鑫元基金管理有限公司關于鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合型發起式基金中基金（FOF）開放申購、贖回、定期定額投資業務的公告
鑫元基金管理有限公司關于鑫元鑫選積極
配置3個月持有期混合型發起式基金中基
金（FOF）開放申購、贖回、定期定額投
資業務的公告
公告送出日期：2025年8月1日
1公告基本信息
基金名稱 鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合型發起式基金中基金（FOF）
基金簡稱 鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合發起式（FOF）
基金主代碼 024532
基金運作方式 契約型、開放式
基金合同生效日 2025年7月3日
基金管理人名稱 鑫元基金管理有限公司
基金托管人名稱 交通銀行股份有限公司
基金注冊登記機構名稱 鑫元基金管理有限公司
公告依據 《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等相關法律法規以及《鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合型發起式基金中基金（FOF）基金合同》、《鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合型發起式基金中基金（FOF）招募說明書》
申購起始日 2025年8月4日
贖回起始日 2025年10月9日
定期定額投資起始日 2025年8月4日
下屬分級基金的基金簡稱 鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合發起式（FOF）A 鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合發起式（FOF）C
下屬分級基金的交易代碼 024532 024533
該分級基金是否開放申購、贖回、定期定額投資 是 是
注：（1）本基金對每份基金份額設置3個月鎖定持有期。對于本基金的基金份額，每份基金份額
的鎖定持有期指基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）
起（即鎖定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申購確認日后3個月的月度對日的前
一日（即鎖定持有期到期日）之間的期間，基金份額在鎖定持有期內不辦理贖回業務。若該月度
對日為非工作日或不存在對應日期的，則順延至下一個工作日。鎖定持有期屆滿后的下一個工作
日起進入開放持有期，期間可以辦理贖回業務。
（2）上表中贖回起始日僅適用于認購份額，對于申購份額而言，自鎖定持有期屆滿后的下一工作
日起（含該日），投資者可辦理贖回業務。
2日常申購、贖回業務的辦理時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購，但對于每份基金份額，僅可在該基金份額鎖定持有期
屆滿后的下一個工作日（含該日）起辦理基金份額贖回。開放日的具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通
交易日，則本基金有權不開放申購、贖回，并按規定進行公告），但基金管理人根據法律法規、
中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基
金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦
法》的有關規定在規定媒介上公告。
3日常申購業務
3.1申購金額限制
投資人通過銷售機構或鑫元基金管理有限公司網上交易平臺首次申購本基金的單筆最低金額
為人民幣1元（含申購費，下同），追加申購單筆最低金額為人民幣1元。投資人通過直銷柜臺
首次申購的單筆最低金額為人民幣10,000元，追加申購單筆最低金額為人民幣1,000元。已持有
本基金份額的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
3.2申購費率
本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。
本基金根據A類基金份額投資群體的不同，將收取不同的申購費率，具體的投資群體分類如
下：
（1）特定投資者：指通過直銷中心申購本基金A類基金份額的依法設立的基本養老保險基金、
依法制定的企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金（包括全國
社會保障基金、經監管部門批準可以投資基金的地方社會保險基金、企業年金單一計劃以及集合
計劃）。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，基金管理人經履行適當程序，
可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入特定投資者范圍。
本基金對通過直銷中心申購本基金A類基金份額的特定投資者收取的申購費率按其申購金額
遞減，具體如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.08%
100萬元≤M＜200萬元 0.05%
200萬元≤M＜500萬元 0.03%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
（2）非特定投資者：指除特定投資者之外的投資者。
非特定投資者申購本基金A類基金份額的申購費率按其申購金額遞減，具體如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜200萬元 0.50%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產。因紅利再投資而產生
的基金份額，不收取相應的申購費用。
3.3其他與申購相關的事項
1、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當
采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等
措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，
可采取上述措施對基金規模予以控制。具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。
2、基金管理人可在不違反法律法規規定的情況下，調整上述規定申購金額的數量限制，或
新增規模控制措施。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介
上公告。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權益
產生實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷
活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調低基
金銷售費率。
5、當本基金發生大額申購情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的
公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。
6、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規定請參見更新的招募
說明書或相關公告。
