大成元瑞誠利債券型證券投資基金(C類份額)基金產品資料概要
大成元瑞誠利債券型證券投資基金(C類份額)
基金產品資料概要
編制日期：2025年11月20日
送出日期：2025年11月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 大成元瑞誠利債券 基金代碼 026062
下屬基金簡稱 大成元瑞誠利債券C 下屬基金交易代碼 026063
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 蘇秉毅 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業日期 2004年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續50個工作日出現前述情形的，《基金合同》自動終止，無需召開基金份額持有人大會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
詳見《大成元瑞誠利債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標 在嚴格控制風險的基礎上，通過積極主動的投資管理，追求基金資產的長期穩健增值，力爭實現超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括主板、科創板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、公開發行的次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券及其他經中國證監會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、同業存單、現金等貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、同一基金經理管理的其他基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外）），以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會的相關規
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定。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產及可轉換債券、可交換債券資產的比例合計為基金資產的5%-20%；其中投資于境內股票資產的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票占本基金股票資產的比例為0%-50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產凈值的10%；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。其中，本基金所指的計入權益類資產的混合型基金為至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定的股票及存托憑證資產占基金資產的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產占基金資產的比例均不低于60%。國債期貨的投資比例依照法律法規或監管機構的規定執行。如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金運用自上而下的宏觀分析和自下而上的市場分析相結合的方法實現大類資產配置，把握不同的經濟發展階段各類資產的投資機會，根據宏觀經濟、基準利率水平等因素，預測債券類資產、貨幣市場工具等大類資產的預期收益率水平，結合各類別資產的波動性以及流動性狀況分析，進行大類資產配置。1、債券投資策略2、國債期貨交易策略3、信用衍生品投資策略4、股票投資策略5、存托憑證投資策略6、基金投資策略
業績比較基準 中債綜合全價指數收益率*80%+滬深300指數收益率*10%+恒生指數收益率（使用估值匯率調整）*5%+金融機構人民幣活期存款基準利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金為二級債基，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金和普通純債基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金若投資港股通標的股票，則需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
本基金合同未生效。
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
本基金合同未生效。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
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N≥30天 0.0
注：C類基金份額不收取認購、申購費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.6% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 0.4% 銷售機構
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護費用；因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；基金投資其他基金份額產生的費用（包括但不限于申購費、贖回費以及銷售服務費用等），但法律法規禁止從基金財產中列支的除外；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
本基金合同未生效。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金主要面臨以下風險：
1．市場風險
（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利率風險；（4）購買力風險；（5）國際競爭風險；（6）
上市公司經營風險
2．流動性風險
3．信用風險
4．本基金特有風險
（1）參與國債期貨交易的風險
（2）基金進入清算期的相關風險
（3）本基金投資于資產支持證券的風險
（4）信用衍生品投資風險
（5）基金合同終止的風險
《基金合同》生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000
萬元情形的，《基金合同》自動終止，無需召開基金份額持有人大會。
5．操作或技術風險
6．不可抗力風險
7．本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
8．港股通每日額度限制
9．匯率風險
10．境外投資風險
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11．啟用側袋機制的風險
12．本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，
本基金還可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與存托憑證發行機制相關的風險，
包括存托憑證持有人與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發的風險；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險；存托協議自動約束存托憑證
持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；
存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，在持續信息披露監管方面與境內可能存在差異的
風險；境內外法律制度、監管環境差異可能導致的其他風險。
13.本基金可投資經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括全市場的股票型ETF及
基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中
基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、同一基金經理管理的其他基金、非本基金管
理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外）），且投資于公募基金的比例為基金資產凈值的0-10%。
14．其他風險
(二)重要提示
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
大成元瑞誠利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監會2025年11月3日證監許可
【2025】2447號文予以注冊。
中國證監會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成元瑞誠利債券型證券投資基金基金合同、大成元瑞誠利債券型證券投資基金托管協議、大成元
瑞誠利債券型證券投資基金招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
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