國(guó)泰海通安潤(rùn)90天持有期中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)泰海通安潤(rùn)90天持有期中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年11月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 國(guó)泰海通安潤(rùn)90天持有期中短債債券 基金代碼 025590
下屬基金簡(jiǎn)稱 國(guó)泰海通安潤(rùn)90天持有期中短債債券C 下屬基金代碼 025591
基金管理人 上海國(guó)泰海通證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 上海銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025-11-19 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 基金份額開放日常申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)；每份基金份額設(shè)定90天的最短持有期，最短持有期到期日（含該日）起可以辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
基金經(jīng)理 李佳聞 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025-11-19
證券從業(yè)日期 2016-02-21
注：2025年11月19日，國(guó)泰海通安潤(rùn)90天持有期中短債債券型證券投資基金由海通安
潤(rùn)90天滾動(dòng)持有中短債債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更而來(lái)。
原海通安潤(rùn)90天滾動(dòng)持有中短債債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C類份額自基金合同生效后相應(yīng)
轉(zhuǎn)換為本基金C類基金份額，其持有期限從登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資人持有原海通安潤(rùn)90天滾動(dòng)
持有中短債債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C類份額之日起連續(xù)計(jì)算。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
（敬請(qǐng)投資者仔細(xì)閱讀《國(guó)泰海通安潤(rùn)90天持有期中短債債券型證券投資基金招募說
明書》及其更新文件中“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。）
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)投資中短債，力爭(zhēng)長(zhǎng)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不直接投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 本基金所指的中短債是指剩余期限不超過三年的債券資產(chǎn)，主要包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。
主要投資策略 本基金主要投資于中短期債券，并控制投資組合久期，力求在承擔(dān)較低風(fēng)險(xiǎn)和保持組合較好流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。投資策略主要包括但不限于以下方面： 1、債券投資策略； 2、信用債投資策略； 3、資產(chǎn)支持證券投資策略； 4、杠桿投資策略； 5、銀行存款、同業(yè)存單投資策略； 6、金融衍生產(chǎn)品投資策略； 7、信用衍生品投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債總?cè)珒r(jià)（1-3年）指數(shù)收益率×80%+銀行活期存款利率（稅后）×20%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于債券型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平理論上低于股票型基金和混合型基金、高于貨幣市場(chǎng)基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
暫不適用
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
暫不適用
注：1、基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2、基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
3、海通安潤(rùn)90天滾動(dòng)持有中短債債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃于2025年11月19日起變更為國(guó)
泰海通安潤(rùn)90天持有期中短債債券型證券投資基金。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)
用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化） -
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。基金運(yùn)作綜合費(fèi)用包含由基金資產(chǎn)承
擔(dān)的費(fèi)用，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)（若有）、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、指數(shù)許可
使用費(fèi)（若有）、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等費(fèi)用，不包括基金交易產(chǎn)生的證券交
易費(fèi)用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所涉及的風(fēng)險(xiǎn)按來(lái)源主要分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定
風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定90天的最短持有期。基金份額在最短持有期內(nèi)不辦理
贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。最短持有期到期日（含該日）起可以辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此
基金份額持有人將面臨最短持有期內(nèi)無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短債的比例不低
于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。因此，本基金需要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)以及如
企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)；如果債券市場(chǎng)出現(xiàn)整體下
跌，將無(wú)法完全避免債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)債收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國(guó)債期貨采
用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能
給投資帶來(lái)重大損失。
4、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指的是市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格波
動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指的是受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能
無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的
基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)
支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
5、流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投流通受限證券，因此本基金可能由于持有流通受限證券而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
以及流通受限期間內(nèi)證券價(jià)格大幅下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
6、信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，導(dǎo)致難以將信用
衍生品以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）償付風(fēng)險(xiǎn)
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀
況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營(yíng)狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品
價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)海通月月財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更為海通安潤(rùn)90天滾動(dòng)持有中短債債券
型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的批準(zhǔn)、海通安潤(rùn)90天滾動(dòng)持有中短債債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更為
本基金的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.gthtzg.com，客服電話：95521
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
關(guān)于爭(zhēng)議的處理：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)
的一切爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均
應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲
裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
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