7、基金管理人可以規定單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規定請參見更新的招募
說明書或相關公告。
8、基金管理人有權規定本基金的總規模限額和單日凈申購比例上限，具體規模或比例上限
請參見更新的招募說明書或相關公告。
4日常贖回業務
4.1贖回份額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于0.01份。某筆贖回導
致基金份額持有人在某一銷售機構單個基金交易賬戶的份額余額少于0.01份的，基金管理人有
權強制該基金份額持有人全部贖回其在該銷售機構單個基金交易賬戶持有的基金份額。
4.2贖回費率
（1）A類基金份額的贖回費率
投資者在贖回本基金A類基金份額時，贖回費由贖回該類基金份額的投資者承擔，在基金份
額持有人贖回基金份額時收取。本基金A類基金份額的贖回費率按基金份額持有人持有該部分A
類基金份額的時間分段設定贖回費率，具體贖回費率如下：
基金份額類別 持有時間（N） 贖回費率
A類基金份額 N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
本基金對于每份A類基金份額設定3個月的鎖定持有期，鎖定持有期間基金份額持有人不能
提出贖回申請。對持續持有A類基金份額不少于3個月但少于6個月的投資者收取的贖回費，將
贖回費總額的50%計入基金財產。未計入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續費。
注：1個月按30天計算
（2）C類基金份額的贖回費率
本基金C類基金份額不收取贖回費，但對于每份基金份額，設定3個月的鎖定持有期，鎖定
持有期間基金份額持有人不能提出贖回申請。
4.3其他與贖回相關的事項
1、基金管理人可在不違反法律法規規定的情況下，調整上述規定贖回份額的數量限制，或
新增規模控制措施。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介
上公告。
2、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
3、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權益
產生實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷
活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調低基
金銷售費率。
4、當本基金發生大額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的
公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。
5定期定額投資業務
“定期定額投資業務”是指投資者通過本公司指定的銷售機構申請，約定每期扣款時間、扣
款金額、扣款方式，由指定銷售機構于每期約定扣款日，在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款
和基金申購申請的一種長期投資方式。定期定額申購費率與普通申購費率相同。銷售機構將按照
與投資者申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金交易日時，扣款是否順延
以銷售機構的具體規定為準。本基金定期定額投資每期扣款最低金額為1元（含申購費）。
本基金管理人的網上交易系統定期定額投資的每期扣款最低金額為1元（含申購費）。除直
銷機構以外的其他銷售機構是否開通定期定額投資業務及定期定額投資的每期扣款最低金額以各
銷售機構為準。
具體辦理程序請遵循各銷售機構的有關規定，具體扣款方式也以各銷售機構的相關業務規則
為準。
6基金銷售機構
1.直銷機構
鑫元基金管理有限公司及本公司的網上交易系統
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
本公司的網上交易系統網址：www.xyamc.com
2.場外代銷機構
騰安基金銷售（深圳）有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公
司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、華源證券股份有限公司、北
京匯成基金銷售有限公司、北京輝騰匯富基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、上海
聯泰基金銷售有限公司、泰信財富基金銷售有限公司、上海中正達廣基金銷售有限公司、珠海盈
米基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、上海證達通基金銷售有限公司、深圳市前
海排排網基金銷售有限責任公司、上海中歐財富基金銷售有限公司、中信期貨有限公司、國泰海
通證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中信證券股份有限
公司、海通證券股份有限公司、長江證券股份有限公司、國投證券股份有限公司、華泰證券股份
有限公司、山西證券股份有限公司、中信證券(山東)有限責任公司、中信證券華南股份有限公
司、國聯民生證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、開源證券股份有限公司、玄元保險代
理有限公司。
基金管理人可根據情況變更或調整本基金的銷售機構，并在基金管理人網站公示。
7基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周在規
定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次三個工作
日，通過規定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額
累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次三個工作日，在規定網站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
8其他需要提示的事項
本公告僅對本基金開放日常申購、贖回、定期定額投資業務予以說明。投資者欲了解本基金
的詳細情況，請詳細閱讀基金合同及招募說明書（更新）等文件。
投資者如有任何問題，可撥打本公司客戶服務電話（400-606-6188）以及各銷售機構客戶服
務電話。
風險提示：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，不保證基金
一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基
金的業績并不構成基金業績表現的保證。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放
在銀行或存款類金融機構。投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區
別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是
定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的
等效理財方式。本公司提醒投資者在投資前應認真閱讀基金的基金合同、招募說明書等文件。敬
請投資者注意投資風險。
特此公告。
鑫元基金管理有限公司
2025年8月1日
鑫元基金管理有限公司關于鑫元鑫選積極配置3個月持有期混合型發起式基金中基金（FOF）開放申購、贖回、定期定額投資業務的公告.pdf