國泰海通安泰三個月持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
國泰海通安泰三個月持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年11月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國泰海通安泰三個月持有債券 基金代碼 025592
下屬基金簡稱 國泰海通安泰三個月持有債券A 下屬基金代碼 025592
基金管理人 上海國泰海通證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 上海銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025-11-19 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 基金份額開放日常申購與贖回業(yè)務；每份基金份額設置三個月的鎖定持有期，自其開放持有期首日起（含）才可以辦理贖回。
基金經(jīng)理 李佳聞 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025-11-19
證券從業(yè)日期 2016-02-21
注：2025年11月19日，國泰海通安泰三個月持有期債券型證券投資基金由海通安泰債券
型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來。
原海通安泰債券型集合資產(chǎn)管理計劃A類份額自基金合同生效后相應轉(zhuǎn)換為本基金A類基金
份額，其持有期限從登記機構確認投資人持有原海通安泰債券型集合資產(chǎn)管理計劃A類份額
之日起連續(xù)計算。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
（敬請投資者仔細閱讀《國泰海通安泰三個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
及其更新文件中“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。）
投資目標 本基金采取穩(wěn)健的資產(chǎn)配置策略，主要投資于信用債、利率債等固定收益類品種，通過專業(yè)化研究分析，在控制風險和保持流動性的基礎上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、證券公司短期公司債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不直接投資于股票，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票等權益類資產(chǎn)。因上述原因持有的股票，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于可轉(zhuǎn)換債券（包括分離型可轉(zhuǎn)換債券）及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 本基金投資策略主要包括但不限于以下方面： 1、債券投資策略； 2、資產(chǎn)支持證券投資策略； 3、現(xiàn)金類資產(chǎn)投資策略； 4、國債期貨投資策略； 5、其它策略。
業(yè)績比較基準 中債-總?cè)珒r（總值）指數(shù)收益率×90%+中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。
風險收益特征 本基金屬于債券型基金，預期風險和收益水平低于股票型基金和混合型基金、高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
暫不適用
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
暫不適用
注：1、基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
3、海通安泰債券型集合資產(chǎn)管理計劃于2025年11月19日起變更為國泰海通安泰三個月持
有期債券型證券投資基金。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 每筆500元
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基 相關服務機構
金的證券、期貨交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護費用；按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、
信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額
以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化） -
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。基金運作綜合費用包含由基金資產(chǎn)承擔
的費用，如管理費、托管費、銷售服務費（若有）、審計費用、信息披露費、指數(shù)許可使用
費（若有）、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等費用，不包括基金交易產(chǎn)生的證券交易費用、
稅金及附加、信用減值損失（若有）等。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所涉及的風險按來源主要分為市場風險、管理風險、流動性風險、本基金特定風
險、操作或技術風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險
評價可能不一致的風險及其他風險。本基金特有風險包括但不限于：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此，本基金需要承擔由
于市場利率波動造成的利率風險以及如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成
的信用風險；如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風險。
（2）參與國債期貨交易風險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠
桿性，當相應期限國債收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債
期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，
可能給投資帶來重大損失。
（3）資產(chǎn)支持證券的投資風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信
用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波
動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能
無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的
是基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資
產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
（4）流通受限證券的風險
本基金可投流通受限證券，因此本基金可能由于持有流通受限證券而面臨流動性風險
以及流通受限期間內(nèi)證券價格大幅下跌的風險。
（5）本基金達到一定規(guī)模時，基金管理人有權停止申購。投資者可能面臨因上述原因
而無法參與本基金的風險。
（6）本基金存續(xù)期間，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，投資者可能面臨基金因上述原因轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金
合并或者終止基金合同的風險。
（7）基金合同簽署后，對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)
管機構要求報中國證監(jiān)會備案。投資者可能面臨由于上述原因發(fā)生合同變更的風險。
（8）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。部分投資者可能因為未能提供有效的聯(lián)
系方法或者未能將變動后的聯(lián)系方式及時通知基金管理人，而無法及時獲知合同變更事項，
從而存在風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對海通贏家系列—年年鑫集合資產(chǎn)管理計劃變更為海通安泰債券型集合資
產(chǎn)管理計劃的批準、海通安泰債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更為本基金的注冊，并不表明其對
本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨
時公告等。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.gthtzg.com，客服電話：95521
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
關于爭議的處理：各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關
的一切爭議，基金合同當事人應通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決
的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按
照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲
裁費用由敗訴方承擔。
國泰海通安泰三個月持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf