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              華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）2025年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國建設銀行股份有限公司
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
【重要提示】
本基金根據2015年5月21日中國證券監督管理委員會《關于準予華寶標普美國品質消費股票指
數證券投資基金（LOF）注冊的批復》（證監許可［2015］955號）和2016年1月20日《關于華寶標
普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）延期募集備案的回函》（機構部函［2016］126號）進
行募集。
基金管理人保證《華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書》(以下簡稱
“招募說明書”或“本招募說明書”)的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊，但
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
本基金為指數基金，投資者投資于本基金面臨跟蹤誤差控制未達約定目標、指數編制機構停止服
務、成份券停牌等潛在風險。
本基金的標的指數為標普美國品質消費股票指數（S&P Consumer Discretionary Select Sector
Index），指數編制方法如下：
1、指數構建
標普500 指數成分股先按 GICS 分類，標普美國品質消費指數由非日常生活消費品（GICS 代碼
25）行業的所有股票組成。
2、加權
按流通市值對每家公司進行加權，但任一公司的流通市值權重不超過25%，權重超過4.8%的公司
總和不得超過總指數權重的50%。
3、有有關標的指數具體編制方案及成份股信息詳見：www.spdji.com。
本基金主要投資于美國證券市場，基金凈值會因為美國證券市場波動等因素產生波動。投資者在
投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：政治風
險、海外市場風險、政府管制風險、匯率風險、法律風險、利率風險、稅務風險、境外上市公司經營
風險，開放式基金的一般風險，如：流動性風險、管理風險、操作或技術風險、合規性風險、交易對
手的信用風險、大宗交易風險等。另外，本基金為指數基金，其特定風險包括指數化投資的風險、標
的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險、標的指數波動的風險、標的指數編制的風險、跟蹤誤差
控制未達約定目標的風險、標的指數變更的風險、指數編制機構停止服務的風險、成份股停牌的風
險、股指期貨及其他衍生品投資的風險等。本基金為股票型基金，預期風險與預期收益水平高于混合
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
基金、債券基金與貨幣市場基金。本基金為指數基金，主要采用完全復制法跟蹤標的指數的表現，具
有與標的指數相似的風險收益特征。
投資有風險，投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同及基金產品
資料概要等信息披露文件，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否
和投資者的風險承受能力相適應，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風
險。
基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績
表現的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證投資于本
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況
與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本次更新招募說明書所載內容截止日為2025年10月31日；有關財務數據和凈值表現截止日為
2025 年9月30日，數據未經審計。
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
目錄
一、緒言...............................................................................1
二、釋義...............................................................................2
三、風險揭示...........................................................................8
四、基金的投資........................................................................14
五、基金的業績........................................................................25
六、基金管理人........................................................................27
七、基金的募集........................................................................35
八、基金合同生效......................................................................36
九、基金份額的上市交易................................................................37
十、基金份額的申購與贖回..............................................................39
十一、基金的費用與稅收................................................................53
十二、基金的財產......................................................................56
十三、基金資產估值....................................................................57
十四、基金的收益與分配................................................................62
十五、基金的會計與審計................................................................64
十六、基金的信息披露..................................................................65
十七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算............................................71
十八、基金托管人......................................................................73
十九、境外托管人......................................................................76
二十、相關服務機構....................................................................78
二十一、基金合同的內容摘要............................................................80
二十二、基金托管協議的內容摘要........................................................95
二十三、對基金份額持有人的服務.......................................................104
二十四、其他應披露事項...............................................................106
二十五、招募說明書存放及查閱方式.....................................................113
二十六、備查文件.....................................................................114
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡
稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦
法》”)、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》（以下簡稱“《試行辦法》”）、《關
于實施<合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法>有關問題的通知》（以下簡稱“《通
知》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動性規
定》”）、《公開募集證券投資基金運作指引第3號——指數基金指引》（以下簡稱“《指數基金指
引》”）、其他有關規定及《華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)基金合同》(以下簡
稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書闡述了華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)的投資目標、策略、風
險、費率等與投資者投資決策有關的必要事項，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真實性、
準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據本招募說明書所載明資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金
管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作出任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據基金合同編寫，并經中國證監會注冊。基金合同是約定基金合同當事人之間權
利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的
當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查
閱基金合同。
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二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）
2、基金管理人：指華寶基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司
4、境外托管人：指符合法律法規規定的條件，根據基金托管人與其簽訂的合同，為本基金提供境
外資產托管服務的境外金融機構
5、基金合同：指《華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）基金合同》及對基金合
同的任何有效修訂和補充
6、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華寶標普美國品質消費股票指數證券
投資基金（LOF）托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
7、招募說明書或本招募說明書：指《華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）招募
說明書》及其更新
8、基金產品資料概要：指《華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）基金產品資料
概要》及其更新（本招募說明書關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容，將不晚于2020年
9 月1日起執行）
9、基金份額發售公告：指《華寶興業標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）基金份額
發售公告》
10、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、行政規
章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
11、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，
2012 年12 月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，并自2013年6月1
日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《銷售辦法》：指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投資基金
銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施，并經2020年
3 月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
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華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
14、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
15、《試行辦法》：指中國證監會2007年6月18日頒布、同年7月5日實施的《合格境內機構
投資者境外證券投資管理試行辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
16、《通知》：指中國證監會2007年6月18日頒布、同年7月5日實施的《關于實施<合格境內
機構投資者境外證券投資管理試行辦法>有關問題的通知》
17、《流動性規定》：指中國證監會于2017年8月3日公布、同年10月1日起實施的《公開募
集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂
18、《指數基金指引》：指中國證監會2021年1月22日頒布、同年2月1日實施的《公開募集
證券投資基金運作指引第3號——指數基金指引》及頒布機關對其不時做出的修訂
19、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現
的資產，包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協議約定有條件提前
支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違
約無法進行轉讓或交易的債券等
20、中國證監會：指中國證券監督管理委員會
21、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會
22、外管局：指國家外匯管理局或其授權的代表機構
23、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主體，包括
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
24、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
25、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并存續或經
有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織
26、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相關法律法
規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
27、投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許
以人民幣、美元購買證券投資基金相應幣種份額的其他投資者的合稱
28、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者
29、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額的申
購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務
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30、銷售機構：指華寶基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件，
取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議，代為辦理基金銷售業務的機
構，以及可通過深圳證券交易所交易系統辦理基金銷售業務的會員單位。其中可通過深圳證券交易所
交易系統辦理本基金銷售業務的機構必須是具有基金銷售業務資格、并經深圳證券交易所和中國證券
登記結算有限責任公司認可的深圳證券交易所會員單位
31、場外：指通過深圳證券交易所交易系統外的銷售機構進行基金份額認購、申購和贖回等業務
的場所。通過該等場所辦理基金份額的認購、申購、贖回也稱為場外認購、場外申購、場外贖回
32、場內：指通過深圳證券交易所內具有相應業務資格的會員單位利用交易系統辦理基金份額認
購、申購、贖回和上市交易等業務的場所。通過該等場所辦理基金份額的認購、申購、贖回也稱為場
內認購、場內申購、場內贖回
33、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資者基金賬戶和/或
深圳證券賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
34、登記機構：指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為華寶基金管理有限公司和接受華寶基
金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構。本基金A類人民幣份額的登記機構為中國證券登記結
算有限責任公司，C類人民幣份額和A類美元份額的登記機構為華寶基金管理有限公司
35、登記結算系統：指中國證券登記結算有限責任公司開放式基金登記結算系統。通過場外銷售
機構認購、申購的A類人民幣份額登記在本系統
36、證券登記系統：指中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司證券登記系統。通過場內會員
單位認購、申購或買入的A類人民幣份額登記在本系統
37、基金賬戶：指投資者通過場外銷售機構在登記機構注冊的開放式基金賬戶，用于記錄其持有
的、基金管理人所管理的場外基金份額余額及其變動情況，其中場外A類人民幣份額記錄在中國證券
登記結算有限責任公司開立的基金賬戶并登記在登記結算系統，C類人民幣份額和A類美元份額記錄
在華寶基金管理有限公司開立的基金賬戶并登記在華寶基金管理有限公司的注冊登記系統
38、深圳證券賬戶：指在中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司開設的深圳證券交易所人民
幣普通股票賬戶（即A股賬戶）或證券投資基金賬戶，本基金的場內A類人民幣份額記錄在該賬戶并
登記在證券登記系統
39、基金交易賬戶：指銷售機構為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機構辦理認購、申購、
贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務導致基金份額變動及結余情況的賬戶
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40、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基金管理人向中國
證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期
41、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，清算結
果報中國證監會備案并予以公告的日期
42、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得超過3個月
43、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
44、工作日：指深圳證券交易所的正常交易日
45、T日：指銷售機構在規定時間受理投資者申購、贖回或其他業務申請的開放日
46、T+n 日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
47、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業務申請的工作日（即深圳證券交易
所、美國紐約證券交易所和美國納斯達克證券交易所同時開放交易的工作日）
48、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他業務申請的時間段
49、《業務規則》：指本基金管理人、深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司及銷售
機構的相關業務規則及其不時做出的修訂
50、認購：指在基金募集期內，投資者根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行
為
為
51、申購：指基金合同生效后，投資者根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行
52、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要求將基金
份額兌換為現金的行為
53、上市交易：指基金存續期間，投資者通過深圳證券交易所會員單位以集中競價的方式買賣本
基金A類人民幣份額的行為
54、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件，申請將
其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
55、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額銷售機構
的操作，包括系統內轉托管和跨系統轉托管
56、系統內轉托管：指基金份額持有人將持有的A類人民幣份額在登記結算系統內不同銷售機構
之間或證券登記系統內不同會員單位之間進行轉托管的行為或者基金份額持有人將持有的C類人民幣
份額和A類美元份額在華寶基金管理有限公司注冊登記系統內銷售機構之間進行轉托管的行為
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57、跨系統轉托管：指基金份額持有人將持有的A類人民幣份額在登記結算系統和證券登記系統
間進行轉托管的行為，除非基金管理人另行公告，本基金不支持基金份額持有人將持有的基金份額在
中國證券登記結算有限責任公司的登記結算系統或證券登記系統與華寶基金管理有限公司注冊登記系
統之間進行轉托管
58、定期定額投資計劃：指投資者通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣
款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的
一種投資方式
59、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申
請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總
份額的10%
60、標的指數：指標普美國品質消費股票指數及其未來可能發生的變更
61、基金份額類別：指本基金根據申購、贖回所使用的貨幣、銷售服務費及申購費收取方式的不
同，將基金份額分為A類人民幣份額、C類人民幣份額和A類美元份額三個類別。不從本類別基金資
產中計提銷售服務費，收取申購費且以人民幣計價并進行申購、贖回或上市交易的基金份額類別，稱
為A類人民幣份額；從本類別基金資產中計提銷售服務費，但不收取申購費且以人民幣計價并進行申
購、贖回的基金份額類別，稱為C類人民幣份額類別；不從本類別基金資產中計提銷售服務費，收取
申購費且以美元計價并進行申購、贖回的基金份額類別，稱為A類美元份額。三類基金份額分設不同
的基金代碼，并分別公布基金份額凈值和基金份額累計凈值
62、銷售服務費：指從基金資產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務
的費用
63、基準貨幣：指基金資產估值的記賬本位幣。本基金的基準貨幣為人民幣
64、人民幣：指中國法定貨幣及法定貨幣單位
65、美元：指美國法定貨幣及法定貨幣單位
66、元：如無特指，指人民幣元
67、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現
的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
68、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資產的
價值總和
69、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
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70、基金份額凈值：某類人民幣份額的基金份額凈值指計算日該類份額的資產凈值除以計算日該
類份額余額所得的基金單位份額的價值。為避免歧義，計算日該類份額的資產凈值為計算日該類份額
的各幣種份額對應的資產凈值，計算日該類份額余額為計算日該類份額的各幣種份額余額的合計數
（即計算A類人民幣份額的基金份額凈值時，該類份額的資產凈值為A類人民幣份額和A類美元份額
對應的資產凈值的合計數，該類份額余額為A類人民幣份額和A類美元份額余額的合計數）；A類美
元份額的基金份額凈值以A類人民幣份額的基金份額凈值為基礎，按照計算日中國人民銀行公布的人
民幣對美元匯率中間價進行計算
71、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的
過程
72、公司行為信息：指證券發行人所公告的會或將會影響到基金資產的價值及權益的任何未完成
或已完成的行動，及其他與本基金持倉證券所投資的發行公司有關的重大信息，包括但不限于權益派
發、配股、股本變動等信息
73、規定媒介：指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息披露辦
法》規定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站）等
媒介
74、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
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三、風險揭示
（一）本基金特有的風險
1、指數化投資的風險
本基金作為股票指數基金，在日常投資管理中會至少維持80%的股票投資比例，具有對股票市場
的系統性風險，不能規避市場下跌的風險和個股風險。
2、標的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險
標的指數并不能完全代表整個目標股票市場。標的指數成份股的平均回報率與整個目標股票市場
的平均回報率可能存在偏離。
3、標的指數波動的風險
標的指數成份股的價格可能受到政治因素、經濟因素、上市公司經營狀況、投資者心理和交易制
度等各種因素的影響而波動，導致指數波動，從而使基金收益水平發生變化，產生風險。
4、標的指數編制的風險
本基金的標的指數由指數提供商負責日常管理。指數提供商在編制、計算相關指數時沒有義務顧
及到本基金管理人和投資者的利益。指數提供商不保證標的指數的準確性和正確性，亦不保證在指數
編制和計算時不會損害到本基金投資者和基金管理人的利益。
5、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
跟蹤誤差反映的是投資組合與跟蹤基準之間的偏離程度，是控制投資組合與基準之間相對風險的
重要指標，跟蹤誤差的大小是衡量指數化投資成功與否的關鍵。以下原因可能會影響到基金的跟蹤誤
差擴大，與業績基準產生偏離：
1）標的指數成份股的配股、增發、分紅等公司行為；
2）標的指數成份股的調整；
3）基金現金資產的拖累；
4）基金的管理費、托管費和證券交易費用等帶來的跟蹤誤差；
5）指數成份股停牌、摘牌等因素帶來的偏差；
6）由于缺少衍生金融工具，基金建倉期間無法實現對指數的有效跟蹤所帶來的偏差。
7）特殊情況下，如果本基金采取成份股替代策略，基金投資組合與標的指數構成的差異可能導致
基金收益率與標的指數收益率產生偏離。
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8）其他因素產生的偏離。如因基金申購與贖回帶來的現金變動；因指數發布機構指數編制錯誤
等。本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.5%以內，年化跟蹤誤差控制在5%以內，但因上述
原因或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現與指數價格走勢可能發生較大偏
