浦銀安盛日日盈貨幣市場基金基金產品資料概要更新
浦銀安盛日日盈貨幣市場基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年3月31日
送出日期：2025年4月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 浦銀安盛日日盈貨幣 基金代碼 519566
下屬基金簡稱 浦銀安盛日日盈貨幣A 下屬基金交易代碼 519566
下屬基金簡稱 浦銀安盛日日盈貨幣B 下屬基金交易代碼 519567
下屬基金簡稱 浦銀安盛日日盈貨幣D 下屬基金交易代碼 519568
下屬基金簡稱 浦銀安盛日日盈貨幣E 下屬基金交易代碼 007961
基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年3月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 曹治國 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年3月1日
證券從業日期 2014年4月16日
注：自2014年5月30日起，本基金增加D類份額。自2021年7月12日起，本基金增加E類份額。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十章了解詳細情況
投資目標 在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 （1）滾動配置策略 本基金將根據具體投資品種的市場特性采用持續投資的方法，既能提高基金資產變現能力的穩定性，又能保證基金資產收益率與市場利率的基本一致。 （2）久期控制策略 本基金將根據對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產的久期。在預期利率上升時，縮短基金資產的久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期利率下降時，
延長基金資產的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。 （3）套利策略 套利策略包括跨市場套利和跨品種套利。跨市場套利是利用同一金融工具在各個子市場的不同表現進行套利。跨品種套利是利用不同金融工具的收益率差別，在滿足基金自身流動性、安全性需要的基礎上尋求更高的收益率。 （4）時機選擇策略 股票、債券發行以及年末效應等因素可能會使市場資金供求情況發生暫時失衡，從而推高市場利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產的收益率。
業績比較基準 活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：由于四舍五入原因，上述各類資產市值占資產比例的分項之和與合計可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1.本基金合同生效日為2014年3月25日，生效當年非完整自然年度，按實際存續期計算。業績表現
截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。
2.自2014年5月30日起，本基金增加D類份額。
3.自2021年7月12日起，本基金增加E類份額。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
注:本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用。
特殊情況下，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基
金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3300% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.0500% 基金托管人
銷售服務費 浦銀安盛日日盈貨幣A 0.25% 銷售機構
浦銀安盛日日盈貨幣B 0.01% 銷售機構
浦銀安盛日日盈貨幣D 0.25% 銷售機構
浦銀安盛日日盈貨幣E 0.25% 銷售機構
審計費用 110,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 律師費等
注：1.本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2.審計費用、信息披露費金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
浦銀安盛日日盈貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.63%
浦銀安盛日日盈貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.39%
浦銀安盛日日盈貨幣D
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.63%
浦銀安盛日日盈貨幣E
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.63%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金管理人不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮
自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因整體政治、經濟、社
會等環境因素對證券市場價格產生影響的市場風險，因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收益率
變動的利率風險，因債券和票據發行主體信用狀況惡化而可能產生的到期不能兌付的信用風險，因基金管
理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，因投資者連續大量贖回基金份額產生的流動性風險，因
本基金管理現金頭寸時有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機會成本的風險，因收益分配處理
的業務規則造成持有份額數較少的投資者無法獲得投資收益的風險，因本基金投資的證券交易市場數據傳
輸延遲等因素影響業務處理流程造成贖回款順延至下一個工作日劃出的風險，因本基金出現當日收益或累
計未分配收益小于零的情形而暫停申購贖回的風險，因投資人申購金額或贖回份額超過基金管理人規定的
上限而被拒絕的風險等等。
1、本基金特有風險如下：
1.1、貨幣市場利率波動風險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，
貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交
易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格
的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨相應流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統
性風險。
1.2、持有份額數太少而無法獲得投資收益的風險
本基金投資收益每日分配、按日支付，投資者當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3
位按去尾原則處理，因去尾形成的余額再次分配，直到分完為止。如投資人持有的份額數太少，在收益分
配時可能由于去尾處理原則造成無法獲得投資收益的風險。
1.3、資產支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產支持證券。本基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過
程中發生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，可能造成基金財產損失。此外，
受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數量
的買入或賣出，存在一定的流動性風險，從而對基金收益造成影響。
2、開放式基金共有的風險如管理風險、流動性風險和其他風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何一方均
有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海。
仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網站網址[www.py-axa.com]
客服電話：400-8828-999或（021）33079999
《浦銀安盛日日盈貨幣市場基金基金合同》、《浦銀安盛日日盈貨幣市場基金托管協議》、《浦銀安
盛日日盈貨幣市場基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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