博時集益多元配置3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（博時集益多元配置3個月持有期混合（ETF-FOF）A）基金產品資料概要
博時集益多元配置3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（博
時集益多元配置3個月持有期混合（ETF-FOF）A）基金產品資料概
要
編制日期：2025年11月25日
送出日期：2025年11月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
博時集益多元配置3個月持有
基金簡稱基金代碼025834
期混合（ETF-FOF）
博時集益多元配置3個月持有
下屬基金簡稱下屬基金代碼025834
期混合（ETF-FOF）A
基金管理人博時基金管理有限公司基金托管人中國農業銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，最短持有
運作方式其他開放式開放頻率
期到期后方可申請贖回
開始擔任本基金基金
-
經理的日期
基金經理鄭錚
證券從業日期2007-07-01
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
敬請投資者閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節了解詳細情況
本基金在嚴格控制風險的前提下，通過有效的動態資產配置策略，投資于多種具有不同
投資目標
風險收益特征的基金和其他資產，尋求基金資產的長期穩健增值。
本基金的投資范圍主要包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包
含香港互認基金、QDII基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、
商品基金，但具有復雜、衍生品性質的基金份額除外）、國內依法發行或上市的股票（包
含主板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票、存托憑證）、港股通標的證券（包
括股票和ETF）、債券（包括國債、政府支持債券、政府支持機構債券、金融債、企業債、
公司債、地方政府債、央行票據、中期票據、短期融資券、超級短期融資券、公開發行
的次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券）、債券回購、資產支持
投資范圍
證券、銀行存款（協議存款、通知存款以及定期存款等）、同業存單、現金以及法律法
規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資
基金占基金資產的比例不低于80%；投資于ETF的比例不低于非現金基金資產的80%；
本基金投資于貨幣市場基金占基金資產的比例為0-15%；投資于QDII基金和香港互認基
金的比例合計不超過基金資產的20%；本基金投資于權益類資產占基金資產的比例為
30%-70%，其中，本基金投資于港股通標的股票不超過股票資產的50%。本基金投資的
權益類資產包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：(1)基金合
同約定的股票資產占基金資產的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度報告中披露的股
票資產占基金資產的比例均不低于60%。本基金保留的現金或到期日在一年以內的政府
債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
如法律法規或監管機構以后允許本基金投資其他品種或對投資比例要求有變更的，基金
管理人在履行適當程序后，可以做出相應調整。
本基金采用現代資產配置技術，按照大類資產配置模型，基于風險性、收益性、流動性
等標準，在風險優化模型下構造多元化的投資組合。基于對宏觀經濟環境、微觀企業盈
利狀況、金融市場環境的理解和判斷，形成不同資產類別在不同時期的投資價值研判，
主要投資策略
利用現代大類資產配置模型，做出戰略配置和戰術配置意見，追求資產的穩健增長。
具體包括：大類資產配置策略、基金投資策略、股票投資策略、債券投資策略、資產支
持證券投資策略。
中證A500指數收益率×40%+MSCI發達市場指數收益率×15%+中證商品期貨價格指數
業績比較基準
收益率×10%+中債新綜合全價(總值)指數收益率×30%+銀行活期存款利率(稅后)×5%。
本基金為混合型基金中基金，其預期收益和預期風險高于貨幣市場基金、貨幣型基金中
基金、債券型基金和債券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金
風險收益特征
可通過港股通機制投資港股通標的證券，需承擔港股通機制下因交易規則等差異帶來的
特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
認購費
300萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
300萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
100%計
N
入資產
贖回費
100%計
7天≤N
入資產
至少75%
30天≤N
計入資產
至少50%
90天≤N
計入資產
N≥180天0.00%
注：1、對于通過基金管理人直銷渠道認購、申購的養老金客戶，享受認購、申購費率1折優惠。對于通過基金管理
人直銷渠道贖回的養老金客戶，將不計入基金資產部分的贖回費免除。2、贖回費持有期：對于每份認購份額，持
有期指自基金合同生效日至該基金份額贖回確認日（不含該日）；對于每份申購份額，持有期指自該基金份額申購
確認日至贖回確認日（不含該日）。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費固定比例0.80%基金管理人、銷售機構
托管費固定比例0.20%基金托管人
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律師費、基金
其他費用份額持有人大會費用等，詳見招募說明書或其
更新“基金的費用與稅收”章節。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。2、本基金投資于本基金管理
人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基
金的部分不收取托管費。3、本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為
預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關注本公司出具的適當性意見，各銷售機構
關于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證。
基金合同中關于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，
結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規要求的銷
售行為及違規宣傳推介材料。
本基金為基金中基金，主要投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額，基金凈
值會因為持有基金份額凈值的變動而產生波動，持有基金的相關風險會直接或間接成為本基金的風險。
1、本基金特有風險
（1）持有基金的風險
本基金所持有的基金可能面臨的市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和技術風險、合規性風險
以及其他風險等將直接或間接成為本基金的風險。本基金投資于ETF的比例不低于非現金基金資產的80%，ETF
本身的各類風險將直接或間接成為本基金的風險。
（2）本基金對每份基金份額設置3個月的最短持有期。在基金份額的最短持有期到期日之前（不含最短持有
期到期日當日），投資者不能提出贖回申請，最短持有期期滿后（含最短持有期到期日當日）投資者可以申請贖回。
因此，基金份額持有人將面臨在3個月持有期到期前不能贖回基金份額的風險。
（3）持有基金收取相關費用降低本基金收益的風險
本基金持有的基金收取銷售服務費、托管費和管理費等，本基金對相關費用的支付將對收益水平造成影響。
（4）贖回資金到賬時間、估值、凈值披露時間較晚的風險
本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項的到賬時間，贖回資金到賬時間
較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時間可能會較晚。
本基金持有其他公開募集證券投資基金，其估值須待持有的公開募集證券基金凈值披露后方可進行，因此本基
金的估值和凈值披露時間通常晚于一般證券投資基金。
（5）流動性風險
1）在基金建倉時，可能由于所投資基金的流動性不足等原因而無法按預期進行建倉，從而對基金運作產生不
利影響。
2）在所投資基金暫停交易或者暫停申購、贖回的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調整基金投資
組合，從而對基金收益造成不利影響。
（6）持有基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的風險
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關聯方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關聯方管理的其他
基金的相關風險將直接或間接成為本基金的風險。
（7）投資于流通受限證券的風險
（8）投資于資產支持證券的風險
（9）港股通機制下，港股投資風險
（10）啟用側袋機制的風險
（11）投資于存托憑證的風險
（12）投資公募REITs的特有風險
（13）本基金的投資范圍和決策過程決定了本基金具有其他投資風險。例如，本基金還投資于QDII基金、香
港互認基金等品種，基金財產可能會面臨海外市場風險、匯率風險、政治管制風險等。
2、本基金普通風險：市場風險（政策風險、經濟周期風險、利率風險、上市公司經營風險、通貨膨脹風險、
債券收益率曲線變動的風險、再投資風險等）、管理風險、信用風險、流動性風險、操作和技術風險、合規性風險
和其他風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新。其他信息發生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，
敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
（1）基金合同、托管協議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構及聯系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人應盡量
通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院（深
圳仲裁委員會），按照深圳國際仲裁院（深圳仲裁委員會）屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲
裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除裁決另有規定的，仲裁費由敗訴方承擔。
博時集益多元配置3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（博時集益多元配置3個月持有期混合（ETF-FOF）A）基金產品資料概要.pdf