離。
6、標的指數變更的風險
根據基金合同的約定，如出現變更本基金標的指數的情形，經基金份額持有人大會同意本基金將
變更標的指數。基于原標的指數的投資策略將會改變，投資組合將隨之調整，本基金的風險收益特征
將與新的標的指數保持一致，投資者須承擔此項調整帶來的風險與成本。
7、指數編制機構停止服務的風險
本基金的標的指數由指數編制機構發布并管理和維護，未來指數編制機構可能由于各種原因停止
對指數的管理和維護，本基金將根據基金合同的約定自該情形發生之日起十個工作日向中國證監會報
告并提出解決方案，如對基金份額持有人利益有實質性影響，則在6個月內召集基金份額持有人大會
進行表決。
自指數編制機構停止標的指數的編制及發布至解決方案確定并實施前，基金管理人應按照指數編
制機構提供的最近一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利益優先原則維持基金投資運作，該期
間由于標的指數不再更新等原因可能導致指數表現與相關市場表現存在差異，影響投資收益。
8、成份股停牌的風險
標的指數成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發生成份股停牌時可能面臨如下風險：
1）基金可能因無法及時調整投資組合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
2）若成份股停牌時間較長，在約定時間內仍未能及時買入或賣出的，由此可能影響投資者的投資
損益并使基金產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
3）在極端情況下，標的指數成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以獲取足額的
符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能采取暫停贖回的措施，投資者將面臨無法贖回全部或部分
基金份額的風險。
9、股指期貨投資的風險
本基金可能投資于同一標的指數股指期貨合約，用以替代跟蹤標的指數的成份股，因此本基金可
能面臨如下風險：
（1）杠桿風險：因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財產可能因此產生更大的收益波
動。
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（2）流動性風險：由于股指期貨合約無法及時變現所帶來的風險。
（3）基差風險：是指股指期貨合約價格和指數價格之間的價格變動方向不同所造成的風險。因存
在基差風險，在股指期貨合約展期操作時，基金資產可能因股指期貨合約之間價差的異常變動而遭受
展期風險。
（4）保證金風險：股指期貨采取盯市結算制度，如果未能在規定的時間內補足保證金，可能面臨
被強制平倉的風險。
（6）信用風險：是指期貨經紀公司違約而產生損失的風險。
（7）操作風險：是指由于內部流程的不完善、業務人員出現差錯或者疏漏、或者系統出現故障等
原因造成損失的風險。
10、其他衍生品投資的風險
本基金還可投資于期權以及外匯遠期合約等其他衍生品。盡管本基金將謹慎地使用衍生品進行投
資，但衍生品仍可能給基金帶來額外風險，包括杠桿風險、交易對手的信用風險、衍生品價格與其基
礎品種的相關度降低帶來的風險等，由此可能會增加基金凈值的波動幅度。本基金衍生品的投資將僅
用于避險和進行組合的有效管理。
11、上市交易風險
本基金A類人民幣份額已深圳證券交易所上市交易，由于上市期間可能因各種原因導致停牌，投
資者在停牌期間不能買賣本基金人民幣份額，產生風險；同時，可能因上市后流動性不足導致人民幣
份額產生流動性風險。
（二）海外投資的風險
1、政治風險
政治風險是指本基金所投資的國家出現大的政治變化，例如政府更迭、國內動亂、政策調整、對
外政治關系發生危機等，以及財政、貨幣、產業和地區發展政策等宏觀政策發生變化等，這些事件甚
至可能造成市場劇烈波動，從而帶來投資風險，影響基金的投資收益。
2、海外市場風險
海外市場風險是指由于市場因素如基礎利率、匯率、股票價格和商品價格的變化或由于這些市場
因素的波動率的變化而引起的證券價格的非預期變化，并產生損失的可能性。
由于本基金將投資于美國證券市場，因此一方面基金凈值會因美國證券市場的整體變化而出現價
格波動。另一方面由于美國所特有的政治因素、法律法規、市場狀況、經濟發展趨勢等也將對基金的
業績產生影響。另外由于美國的證券交易市場對每日證券交易價格并無漲跌幅上下限的規定，使得證
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券的每日漲跌幅空間相對較大。以上所述因素可能會帶來市場的急劇下跌，從而導致投資風險的增
加。
3、政府管制風險
政府管制風險是指國家政府機關通過制定相關法律法規或采用行政干預手段對社會經濟行為實施
直接控制而使基金資產有遭受損失的風險。在境外證券投資過程中，基金所投資的國家/地區（對本基
金而言，主要是美國）可能會不時采取某些管制措施，如資本或外匯管制、對公司或行業的國有化、
沒收資產以及征收高額稅收等，造成相應的財產受損、交易延誤等相關風險，從而對基金收益以及基
金資產帶來不利影響。
4、匯率風險
本基金每日的基金資產凈值以人民幣計價，但本基金所投資的資產大部分以美元計價，因此當美
元與人民幣匯率發生變動時，將會影響到人民幣計價的基金資產凈值。
5、法律風險
由于美國所適用法律法規與中國法律法規有所不同的原因，可能導致本基金的某些投資行為在美
國受到限制或合同不能正常執行，從而使得基金資產面臨損失的可能性。
6、利率風險
金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價格和收益
率，影響著企業的融資成本和利潤。本基金可投資于債券和股票，其收益水平可能會受到利率變化的
影響。
7、境外上市公司經營風險
境外上市公司的經營狀況受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、行業競爭、人員
素質等，這些都會導致企業的盈利發生變化。如果基金所投資的上市公司經營不善，其股票價格可能
下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然本基金通過指數化投資可以盡可能
分散這種非系統風險，但不能完全規避。
8、稅務風險
本基金在美國市場進行投資時，需按照當地稅務法律法規就股息、利息、資本利得等收益向稅務
機構繳納稅金，包括預扣稅，該行為可能會使得資產回報受到一定影響。美國稅收法律法規的規定可
能變化，或者加以具有追溯力的修訂，所以可能須向該國繳納本基金銷售、估值或者出售投資當日并
未預計的額外稅項。
（三）一般風險
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1、管理風險
基金管理人、基金托管人及境外托管人等相關當事人的業務發展狀況、人員配備、管理水平與內
部控制等對基金收益水平存在影響。
2、操作或技術風險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統的故障或者操作失誤而影響交
易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種風險可能來自基金管理人、登記機構、銷售機
構、證券交易所、證券登記結算機構等。
3、合規性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規的規定，或者基金投資違反法規及基金合同有關規
定的風險。
4、流動性風險
開放式基金要隨時應對投資者的贖回，如果基金資產不能迅速轉變成現金，或者變現為現金時使
資金凈值產生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發生巨額贖回時，如果基金資產
變現能力差，可能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，從而影響基金份額凈值。由于境外
市場的交易日、交易時間、結算規則等與國內存在一定的差異，本基金有關申購、贖回的開放與交易
確認的安排不同于國內一般開放式基金。本基金贖回款項到達投資者指定賬戶需要更長的時間。
5、交易對手的信用風險
基金交易對手方發生交易違約或者基金持倉債券的發行人出現違約、拒絕支付債券本息，或者債
券發行人信用質量下降導致債券價格下降，造成基金資產損失的風險。
6、會計核算風險
主要是指由于會計核算及會計管理上違規操作形成的風險，如經常性的串戶，賬務記重，透支、
過失付款，資金匯劃系統款項錯劃，日終軋帳假平，會計備份數據丟失，利息計算錯誤等。 通過雙會
計制以及基金會計核算、托管方會計復核的方法可以有效控制會計核算風險。
7、大宗交易風險
大宗交易是指單筆交易規模遠大于市場平均單筆交易規模的交易。大宗交易價格的形成并非完全
是由市場供求關系決定的，可能與市場價格存在一定差異，從而導致大宗交易參與者的非正常損益。
8、證券借貸、正回購／逆回購風險
證券借貸、正回購／逆回購的主要風險在于交易對手風險，具體講，對于證券借貸，作為證券借
出方，如果交易對手方（即證券借入方）違約，則基金可能面臨到期無法獲得證券借貸收入甚至借出
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證券無法歸還的風險，從而導致基金資產發生損失；對于正回購，交易期滿時，可能會出現交易對手
方未如約賣回已買入證券未如約支付售出證券產生的所有股息、利息和分紅的風險；對于逆回購，交
易期滿時，可能會出現交易對手方未如約買回已售出證券的風險。
9、交易結算風險
基金在證券交割或現金交割過程中,由于交易對手違約而引發的風險。
10、其他風險
(1)因人為因素而產生的風險，如內幕交易、欺詐行為等產生的風險；
(2)對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險；
(3)因業務競爭壓力可能產生的風險；
(4)戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產的損失，影響基金收益水平，從而帶來風險；
(5)其他意外導致的風險。
（四）聲明
1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資者自愿投資于本基金，須自行承擔投資風
險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他銷售機構銷售，但是，基金并不是
銷售機構的存款或負債，也沒有經銷售機構擔保或者背書，銷售機構并不能保證其收益或本金安全。
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四、基金的投資
（一）投資目標
緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。正常情況下，本基金力爭控制凈值增長
率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過5%。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數成分股、備選成分股、在已與中
國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的跟蹤同一標的指數的公
募基金(包括ETF)、已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的
其他股票、固定收益類證券、銀行存款、貨幣市場工具、回購、證券借貸、跟蹤同一標的指數的股指
期貨等金融衍生品以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關
規定)。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納
入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
投資于標的指數成分股、備選成分股的資產不低于基金資產的80%，投資于跟蹤同一標的指數的
公募基金(包括ETF)的比例不超過基金資產凈值的10%。本基金持有現金（不包括結算備付金、存出保
證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。
（三）投資策略
本基金原則上采取完全復制策略，即按照標的指數的成份股構成及其權重構建基金股票投資組
合，并根據標的指數成份股及其權重的變動進行相應調整。但在因特殊情況（如股票停牌、流動性不
足）導致無法獲得足夠數量的股票時，基金管理人將使用其他合理方法進行適當的替代，追求盡可能
貼近目標指數的表現。
本基金還可能將一定比例的基金資產投資于與標的指數相關的公募基金(包括ETF)，以優化投資
組合的建立，達到節約交易成本和有效追蹤標的指數表現的目的。
本基金在投資的過程中，造成跟蹤誤差的原因主要有以下幾方面：
1、基金日常運作過程中必須保有一定比例的現金資產；
2、基金投資組合的權重與目標指數的成分股的權重可能在調整周期當中出現不一致；
3、基金補券過程中股票買賣價格與股票收盤價存在差異；
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4、各種交易費用及基金運作過程中所產生的費用和開支；
5、成分股紅利再投資等。
本基金運作過程中，當標的指數成份股發生明顯負面事件面臨退市，且指數編制機構暫未作出調
整的，基金管理人應當按照持有人利益優先的原則，履行內部決策程序后及時對相關成份股進行調
整。
基金管理人會定期對跟蹤誤差進行歸因分析，為基金投資組合下一步的調整及跟蹤目標指數偏離
風險的控制提供量化決策依據。同時，為更好地實現本基金的投資目標，本基金還將在條件允許的情
況下，適當開展證券借貸業務，以期降低跟蹤誤差水平。
本基金基于流動性管理及策略性投資的需要，將適當投資于債券和貨幣市場工具，固定收益投資
的目的是在保證基金資產流動性的同時有效利用基金資產，提高基金資產的投資收益。
同時，為更好地實現本基金的投資目標，本基金還將在條件允許的情況下，開展證券借貸業務以
及投資于股指期貨等金融衍生品，以期降低跟蹤誤差水平。本基金投資于金融衍生品的目標是替代跟
蹤標的指數的成份股，使基金的投資組合更緊密地跟蹤標的指數。不得應用于投機交易目的，或用作
杠桿工具放大基金的投資。
正常情況下，本基金力爭控制凈值增長率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過
0.5%，年化跟蹤誤差不超過5%。
未來，隨著全球證券市場投資工具的發展和豐富，本基金可相應調整和更新相關投資策略，并在
更新的招募說明書中公告。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于標的指數成分股、備選成分股的資產不低于基金資產的80%，投資于跟蹤同一
標的指數的公募基金(包括ETF)的比例不超過基金資產凈值的10%；
（2）保持不低于基金資產凈值5%的現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或
者到期日在一年以內的政府債券；
（3）基金持有同一家銀行的存款不得超過基金資產凈值的20%。本款所稱銀行應當是中資商業銀
行在境外設立的分行或在最近一個會計年度達到中國證監會認可的信用評級機構評級的境外銀行，但
在基金托管賬戶的存款可以不受上述限制；
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（4）本基金持有與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄國家或地區以外的其他國家或地區證
券市場掛牌交易的證券資產不得超過基金資產凈值的10%，其中持有任一國家或地區市場的證券資產
不得超過基金資產凈值的3%；
（5）本基金持有非流動性資產市值不得超過基金凈值的10%。前述非流動性資產是指法律或基金
合同規定的流通受限證券以及中國證監會認定的其他資產；
（6）本基金持有境外基金的市值合計不得超過基金凈值的10%。持有貨幣市場基金可以不受上述
限制；
（7）基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的20%；
（8）為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金資產凈值的10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%；因證券市場波
動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基
金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。
2、金融衍生品投資
本基金投資衍生品應當僅限于投資組合避險或有效管理，不得用于投機或放大交易，同時應當嚴
格遵守下列規定：
（1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金資產凈值的100%。
（2）本基金投資期貨支付的初始保證金、投資期權支付或收取的期權費、投資柜臺交易衍生品支
付的初始費用的總額不得高于基金資產凈值的10%。
（3）本基金投資于遠期合約、互換等柜臺交易金融衍生品，應當符合以下要求：
1）所有參與交易的對手方（中資商業銀行除外）應當具有不低于中國證監會認可的信用評級機構
評級。
2）交易對手方應當至少每個工作日對交易進行估值，并且基金可在任何時候以公允價值終止交
易。
3）任一交易對手方的市值計價敞口不得超過基金資產凈值的20%。
（4）基金管理人應當在本基金會計年度結束后60個工作日內向中國證監會提交包括衍生品頭寸
及風險分析年度報告。
（5）本基金不得直接投資與實物商品相關的衍生品。
3、本基金可以參與證券借貸交易，并且應當遵守下列規定：
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（1）所有參與交易的對手方（中資商業銀行除外）應當具有中國證監會認可的信用評級機構評
級。
（2）應當采取市值計價制度進行調整以確保擔保物市值不低于已借出證券市值的102%。
（3）借方應當在交易期內及時向本基金支付已借出證券產生的所有股息、利息和分紅。一旦借方
違約，本基金根據協議和有關法律有權保留和處置擔保物以滿足索賠需要。
（4）除中國證監會另有規定外，擔保物可以是以下金融工具或品種：
1）現金；
2）存款證明；
3）商業票據；
4）政府債券；
5）中資商業銀行或由不低于中國證監會認可的信用評級機構評級的境外金融機構（作為交易對手
方或其關聯方的除外）出具的不可撤銷信用證。
（5）本基金有權在任何時候終止證券借貸交易并在正常市場慣例的合理期限內要求歸還任一或所
有已借出的證券。
（6）基金管理人應當對基金參與證券借貸交易中發生的任何損失負相應責任。
4、基金可以根據正常市場慣例參與正回購交易、逆回購交易，并且應當遵守下列規定：
（1）所有參與正回購交易的對手方（中資商業銀行除外）應當具有中國證監會認可的信用評級機
構信用評級。
（2）參與正回購交易，應當采取市值計價制度對賣出收益進行調整以確保現金不低于已售出證券
市值的102%。一旦買方違約，本基金根據協議和有關法律有權保留或處置賣出收益以滿足索賠需要。
（3）買方應當在正回購交易期內及時向本基金支付售出證券產生的所有股息、利息和分紅。
（4）參與逆回購交易，應當對購入證券采取市值計價制度進行調整以確保已購入證券市值不低于
支付現金的102%。一旦賣方違約，本基金根據協議和有關法律有權保留或處置已購入證券以滿足索賠
需要。
（5）基金管理人應當對基金參與證券正回購交易、逆回購交易中發生的任何損失負相應責任。
（6）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易的，
可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致。
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5、基金參與證券借貸交易、正回購交易，所有已借出而未歸還證券總市值或所有已售出而未回購
證券總市值均不得超過基金總資產的50%。前述比例限制計算，基金因參與證券借貸交易、正回購交
易而持有的擔保物、現金不得計入基金總資產。
6、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約
定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。若基金超過上述除第1
點的第（2）項及第（9）項、第4點的第（6）項外的其他投資比例限制，應當在超過比例后30個工
作日內采用合理的商業措施以符合投資比例限制要求。基金托管人根據《托管協議》對基金的投資進
行監督和檢查，對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則
本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。
7、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）購買不動產；
（5）購買房地產抵押按揭；
（6）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；
（7）購買實物商品；
（8）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。臨時用途借入現金的比例不得超過基金
資產凈值的10%；
（9）利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；
（10）參與未持有基礎資產的賣空交易；
（11）購買證券用于控制或影響發行該證券的機構或其管理層；
（12）直接投資與實物商品相關的衍生品；
（13）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（14）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
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如法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定，如適用于本基金，本基金管理人在履行適當
程序后可不受上述規定的限制。
（五）標的指數與業績比較基準
本基金的標的指數為標普美國品質消費股票指數（S&P Consumer Discretionary Select Sector
Index）。
本基金的業績比較基準為經人民幣匯率調整的標普美國品質消費股票指數收益率×95%+人民幣活
期存款利率（稅后）×5%。
未來若出現標的指數不符合要求（不包括因成份股價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使
標的指數不符合要求的情形）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發生之日起十個
工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如對基金份額持有人利益有實質性影響，則在6個月內
召集基金份額持有人大會進行表決。
自指數編制機構停止標的指數的編制及發布至解決方案確定期間，基金管理人應按照指數編制機
構提供的最近一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利益優先原則維持基金投資運作。
（六）風險收益特征
本基金為股票型基金，預期風險與預期收益水平高于混合基金、債券基金與貨幣市場基金。本基
金為指數基金，主要采用完全復制法跟蹤標的指數的表現，具有與標的指數相似的風險收益特征。
（七）經基金管理人公告有關規則及事項，本基金可以依據法律法規的規定參與融資、融券。
（八）未來條件許可情況下的基金模式轉換
若將來基金管理人推出同一標的指數的交易型開放式指數基金（ETF），則基金管理人可在履行適
當程序后使本基金采取ETF聯接基金模式進行運作并相應修改基金合同，屆時無須召開基金份額持有
人大會，但須與基金托管人協商一致后向中國證監會履行相關手續并提前公告。
（九）基金管理人代表基金行使股東和債權人權利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理；
2、有利于基金資產的安全與增值；
3、基金管理人按照有關規定代表基金獨立行使股東權利，保護基金份額持有人的利益；
4、基金管理人按照有關規定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有人的利益。
（十）代理投票
基金管理人應作為基金份額持有人的代理人，行使所投資股票的投票權。基金管理人將本著維護
持有人利益的原則，勤勉盡職地代理基金份額持有人行使投票權。在履行代理投票職責過程中，基金
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管理人可根據操作需要，委托境外資產托管人或其他專業機構提供代理投票的建議、協助完成代理投
票的程序等，基金管理人應對代理機構的行為進行必要的監督，并承擔相應責任。
（十一）證券交易管理
1、經紀商選擇標準
（1）交易執行能力：能夠公平對待所有客戶，實現最佳價格成交，可靠、誠信、及時成交，具備
充分流動性，交易差錯少等；
（2）研究支持服務：能夠針對本基金業務需要，提供高質量的研究報告和較為全面的服務，包括
舉辦推介會、拜訪公司、及時溝通市場情況、承接專項研究、協助交易評價等；
（3）財務實力：凈資產、總市值、受托資產等指標處于行業前列，或具有明顯的安全邊際；
（4）后臺便利性和可靠性：交易和清算支持多種方案，軟件再開發的能力強，系統穩定安全等；
（5）組織框架和業務構成：具有戰略規劃和定位，能夠積極推動多邊業務合作，最大限度地調動
整體資源，為基金投資贏取機會；
（6）其他有利于基金持有人利益的商業合作考慮。
2、交易量分配
基金管理人將根據上述標準對經紀商進行綜合考察，選取最適合基金投資業務的經紀商合作，并
根據綜合考察結果分配基金在各個經紀商的交易量。
3、傭金管理
基金管理人將根據經紀商提供的服務內容和服務質量，按照最佳市場慣例原則確定傭金費率。交
易傭金如有折扣或返還，應歸入基金資產。
（十二）基金投資組合報告
本基金投資組合報告所載數據截至2025年9月30日，本報告中所列財務數據未經審計。
1、 報告期末基金資產組合情況
序號
項目
金額（人民幣元）
占基金總資產的比例（%）
1 權益投資
858,349,147.71
93.24
其中：普通股
858,349,147.71
93.24
優先股--
存托憑證--
房地產信托憑證--
2 基金投資--
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3固定收益投資--
其中：債券--
資產支持證券--
4金融衍生品投資--
其中：遠期--
期貨--
期權--
權證--
5買入返售金融資產--
其中：買斷式回購的買入返售金融資產--
6貨幣市場工具--
7銀行存款和結算備付金合計55,876,295.41 6.07
8其他資產6,331,506.63 0.69
9合計920,556,949.75 100.00
注：本基金本報告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產”、“銀行存款和結算備付金合
計”等項目的列報金額已包含對應的“應計利息”和“減值準備”（若有），“其他資產”中的“應
收利息”指本基金截至本報告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報告期末在各個國家（地區）證券市場的股票及存托憑證投資分布
國家（地區）公允價值（人民幣元）占基金資產凈值比例（%）
美國858,349,147.71 94.17
合計858,349,147.71 94.17
3、報告期末按行業分類的股票及存托憑證投資組合
（1）報告期末指數投資按行業分類的股票及存托憑證投資組合
行業類別公允價值（人民幣元）
占基金資產凈值
比例(%)
能源--
公用事業--
房地產--
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22
原材料--
工業--
非日常生活消費品858,349,147.71 94.17
日常消費品--
醫療保健--
金融--
信息技術--
通信服務--
合計858,349,147.71 94.17
注：本基金對以上行業分類采用全球行業分類標準。
（2）報告期末積極投資按行業分類的股票及存托憑證投資組合
本基金本報告期末未持有積極投資部分的股票及存托憑證投資。
4、期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的權益投資明細
（1）報告期末指數投資按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票及存托憑證投資
明細
序號
公司名稱
(英文)
公司名稱
(中文)
證券代
碼
所在證
券市場
所屬
國家
（地
區）
數量
(股)
公允價值（人民
幣元）
占基金
資產凈
值比例
(%)
1
Amazon.com
Inc
亞馬遜公
司
AMZN
US
美國美國117,028 182,581,776.62 20.03
2 Tesla Inc
特斯拉公
司
TSLA
US
美國美國56,072 177,185,162.73 19.44
3
Home Depot
Inc/The
家得寶HD US美國美國19,880 57,236,061.59 6.28
4
McDonald's
Corp
麥當勞MCD US美國美國17,238 37,221,847.83 4.08
5 Booking繽客控股BKNG美國美國917 35,180,258.41 3.86
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23
Holdings
Inc
公司US
6
TJX Cos
Inc/The
TJX公司TJX US美國美國31,550 32,402,764.00 3.56
7
Lowe's Cos
Inc
勞氏LOW US美國美國15,850 28,303,078.80 3.11
8
DoorDash
Inc
DoorDash
股份有限
公司
DASH
US
美國美國10,469 20,232,650.55 2.22
9
Starbucks
Corp
星巴克公
司
SBUX
US
美國美國32,147 19,324,375.02 2.12
10
O'Reilly
Automotive
Inc
奧萊利汽
車公司
ORLY
US
美國美國23,996 18,381,990.74 2.02
（2）報告期末積極投資按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名股票及存托憑證投資
明細
本基金本報告期末未持有積極投資部分的股票及存托憑證投資。
5、報告期末按債券信用等級分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券投資。
6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券投資。
7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名金融衍生品投資明細
本基金本報告期末未持有金融衍生品。
9、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名基金投資明細
本基金本報告期末未持有基金投資。
10、投資組合報告附注
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（1） 本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調查，或在報告編制日
前一年內受到公開譴責、處罰的情形
基金管理人沒有發現本基金投資的前十名證券的發行主體在報告期內被監管部門立案調查，也沒
有在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。
（2） 基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫
基金投資的前十名股票未超出基金合同規定的備選股票庫。
（3） 其他資產構成
序號
名稱
金額（人民幣元）
1
存出保證金
2
應收證券清算款
3
應收股利
251,548.49
4
應收利息
5
應收申購款
6,079,958.14
6
其他應收款
7
8
其他
合計
6,331,506.63
（4） 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
（5） 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
1） 報告期末指數投資前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末指數投資前十名股票中不存在流通受限情況。
2） 報告期末積極投資前五名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有積極投資部分的股票投資。
（6） 投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計數可能不等于分項之和。
24
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25
五、基金的業績
基金業績截止日為2025年9月30日，基金過往業績不代表未來表現，本報告中所列數據未經審
計。
本基金A類份額凈值增長率與同期比較基準收益率比較：
階段
凈值增長
率
①
凈值增長
率標準差
②
業績比較
基準收益
率③
業績比較
基準收益
率標準差
④
①－③ ②－④
2016/03/18-2016/12/31 10.10% 0.71% 10.99% 0.74%-0.89%-0.03%
2017/01/01-2017/12/31 12.90% 0.54% 13.47% 0.54%-0.57% 0.00%
2018/01/01-2018/12/31 5.47% 1.20% 5.30% 1.20% 0.17% 0.00%
2019/01/01-2019/12/31 27.31% 0.85% 27.26% 0.85% 0.05% 0.00%
2020/01/01-2020/12/31 18.09% 2.13% 19.27% 2.07%-1.18% 0.06%
2021/01/01-2021/12/31 22.22% 1.14% 22.98% 1.14%-0.76% 0.00%
2022/01/01-2022/12/31-29.22% 2.02%-29.48% 2.02% 0.26% 0.00%
2023/01/01-2023/12/31 38.48% 1.21% 38.55% 1.21%-0.07% 0.00%
2024/01/01-2024/12/31 23.63% 1.11% 25.93% 1.12%-2.30%-0.01%
2025/01/01-2025/09/30 5.89% 1.56% 5.49% 1.56% 0.40% 0.00%
2016/03/18-2025/09/30 209.10% 1.34% 221.29% 1.34%-12.19% 0.00%
本基金C類份額凈值增長率與同期比較基準收益率比較：
階段
凈值增長
率
①
凈值增長
率標準差
②
業績比較
基準收益
率③
業績比較
基準收益
率標準差
④
①－③②－④
2020/07/31-2020/12/31 9.70% 1.08% 9.26% 1.10% 0.44%-0.02%
2021/01/01-2021/12/31 21.76% 1.14% 22.98% 1.14%-1.22% 0.00%
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2022/01/01- 2022/12/31-29.60%
2.01%-29.48%
2.02%-0.12%-0.01%
2023/01/01- 2023/12/31
37.84%
1.21%
38.55%
1.21%-0.71% 0.00%
2024/01/01- 2024/12/31
23.15%
1.11%
25.93%
1.12%-2.78%-0.01%
2025/01/01- 2025/09/30
5.56%
1.57%
5.49%
1.56%
0.07% 0.01%
2020/07/31- 2025/09/30
68.49%
1.41%
74.40%
1.42%-5.91%-0.01%
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六、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心58樓
法定代表人：夏雪松
總經理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯系人：章希
股權結構：中方股東華寶信托有限責任公司持有51%的股份，外方股東 Warburg Pincus Asset
Management, L.P.持有 29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團有限公司持有20%的股份。
(二) 主要人員情況
1、董事會信息
夏雪松先生，董事長，碩士。曾任職于寶鋼集團、寶鋼股份、寶信軟件。歷任上海寶信軟件股份
有限公司董事會秘書、財務總監兼財務部經理，副總經理兼財務總監， 總經理、黨委書記、董事長等
職務。現任華寶基金管理有限公司董事長、黨委書記。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長江金融審計事務所任副所長、在長盛基金管理有限公司市場
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔任公司清算登記部總經理、營運副總監、營運總
監、副總經理等職務。現任華寶基金管理有限公司總經理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部。現任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經理，兼任河南中原消費金融股份有限公司董事，神策網絡科技（北京）
有限公司董事。
盧余權先生，董事，學士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長、江蘇省鐵路辦公室規劃計劃處處
長。現任江蘇省鐵路集團有限公司副總經理、黨委委員、總法律顧問、首席合規官，新陸橋（連云
港）碼頭有限公司董事、副董事長，江蘇省國有企業發展改革研究會常務理事。
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王燦先生，獨立董事，碩士。曾先后任復星國際有限公司及復星集團執行董事、高級副總裁兼首
席發展官(CGO)、首席財務官(CFO)及投資管理中心總經理等職務，并曾任職于金蝶軟件（中國）有限
公司、普華永道中天會計師事務所、渣打銀行（中國）有限公司、華住酒店集團。現任中國總會計師
協會副會長，兼任亞朵生活控股有限公司獨立董事、重慶小米消費金融有限公司獨立非執行董事、清
晰醫療集團控股有限公司獨立非執行董事。
許多奇女士，獨立董事，博士。曾先后任中南財經政法大學法學院助教、講師，上海交通大學法
學院講師、副教授、教授、博導，美國哈佛大學法學院富布萊特高級訪問學者，紐約大學法學院
“Hauser”全球研究員，杜克大學、新南威爾士大學等國際頂尖法學院的高級訪問學者。現任復旦大
學法學院教授、博士生導師，復旦大學數字經濟法治研究中心主任和智慧法治重點實驗室負責人，上
海交通大學上海高級金融學院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨立董事、中儲發展股份有限公
司獨立董事，法律與國際事務委員會（FLIA）委員及項目主任、東南大學兼職博導、中國科學技術法
學會常務理事、中國法學會財稅法學會常務理事、最高人民法院中國司法大數據研究院互聯網司法研
究中心專家庫成員、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區委員會法律顧問、中國（上海）自貿試
驗區管委會法律顧問等職務。
周波女士，獨立董事，博士。曾任上海財經大學會計學院助理教授、會計學院院長助理。現任上
海財經大學會計學院副教授、博士生導師，會計學院副院長。并為中國總會計師協會財務管理專業委
員會委員、中國商業會計學會智能財務分會副會長；兼任上海新相微電子股份有限公司獨立董事。
2、監事會信息
丘鍵先生，監事會主席，碩士。曾先后就職于中國銀行間市場交易商協會、中國銀聯股份有限公
司、金融網關信息服務有限公司、國網英大投資管理有限公司。現任北京華平投資咨詢有限公司戰略
總監。
黃洪永先生，監事，碩士。曾任寶鋼集團規劃部、管理創新部綜合主管，寶鋼工程黨委組織部、
人力資源部部長，廣東鋼鐵集團規劃部副部長，廣東寶鋼置業副總經理，寶鋼集團人事效率總監、領
導力發展總監，中國寶武集團領導力發展總監，中國寶武鋼鐵集團產業金融黨工委副書記、紀工委書
記。現任華寶投資有限公司總經理、黨委副書記，兼任華寶信托有限責任公司監事，長江養老保險股
份有限公司董事。
陸曉霞女士，職工監事，本科。曾任華寶信托計財部副總經理、總經理，華寶投資審計監察法務
部部長、審計監察部部長。現任華寶基金管理有限公司風險管理部資深風險分析師。
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胡孟超先生，職工監事，碩士。曾任永贏基金管理有限公司、永贏資產管理有限公司監察稽核助
理。現任華寶基金管理有限公司合規審計部法務主管。
3、總經理及其他高級管理人員
向輝先生，總經理，簡歷同上。
夏英先生，常務副總經理，碩士。曾任北京銀行支行行長、辦公室副主任（主持工作）、資金交
易部副總經理，中加基金管理有限公司總經理、董事長等。2025年8月加入華寶基金管理有限公司，
現任華寶基金管理有限公司常務副總經理。
歐江洪先生，副總經理，本科。曾在寶鋼集團、寶鋼股份任職。歷任華寶投資董事會秘書、總經
理助理兼行政人事部總經理、黨委組織部部長、黨委辦公室主任，華寶基金副總經理兼董事會秘書，
黨委副書記、紀委書記、工會主席。現任華寶基金管理有限公司副總經理。
周雷先生，督察長，碩士。曾任職于中國機械設備進出口總公司、北京證監局、中國證監會，曾
任華寶證券有限責任公司首席風險官、合規總監。現任華寶基金管理有限公司督察長。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A. Consultanted LTD.從事開發及技術管理工作。
2002 年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術部資深系統工程師、部門副總經理，營
運副總監兼信息技術部總經理，現任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風險管
理、投資研究等工作。 2011 年 6 月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經理、海外投資部總經理、公司總經理助理兼國際業務部總經理，現任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
4、本基金基金經理
周晶，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風險管理、投資研究等工
作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部總經理、海外投資部
總經理、公司總經理助理兼國際業務部總經理，現任華寶基金管理有限公司首席投資官兼國際業務部
總經理。2013年6月至2015年11月任華寶興業成熟市場動量優選證券投資基金基金經理，2014年9
月起任華寶標普石油天然氣上游股票指數證券投資基金(LOF)基金經理，2015年9月至2017年8月任
華寶興業中國互聯網股票型證券投資基金基金經理，2016年3月起任華寶標普美國品質消費股票指數
證券投資基金(LOF)基金經理，2016年6月起任華寶標普香港上市中國中小盤指數證券投資基金(LOF)
基金經理，2017年4月至2025年11月任華寶港股通恒生中國(香港上市)30指數證券投資基金(LOF)
基金經理，2018年3月至2023年3月任華寶港股通恒生香港35指數證券投資基金(LOF)基金經理，
29
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
2018 年10 月起任華寶標普滬港深中國增強價值指數證券投資基金(LOF)基金經理，2019年11月起任
華寶致遠混合型證券投資基金（QDII）基金經理，2020年11月至2023年11月任華寶英國富時100
指數發起式證券投資基金基金經理，2022年2月起任華寶中證港股通互聯網交易型開放式指數證券投
資基金基金經理，2022年9月起任華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金經理，2022年12月起
任華寶中證港股通互聯網交易型開放式指數證券投資基金發起式聯接基金基金經理，2023年3月起任
華寶納斯達克精選股票型發起式證券投資基金（QDII）基金經理，2023年4月起任華寶海外科技股票
型證券投資基金（QDII-LOF）基金經理，2023年5月起任華寶海外新能源汽車股票型發起式證券投資
基金（QDII）基金經理，2025年11月起任華寶港股通恒生中國（香港上市）30交易型開放式指數證
券投資基金聯接基金（LOF）基金經理。
楊洋，碩士。曾在法興銀行、東北證券從事證券交易、研究、投資管理工作。2014年6月加入華
寶基金管理有限公司，先后擔任高級分析師、投資經理等職務，現任國際投資助理總監。2021年5月
起任華寶標普石油天然氣上游股票指數證券投資基金(LOF)、華寶標普香港上市中國中小盤指數證券投
資基金(LOF)、華寶標普滬港深中國增強價值指數證券投資基金(LOF)、華寶標普美國品質消費股票指
數證券投資基金(LOF)基金經理，2021年5月至2023年11月任華寶英國富時100指數發起式證券投
資基金基金經理，2021年5月至2023年3月任華寶港股通恒生香港35指數證券投資基金(LOF)基金
經理，2021年5月至2025年11月任華寶港股通恒生中國(香港上市)30指數證券投資基金(LOF)基金
經理，2022年1月起任華寶致遠混合型證券投資基金（QDII）基金經理，2022年9月起任華寶海外中
國成長混合型證券投資基金基金經理，2023年3月至2024年11月任華寶納斯達克精選股票型發起式
證券投資基金（QDII）基金經理，2023年4月起任華寶海外科技股票型證券投資基金（QDII-LOF）基
金經理，2023年5月至2024年11月任華寶海外新能源汽車股票型發起式證券投資基金（QDII）基金
經理，2025年1月至2025年5月任華寶標普港股通低波紅利指數型證券投資基金基金經理，2025年
4 月起任華寶標普港股通低波紅利交易型開放式指數證券投資基金基金經理，2025年5月起任華寶標
普港股通低波紅利交易型開放式指數證券投資基金聯接基金基金經理，2025年11月起任華寶港股通
恒生中國（香港上市）30交易型開放式指數證券投資基金聯接基金（LOF）基金經理。
5、跨境公募基金權益投決會信息
周晶先生，華寶基金管理有限公司首席投資官、國際業務部總經理、基金經理。
孫鸞女士，華寶基金管理有限公司研究副總監、創新研究發展中心副總經理。
楊洋先生，華寶基金管理有限公司國際投資助理總監、基金經理。
趙啟元先生，華寶基金管理有限公司國際業務部副總經理、基金經理。
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華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人職責
基金管理人應嚴格依法履行下列職責：
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、
贖回和登記事宜；
2、辦理本基金備案手續；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；
9、按照規定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12、 中國證監會規定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人將遵守《基金法》、《中華人民共和國證券法》等法律法規的相關規定，并建立健
全內部控制制度，采取有效措施，防止違法違規行為的發生。
2、基金管理人不得有下列行為：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活
動；
（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；
（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
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3、基金經理承諾
（1）依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金
投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人內部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括政治風險、海外市場風險、政府管制風險、匯率風險、
法律風險、利率風險、稅務風險、境外上市公司經營風險，開放式基金的一般風險，如：流動性風
險、管理風險、操作或技術風險、合規性風險、交易對手的信用風險、大宗交易風險等。本基金特定
風險包括指數化投資的風險、標的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險、標的指數波動的風險、
標的指數編制的風險、跟蹤誤差的風險、標的指數變更的風險、股指期貨及其他衍生品投資的風險
等。
針對上述各種風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系，具體包括以下內容：
（1）搭建風險管理環境。具體包括制定風險管理戰略、目標，設置相應的組織機構、建立清晰的
責任線路和報告渠道、配備適當的人力資源、開發適用的技術支持系統等內容。
（2）識別風險。辨識公司運作和基金管理中存在的風險。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發生的可能性及其引起的后果并將風險歸類。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發生的可能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級
別。定量的方法則是設計一些風險指標，測量其數值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低、在公司所定標準范圍以內
的風險，控制相對寬松一點，但仍加以定期監控，以防其超過預定標準；而對較為嚴重的風險，則制
定適當的控制措施；對于一些后果可能極其嚴重的風險，則除了嚴格控制以外，還準備了相應的應急
處理措施。
（6）監視與檢查。對已有的風險管理系統進行實時監視，并定期評價其管理績效，在必要時結合
新的需求加以改變。
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（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監
管部門及時而有效地了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內部控制制度
（1）內部風險控制原則
健全性原則。內部控制機制必須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級崗位，并滲透到決策、執
行、監督、反饋等各個環節；
有效性原則。通過設置科學清晰的操作流程，結合程序控制，建立合理的內控程序，維護內部控
制制度的有效執行；
獨立性原則。公司必須在精簡高效的基礎上設立能充分滿足公司經營運作需要的部門和崗位，各
部門和崗位在職能上保持相對獨立性；公司固有財產、各項委托基金財產、其他資產分離運作，獨立
進行；
相互制約原則。內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制約，并通過切實可行的相互制衡措
施來消除內部控制中的盲點；
防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術、研究、市場營銷等相關部門，應當在
物理上和制度上適當隔離；對因業務需要必須知悉內幕信息的人員，應制定嚴格的批準程序和監督防
范措施；
成本效益原則。公司應當充分發揮各部門及每位員工的工作積極性，盡量降低經營運作成本，保
證以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果；
合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章制度和各項規定，并在此基礎上
遵循國際和行業的慣例制訂；
全面性原則。內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節，并普遍適用于公司每一位員工，
不留有制度上的空白或漏洞；
審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，內部控制制度的制訂要以審慎經營、防范和化解
風險為出發點；
適時性原則。內部控制制度的制訂應當具有前瞻性，并且必須隨著公司經營戰略、經營方針、經
營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改或完善。
（2）內部風險控制的要求和內容
內部風險控制要求不相容職務分離、建立完善的崗位責任制和規范的崗位管理措施、建立完整的
信息資料保全系統、建立授權控制制度、建立有效的風險防范系統和快速反應機制。
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內部風險控制的內容包括投資管理業務控制、市場管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統
控制、會計系統控制、檔案管理控制、建立保密制度以及內部稽核控制等。
（3）督察長制度
公司設督察長，督察長由公司總經理提名，董事會聘任，并應當經全體獨立董事同意。督察長的
任免須報中國證監會核準。
督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員
會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。督察長發現基金及公司
運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督
整改措施的制定和落實；公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董
事會、中國證監會及相關派出機構報告。
（4）監察稽核及風險管理制度
合規審計部和風險管理部依據公司的內部控制制度，在所賦予的權限內，按照所規定的程序和適
當的方法，進行公正客觀的檢查和評價。
合規審計部和風險管理部負責調查評價公司內控制度的健全性、合理性；負責調查、評價公司有
關部門執行公司各項規章制度的情況；評價各項內控制度執行的有效性，對內控制度的缺失提出補充
建議；進行日常風險監控工作；協助評價基金財產風險狀況；負責包括基金經理離任審查在內的各項
內部審計事務等。
3、基金管理人關于內部控制制度的聲明書
（1）基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據市場變化和基金管理人發展不斷完善內部控制制度。
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七、基金的募集
本基金經中國證券監督管理委員會證監許可［2015］955號《關于準予華寶標普美國品質消費股
票指數證券投資基金（LOF）注冊的批復》注冊，由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷
售辦法》、基金合同及其他有關規定募集，募集期從2016年2月29日起，至2016年3月11日止，
共募集258,353,634.47 份基金份額，有效認購戶數為1,854戶。
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八、基金合同生效
本基金《基金合同》于2016年3月18日生效。本基金《基金合同》生效后，連續20個工作日出
現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值（美元份額所對應的基金資產凈值需按計算日中
國人民銀行公布的人民幣對美元匯率中間價折算為人民幣）低于5000萬元的，基金管理人應當在定期
報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方
案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規另有規定時，從其規定。
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九、基金份額的上市交易
（一）上市交易的基金份額
根據有關規定，本基金基金合同生效后，本基金A類人民幣份額（二級市場交易代碼：162415）
具備上市條件，于2016年4月6日起在深圳證券交易所上市交易。
在條件成熟后，基金管理人在履行相關程序后也可申請本基金A類美元份額上市交易，基金管理
人可根據需要修改基金合同相關內容，無須召開基金份額持有人大會，但應在實施日前依照《信息披
露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
（二）上市交易的地點
深圳證券交易所。
（三）上市交易的時間
基金合同生效后，本基金A類人民幣份額于2016年4月6日起在深圳證券交易所上市交易。
在確定上市交易的時間后，基金管理人應依據法律法規規定在規定媒介上刊登《上市交易公告
書》。
（四）上市交易的規則
1、本基金A類人民幣份額上市首日的開盤參考價為上市前最新公布的A類人民幣份額的基金份額
凈值；
2、本基金A類人民幣份額上市交易遵循《深圳證券交易所證券投資基金上市規則》、《深圳證券
交易所交易規則》及其他相關規定。
（五）上市交易的費用
本基金上市交易的費用按照深圳證券交易所相關規則及有關規定執行。
（六）上市交易的行情揭示
本基金在深圳證券交易所掛牌交易，交易行情通過行情發布系統揭示。行情發布系統同時揭示最
新公布的A類人民幣份額的基金份額凈值。
（七）上市交易的停復牌、暫停上市、恢復上市和終止上市
本基金A類人民幣份額的停復牌、暫停上市、恢復上市和終止上市按照相關法律法規、中國證監
會及深圳證券交易所的相關規定執行。
（八）其他事項
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相關法律法規、中國證監會及深圳證券交易所對基金上市交易的規則等相關規定內容進行調整
的，本基金《基金合同》相應予以修改，且此項修改無須召開基金份額持有人大會，并在本基金更新
的招募說明書中列示。
（九）若深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司增加了基金上市交易的新功能，基金
管理人可以在履行適當的程序后增加相應功能。
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十、基金份額的申購與贖回
本基金同時設立人民幣份額和美元份額。人民幣份額以人民幣計價并進行申購、贖回；美元份額
以美元計價并進行申購、贖回。基金管理人可以在不違反法律法規規定的情況下，增設以其它銷售幣
種計價的基金份額以及接受其它銷售幣種基金份額的申購、贖回，其他銷售幣種基金份額申購、贖回
的原則、費用等屆時由基金管理人確定并提前公告。
基金合同生效后，投資者可通過場外、場內兩種方式對本基金A類人民幣份額進行申購與贖回，
投資者僅可通過場外方式對A類美元份額和C類人民幣份額進行申購與贖回。
（一）申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。各類基金份額的銷售機構或有不同。具體的銷售網點
將由基金管理人在基金份額發售公告或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售
機構，并在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售
機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
投資者可使用基金賬戶，通過場外銷售機構，辦理本基金A類人民幣份額、C類人民幣份額和A
類美元份額的場外申購與贖回業務。
投資者也可使用深圳證券賬戶，通過深圳證券交易所系統辦理A類人民幣份額的場內申購與贖回
業務。場內申購和贖回業務的場所為具有基金銷售業務資格、經深圳證券交易所和中國證券登記結算
有限責任公司認可的深圳證券交易所會員單位。
（二）申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
深圳證券交易所、美國紐約證券交易所和美國納斯達克證券交易所同時開放交易的工作日為本基
金的開放日，投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回。具體辦理時間為深圳證券交易所的正常交
易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、
贖回時除外。如本基金境外主要投資場所遇節假日、休市或暫停交易，基金管理人將決定本基金是否
暫停申購或贖回。
基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管
理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有
關規定在規定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
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本基金自2016年4月6日起開始辦理日常申購、贖回業務。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》
的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。投資
者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份額
申購、贖回價格為下一開放日對應份額類別的基金份額申購、贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的對應份額類別的基金份額凈值為
基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；
4、場外贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資者認購、申購、轉托管時基金份額登記的先后次
序進行順序贖回；
5、場內申購與贖回業務遵循深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司的相關業務規定。
若相關法律法規、中國證監會、深圳證券交易所或中國證券登記結算有限責任公司對場內申購、贖回
業務等規則有新的規定，按新規定執行；
6、“分幣種申贖”原則，即以人民幣申購獲得人民幣份額，贖回人民幣份額獲得人民幣贖回款，
以美元申購獲得美元份額，贖回美元份額獲得美元贖回款，依此類推。
基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實
施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申購成立；登記機構確
認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資者贖回申請成功后，基金管理人將在T＋10日(包括該日)內支付贖回款項。如遇外管局相關
規定有變更、本基金所投資市場或外匯市場暫停交易、延遲支付贖回款項或交易清算規則發生變更等
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特殊情況，贖回款項支付時間可相應調整。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條
款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，
在正常情況下，本基金登記機構在T+2日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資
者應在T+3日后（包括該日）到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若
申購不成功，則申購款項退還給投資者。
基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到申
請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。
4、基金管理人可以在法律法規允許的范圍內，對上述業務的確認及辦理的時間和程序進行調整，
并提前公告。
（五）申購與贖回的數量限制
1、申請申購基金的金額
申購本基金A類人民幣份額和C類人民幣份額時，單筆最低金額為1元人民幣（含申購費）；申
購A類美元份額時，每筆申購最低金額為1,000美元（含申購費）。通過基金管理人直銷柜臺首次申
購本基金A類人民幣份額和C類人民幣份額的最低金額為10萬元人民幣（含申購費），追加申購最低
金額為每筆1元人民幣（含申購費）。已在基金管理人直銷柜臺購買過基金管理人管理的其他基金的
投資者，不受直銷柜臺首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。各銷售機構對最低
申購限額及交易級差有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準。
申購A類美元份額的投資者需注意，在現鈔申購的情況下，投資者應將美元資金從現鈔賬戶轉入
現匯賬戶，相應費用（若有）由投資者自行承擔。由于美元資金的劃款時間較長，投資者申購A類美
元份額時，其申購申請的提交日和申購申請受理日可能有所不同。通過已開通美元份額申購贖回業務
的銷售機構申購本基金美元份額時，單筆申購最低金額為1000美元（含申購費）。各銷售機構對最低
申購限額及交易級差有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準。
其他銷售機構的投資者欲轉入基金管理人直銷柜臺進行交易，要受直銷柜臺最低金額的限制。基
金管理人可根據市場情況，調整首次申購的最低金額。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其所持有的A類人民幣份額和C類人民幣份額全部或部分基金份額贖回。本基金場外
A 類人民幣份額和C類人民幣份額按照份額進行贖回，單筆贖回份額不得低于1份，贖回份額精確到
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小數點后兩位；基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構（網點或網上交易系統）保留的場外A類
人民幣份額和C類人民幣份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。本基金場內A類人民幣份
額按照份額進行贖回，單筆贖回份額不得低于100份，贖回份額精確到整數位；基金份額持有人贖回
時或贖回后在銷售機構（網點或網上交易系統）保留的場內A類人民幣份額余額不足100份的，在贖
回時需一次全部贖回。本基金A類美元份額按照份額進行贖回，單筆贖回份額不得低于100份。基金
份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構保留的基金份額余額不足100份的，在贖回時必須一次全部贖
回。
3、投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設上限限制。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設
定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實
保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。
5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制、投資
者每個基金交易賬戶的最低基金份額余額限制、單個投資者累計持有的基金份額上限、單個投資者單
日或單筆申購金額上限、本基金或各類份額的總規模限額和單日凈申購比例上限等。基金管理人必須
在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告并報中國證監會備案。
6、對于A類人民幣份額場內申購、贖回及持有場內份額的數量限制，深圳證券交易所和中國證券
登記結算有限責任公司的相關業務規則有規定的，從其最新規定辦理。
（六）申購費與贖回費
1、申購費用
投資者在一天之內如有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
（1）A類人民幣份額和C類人民幣份額申購費用
本基金A類人民幣份額在申購時收取申購費，C類人民幣份額在申購時不收取申購費。
本基金A類人民幣份額的場外申購費率如下，場內申購費率由場內銷售機構參照場外申購費率執
行。
申購金額（M）（人民幣）
申購費率
M＜100 萬元
1.20%
100 萬元≤M＜200萬元
0.80%
200 萬元≤M＜500萬元
0.40%
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M≥500萬元按筆收取，1000元/筆
（2）A類美元份額申購費用
本基金A類美元份額的場外申購費率如下。
申購金額（M）（美元）申購費率
M＜10萬美元1.20%
10萬美元≤M＜30萬美元0.80%
30萬美元≤M＜60萬美元0.40%
M≥60萬美元按筆收取，200美元/筆
申購費用由投資者承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財
產。
2、贖回費用
本基金A類人民幣份額的場內贖回費率為0.5%。本基金A類人民幣份額和A類美元份額的場外贖
回費率表如下：
持有基金份額期限（Y）贖回費率
Y＜7日1.5%
7日≤Y＜1年0.50%
1年≤Y＜2年0.25%
Y≥2年0
C類人民幣份額場外贖回費率表如下：
持有C類人民幣份額期限（Y）贖回費率
Y＜7日1.5%
Y≥7日0
注：1年指365日，2年為730日
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贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持
續持有期少于7日的投資者收取的贖回費全額計入基金財產。對持續持有期大于或等于7日的投資者
收取的贖回費，不低于贖回費總額的25%計入基金財產，其余用于支付登記結算費和其他必要的手續
費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方
式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計
劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續
后，基金管理人可以適當調低申購費率和贖回費率。
5、辦理A類人民幣份額的場內申購、贖回業務應遵守深圳證券交易所及中國證券登記結算有限責
任公司的有關業務規則。若相關法律法規、中國證監會、深圳證券交易所或中國證券登記結算有限責
任公司對場內申購、贖回業務規則有新的規定，基金合同相應予以修改，并按照新規定執行，且此項
修改無須召開基金份額持有人大會。
（七）申購份額、贖回金額與基金份額凈值的計算
1、申購份額的計算方式
（1）申購人民幣份額的計算方式
場外、場內申購本基金人民幣份額均采用金額申購的方式，C類人民幣份額在申購時不收取申購
費，A類人民幣份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。
1）A類人民幣份額申購份額的計算方式如下：
申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1＋A類人民幣份額申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日A類人民幣份額的基金份額凈值
申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/T日A類人民幣份額的基金份額凈值
2）C類人民幣份額申購份額的計算方式如下：
申購份額=申購金額/T日C類人民幣份額的基金份額凈值
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場外申購人民幣份額的計算按四舍五入方法，留到小數點后兩位，由此產生的收益或損失由基金
財產承擔；場內申購人民幣份額的計算先按四舍五入方法保留到小數點后兩位，再按截尾法保留到整
數位，小數部分對應的剩余金額由場內銷售機構返還投資者。申購費用、凈申購金額的計算按四舍五
入方法，保留到小數點后兩位，由此誤差產生的收益或損失由基金資產承擔。
例1：某投資者投資100,000元通過場外申購本基金A類人民幣份額，對應的申購費率為1.2%，
假定申購當日A類人民幣份額凈值為1.086元，該投資者可得到的基金份額為：
凈申購金額=100,000/（1+1.2%）＝98,814.23 元
申購費用=100,000-98,814.23＝1,185.77 元
申購份額=98,814.23/1.086＝90,989.16 份
即：投資者投資100,000元通過場外申購本基金A類人民幣份額，假定申購當日人民幣份額凈值
為1.086 元，可得到90,989.16份A類人民幣份額。
例2：某投資者投資100,000元通過場內申購本基金A類人民幣份額，對應的申購費率為1.2%，
假定申購當日A類人民幣份額凈值為1.090元，該投資者可得到的基金份額為：
凈申購金額=100,000/（1+1.2%）＝98,814.23 元
申購費用=100,000-98,814.23＝1,185.77 元
申購份額=98,814.23/1.090＝90,655.26 份=90,655 份
返還給投資者的剩余金額=0.26×1.090=0.28元
即：投資者投資100,000元通過場內申購本基金A類人民幣份額，假定申購當日A類人民幣份額
凈值為1.090元，可得到90,655份A類人民幣份額，剩余 0.28元返還投資者。
例3：某投資人投資6，000元通過場外申購本基金C類人民幣份額，不收取申購費，假設申購當
日C類人民幣份額凈值為1.0601元，則其可得到的C類人民幣份額為：
申購費用＝0元
申購份額＝6，000/1.0601＝5,659.84 份
即：投資者投資6,000元申購本基金C類人民幣份額，假定申購當日的C類人民幣份額凈值為
1.0601 元，可得到5,659.84份C類人民幣份額。
（2）申購A類美元份額的計算方式
申購本基金A類美元份額采用金額申購的方式，申購金額包括申購費用和凈申購金額。
申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1＋A類美元份額申購費率）
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申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日A類美元份額的基金份額凈值
申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/T日A類美元份額的基金份額凈值
例：某投資者投資10,000美元申購本基金A類美元份額，對應的申購費率為1.2%，假定申購當
日A類美元份額凈值為0.183美元，該投資者可得到的基金份額為：
凈申購金額=10,000/（1+1.2%）＝9,881.42 美元
申購費用=10,000-9,881.42＝119.58 美元
申購份額=9,881.42/0.183＝53,996.83 份
即：投資者投資10,000美元申購本基金A類美元份額，假定申購當日A類美元份額凈值為0.183
美元，可得到53,996.83份A類美元份額。
2、贖回金額的計算方式
本基金贖回均采用份額贖回的方式。贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中，
贖回總額＝贖回份額×T 日基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額－贖回費用
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后兩位，由此產生的收益或損失由基金財產承
擔。
例1：某投資者通過場外贖回本基金10,000份A類人民幣份額，持有時間為一年三個月，對應的
贖回費率為0.25%，假設贖回當日A類人民幣份額凈值是1.152元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.152=11,520 元
贖回費用=11,520×0.25%=28.80 元
贖回金額=11,520-28.80=11,491.20 元
即：投資者通過場外贖回本基金10,000份A類人民幣份額，持有期限為一年三個月，假設贖回當
日A類人民幣份額凈值是1.152元，則其可得到的贖回金額為11,491.20元。
例2：某投資者通過場內贖回本基金10,000份A類人民幣份額，對應的贖回費率為0.5%，假設贖
回當日A類人民幣份額凈值是1.150元，則其可得到的贖回金額為：
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贖回總額=10,000×1.150=11,500 元
贖回費用=11,500×0.5%=57.50 元
贖回金額=11,500-57.50=11,442.50 元
即：投資者通過場內贖回本基金10,000份A類人民幣份額，假設贖回當日A類人民幣份額凈值是
1.150 元，則其可得到的贖回金額為11,442.50元。
例3：某投資者通過場外贖回本基金10,000份C類人民幣份額，持有期限4個月，對應的贖回費
率為0，假設贖回當日C類人民幣份額凈值是1.150元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.150=11,500 元
贖回費用=11,500×0=0元
贖回金額=11,500-0=11,500 元
即：投資者通過場外贖回本基金10,000份C類人民幣份額，假設贖回當日C類人民幣份額凈值是
1.150 元，則其可得到的贖回金額為11,500元。
3、本基金分別計算各類人民幣份額和A類美元份額的基金份額凈值。各類人民幣份額凈值的計算
精確到0.001元，小數點后第四位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔；A類美元份額
凈值的計算精確到0.0001美元，小數點后第五位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
基金份額凈值應當在估值日后2個工作日內公告。遇特殊情況，經中國證監會同意，可以適當延遲計
算或公告。
（八）申購與贖回的登記
1、投資者T 日場外申購成功后，正常情況下，登記機構在T＋2日為投資者增加權益并辦理登記
手續，投資者自T＋3日起有權贖回該部分基金份額。
2、投資者T日場外贖回成功后，正常情況下，登記機構在T＋2日為投資者扣除權益并辦理相應
的登記手續。
3、本基金場內申購和贖回的登記業務，按照深圳證券交易所及中國證券登記結算有限責任公司的
有關規定處理。
4、基金管理人可在法律法規允許的范圍內，對上述登記辦理時間進行調整，并最遲于開始實施前
按照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒體上公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
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2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資者的申購申請。當
前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價
值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
3、本基金投資所處的證券交易所或外匯市場正常或非正常停市，可能影響本基金投資，或導致基
金管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、指數編制單位或指數發布機構因異常情況使指數數據無法正常計算、計算錯誤或發布異常時。
5、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
6、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業績產生負面
影響，或出現其他損害現有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系統、注冊登記
系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。
8、基金管理人管理的境外證券投資基金的資產規模達到監管機構核定的本基金管理人境外證券投
資額度。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額數的比例達到或者
超過基金份額總數的50%，或者變相規避50%集中度的情形時。
10、申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購
金額上限的。
11、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述第1-4、6-8、11項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資者的申購申請時，
基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資者的申購申請被拒絕，被拒
絕的申購款項將退還給投資者。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延
緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當暫停接受
基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
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3、基金投資所處的證券交易所或外匯市場正常或非正常停市，可能影響本基金投資，或導致基金
管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫停接受投資
者的贖回申請。
6、指數編制單位或指數發布機構因異常情況使指數數據無法正常計算、計算錯誤或發布異常時；
7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延緩支付贖回款項
時，基金管理人應在當日報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不
能足額支付，對于場外贖回申請，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申
請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額
持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。對于場內贖回部分，按照深圳證
券交易所及中國證券登記結算有限責任公司有關規定辦理。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應
及時恢復贖回業務的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總
數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一開放日的份額總數的
10%，即認為發生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
（1）巨額贖回的場外處理
當出現巨額贖回時，對于場外贖回申請，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額
贖回或部分延期贖回。
1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執行。
2）部分延期贖回：
當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為因支付投資者的贖回申請而進行的財產變
現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總
份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
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在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請情形下，本基金將按照以下規則實施
延期辦理贖回申請：若發生巨額贖回，存在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上（“大額贖
回申請人”）的贖回申請情形，基金管理人可以按照保護其他贖回申請人（“普通贖回申請人”）利
益的原則，優先確認普通贖回申請人的贖回申請，在當日可接受贖回的范圍內對普通贖回申請人的贖
回申請予以全部確認或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請總量的比例確認；在普通贖
回申請人的贖回申請全部確認且當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在
仍可接受贖回申請的范圍內對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認。
對于未能受理部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優先權并以下一開放日該類別的
基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作
明確選擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
3）暫停贖回：連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接
受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在
規定媒介上進行公告。
（2）巨額贖回的場內處理
巨額贖回的場內處理，按照深圳證券交易所及中國證券登記結算有限責任公司的有關規定辦理。
3、巨額贖回的公告
當發生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其他
方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在規定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在規定媒介上刊登暫停公告。
2、如發生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規定媒介上刊登基金重新開放申購
或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的基金份額凈值。如發生暫停的時間超過1日，基
金管理人可以按照《信息披露辦法》的有關規定自行確定在規定媒介上刊登基金暫停公告的次數，并
應于重新開放日，在規定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個估值日各類基金
份額的基金份額凈值。
（十三）基金轉換
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基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他
基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法
規及基金合同的規定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
除非基金管理人在未來條件成熟后另行公告開通相關業務，本基金不同基金份額類別之間不得互
相轉換。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非交易過戶
以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須
是依法可以持有本基金基金份額的投資者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有
人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執行是指司法機構依據生
效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的
規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。
（十五）基金份額的登記和轉托管
1、基金份額的登記
（1）本基金的基金份額采用分系統登記的原則。場外認購或申購的A類人民幣份額，登記在登記
結算系統中基金份額持有人的基金賬戶下；場內認購、申購或上市交易買入的A類人民幣份額，登記
在證券登記系統基金份額持有人深圳證券賬戶下；場外認購或申購的美元份額，由華寶基金管理有限
公司進行登記。場外申購的C類人民幣份額登記在基金管理人登記系統的基金賬戶下。
（2）登記在證券登記系統中的A類人民幣份額，可以直接申請場內贖回，也可在深圳證券交易所
上市交易。
（3）登記在登記結算系統中的A類人民幣份額，可以直接申請場外贖回，也可以辦理跨系統轉托
管轉至證券登記系統后，在深圳證券交易所上市交易。
2、基金份額的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可以按照規
定的標準收取轉托管費。本基金A類人民幣份額的轉托管包括系統內轉托管和跨系統轉托管。
（1）系統內轉托管
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1）系統內轉托管是指基金份額持有人將持有的A類人民幣份額在登記結算系統內不同銷售機構
（網點）之間或證券登記系統內不同會員單位（交易單元）之間進行轉托管的行為。
2）A類人民幣份額登記在登記結算系統的基金份額持有人在變更辦理A類人民幣份額贖回業務的
銷售機構（網點）時，須辦理已持有基金份額的系統內轉托管。
3）A類人民幣份額登記在證券登記系統的基金份額持有人在變更辦理A類人民幣份額場內贖回或
上市交易的會員單位（交易單元）時，須辦理已持有基金份額的系統內轉托管。
（2）跨系統轉托管
1）跨系統轉托管是指基金份額持有人將持有的A類人民幣份額在登記結算系統和證券登記系統之
間進行轉托管的行為。
2）A類人民幣份額跨系統轉托管的具體業務按照中國證券登記結算有限責任公司及深圳證券交易
所的相關規定辦理。
3）除非基金管理人另行公告，本基金不支持基金份額持有人將持有的基金份額在中國證券登記結
算有限責任公司的登記結算系統或證券登記系統與華寶基金管理有限公司注冊登記系統之間進行轉托
管。
（3）基金銷售機構可以按照相關規定向A類人民幣份額持有人收取轉托管費。
