銀華中債1-3年農發行債券指數證券投資基金基金產品資料概要更新
銀華中債1-3年農發行債券指數證券投資基金基金
產品資料概要更新
編制日期：2025-05-22
送出日期：2025-05-23
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 銀華中債1-3年農發行債券指數 基金代碼 009541
下屬基金簡稱 銀華中債1-3年農發行債券指數A 下屬基金代碼 009541
下屬基金簡稱 銀華中債1-3年農發行債券指數D 下屬基金代碼 024341
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020-05-25
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
趙旭東 2020-05-25 2011-07-01
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）的“基金的投資”章節。
投資目標本基金采用被動式指數化投資，通過抽樣復制法選擇合適的債券進行投資，以實
現對標的指數的有效跟蹤。
投資范圍本基金主要投資于標的指數的成份券及備選成份券，為更好實現投資目標并踐行
ESG投資理念，還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市
的政策性金融債（包括綠色金融債券、扶貧專項金融債等符合國家政策的專項金
融債）、債券回購、銀行存款、現金以及法律法規或監管部門允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
本基金不投資于除政策性金融債以外的債券資產，不參與股票等權益類資產的投
資。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序
后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規和相關規定。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，
其中投資于待償期限為1年至3年（包含1年和3年）的標的指數成份券及備選成份
券的比例不低于本基金非現金基金資產的80%；本基金持有現金或者到期日在一年
以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出
保證金和應收申購款等。
主要投資策略本基金為被動式指數基金，采用抽樣復制法，主要以標的指數的成份券構成為基
礎，綜合考慮跟蹤效果、操作風險等因素構成組合，并根據本基金資產規模、日
常申贖情況、市場流動性以及債券特性、交易慣例等情況，選擇合適的債券構建
投資組合，以保證對標的指數的有效跟蹤。
業績比較基準95%×中債-1-3年農發行債券指數收益率+5%×銀行活期存款利率（稅后）
風險收益特征本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益水平低于股票型基金和混合型基金，
高于貨幣市場基金。本基金為指數型基金，主要采用抽樣復制法跟蹤標的指數的
表現，具有與標的指數以及標的指數所代表的債券市場相似的風險收益特征。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較
基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
銀華中債1-3年農發行債券指數A
費用類型份額（S）或金額（M）/持收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜100萬元0.40%
100萬元≤M＜200萬元0.30%
申購費（前收費）
200萬元≤M＜500萬元0.20%
500萬元≤M 1,000元每筆
N＜7天1.50%
贖回費7天≤N＜30天0.10%
30天≤N 0%
銀華中債1-3年農發行債券指數D
費用類型份額（S）或金額（M）/持收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜100萬元0.50%
100萬元≤M＜200萬元0.40%
申購費（前收費）
200萬元≤M＜500萬元0.30%
500萬元≤M 1,000元每筆
N＜7天1.50%
贖回費
7天≤N 0%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 85,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節。 相關服務機構
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。審計
費、信息披露費為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告
披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
銀華中債1-3年農發行債券指數A
基金運作綜合費率（年化）
0.23%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特有風險包括：
1、指數化投資的風險
本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，其中投資于待償期限為1年至3年
（包含1年和3年）的標的指數成份券及備選成份券的比例不低于本基金非現金基金資產的
80%，業績表現將會隨著標的指數的波動而波動；同時本基金在多數情況下將維持較高的債
券倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基凈值與標的指數同步下跌的風險。
2、標的指數的風險（1）標的指數回報與債券市場平均回報偏離的風險（2）標的指數
波動的風險（3）標的指數計算出錯的風險（4）標的指數變更的風險
3、基金跟蹤偏離風險
4、基金合同可能終止的風險
《基金合同》生效后，如發生連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者
基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同的約定程
序進行清算，此事項不需要召開基金份額持有人大會進行表決。如果本基金投資的政策性金
融債發行人、政策性銀行發生改制，且可能對基金投資運作、基金份額持有人利益產生重大
影響的，在履行適當程序后，本基金可以進行轉型或者清盤。基金份額持有人將面臨基金合
同可能終止的風險。
5、本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨政策性銀行改制后的信用風險、政策性
金融債流動性風險、投資集中度風險等。
6、側袋機制的相關風險。7、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險。8、指數編制機構停
止服務的風險。9、標的指數不再符合要求的風險。
此外，本基金還將面臨市場風險、基金運作風險、流動性風險等其他風險。
（二）重要提示
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人
應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將
爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委
員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同約定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和
臺灣地區法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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