廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金（廣發現金寶場內貨幣B）基金產品資料概要更新
廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金（廣發現金寶
場內貨幣B）基金產品資料概要更新
編制日期：2025年5月6日
送出日期：2025年5月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱廣發現金寶場內貨幣基金代碼519858
下屬基金簡稱廣發現金寶場內貨幣B下屬基金代碼519859
中國工商銀行股份有限
基金管理人廣發基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2013-12-02
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2013-12-02
基金經理的日期
溫秀娟
證券從業日期2000-07-01
基金經理
開始擔任本基金
2016-07-22
基金經理的日期
曾雪蘭
證券從業日期2010-07-12
《基金合同》生效后，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產
凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會；連續20
其他
個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因并
報送解決方案。法律法規另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上，力爭為基金份額持有人
投資目標
創造穩定的、高于業績比較基準的投資收益。
1、現金；
2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定期存
款、通知存款、大額存單等）、債券回購、中央銀行票據、同業存單；
3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融
投資范圍資工具（包括但不限于短期融資券、超短期融資券、中期票據）、資
產支持證券；
4、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場
工具。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管
理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
具體策略包括：1、利率預期策略；2、期限配置策略；3、品種配置策
主要投資策略略；4、銀行定期存款及大額存單投資策略；5、套利策略；6、流動性
管理策略。
業績比較基準活期存款利率(稅后)
本基金屬于貨幣市場基金，長期風險收益水平低于股票型基金、混合
風險收益特征
型基金和債券型基金。
注：詳見《廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金招募說明書》及其更新文件中“基金的投
資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
1.本基金的申購費率和贖回費率通常情況下均為零，但當本基金持有的現金、國債、中央銀
行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計
低于5%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的偏離度為負時，
或者，在前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的前提下，當本基金投資組
合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占
基金資產凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金
資產凈值的偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人應對當
日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產；基金管理人與基金托管人協商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。未來若法律法規或監管部門對基金申購和贖回費用另
有規定的，如適用于本基金，則以屆時有效的法律法規或監管部門的規定為準。
2.場內交易費用以證券公司實際收取為準。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費0.18%基金管理人、銷售機構
托管費0.08%基金托管人
銷售服務費0.01%銷售機構
審計費用32,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關賬戶的開戶及維護
其他費用費用等費用，以及按照國家有關規定和《基金合相關服務機構
同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(金額單位為人民幣元)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）投資者申購失敗的風險
（2）投資者場內贖回失敗的風險
（3）投資者場外贖回的風險
（4）第三方機構服務的風險
（5）流動性管理風險
基金管理人因違反基金合同及相關業務規則規定導致流動性管理不善而引起交收違約，
導致停止申購贖回業務，造成投資者損失由基金管理人承擔。
（6）基金合同終止風險
若本基金累計未分配凈收益小于零連續達90個工作日，基金合同終止并進入基金財產
的清算程序。
（7）證券賬戶基金份額余額無法一次性全部贖回的風險
（8）通過證券公司進行廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金投資的特定風險：
1）如基金銷售機構對中國證券登記結算有限責任公司出現資金交收違約，中國證券登
記結算有限責任公司可提請上海證券交易所終止該證券公司基金份額申購、贖回委托業務，
由此將影響對投資者提供申購贖回服務的風險。
2）基金銷售機構對中國證券登記結算有限責任公司出現資金交收違約時，中國證券登
記結算有限責任公司將以交收透支金額為限對基金份額進行強制贖回，以贖回款用于抵補透
支。
2、市場風險：證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化而產生的風險。
3、開放式基金所共有的管理風險、職業道德風險、合規性風險、流動性風險、本基金
法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險等。
4、其他風險
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告及定期報告等。
如投資者對基金合同有爭議的，爭議解決處理方式詳見基金合同“爭議的處理和適用的
法律”部分或相關章節。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見廣發基金官方網站［www.gffunds.com.cn］［客服電話：95105828或
020-83936999］
（1）《廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金基金合同》
（2）《廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金托管協議》
（3）《廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金招募說明書》
（4）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（5）基金份額凈值
（6）基金銷售機構及聯系方式
（7）其他重要資料
廣發現金寶場內實時申贖貨幣市場基金（廣發現金寶場內貨幣B）基金產品資料概要更新.pdf