（4）處于募集期內的人民幣份額不能辦理跨系統轉托管。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另行規定。投資者在辦
理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或
更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認可、符合
法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
（十八）基金份額的轉讓
在法律法規允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監會認可的
交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受
理基金份額轉讓業務的，將提前公告，基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份
額轉讓業務。
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十一、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費，含境外托管代理行收取的費用；
3、從C類人民幣份額的基金財產中計提的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、稅務顧問費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易或結算而產生的費用（包括但不限于在境外市場開戶、交易、清算、登記、存
管等各項費用）；
8、基金的銀行匯劃費用和外匯兌換交易的相關費用；
9、基金依照有關法律法規應當繳納的、購買或處置證券有關的任何稅收、征費、關稅、印花稅、
交易及其他稅收及預扣提稅（以及與前述各項有關的任何利息、罰金及費用）以及相關手續費、匯款
費、基金的稅務代理費；
10、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
11、除基金管理人和基金托管人因自身原因而導致的更換基金管理人、更換基金托管人及基金資
產由原任基金托管人轉移至新任基金托管人以及由于境外托管人更換導致基金資產轉移所引起的費
用；
12、為應付贖回和交易清算而進行臨時借款所發生的費用；
13、A類人民幣份額的上市費用；
14、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1.00%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×1.00%÷當年天數
H 為每日應計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產凈值
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基金管理費每日計提，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在
次月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若
遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.20%的年費率計提。境外托管人的托管費從基金托管
人的托管費中扣除。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數
H 為每日應計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在
次月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若
遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
3、從C類人民幣份額的基金財產中計提的銷售服務費
本基金A類人民幣份額和A類美元份額不收取銷售服務費，C類人民幣份額的銷售服務費年費率
為0.40%。
本基金C類人民幣份額的銷售服務費按前一日C類人民幣份額基金資產凈值的0.40%的年費率計
提。銷售服務費的計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當年實際天數
H 為C類人民幣份額每日應計提的基金銷售服務費
E 為C類人民幣份額前一日的基金資產凈值
C 類人民幣份額的銷售服務費每日計提，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的
財務數據，自動在次月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具
資金劃撥指令。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類中第4－14項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際
支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調低基金管理費率和基金托管費率。基金管理人應
按照《信息披露辦法》的規定在規定媒介上公告。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
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1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、標的指數許可使用費。標的指數許可使用費由基金管理人承擔，不得從基金財產中列支；
5、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
（四）基金稅收
基金根據國家法律法規和基金投資所在地的法律法規規定，履行納稅義務。基金管理人對最終稅
務的處理的真實準確負責。
基金份額持有人根據中國法律法規規定，履行納稅義務。
除因基金管理人或基金托管人疏忽、故意行為導致的基金在稅收方面造成的損失外，基金管理人
和基金托管人不承擔責任。
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規和境外市場的規定執
行。
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十二、基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款以及其他
投資所形成的價值總和。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其
他專用賬戶。基金托管人可委托境外托管人根據基金財產所在地法律法規、證券/期貨交易所規則、市
場慣例以及其與基金托管人簽訂的協議為本基金在境外開立資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其他
專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金銷售機構和基金登記
機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人或境外托管
人保管。基金管理人、基金托管人、境外托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產
和收益歸入基金財產。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費、托管費以及其他
基金合同約定的費用。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔
其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和
《基金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金
財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權，不得與其固有資產產生的債務
相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。
基金份額持有人、基金管理人和基金托管人理解現金于存入托管賬戶時即構成基金托管人、境外
托管人的等額債務，該等現金歸入其清算財產并不視為基金托管人違反基金合同的規定，除非法律法
規及撤銷或清盤程序明文規定該等現金不得歸于其清算財產。
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十三、基金資產估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金的開放日以及國家法律法規規定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、基金、債券、股指期貨合約和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及
負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證、存托憑證、ETF基金等），以其估值日在證券交
易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的債券，以第三方估值機構提供的價格數據估值。
2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值方法
估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發行未上市的股票和債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量
公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的
估值方法估值；非公開發行有明確鎖定期的股票，按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。
3、開放式基金的估值以其在估值日公布的凈值進行估值，開放式基金未公布估值日凈值的，以估
值日前最新的凈值進行估值。
4、因持有股票而享有的配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，若配股權證可以在交易所交
易，則按照1中確定的方法進行估值；不能在交易所交易的配股權證，如果收盤價高于配股價，則按
收盤價和配股價的差額進行估值，如果收盤價低于或等于配股價，則估值為零。
5、基金持有的衍生品等其他有價證券，上市交易的，按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；
估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值；未上市交易的，采用估值技術確定公允價值，在估值
技術難以可靠計量的情況下，按成本估值；停止交易、但未行權的有價證券，采用估值技術確定公允
價值。
6、匯率
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（1）人民幣對主要外匯的匯率應當以中國人民銀行或其授權機構最新公布的人民幣匯率中間價為
準。
（2）其他貨幣與人民幣的匯率則以估值日倫敦時間下午四點（或能夠取到的離下午四點最近時
點）由彭博信息(Bloomberg)提供的其他幣種與美元的中間價套算。
若無法取得上述匯率價格信息時，以基金托管人或境外托管人所提供的合理公開外匯市場交易價
格為準。
7、稅收
對于按照中國法律法規和基金投資所在地的法律法規規定應交納的各項稅金，本基金將按權責發
生制原則進行估值；對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算的應交稅金有差異
的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。
對于非代扣代繳的稅收，基金管理人可聘請稅收顧問對相關投資市場的稅收情況給予意見和建
議。境外托管人根據基金管理人的指示具體協調基金在海外稅務的申報、繳納及索取稅收返還等相關
工作。基金根據國家法律法規和基金投資所在地的法律法規規定，履行納稅義務。基金管理人對最終
稅務的處理的真實準確負責。
除因基金管理人或基金托管人疏忽、故意行為導致的基金在稅收方面造成的損失外，基金管理人
和基金托管人不承擔責任。
8、在任何情況下，基金管理人如采用上述第1-7項規定的方法對基金資產進行估值，均應被認為
采用了適當的估值方法。
9、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據具體情
況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
10、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新規定估
值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律法規的
規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金
會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分
討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
（四）估值程序
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1、本基金分別計算并披露各類別基金份額對應的基金份額凈值。各類人民幣份額凈值的計算精確
到0.001 元，小數點后第四位四舍五入；A類美元份額凈值的計算精確到0.0001美元，小數點后第五
位四舍五入。國家另有規定的，從其規定。
2、基金日常估值由基金管理人進行。基金管理人每個估值日的下一工作日內計算估值日的基金份
額凈值，并將各類基金份額凈值結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人按約
定對外公布。
3、在法律法規和中國證監會允許的情況下，基金管理人與基金托管人可以各自委托第三方機構進
行基金資產估值，但不改變基金管理人與基金托管人對基金資產估值各自承擔的責任。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、及時性。
當各類人民幣份額凈值小數點后三位以內(含第三位)或A類美元份額凈值小數點四位以內（含第四
位）發生估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或投資者自
身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失
當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、系統故
障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，及時進行
更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的
估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已
經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對估值錯誤的
有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤責任方仍應
對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利造成其他當事人的利
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益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲
得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得
利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實
際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生的原因確定估值錯誤的
責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構進行更正，
并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合
理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備
案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。
（六）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場、外匯市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，應當暫停基金估值；
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應
于每個開放日估值時間點計算基金資產凈值和各類基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對
凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人，由基金管理人按約定對基金凈值予以公布。
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（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產估值
錯誤處理。
2、對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與基金按照權責發生制進行估值的應交
稅金有差異的，相關估值調整不作為基金資產估值錯誤處理。
3、由于時差、通訊或其他非可控的客觀原因，在本基金管理人和本基金托管人協商一致的時間點
前無法確認的交易，導致的對基金資產凈值的影響，不作為基金資產估值錯誤處理。
4、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結算公司、指數公司或數據供應商發送的數據錯
誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發現
該錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人應免除賠償責任。但基金管理人
和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的余額，基
金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金可進行收益分配；
2、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權；
3、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，對某一基金份額類別，基金份額持有人
可自行選擇收益分配方式；基金份額持有人事先未做出選擇的，默認的分紅方式為現金紅利。如果基
金份額持有人選擇或默認選擇現金分紅形式，則A類美元份額以美元進行現金分紅，各類人民幣份額
以人民幣進行現金分紅；如果選擇紅利再投資形式，則同一類別基金份額的分紅資金將按除息日（具
體以屆時的基金分紅公告為準）該類別的基金份額凈值轉成相應的同一類別的基金份額；場內A類人
民幣份額收益分配方式只能為現金分紅；
4、基金收益分配后各類人民幣份額的基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日各類人
民幣份額的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；對于A類美元份額，由
于匯率因素影響，存在收益分配后A類美元份額的基金份額凈值低于對應的基金份額面值的可能；
5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、分配時
間、分配數額及比例、分配方式等內容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露辦法》的有關規
定在規定媒介公告。
基金紅利發放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過15個工作
日。
（六）基金收益分配中發生的費用
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基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金紅利小于
一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自
動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業務規則》執行。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關規
定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券法》規定的
會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事務所需按照
《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關規定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有
人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律法規和中國證監會的
規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息通過符合中國證監
會規定條件的全國性報刊（以下簡稱“規定報刊”）及《信息披露辦法》規定的互聯網網站（以下簡
稱“規定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者
復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業績進行預測；
3、違規承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務人應保
證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有人大會
召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
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（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認購、申購
和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務等內容。《基金
合同》生效后，基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金
招募說明書并登載在規定網站上；基金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等活動中的權
利、義務關系的法律文件。
（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，
更新基金產品資料概要，并登載在規定網站及基金銷售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他
信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產品資
料概要。
基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人在基金份額發售的3日前，將基金招募說明書、
《基金合同》摘要登載在規定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、基金托管協議
登載在網站上。
2、基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披露招募說明書的當日
登載于規定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金合同》生效公告。
4、基金份額上市交易公告書
本基金A類人民幣份額獲準在深圳證券交易所上市交易的，基金管理人應當在基金份額上市交易
前至少3 個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在規定媒介上。
5、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周在規定網
站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日后的第二個工作日，
通過規定網站、銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
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基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日后的第二個工作日，在規定網站披露半年度和年
度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
6、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金份額申購、贖回價
格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業網點查閱或者復
制前述信息資料。
7、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在規定網
站上，并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上。基金年度報告中的財務會計報告應當經過符合
《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在規定
網站上，并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在規
定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報
告。
報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他投資者利
益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、
報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監會認定的特殊
情形除外。
本基金持續運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風
險分析等。
8、臨時報告
本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在規定報刊和
規定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的下列事
件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
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（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托管人委
托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人、境外托管人的法定名稱、住所發生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基
金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處罰、刑
事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重大行政處罰、刑事
處罰；
（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易事項，但
中國證監會另有規定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發生變
更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）本基金變更標的指數；
（22）本基金A類人民幣份額停復牌、暫停上市、恢復上市或終止上市；
（23）本基金增設除人民幣、美元以外幣種的基金份額；
（24）基金推出新業務或服務；
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（25）發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（26）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的
其他事項或中國證監會規定的和基金合同約定的其他事項。
9、澄清公告
在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知
悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監會和基金上市交易的證券交易
所。
10、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。
11、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并作出清算報
告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規定報刊
上。
12、中國證監會規定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人員負責管
