南方理財金交易型貨幣市場基金（H類份額）基金產品資料概要（更新）
南方理財金交易型貨幣市場基金（H類份額）基金產品資料概要（更新）
南方理財金交易型貨幣市場基金（H類份額）基金產品資料
概要（更新）
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年12月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱南方理財金貨幣ETF基金代碼511810
南方基金管理股份有限中國農業銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
上市交易所上海證券交易所
基金合同生效日2014年12月5日
上市日期2015年1月5日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2025年7月4日
基金經理的日期基金經理夏晨曦
證券從業日期2005年5月15日
開始擔任本基金
2022年4月1日
基金經理的日期基金經理董浩
證券從業日期2010年7月1日
1、場內簡稱：理財金H；理財金貨幣ETF
2、《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不
滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在
定期報告中予以披露；連續20個工作日基金資產凈值低于5000萬元的
情況下，基金合同應當終止；連續60個工作日出現基金份額持有人數
其他
量不滿200人情形的，基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方
案，并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規或監管部門另有規
定時，從其規定。本基金設A類、E類和H類三類基金份額，A類與E
類為場外基金份額，H類為場內基金份額。A類與E類基金份額的登記
業務由南方基金管理股份有限公司辦理。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
詳見《南方理財金交易型貨幣市場基金招募說明書》第十二部分“基金的投資”。
在控制投資組合風險，保持流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基
投資目標
準的投資回報。
投資范圍本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金、期
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限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，
剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、
資產支持證券以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動
性的貨幣市場工具。
未來若法律法規或監管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投
資目標、不改變基金風險收益特征，并且法律法規允許貨幣市場基金投
資貨幣市場基金的條件下，本基金可投資其他貨幣市場基金，不需要召
開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監
管機構的規定執行。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金
主要投資策略
凈值波動風險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。
業績比較基準同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基
風險收益特征
金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
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三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現以下情形之一：
（1）當基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產。基金管理人與基金托管人協商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.25%銷售機構
審計費用90,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，會計師
費、律師費和訴訟費，基金持有人大會費用，基金的證券
其他費用
交易費用，基金上市費及年費；基金的銀行匯劃費用，按
照國家有關規定可以列入的其它費用
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
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本基金設A類、E類和H類三類基金份額，A類與E類為場外基金份額，H類為場內基
金份額。A類與E類基金份額的登記業務由南方基金管理股份有限公司辦理；本基金H類基
金份額的登記業務由中國證券登記結算有限責任公司辦理。三類基金份額單獨設置基金代碼，
并分別公布各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益和七日年化收益率。A類與E類
基金份額通過基金管理人指定的場外銷售機構辦理認購、申購和贖回等業務。H類基金份額
通過上海證券交易所場內交易平臺辦理認購、申購和贖回等業務，并在上海證券交易所上市
交易。不同份額類別之間不得互相轉換。
上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.60%
基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、本基金特有的風險
1、申購贖回風險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購/贖回或對單一賬戶的累計
申購/贖回設定上限。如果投資人的申購或贖回申請接受后將使當日申購或贖回相關控制指
標超過上限，則投資人的申購或贖回申請可能確認失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投
資人可能面臨無法申購本基金的風險。
（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投
資人可能面臨無法贖回本基金的風險。
（4）如若基金管理人提供的當日申購贖回清單內容出現差錯，可能影響投資人的申購
贖回申請，損害投資人利益。
（5）基金管理人可能調整最小申購、贖回單位，由此可能導致投資人按原最小申購、
贖回單位申購并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回。
2、場內基金份額二級市場交易價格折溢價的風險
盡管本基金將通過有效的套利機制使場內基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在
一定范圍內，但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈
值的情形，即存在價格折溢價的風險。
3、基金收益分配風險
（1）作為貨幣基金，大多數情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當基金賣出債
券所得收益及利息收入在扣除相關費率之后可能為負，基金當日出現負收益。
（2）本基金場外首次申購和追加申購的最低金額均為0.01元，若投資人申購份額較少，
由于投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，可能出現當日基金收益無法顯示的情
況。
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（3）本基金場內基金份額的每日收益分配計入投資人收益賬戶，當收益賬戶高于100
元以上時，整百元收益才兌付為基金份額轉入投資人的證券賬戶。投資人可在基金管理人網
站查詢收益賬戶明細。投資人賣出部分本基金份額時，不支付對應的收益；但投資人份額全
部賣出時，以現金方式將全部累計收益與投資人結清。
4、交易費用及二級市場流動性影響基金收益的風險
本基金在上海證券交易所上市交易，對于選擇通過二級市場交易的投資人而言，其投資
收益為買賣價差收益，交易費用和二級市場流動性因素都會在一定程度上影響投資人的投資
收益。
（1）通過基金管理人指定的部分券商在二級市場交易基金份額的投資人將豁免征收交
易傭金。通過其他券商交易本基金基金份額的投資人將被收取交易傭金，交易傭金會減少投
資人的買賣價差收益。
（2）在其他條件不變的情況下，本基金的二級市場流動性可能影響本基金二級市場的
交易價格。即在其他條件不變的情況下，當本基金二級市場流動性較差時，本基金可能出現
