銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號)
銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金
招募說明書更新
(2025年第2號)
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）于2020年5
月7日證監(jiān)許可【2020】874號文準(zhǔn)予注冊。
本基金合同生效日為2020年5月25日。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價(jià)值、市場前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)
險(xiǎn)。證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方
式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得
收益，也不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。
基金分為股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、債券型證券投資基
金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)
期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的
收益風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平低于股票型
基金和混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用抽樣復(fù)
制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場相似
的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，存在跟蹤誤
差控制未達(dá)約定目標(biāo)、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)等潛在風(fēng)險(xiǎn)，具體風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說
明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
本基金按照基金份額發(fā)售面值人民幣1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影響
下，基金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、基金
運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特
有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請
份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及
時(shí)贖回持有的全部基金份額。指數(shù)化投資的風(fēng)險(xiǎn)是指本基金投資于債券資產(chǎn)的比
例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于待償期限為1年至3年（包含1年和3年）的
標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，業(yè)績
表現(xiàn)將會隨著標(biāo)的指數(shù)的波動而波動；同時(shí)本基金在多數(shù)情況下將維持較高的債
券倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基凈值與標(biāo)的指數(shù)同步下跌的風(fēng)
險(xiǎn)。基金份額持有人將面臨基金合同可能終止的風(fēng)險(xiǎn)。基金合同可能終止的風(fēng)險(xiǎn)
是指本基金《基金合同》生效后，如連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人將終止基金合同，
并按照基金合同約定程序進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要召開基金份額持有人大會進(jìn)行
表決。本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨政策性銀行改制后的信用風(fēng)
險(xiǎn)、政策性金融債流動性風(fēng)險(xiǎn)、投資集中度風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金
啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本招募說明書、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自
身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)
承受能力相適應(yīng)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得可能
會高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說
明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出
投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來
業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人所管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保
證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，
基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購
和贖回基金份額，基金銷售機(jī)構(gòu)名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售
公告以及相關(guān)披露。
本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年5月26日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截
止日為2024年09月30日，凈值表現(xiàn)截止日為2024年06月30日，所披露的投資組合
為2024年第3季度的數(shù)據(jù)（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
重要提示.......................................................................1
第一部分緒言.................................................................5
第二部分釋義.................................................................6
第三部分基金管理人..........................................................11
第四部分基金托管人..........................................................25
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)........................................................28
第六部分基金的募集..........................................................38
第七部分基金合同的生效......................................................39
第八部分基金份額的申購與贖回................................................40
第九部分基金的投資..........................................................53
第十部分基金的業(yè)績..........................................................65
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)........................................................66
第十二部分基金資產(chǎn)估值......................................................67
第十三部分基金的費(fèi)用與稅收..................................................73
第十四部分基金的收益與分配..................................................75
第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì)..................................................77
第十六部分基金的信息披露....................................................78
第十七部分側(cè)袋機(jī)制..........................................................84
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..........................................................87
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..............................94
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................96
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.........................................113
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).........................................125
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng).................................................127
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................128
第二十五部分備查文件.......................................................129
第一部分緒言
《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募
說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡
稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作
辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露
辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱
“《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號——指數(shù)
基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證
券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫。
本招募說明書闡述了銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金的投資目
標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投
資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由銀華基
金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并