理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則
等法規規定。
基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定，對基金管理人編
制的各類基金資產凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招
募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行
書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、基金托
管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準
確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他公共媒介披露
信息，但是其他公共媒介不得早于規定媒介、基金上市交易的證券交易所網站披露信息，并且在不同
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媒介上披露同一信息的內容應當一致。為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法
律意見書的專業機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息
的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息
披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披
露費用，該費用不得從基金財產中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信息置備于
各自住所和基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。
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十七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的事項的，
應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行，自決議生效后兩日內在
規定媒介公告，并在決議生效5日內報中國證監會備案。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小組，基金
管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民
共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算小組可以聘
用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。
基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；
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（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用由基金財
產清算小組優先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費用、交納
所欠稅款并清償基金債務后，按各類基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律師事務所
出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
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十八、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區金融大街25號
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間：持續經營
基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字[1998]12號
聯系人：王小飛
聯系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設銀行總行設資產托管業務部，下設綜合處、基金業務處、證券保險業務處、理財信托業
務處、全球業務處、養老金業務處、新興業務處、客戶服務與業務協同處、運營管理處、跨境與外包
管理處、托管應用系統支持處、內控合規處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設有托管運營中
心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續聘請外部會計師事務所對托管業務進行內部控制審
計，并已經成為常規化的內控工作手段。
（三）基金托管業務經營情況
作為國內首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行，中國建設銀行一直秉持“以客戶為中心”
的經營理念，不斷加強風險管理和內部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維護資產持有人的合
法權益，為資產委托人提供高質量的托管服務。經過多年穩步發展，中國建設銀行托管資產規模不斷
擴大，托管業務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保基金、保險資金、基本養老個人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業年金、存托業務等產品在內的托管業務體系，是目前國內托管業務品種
最齊全的商業銀行之一。截至2024年末，中國建設銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設銀行
專業高效的托管服務能力和業務水平，贏得了業內的高度認同。中國建設銀行多次被《全球托管
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人》、 《財資》、《環球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續多年榮獲中央
國債登記結算有限責任公司（中債）“優秀資產托管機構”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清
所）“優秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發的2017年度“最佳托管系統實施獎”、
2019 年度“中國年度托管業務科技實施獎”、2021年度“中國最佳數字化資產托管銀行”、以及
2020 及2022 年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。2022年度，榮獲《環球金融》 “中國最
佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮
獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。2024年度，榮獲《中國基金報》“優秀ETF
托管人”、《中國證券報》“ETF金牛生態圈卓越托管機構（銀行）”、《環球金融》“中國最佳次
托管人”等獎項。
二、基金托管人的內部控制制度
（一）內部控制目標
作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和本行內
有關管理規定，守法經營、規范運作、嚴格檢查，確保業務的穩健運行，保證基金財產的安全完整，
確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
（二）內部控制組織結構
中國建設銀行設有風險內控管理委員會，負責全行風險管理與內部控制工作，對托管業務風險管
理和內部控制的有效性進行指導。資產托管業務部配備了專職內控合規人員負責托管業務的內控合規
工作，具有獨立行使內控合規工作職權和能力。
（三）內部控制制度及措施
資產托管業務部具備系統、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業務
操作流程，可以保證托管業務的規范操作和順利進行；業務人員具備從業資格；業務管理嚴格實行復
核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業務印章按規程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保
管，制約機制嚴格有效；業務操作區專門設置，封閉管理，實施音像監控；業務信息由專職信息披露
人負責，防止泄密；業務實現自動化操作，防止人為事故的發生，技術系統完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
（一）監督方法
依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定，監督所托管基金的投資運作。利用自行開發的
“新一代托管應用監督子系統”，嚴格按照現行法律法規以及基金合同規定，對基金管理人運作基金
的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算
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服務環節中，對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監
督。
（二）監督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應用監督子系統，對各基金投資運作比例控制等情況進行監控，
如發現投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，如有
重大異常事項及時報告中國證監會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內容進行核查。
3.通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋或舉證，
如有必要將及時報告中國證監會。
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十九、境外托管人
（一）基本情況
名稱：布朗兄弟哈里曼銀行（Brown Brothers Harriman & Co.）
地址：140 Broadway New York, NY 10005
法定代表人：William B. Tyree (Managing Partner)
組織形式：合伙制 （Partnership）
存續期間：持續經營
成立于1818年的布朗兄弟哈里曼銀行（“BBH”）是全球領先的托管銀行之一。BBH自 1928年起
已經開始在美國提供托管服務； 1963年，BBH開始為客戶提供全球托管服務，是首批開展全球托管業
務的美國銀行之一。 BBH的惠譽長期評級為A+，短期評級為F1。
（二）全球托管業務及主要人員情況
布朗兄弟哈里曼銀行的全球托管業務隸屬于本行的投資者服務部(Investor Services)。在全球范
圍內， 該部門由本行合伙人Seán Páircéir 先生領導。 在亞洲， 該部門由本行合伙人
NoriyasuSonobe 先生領導。
作為一家全球化公司， BBH擁有服務全球跨境投資的專長， 其全球托管網絡覆蓋近一百個市
場。 截至2023年12月31日， 全球托管資產規模為4.7萬億美元， 其中超過70%是跨境投資資
產。 亞洲是BBH業務增長最快的地區之一， 我們投身于亞洲市場迄今已逾30年，亞洲區服務的資產
超8,000 億美元。
投資者服務部是公司最大的業務部門， 擁有超過4,900名員工。 我們致力為客戶提供穩定優質
的服務，并根據客戶具體需求提供定制化的全面解決方案， 真正做到“以客戶為中心”。由于堅持長
期提供優質穩定的客戶服務， BBH多年來在行業評比中屢獲殊榮， 包括
（三）境外托管人的職責
1、安全保管受托財產；
2、計算境外受托資產的資產凈值；
3、按照相關合同的約定，及時辦理受托資產的清算、交割事宜；
4、按照相關合同的約定和所適用國家、地區法律法規的規定，開設受托資產的資金賬戶以及證券
賬戶；
5、按照相關合同的約定，提供與受托資產業務活動有關的會計記錄、交易信息；
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6、保存受托資產托管業務活動的記錄、賬冊以及其他相關資料；
7、其他由基金托管人委托其履行的職責。
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二十、相關服務機構
（一）基金份額發售機構
一）場外發售機構
1、直銷機構
（1）直銷柜臺
華寶基金管理有限公司在上海開設直銷柜臺。
住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心57樓
法定代表人：夏雪松
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
網址：www.fsfund.com
（2）直銷e網金
投資者可以通過華寶基金管理有限公司網上交易直銷e網金系統辦理本基金的認/申購、贖回等業
務，具體交易細則請參閱華寶基金管理有限公司網站公告。網上交易網址：www.fsfund.com。
2、其他銷售機構
本基金的銷售機構信息請詳見基金管理人網站公示。基金管理人可根據有關法律法規的要求，選
擇其他符合要求的機構銷售基金，并在基金管理人網站公示。
二）場內發售機構
本基金場內將通過深圳證券交易所內具有基金銷售業務資格并經深圳證券交易所和中國證券登記
結算有限責任公司認可的會員單位發售。本基金認購期結束前獲得基金銷售業務資格的證券公司也可
代理場內基金份額的發售。尚未取得基金銷售業務資格，但屬于深圳證券交易所會員的其他機構，可
在本基金份額上市后，通過深圳證券交易所交易系統辦理本基金份額的上市交易。
（二）登記機構
本基金人民幣份額的登記機構為中國證券登記結算有限責任公司，美元份額的登記機構為華寶基
金管理有限公司。
1、名稱：中國證券登記結算有限責任公司
地址：北京市西城區太平橋大街17號
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法定代表人：周明
聯系人：朱立元
電話：010-59378839
傳真： 010-59378907
2、名稱：華寶基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心58樓
電話：021－38505888
傳真：021－38505777
聯系人：章希
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
聯系電話：021-31358666
傳真: 021-31358600
聯系人：孫睿
經辦律師：黎明、孫睿
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執行事務合伙人：鄒俊
聯系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯系人：侯雯
經辦注冊會計師：黃小熠、侯雯
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二十一、基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基金合同》
及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和檢查；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基金合同》規
定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基金財產投
資于證券所產生的權利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構；
（15）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換和非交易
過戶的業務規則，開通人民幣、美元之外的其他銷售幣種基金份額的申購、贖回等業務；
（16）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申
購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續；
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（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；基于謹慎
的原則，控制基金資產的流動性風險，保證基金資產正常運作；
（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管理和運作
基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產
和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》
等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）確保基金管理人發送的交易數據符合《基金法》、《試行辦法》、基金合同及其他有關規
定，并保證該數據真實、準確、完整；
（10）確保基金管理人向基金托管人發送的基金認購、申購和贖回數據符合《基金法》、《試行
辦法》、基金合同及其他有關規定，并保證該數據的真實、準確和完整；
（11）委托境外證券服務機構代理買賣證券的，應當嚴格履行受信責任，并按照有關規定對投資
交易的流程、信息披露、記錄保存進行管理；
（12）與境外證券服務機構之間的證券交易和研究服務安排，應當嚴格按照《試行辦法》第三十
條規定的原則進行；
（13）進行境外證券投資，應當遵守當地監管機構、交易所的有關法律法規規定；
（14）如需在基金托管人選擇的機構之外保管、登記基金財產，應嚴格審查，保證基金財產的安
全，以及相關資產收益準確、按時歸入基金財產；
（15）不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
（16）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（17）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（18）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；
（19）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及
其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（20）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
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（21）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（22）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金托管
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（23）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上；
（24）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者能夠按照
《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得
到有關資料的復印件；
（25）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（26）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金托管人；
（27）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當承擔賠
償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（28）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違反《基金
合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
（29）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責
任；
（30）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為； （31）
基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔全部募集
費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（32）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（33）建立并保存基金份額持有人名冊；
（34）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全保管可以保管的基金財
產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費用；
（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基金合同》及國家法律法
規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監會，并采取必要措施
保護基金投資者的利益；
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（4）根據相關市場規則，在基金托管人、境外托管人處為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所
需賬戶，為基金辦理證券/期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）選擇、更換或撤銷境外托管人；
（8）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管可以保管的基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業
務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財產的安全，
保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金
分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相
互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規定在基金托管人、境外托管人處開設基金財產的資金賬戶和證券等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息
公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購、贖回
價格；
（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人在各重
要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果基金管理人有未執行《基金合同》規定的
行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
（12）保存基金份額持有人名冊；
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（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人大會或配合基金份
額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和銀行監管機構，并
通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免
除；
（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金管理人因違
反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）對基金的境外財產，基金托管人可授權境外托管人代為履行其承擔的受托人職責。境外托
管人在履行職責過程中，因本身過錯、疏忽等原因而導致基金財產受損的，基金托管人應當承擔相應
責任；
（23）保護基金份額持有人利益，按照規定對基金日常投資行為和資金匯出入情況實施監督，如
發現投資指令或資金匯出入違法、違規，應當及時向中國證監會、外管局報告；
（24）準時將公司行為信息通知基金管理人，確保基金及時收取應得收入；
（25）每月結束后7個工作日內，向中國證監會和外管局報告基金管理人境外投資情況，并按相
關規定進行國際收支申報；
（26）辦理基金的有關結匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結算業務；
（27）保存基金的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯、資金往來、委托及成交記錄等相關資
料，其保存的時間應當不少于20年；
（28）按照規定監督基金管理人的投資運作，確保基金按照有關法律法規和基金合同約定的投資
目標和限制進行管理；
（29）按照有關法律法規和基金合同的約定執行基金管理人的指令，及時辦理清算、交割事宜；
（30）確保基金的份額凈值按照有關法律法規和基金合同規定的方法進行計算；
（31）確保基金按照有關法律法規和基金合同的規定進行申購、認購、贖回等日常交易；
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（32）確保基金根據有關法律法規和基金合同確定并實施收益分配方案；
（33）因基金管理人原因造成基金托管人無法正常履行上述義務，托管人不承擔責任，由基金管
理人承擔責任，并對造成的基金財產損失承擔相關賠償責任。
（34）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務以及外管局根據審慎監管原
則規定的基金托管人的其他職責。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資者自依據
《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本
基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字
為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額；
（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決
策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
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（7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表基金份額
持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。
（一）召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別（《基金合同》另有約定的除外）；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規、中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定
的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）終止A類人民幣份額上市，但因基金不再具備上市條件而被深圳證券交易所終止上市的除
外；
（11）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（12）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理
人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（13）對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（14）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規要求增加的基金費用的收取；
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（3）在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調低贖回費率和銷售服務
費率或在對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下變更收費方式；
（4）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當事人權利義務關系發生重大變化；
（6）按照基金管理人與標的指數許可方所簽訂的指數使用許可協議調整本基金的標的指數使用相
關費用；
（7）不違反法律法規規定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，本基金通過指定
的銷售機構開通除人民幣、美元以外的其他銷售幣種基金份額的申購、贖回等業務；
（8）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管
理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集
的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開
的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理
人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具
書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日
起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定
召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大
會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權
自行召集，并至少提前30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
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6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規定媒介公告。基金份額持有人
大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限等）、送達
時間和地點；
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次基金份額持
有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止
時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監
督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監督；
如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的，不影響表決意見的
計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式等法律法規或監管機構允許的其他方式
召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，現場開會時
基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代
表列席的，不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及
委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，并且持有基金份額
的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
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（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于
本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登記日代表的基金份額
少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時
間的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會到會者在權益登記日代表的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一
（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截至日以前
送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在兩個工作日內連續公布相關提示性公
告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）到指
定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基
金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額
不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具書面意見或授權他人代
表出具書面意見基金份額持有人所持有基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可
以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份
額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理
人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證
及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，并與基金登記機
構記錄相符。
3、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方
式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。
4、在法律法規和監管機關允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書面方式授權
其代理人出席基金份額持有人大會。
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（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終止《基金
合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金合同》規定的其他
事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人
大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票人，然后由大
會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的
代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如
果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代
理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有
人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持
有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身
份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2個工作日
內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上
（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一
般決議的方式通過。
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2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合
同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監督員及公證機關均認為有充分的相反證據證明，否則
提交符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規
定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書
面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
（七）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監
督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召
集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管
人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在宣布表決結
果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點
后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響計票的
效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權代表（若
由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以
公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響計票和表決結
果。
（八）生效與公告
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基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。基金份額持有人大會按照《基金法》第
八十七條的規定表決通過的事項，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，
在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。生效的
基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規定，凡是
直接引用法律法規的部分，如將來法律法規修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人提前公告
后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的事項的，
應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行，自決議生效后兩日內在
規定媒介公告，并在決議生效5日內報中國證監會備案。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小組，基金
管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民
共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算小組可以聘
用必要的工作人員。
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3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。
基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用由基金財
產清算小組優先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費用、交納
所欠稅款并清償基金債務后，按各類基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律師事務所
出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，可通過友好協商
解決，但若自一方書面提出協商解決爭議之日起60日內爭議未能以協商方式解決的，則任何一方有權
將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照其時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京市。
仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
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爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規定
的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所和營業場
所查閱。
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二十二、基金托管協議的內容摘要
（一）基金托管協議當事人
1、基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道100號上海環球金融中心58樓
郵政編碼：200122
法定代表人：夏雪松
成立日期：2003年3月7日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基金字[2003]19號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1.5億元人民幣
存續期間：持續經營
經營范圍：基金管理業務、發起設立基金及中國證監會批準的其他業務
2、基金托管人
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區金融大街25號
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：田國立
成立日期：2004年09月17日
基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間：持續經營
經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼
現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆
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借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業
務；提供保管箱服務；經中國銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他業務。
（二）基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
1、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、投資對象進行
監督。《基金合同》明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基金托管人要求的
格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統，對基金實際投資是否符合《基金合同》關
于證券選擇標準的約定進行監督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數成分股、備選成分股、在已與中
國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的跟蹤同一標的指數的公
募基金(包括ETF)、已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的
其他股票、固定收益類證券、銀行存款、貨幣市場工具、回購、證券借貸、跟蹤同一標的指數的股指
期貨等金融衍生品以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關
規定)。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納
入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
投資于標的指數成分股、備選成分股的資產不低于基金資產的80%，投資于跟蹤同一標的指數的
公募基金(包括ETF)的比例不超過基金資產凈值的10%。本基金持有現金（不包括結算備付金、存出保
證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。
2、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金投資、融資比例進行監
督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督：
（1）組合限制：
1）本基金投資于標的指數成分股、備選成分股的資產不低于基金資產的80%，投資于跟蹤同一標
的指數的公募基金(包括ETF)的比例不超過基金資產凈值的10%；
2）保持不低于基金資產凈值5％的現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者
到期日在一年以內的政府債券；
3）基金持有同一家銀行的存款不得超過基金資產凈值的20%。本款所稱銀行應當是中資商業銀行
在境外設立的分行或在最近一個會計年度達到中國證監會認可的信用評級機構評級的境外銀行，但在
基金托管賬戶的存款可以不受上述限制；
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4）本基金持有與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄國家或地區以外的其他國家或地區證券
市場掛牌交易的證券資產不得超過基金資產凈值的10%，其中持有任一國家或地區市場的證券資產不
得超過基金資產凈值的3%；
5）本基金持有非流動性資產市值不得超過基金凈值的10%。前述非流動性資產是指法律或基金合
同規定的流通受限證券以及中國證監會認定的其他資產；
6）本基金持有境外基金的市值合計不得超過基金凈值的10%。持有貨幣市場基金可以不受上述限
制；
7）為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金資產凈值的10%；
8）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%；因證券市場波
動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基
金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。
（2）金融衍生品投資
本基金投資衍生品應當僅限于投資組合避險或有效管理，不得用于投機或放大交易，同時應當嚴
格遵守下列規定：
1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金資產凈值的100%；
2）本基金投資期貨支付的初始保證金、投資期權支付或收取的期權費、投資柜臺交易衍生品支付
的初始費用的總額不得高于基金資產凈值的10%；
3）本基金投資于遠期合約、互換等柜臺交易金融衍生品，應當符合以下要求：
① 所有參與交易的對手方（中資商業銀行除外）應當具有不低于中國證監會認可的信用評級機構
評級；
② 交易對手方應當至少每個工作日對交易進行估值，并且基金可在任何時候以公允價值終止交
易；
③ 任一交易對手方的市值計價敞口不得超過基金資產凈值的20%。
4）基金管理人應當在本基金會計年度結束后60個工作日內向中國證監會提交包括衍生品頭寸及
風險分析年度報告；
5）本基金不得直接投資與實物商品相關的衍生品。
（3）基金可以根據正常市場慣例參與正回購交易、逆回購交易，并且應當遵守下列規定：
1）所有參與正回購交易的對手方（中資商業銀行除外）應當具有中國證監會認可的信用評級機構
信用評級；
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2）參與正回購交易，應當采取市值計價制度對賣出收益進行調整以確保現金不低于已售出證券市
值的102%。一旦買方違約，本基金根據協議和有關法律有權保留或處置賣出收益以滿足索賠需要；
3）買方應當在正回購交易期內及時向本基金支付售出證券產生的所有股息、利息和分紅；
4）參與逆回購交易，應當對購入證券采取市值計價制度進行調整以確保已購入證券市值不低于支
付現金的102%。一旦賣方違約，本基金根據協議和有關法律有權保留或處置已購入證券以滿足索賠需
要；
5）基金管理人應當對基金參與證券正回購交易、逆回購交易中發生的任何損失負相應責任；
6）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易的，可
接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致。
（4）基金參與正回購交易，所有已借出而未歸還證券總市值或所有已售出而未回購證券總市值均
不得超過基金總資產的50%。前述比例限制計算，基金因參與正回購交易而持有的擔保物、現金不得
計入基金總資產。
（5）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
如果法律法規對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規定為準。法律法規或監管部門
取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約
定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。若基金超過上述除第1
點的第（2）項及第（8）項、第3點的第（6）項外的其他投資比例限制，應當在超過比例后30個工
作日內采用合理的商業措施以符合投資比例限制要求。如遇流動性問題等不可抗力影響，本基金無法
在規定時期內調整完畢，由基金管理人和基金托管人協商解決。
基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對本托管協議第十五條第九款基
金投資禁止行為通過事后監督方式進行監督。
4、基金托管人履行本條第2項及第3項監督義務的方式為事后監督。于估值日結束且相關數據齊
備后，對基金管理人基金投資禁止行為進行交易后的投資監督和報告。即基金托管人履行上述監督義
務的方式僅限于在發現基金管理人已經執行完畢的投資指令違反上述約定后，按照本協議約定通知基
金管理人和/或監管部門。
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5、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金資產凈值計算、各類基金
份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。
6、基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法規、《基金合
同》和本托管協議的規定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理
人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到書面通知后應在下一工作日前及時核
對并以書面形式給基金托管人發出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規原因及
糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內，基金托管人有權隨時對通知事項進行
復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托
管人應報告中國證監會。
7、基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》和本托管協議對基金業
務執行核查。對基金托管人發出的書面提示，基金管理人應在規定時間內答復并改正，或就基金托管
人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規、《基金合同》和本托管協議的要求需向中國
證監會報送基金監督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
8、若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規和其他有關規
定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔。
9、基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知基金管理人限
期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據本托管協議規
定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人應報告中國證監會。
（三）基金管理人對基金托管人的業務核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人安全保管基金
財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額的
基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未執行或無故延
遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《試行辦法》、《基金合
同》、本協議及其他有關規定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知
后應及時核對并以書面形式給基金管理人發出回函，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內
及時改正。在上述規定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基
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金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管
財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金管理人并改正。
3、基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知基金托管人限
期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據本協議規定行
使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應報告中國證監會。
（四）基金財產的保管
1、基金財產保管的原則
（1）基金財產應保管于基金托管人或基金托管人委托或同意存放的機構處。
（2）基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
（3）基金托管人應安全保管可以保管的基金財產。
（4）基金托管人按照規定在基金托管人、境外托管人處開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投
資所需賬戶。
（5）基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立。
（6）基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協議的約定保管基金財產，并按指令
進行結算，如有特殊情況雙方可另行協商解決。
（7）基金托管人在因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告清盤或破產等原因進行終止清算時，
不得將托管證券及其收益歸入其清算財產；基金管理人和基金托管人理解現金于存入現金賬戶時構成
基金托管人、境外托管人的等額債務，除非法律法規及撤銷或清盤程序明文許可該等現金不歸于清算
財產外，該等現金歸入清算財產并不構成基金托管人違反托管協議的規定。
（8）基金托管人自身，并盡商業上的合理努力盡量確保境外托管人不得自行運用、處分、分配托
管證券。
（9）除非根據基金管理人書面同意，基金托管人自身，并應盡商業上的合理努力盡量確保境外托
管人不得在任何基金資產上設立任何擔保權利，包括但不限于抵押、質押、留置等，但根據基金財產
所在地法律法規的規定而產生的擔保權利除外。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業機構開立的“基金募集專
戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
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（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人
數符合《基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《試
行辦法》等有關規定后，基金管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬
戶，同時在規定時間內，聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行驗資，出具驗
資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規定辦理退款等
事宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶，并根據基金管理人合法合
規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。基金托管人可委托境外托
管人開立資金賬戶（境外），境外托管人根據基金托管人的指令辦理境外資金收付。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基金管理人不
得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活
動。
付。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應符合賬戶所在國或地區監督管理機構的有關規定。