折價交易或溢價交易。特殊情況下，本基金也可能出現平價交易。
當本基金出現折價交易時，賣出本基金份額持有人需要承受折價賣出的損失；當本基金
出現溢價交易時，買入本基金的投資人需要承受溢價買入的損失。當買賣價差收益為負值時，
期間投資人的投資收益為負。
5、流動性風險
流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現基金資產，導致贖
回款交收資金不足的風險；或者為應付贖回款，變現沖擊成本較高，給基金資產造成較大的
損失的風險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業債、資產證券化、回購等品種
流動性相對較差的情況，如果市場短時間內發生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流
動性和投資收益。
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金基金份額的申購與贖回包括場外和場內兩種方式。本基金A類基金份額通過場外
方式辦理申購和贖回等業務；H類基金份額通過場內方式辦理申購和贖回等業務。
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間（基金銷售機構另有規定的，可在上述范圍內規定具體的
交易時間），但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申
購、贖回時除外。
（2）投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金的投資范圍為現金、期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀
行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、
資產支持證券以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具，
投資標的均在證監會及相關法律法規規定的合法范圍之內，且一般具備良好的市場流動性和
可投資性。本基金投資范圍的設定也合理、明確，操作性較強。本基金為貨幣市場基金，本
基金采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動
性的前提下，提高基金收益。根據《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》的
相關要求，本基金會審慎評估所投資資產的流動性，并針對性制定流動性風險管理措施，因
此本基金流動性風險也可以得到有效控制。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出
申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。當基金出現巨額贖回時，基金管理
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人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。連續2日以上(含本數)
發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申
請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規定媒介上進行公告。
當基金發生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優先權并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管
理人只接受其基金總份額50%部分作為當日有效贖回申請，基金管理人可以根據“全額贖回”
或“部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
巨額贖回業務的場內處理，按照上海證券交易所及中國證券登記結算有限責任公司的有
關規定辦理。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規模贖回的情況下有可能因為無法變現造成流動性風險。如果出現流動
性風險，基金管理人經與基金托管人協商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實施備
用的流動性風險管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估值以及
中國證監會認定的其他措施。同時基金管理人應時刻防范可能產生的流動性風險，對流動性
風險進行日常監控，保護持有人的利益。當實施備用的流動性風險管理工具時，有可能無法
按基金合同約定的時限支付贖回款項。
6、機會成本風險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現金
比例以應付贖回的需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金過多而帶來的機會成本風險，
本基金長期收益可能低于市場平均水平。
7、系統故障風險
本基金每日進行清算和收益分配，系統實現要求更高，可能出現系統故障導致基金無法
正常估值或辦理相關業務的風險。
8、到點清算風險
本基金連續20個工作日基金資產凈值低于5000萬元情況下，基金合同應當終止。本基
金將啟動到點終止的變現和清算流程。
9、重要貨幣市場基金特殊風險
本基金為經中國證監會評估確定的重要貨幣市場基金，將根據《重要貨幣市場基金監管
暫行規定》規定適用特別監管要求：（1）投資運作指標方面，本基金的投資集中度、資產
評級要求、交易對手風險管控、高流動性資產比例、流動受限資產比例、組合久期及杠桿率
等較一般貨幣基金更為嚴格；（2）規模控制方面，基金管理人將審慎確認大額申購申請，
避免出現接受單一投資者申購申請后導致其持有份額超過基金總份額5%的情況；單一投資
者持有份額超過基金總份額5%的，基金管理人將與相關投資者就其贖回行為提前作出約束
性安排，包括但不限于單日凈贖回份額不得超過基金總份額的5%、延緩支付部分贖回款項
等；必要時基金管理人可能采取設定單一投資者單日申購金額上限、基金單日凈申購比例上
限、以贖回申請規模確定接受申購申請規模、暫停基金申購等規模管控措施。本基金不滿足
相關條件可能被中國證監會移出重要貨幣市場基金名單。請投資人特別關注本基金作為重要
貨幣市場基金的相關風險和中國證監會公布的重要貨幣市場基金名單，合理安排資金進行投
資。
二、市場風險
南方理財金交易型貨幣市場基金（H類份額）基金產品資料概要（更新）
證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致
基金收益水平變化，產生風險，主要包括：
1、政策風險。2、經濟周期風險。3、利率風險。4、購買力風險。
三、管理風險
四、法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍
規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(包
括基金管理人和其他銷售機構)根據相關法律法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構
采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與法律文件中風險收益特征的表述可
能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之
間的匹配檢驗。
五、其他風險。
（二）重要提示
南方理財金交易型貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監會2014年9月3
日證監許可[2014]915號文準予注冊募集。中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對
本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產生的或與基金合同有關的
一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委
員會仲裁，仲裁地點為北京市。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務，并可自主選
擇退訂，具體的服務說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務”章節。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方理財金交易型貨幣市場基金基金合同》、
《南方理財金交易型貨幣市場基金托管協議》、
《南方理財金交易型貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告、包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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