永贏匯達6個月持有期混合型證券投資基金（A份額）基金產品資料概要
永贏匯達6個月持有期混合型證券投資基金（A份額）基金產品資料概要
編制日期：2025-06-16
送出日期：2025-06-17
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
永贏匯達6
基金簡稱個月持有混基金代碼024638
合
永贏匯達6
下屬基金簡稱個月持有混下屬基金代碼024638
合A
永贏基金管
基金管理人基金托管人平安銀行股份有限公司
理有限公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，本基
金對每份基金份額設置6
個月的最短持有期。對于每
運作方式其他開放式開放頻率份基金份額，自其最短持有
期到期日下一工作日（含）
起才能辦理該基金份額的
贖回及轉換轉出業務。
基金經理盧麗陽開始擔任本基金基-
金經理的日期
證券從業日期2017-07-03
基金經理錢布克開始擔任本基金基-
金經理的日期
證券從業日期2011-08-01
其他基金合同生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量
不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，基金管
理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述
情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告
并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合
并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大
會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
注：本基金為偏債混合型基金。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
本基金在有效控制投資組合風險的前提下，力爭為基金份
投資目標
額持有人獲取超越業績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括
投資范圍
國內依法發行的債券（含國債、央行票據、地方政府債、金融
債、企業債、公司債、次級債、中期票據、可轉換債券（含分
離交易可轉債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、
政府支持機構債券、政府支持債券）、股票（包括主板、創業
板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股
通標的股票、經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的證
券投資基金（不含貨幣市場基金、QDII基金、香港互認基金、
基金中基金和可投資其他基金的基金）、資產支持證券、債券
回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國
債期貨、股指期貨、股票期權以及法律法規或中國證監會允許
基金投資的其他金融工具。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，經
履行適當程序，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、股票型基
金、應計入權益類資產的混合型基金、可轉換債券（含分離交
易可轉債）和可交換債券合計占基金資產的比例為10%-30%，
其中投資于港股通標的股票不超過股票資產的50%。上述應
計入權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：①
基金合同約定股票資產投資比例應不低于基金資產的60%；
②最近四個季度定期報告披露的股票資產投資比例均不低于
基金資產的60%。本基金投資于公開募集證券投資基金的市
值不超過基金資產凈值的10%。每個交易日日終，在扣除國
債期貨、股指期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，保
持現金（不含結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者
到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產
凈值的5%。
如法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，
基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投
資比例。
本基金將通過對宏觀經濟運行狀況、國家貨幣政策和財政
政策及資本市場資金環境的研究，綜合運用資產配置策略、股
票投資策略、固定收益投資策略、可轉換債券（含分離交易可
主要投資策略轉債）和可交換債券投資策略、信用衍生品投資策略、國債期
貨投資策略、股指期貨投資策略、股票期權投資策略、基金投
資策略，在做好風險管理的基礎上，運用多樣化的投資策略追
求基金資產的穩定增值。
中債綜合全價（總值）指數收益率*90%+滬深300指數
業績比較基準
收益率*8%+恒生指數收益率（按估值匯率折算）*2%
本基金是混合型證券投資基金，理論上預期風險和預期
收益高于債券型基金和貨幣市場基金。
本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與內地證
風險收益特征
券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，還需
承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交
易規則等差異帶來的特有風險。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期
業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（Y）
M＜100萬元0.40%
100萬元≤M＜500萬元0.20%
認購費
按筆收取，1,000元/
500萬元≤M
筆
M＜100萬元0.40%
申購費（前收100萬元≤M＜500萬元0.20%
費）按筆收取，1,000元/
500萬元≤M
筆
注：本基金A類基金份額不收取贖回費，但自每份基金份額的最短持有期到期
日的下一個工作日（含）起，基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申請。
認購的基金份額持有期限自基金合同生效日起開始計算，申購的基金份額持有
期限自登記機構注冊登記系統確認之日起開始計算，至該部分基金份額贖回確
認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期限。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.70%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
其他費用基金合同生效后與基金-
相關的律師費、基金份額
持有人大會費用等可以
在基金財產中列支的其
他費用。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說
明書或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產
扣除。2、本基金投資于本基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理費。
本基金投資于本基金托管人所托管的其他基金的部分不收取托管費。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售
文件。
本基金的風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、操
作風險、合規性風險、本基金特有的風險、本基金法律文件風險收益特征表述與
銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及其他風險。
本基金特有的風險：
1、本基金為混合型基金，投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內
依法發行的債券（含國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、
次級債、中期票據、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、短期融資
券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券）、股票（包括主板、創
業板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標的股票、經
中國證監會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（不含貨幣市場基金、
QDII基金、香港互認基金、基金中基金和可投資其他基金的基金）、資產支持證
券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨、
股指期貨、股票期權以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
因此股票市場、債券市場的波動都將影響到本基金的業績表現。本基金管理人將
發揮自身投研優勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產品的深入研究，
持續優化組合配置，以控制特定風險。
2、港股通標的股票的投資風險
（1）本基金可通過“內地與香港股票市場交易互聯互通機制”投資于香港市
場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而
且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地
市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，此外，在“內地與香港
股票市場交易互聯互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特
殊風險：
1）港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股估價可能
表現出比A股更為劇烈的股價波動；
2）只有內地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排、開通港股通交易的
交易日才為港股通交易日，在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險；
3）香港出現香港聯合交易所規定的情形時，香港聯合交易所將可能停市，投
資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現內地證券交易服務公司
認定的交易異常情況時，內地證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港
股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險；
4）投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情
況，所取得的港股通股票以外的香港聯合交易所上市證券，可以通過港股通賣出，
但不得買入，內地證券交易服務公司另有規定的除外；因港股通股票發行人供股、
股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯合交易所上市股票的認購權利憑證
在香港聯合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得買入，其行權等事宜按
照中國證監會、中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱“中國結算”）的相
關規定處理；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非香
港聯合交易所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。
5）代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港中央結算有限公
司（以下簡稱“香港結算”）提交投票意愿，中國結算對投資者設定的意愿征集
期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有
作為計算基準；投票數量超出持有數量的，按照比例分配持有基數。以上所述因
素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
（3）匯率風險
本基金可投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考
匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國結算進
行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算
匯率。故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
（4）港股交易失敗風險
港股通業務期間存在每日額度限制。在香港聯合交易所開市前階段，當日額
度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯合交易所持續交易
時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的
風險。
（5）本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分
基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港
股。
3、股指期貨、國債期貨、股票期權等金融衍生品投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數，其
評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于金融衍生品需承受
市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于金融衍生品通
常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資標的資產要承擔
更高的風險。并且由于金融衍生品定價相當復雜，不適當的估值有可能使基金資
產面臨損失風險。
本基金將股指期貨納入到投資范圍當中，股指期貨采用保證金交易制度，由
于保證金交易具有杠桿性，當出現不利行情時，股價、指數微小的變動就可能會
使投資者權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規
定的時間內補足保證金，按規定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金將國債期貨納入到投資范圍當中，國債期貨是一種金融合約。投資于
國債期貨需承受市場風險、基差風險、流動性風險等。國債期貨采用保證金交易
制度，當相應期限國債收益率出現不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大
損失。國債期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，
按規定將被強制平倉，可能給投資帶來較大損失。
本基金將股票期權納入到投資范圍當中，股票期權交易采用保證金交易的方
式，投資者的潛在損失和收益都可能成倍放大，尤其是賣出開倉期權的投資者面
臨的損失總額可能超過其支付的全部初始保證金以及追加的保證金，具有杠桿性
風險，可能給投資帶來重大損失。
4、本基金可投資資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具，
其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。與股票和一
般債券不同，資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產
池所產生的現金流和剩余權益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面
臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券
現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等，由此可能
造成基金財產損失。
5、存托憑證投資風險
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波
動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
本基金可根據投資策略需要或不同市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于
存托憑證或選擇不將基金資產投資于存托憑證，基金資產并非必然參與存托憑證
投資。
6、本基金可投資科創板股票，可能面臨退市風險、市場風險、流動性風險等
特有風險，從而可能給基金凈值帶來不利影響或損失。本基金根據投資策略需要
或市場環境變化，可選擇將部分基金資產投資于科創板股票或選擇不將基金資產
投資于科創板股票，基金資產并非必然投資于科創板股票。
科創板股票在發行、上市、交易、退市等方面的規則與其他板塊存在差異，
基金投資科創板股票的風險包括但不限于：
（1）科創板企業退市風險
科創板退市制度較主板更為嚴格，且不再設置暫停上市、恢復上市和重新上
市環節。一旦所投資的科創板股票進入退市流程，將面臨退出難度較大、成本較
高的風險。
（2）市場風險
科創板企業相對集中于新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節能
環保及生物醫藥等高新技術和戰略新興產業領域，大多數企業為初創型公司，上
市門檻略低于A股其他板塊，企業未來盈利、現金流、估值等均存在不確定性，
個股投資風險加大。此外，科創板企業普遍具有前景不確定、業績波動大、風險
高的特征，市場可比公司較少，估值與發行定價難度較大。同時，科創板競價交
易較主板設置了更寬的漲跌幅限制（上市后的前5個交易日不設漲跌幅限制，其
后漲跌幅限制為20%）、科創板股票上市首日即可作為融資融券標的，可能導致
較大的股票價格波動。
（3）流動性風險
科創板投資門檻較高，由此可能導致整體流動性相對較弱。此外，科創板股
票網下發行時，獲配賬戶存在被隨機抽中設置一定期限限售期的可能，由此可能
導致基金面臨無法及時變現及其他相關流動性風險。
（4）監管規則變化的風險
科創板股票相關法律、行政法規、部門規章、規范性文件和交易所業務規則，
可能根據市場情況進行修改完善，或者補充制定新的法律法規和業務規則，導致
基金投資運作產生相應調整變化。
7、為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能
面臨流動性風險、償付風險及價格波動風險等風險。流動性風險是信用衍生品在
交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少導致難以將其以合理價格
變現的風險；償付風險是在信用衍生品的存續期內由于不可控制的市場及環境變
化，創設機構可能出現經營狀況不佳或創設機構的現金流與預期發生一定偏差從
而影響信用衍生品結算的風險；價格波動風險是由于創設機構或所受保護債券主
體經營情況或利率環境出現變化引起信用衍生品價格波動的風險。本基金采用信
用衍生品對沖信用債的信用風險，當信用債出現違約時，存在信用衍生品賣方無
力或拒絕履行信用保護承諾的風險。
8、若本基金發生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停贖
回的措施以應對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發生時，基金份額持有人存在不
能及時贖回份額的風險。
9、基金投資其他基金的風險
本基金投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權
益類資產的混合型基金。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基
金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀
經濟環境、行業周期、基金經理管理能力和基金管理人自身經營狀況等因素的影
響。因此，本基金整體表現可能受所投資基金的影響。
本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基
金基金管理人自身管理的其他基金（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取
申購費、贖回費（不包括按照相關法規、基金招募說明書約定應當收取，并計入
基金財產的贖回費用）、銷售服務費等）外，還須承擔本基金本身的管理費、托
管費和銷售費用（其中不收取基金財產中持有本基金管理人管理的其他基金部分
的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費），因此，本基金最終獲
取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
10、持有基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的風險
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關聯方管理的其他基金，基金管理
人或基金管理人關聯方管理的其他基金的相關風險將直接或間接成為本基金的
風險。
11、可上市交易基金的二級市場投資風險
本基金可通過二級市場進行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引
起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫
停交易或退市的風險等。
12、本基金設置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為6個月，相應基
金份額在最短持有期內不可辦理贖回及轉換轉出業務。因此基金份額持有人面臨
在最短持有期內不能贖回或轉換轉出基金份額的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同
的當事人。
各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經
友好協商未能解決的，任何一方均應當將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員
會（上海國際仲裁中心），根據提交仲裁時該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁，
仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。除非
仲裁裁決另有規定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，
其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的
實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時
關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[本公司網站：www.maxwealthfund.com][客服
電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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