（4）在符合法律法規規定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資產的支
4、基金證券賬戶的開立和管理
基金托管人委托境外托管人在境外，根據當地市場法律法規規定，開立和管理基金證券賬戶。
5、其他賬戶的開立和管理
（1）在本托管協議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合同》約定的其他
投資品種的投資業務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協助基金托管人或其委托機
構根據投資所在國家或地區有關法律法規的規定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。
（2）投資所在國家或地區法律法規對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦理。
6、基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的境外有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人委托境外托管人
存放于保管庫。基金托管人對由基金托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
7、與基金財產有關的重大合同的保管
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與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、與基金
財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協議另有規定外，基金管理人
代表基金簽署的與基金財產有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基
金投資業務中產生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。基金管理人應在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內將正本
送達基金托管人處。重大合同的保管期限為《基金合同》終止后15年。基金管理人與期貨經紀商簽訂
的有關金融衍生產品的合同，應該發送復印件給基金托管人，以便基金托管人保存完整的基金檔案資
料。
（五）基金資產凈值計算與復核
1、基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
（1）基金資產凈值是指基金資產總值減去負債的金額。某類人民幣份額的基金份額凈值指計算日
該類份額的資產凈值除以計算日該類份額余額所得的基金單位份額的價值。A類美元份額的基金份額
凈值以A類人民幣份額的基金份額凈值為基礎，按照計算日中國人民銀行公布的人民幣對美元匯率中
間價進行計算。各類人民幣份額凈值的計算精確到0.001元，小數點后第四位四舍五入；A類美元份
額凈值的計算精確到0.0001美元，小數點后第五位四舍五入。國家另有規定的，從其規定。
（2）復核程序
基金資產凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復
核。基金管理人應于每個估值日估值時間點計算基金資產凈值并發送給基金托管人，經基金托管人復
核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。但基金管理人根據法律法規或《基金合同》的規定暫停估
值時除外。
根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金
會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分
討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持有人名冊
由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持
有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關法規承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，不得無
故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有
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人名冊用于基金托管業務以外的其他用途，并應遵守保密義務, 除非法律法規另有規定，有權機關另
有要求。
（七）爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協議產生或與之相關的爭議，可通過友好協商解決，但若自一方書面提出
協商解決爭議之日起60日內未能以協商方式解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲
裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲
裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續忠實、勤勉、盡責地
履行《基金合同》和本托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協議受中國法律管轄。
（八）托管協議的修改與終止
1、托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內容不得與《基金合
同》的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會備案。
2、基金托管協議終止出現的情形
(1)《基金合同》終止；
(2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
(3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
(4)發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。
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二十三、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人有權根據基金份額持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務項目及內容。主要服務內容如下：
（一）資料寄送
投資者更改個人信息資料，請及時到原開立華寶興業基金賬戶的銷售網點更改。
在從銷售機構獲取準確的客戶地址、郵編和電子郵箱地址的前提下，基金管理人將負責寄送以下
資料：
1、基金投資者對賬單
基金管理人將在每月度結束后的3個工作日內，向已經定制了電子對賬單服務的基金份額持有人
提供電子對賬單。如基金份額持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質對賬單，可撥打基金管理人
客服電話400-700-5588（免長途話費）、400-820-5050（免長途話費），按“0”轉人工服務，提供
姓名、開戶證件號碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯系電話，客服人員核對信息無誤后，為基
金份額持有人免費郵寄紙質對賬單。
2、其他相關的信息資料
基金管理人以說明或電子形式向投資者寄送基金其他信息資料。
（二）紅利再投資
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲場外份額的紅利再投資于本基金,登記機構將
其所獲紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額。紅利再投資免收申購費用。
（三）定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機構為投資者提供定期定額投資的服務，即投資者可通過固定的渠道,采用定期
定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限制，具體實施時間和業務規則將在本基
金開放申購贖回后公告。
（四）基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定，在條件成熟的情況下提供本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉換服務。基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人屆
時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告。
（五）在線服務
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基金管理人利用基金管理人的網站（www.fsfund.com）為基金投資者提供網上查詢、網上資訊服
務。
（六）資訊服務
1、投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產品與服務等信息，可撥打基
金管理人如下電話：
電話呼叫中心：400-700-5588（免長途話費）、400-820-5050（免長途話費），該電話可轉人工
座席。
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
傳真：021－50499663、021-50988055
2、互聯網站
公司網址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
（七）客戶投訴和建議處理
投資者可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理
人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。投資者還可以通過銷售機構的服務電話對該銷售機
構提供的服務進行投訴。
（八）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請聯系基金管理人客戶服務熱線。請
確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
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二十四、其他應披露事項
本報告期內，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期
公告名稱
2025/10/28 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2025年第3季度報告
2025/10/28 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業高級管理人員變更公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2025/10/20
限的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2025/09/30
限的公告
2025/09/29 華寶基金關于旗下部分基金新增浙商銀行股份有限公司為代銷機構的公告
2025/09/09 華寶基金管理有限公司基金行業高級管理人員變更公告
2025/09/06 華寶基金管理有限公司關于公司法定代表人變更的公告
2025/09/05 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2025/08/29 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2025年中期報告
2025/08/29 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2025/08/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報告提示性公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2025/08/28
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2025/08/23 華寶基金管理有限公司關于董事長變更的公告
2025/08/22 關于華寶基金簡化辦理已故投資者小額遺產繼承程序的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2025/08/13
限的公告
2025/08/11 關于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告
2025/08/07 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2025/08/06 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
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華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
限的公告
2025/07/21 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2025年第2季度報告
2025/07/21 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/07/16 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/07/08 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票估值方法調整的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2025/07/04
限的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2025/07/02
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2025/06/28 華寶基金管理有限公司基金行業高級管理人員變更公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2025/06/21
限的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2025/06/07
限的公告
2025/06/06 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2025/05/30 關于華寶基金與民商基金銷售（上海）有限公司終止基金相關代理銷售業務的通知
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2025/05/22
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2025/05/14 華寶基金關于旗下部分基金新增銀泰證券有限責任公司為代銷機構的公告
2025/05/12 華寶基金關于旗下部分開放式基金參加郵儲銀行申購和定投費率優惠活動的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/04/22 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2025年第1季度報告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2025/04/16
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2025/04/08 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
107
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
華寶基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年
2025/03/31
度）
2025/03/31 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2024年年度報告
關于華寶現金寶貨幣基金E類份額轉換、贖回轉申購、定期轉換、定期贖回轉申購業
2025/03/25
務費率優惠公告
2025/03/20 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)托管協議
2025/03/20 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)基金合同
2025/03/20 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)（A類份額）基金產品資料概要
2025/03/20
（更新）
關于華寶基金管理有限公司旗下部分指數基金指數使用費調整為基金管理人承擔并修
2025/03/20
訂基金合同等法律文件的公告
2025/03/17 華寶基金關于旗下部分基金新增中國郵政儲蓄銀行股份有限公司為代銷機構的公告
2025/03/13 華寶基金管理有限公司關于客服系統維護的通知
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2025/03/06
限的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）恢復申購及定期定額投資業務
2025/03/05
并暫停大額申購（含定期定額投資）業務的公告
2025/02/26 華寶基金關于旗下部分基金新增英大證券有限責任公司為代銷機構的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2025/02/13
納斯達克證券交易所休市暫停贖回業務的公告
2025/02/13 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)基金合同
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)（A類份額）基金產品資料概要
2025/02/13
（更新）
2025/02/13 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)托管協議
108
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
2025/02/13 華寶基金管理有限公司關于調低旗下部分基金費率并修訂基金合同等法律文件的公告
2025/02/13 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
2025/02/10 華寶基金管理有限公司直銷網上交易定期定額業務協議更新提示
2025/01/22 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2024年第4季度報告
2025/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2025/01/16
納斯達克證券交易所休市暫停贖回業務的公告
2025/01/10 華寶基金管理有限公司基金行業高級管理人員變更公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2025/01/08
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)（A類份額）基金產品資料概要
2024/12/26
（更新）
2024/12/26 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/12/23
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2024/12/18 關于華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2025年開放日提示性公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2024/12/13
限的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)調整大額申購（含定投）金額上
2024/12/10
限的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)暫停大額申購（含定投）業務的
2024/12/06
公告
2024/12/02 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)場內溢價風險的提示性公告
2024/11/29 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)場內溢價風險的提示性公告
2024/11/28 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)場內溢價風險的提示性公告
2024/11/26 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
109
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2024/11/26 華寶基金關于旗下部分基金新增恒泰證券股份有限公司為代銷機構的公告
2024/11/12 投資者安全意識教育
2024/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業高級管理人員變更公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司關于旗下基金改聘會計師事務所公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/10/25 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2024年第3季度報告
2024/10/09 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2024/09/27 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2024/09/27 華寶基金關于旗下部分基金新增中銀國際證券股份有限公司為代銷機構的公告
2024/09/19 華寶基金管理有限公司關于客服系統維護的通知
2024/08/30 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2024年中期報告
2024/08/30 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報告提示性公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/08/29
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
關于提醒投資者注意防范不法分子冒用華寶基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特
2024/08/23
別提示公告
2024/08/21 華寶基金管理有限公司關于持續完善客戶身份信息的公告
2024/08/19 華寶基金關于旗下部分基金新增東莞證券股份有限公司為代銷機構的公告
2024/08/07 關于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告
2024/07/31 華寶基金管理有限公司基金行業高級管理人員變更公告
2024/07/19 關于暫停辦理相關銷售業務的通知
2024/07/19 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2024年第2季度報告
2024/07/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
華寶基金關于華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)新增方正證券股份
2024/07/18
有限公司為代銷機構的公告
110
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/07/02
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)（A類份額）基金產品資料概要
2024/06/28
（更新）
2024/06/21 華寶基金關于旗下部分基金新增湘財證券股份有限公司為代銷機構的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/06/17
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
華寶基金關于華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)新增星展銀行（中
2024/06/03
國）有限公司為代銷機構的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/05/23
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2024/05/08 華寶基金管理有限公司關于轉讓華寶資產管理（香港）有限公司股權的公告
華寶基金管理有限公司關于終止深圳市金海九州基金銷售有限公司辦理旗下基金相關
2024/04/22
銷售業務的公告
2024/04/19 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2024年第1季度報告
2024/04/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/03/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2024/03/29 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2023年年度報告
關于華寶現金寶貨幣基金E類份額轉換、贖回轉申購、定期轉換、定期贖回轉申購業
2024/03/27
務費率優惠公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/03/27
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
2024/03/05 華寶基金關于旗下部分基金新增華源證券股份有限公司為代銷機構的公告
2024/02/29 華寶基金關于旗下部分基金新增貴州省貴文文化基金銷售有限公司為代銷機構的通知
2024/02/29 華寶基金管理有限公司關于公司董事變更的公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/02/07
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
111
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
華寶基金關于華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)新增國融證券股份
2024/01/24
有限公司為代銷機構的公告
2024/01/19 華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)2023年第4季度報告
2024/01/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金（LOF）因美國紐約證券交易所、美國
2024/01/11
納斯達克證券交易所休市暫停申購、贖回及定期定額投資業務的公告
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華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
二十五、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所，供公眾查
閱、復制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。
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華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書（更新）
二十六、備查文件
以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公場所備投資者查閱。
（一）中國證監會準予華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)注冊的文件
（二）《華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)基金合同》
（三）《華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)托管協議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業務資格批件和營業執照
（六）基金托管人業務資格批件和營業執照
（七）中國證監會要求的其他文件
投資者可以通過基金管理人網站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協議及基金的各種定
期和臨時公告。
華寶基金管理有限公司
2025 年12 月13日
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               華寶標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)招募說明書(更新).pdf