華夏瑞享回報混合型證券投資基金（華夏瑞享回報混合C）基金產品資料概要
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華夏瑞享回報混合型證券投資基金（華夏瑞享回報混合C）基金
產品資料概要
編制日期：2025年5月23日
送出日期：2025年5月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華夏瑞享回報混合 基金代碼 024443
下屬基金簡稱 華夏瑞享回報混合 C 下屬基金代碼 024444
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限
公司
基金合同生效日 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 王君正
開始擔任本基金
基金經理的日期 -
證券從業日期 2008-07-01
二、基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
投資目標 在合理控制風險的前提下，力求實現基金資產的穩健增值，獲取長期
穩定的投資回報。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行
或上市的股票(包括創業板、存托憑證及其他中國證監會注冊或核準上
市的股票)、港股通標的股票、債券(包括國內依法發行和上市交易的
國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期
融資券、超短期融資券、公開發行的次級債券、政府支持機構債券、
政府支持債券、地方政府債券、可轉換債券、可交換債券及其他經中
國證監會允許投資的債券)、衍生品（包括股指期貨、國債期貨、股票
期權等）、資產支持證券、貨幣市場工具（含同業存單）、債券回購、
銀行存款以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據相關法律法規和《基金合同》的約定，參與融資業務。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產的比例為60%-95%，港
股通標的股票投資占股票資產的比例為0-50%。每個交易日日終在扣除
股指期貨、國債期貨、股票期權合約需繳納的交易保證金后保持不低
于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。其中，
現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略
主要投資策略包括資產配置策略、股票投資策略、固定收益品種投資
策略、股指期貨投資策略、國債期貨投資策略、股票期權投資策略等。
在股票投資策略上，本基金將主要遵循“自下而上”與“自上而下”
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相結合的分析框架，定量及定性相結合地分析公司盈利的持續性及增
長情況，選擇盈利穩定增長或具有高速增長潛力，同時價格未反映其
價值的公司，構建股票資產組合。
業績比較基準 中證800指數收益率×60%+中證港股通綜合指數收益率×20%+中債綜
合全價指數收益率×20%。
風險收益特征
本基金為混合型基金，其預期風險和預期收益低于股票型基金，高于
債券型基金與貨幣市場基金。本基金還可通過港股通渠道投資于香港
證券市場，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等
一般投資風險之外，本基金還將面臨匯率風險、香港市場風險等特殊
投資風險。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
②根據 2017 年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結果參見基金管理人、銷售機構提供的評級結果。
(二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
暫無
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率 備注
贖回費
N < 7 天 1.50%
7 天 <= N < 30 天 0.50%
N >= 30 天 0.00%
注：投資者選擇認購/申購 C 類基金份額的，不收取認購費/申購費，從基金資產中計
提銷售服務費。
（二） 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收費方
管理費
本基金根據每筆基金份額的持有期限與持有期
間年化收益率，在贖回、轉出基金份額或基金
合同終止的情形發生時確定該筆基金份額對應
的管理費。當投資者贖回、轉出基金份額或基
金合同終止的情形發生時，持有期限不足一年
基金管理人、銷售機構
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（即 365 天，下同），則按 1.20%年費率收取管
理費；持有期限達到一年及以上，則根據持有
期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定
對應的管理費率檔位：
若持有期間相對業績比較基準的年化超額收益
率（（扣除超額管理費后）超過 6%且持有收益率
（扣除超額管理費后）為正，按 1.50%年費率
確認管理費；若持有期間相對業績比較基準的
年化超額收益率在-3%及以下，按 0.60%年費率
確認管理費；其他情形按 1.20%年費率確認管
理費。
持有期間年化收
益率（R）
管理費率
（年費率）
R＞Rb+6%，R＞0 1.50%/年
R≤Rb-3% 0.60%/年
其他情形 1.20%/年
注：①R 為該筆基金份額持有期間的年化收益
率，Rb 為本基金業績比較基準同期年化收益
率。
②特別的，當持有期限達到一年及以上，R＞
Rb+6%且 R＞0 的情形下，若擬扣除超額管理費
后的年化收益率小于等于 Rb+6%，或小于等于
0 時，仍按 1.20%年費率收取該筆基金份額的管
理費，以使得該筆基金份額在扣除超額管理費
后的年化收益率仍需滿足本基金收取超額管理
費的標準。
托管費 固定費率 0.20% 基金托管人
銷售服務費 固定費率 0.50% 銷售機構
審計費用 暫無 會計師事務所
信息披露費 暫無 規定披露報刊
其他費用
基金合同生效后與本基金相關的律師費、基金
份額持有人大會費用等可以在基金財產中列支
的其他費用按照國家有關規定和《基金合同》
約定在基金財產中列支。費用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或其更新。
相關服務機構
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預估年費用金額，非實
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際產生費用金額，實際由基金資產承擔的審計費和信息披露費可能與預估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
④銷售服務費為最新合同費率，不含費率優惠。
（三） 基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根
據所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包
括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統性風險，
個別證券特有的非系統性風險，流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的
積極管理風險，投資于流通受限證券的風險，存托憑證投資風險，投資股指期貨的風險，
投資國債期貨的風險，股票期權投資風險，資產支持證券投資風險，參與港股通機制投
資所面臨的風險，操作或技術風險，政策變更風險，浮動管理費模式相關風險及其他風
險等。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規
及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特
殊標識，暫停披露側袋賬戶份額凈值，不辦理側袋賬戶的申購贖回。側袋賬戶對應特定
資產的變現時間和最終變現價格都具有不確定性，并且有可能變現價格大幅低于啟用側
袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產投資于港股通機制下允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的
股票，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來
的特有風險，包括海外市場風險、港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行 T+0
回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比 A 股更為劇烈的股價波
動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連
貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及
時賣出，可能帶來一定的流動性風險）、港股通額度限制、港股通可投資標的范圍調整
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帶來的風險、交收制度帶來的基金流動性風險、港股通標的權益分派、轉換等處理規則
帶來的風險、香港聯合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險、港股通規則變動帶
來的風險等。本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基
金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
本基金可投資于股票期權、股指期貨、國債期貨等金融衍生品，可能面臨的風險包
括市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險、操作風險等。本基金可
投資于資產支持證券，可能面臨的風險包括信用風險、利率風險、流動性風險、提前償
付風險、操作風險和法律風險等。
本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費和
超額管理費取決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平，因此投資者在
認/申購本基金時無法預先確定本基金的整體管理費水平。
由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產凈值的 1.20%年費率計算管
理費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉出
或基金合同終止的情形發生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能
與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登
記機構確認數據為準。
本基金或有管理費的返還取決于每筆基金份額持有期限情況及持有期年化收益率
情況，若單筆基金份額對應的基金資產凈值較小、持有期限較短，可能導致每筆基金份
額對應的或有管理費金額過小。因此受資金支付/劃轉時最小金額單位的限制，可能出
現因或有管理費金額過小而無法實際返還劃轉的情形。
本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業績不代表未來表現。
基金銷售相關費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
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基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他
信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發
布的相關臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節，充分了解本基金爭議處理的
相關事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
華夏瑞享回報混合型證券投資基金（華夏瑞享回報混合C）基金產品資料概要.pdf