不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。基金合同當(dāng)事人應(yīng)按照《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額
持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金
2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金
基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華中債1-3年農(nóng)
發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書、本招募說明書：指《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資
基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金
份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五
次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會
議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會
常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施
的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中
國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包
括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得本基金基金份額的
投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資人銷售本基金基金份額的行
為
25、銷售機(jī)構(gòu)：指銀華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)
26、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)
27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理股
份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
29、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個(gè)月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日），n=1，2，3，4，5……
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》及
其不時(shí)做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)
務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請購買本基金基金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請購買本基金基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的某一開放式基
金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的且已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其
他開放式基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣
除相關(guān)費(fèi)用后的余額
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
52、基金份額類別：本基金將基金份額分為A類和D類不同的類別。A類和D類基
金份額在投資人申購時(shí)設(shè)置不同的申購費(fèi)率，在投資人贖回時(shí)設(shè)置不同的贖回費(fèi)
率，有關(guān)申購費(fèi)和贖回費(fèi)的具體規(guī)定詳見招募說明書相關(guān)章節(jié)
53、基金份額凈值：指計(jì)算日各類基金資產(chǎn)凈值分別除以計(jì)算日該類基金份額
總數(shù)所得價(jià)值
54、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
56、擺動定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資
人，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受
損害并得到公平對待
57、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
59、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
61、《指數(shù)基金指引》：指中國證監(jiān)會2021年1月18日頒布、同年2月1日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號——指數(shù)基金指引》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
第三部分基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān) 中國證監(jiān)會 批準(zhǔn)設(shè)立文號 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號
組織形式 股份有限公司 注冊資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)（證監(jiān)基
金字[2001]7號文）設(shè)立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊資本為2.222億元人民
幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山
西海鑫實(shí)業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）
（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及
珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務(wù)是基
金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊地為廣東省
深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金
管理股份有限公司”。
公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。公司董
事會下設(shè)“戰(zhàn)略委員會”、“風(fēng)險(xiǎn)控制委員會”、“薪酬與提名委員會”、“審計(jì)
委員會”四個(gè)專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情
況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對公司運(yùn)作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會由4位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財(cái)務(wù)以及對公司董事、高級
管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運(yùn)作需要設(shè)置權(quán)益投資管理
部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、量
化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開發(fā)與管理部、營銷管理
與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商與指數(shù)業(yè)務(wù)部、
交易管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)略發(fā)展
部、投資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計(jì)部、黨委辦公室（黨群
工作部）、人力資源部、公司辦公室、財(cái)務(wù)行政部、深圳管理部等職能部門，并設(shè)
有北京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長安資本管理（北京）有限公
司、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國際資本管理有限公司三家全資子公
司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，同時(shí)下設(shè)
“主動型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、養(yǎng)老金投資決
策、基金中基金投資決策、基金投資顧問投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金投資決策”七個(gè)
專門委員會。公司投資決策委員會負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決
策流程和風(fēng)險(xiǎn)管理。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員
王珠林先生：董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)會系講師，甘
肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長，藍(lán)星清洗股份有限公司
董事、副總經(jīng)理、董事會秘書，西南證券副總裁，中國銀河證券副總裁，西南證券
董事、總裁；還曾先后擔(dān)任中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司
并購重組審核委員會委員、中國證券業(yè)協(xié)會投資銀行業(yè)委員會委員、重慶市證券期
貨業(yè)協(xié)會會長、中國證券業(yè)協(xié)會綠色證券專業(yè)委員會副主任委員、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)
系統(tǒng)股份有限公司董事。現(xiàn)任公司董事長，兼任銀華國際資本管理有限公司董事
長、銀華長安資本管理（北京）有限公司董事、中國上市公司協(xié)會并購融資委員會
執(zhí)行主任、中國證券業(yè)協(xié)會證券行業(yè)文化建設(shè)委員會顧問、深圳證券交易所理事會
創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會委員、中國退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進(jìn)會副理事長。
王芳女士：董事，法學(xué)碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責(zé)任公
司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、合
規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁。現(xiàn)
任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司執(zhí)
行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級工程師。曾任一汽集團(tuán)公司
發(fā)展部部長；吉林省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會副主任；長
春市副市長；吉林省發(fā)展和改革委員會主任；吉林省政府黨組成員、秘書長。現(xiàn)任
東北證券股份有限公司黨委委員、董事長，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司董事，
中國證券業(yè)協(xié)會第七屆理事會理事，上海證券交易所第六屆理事會政策咨詢委員會
委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會會長、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分會會長，吉林省資本市場發(fā)展促進(jìn)
會會長。
趙天才先生：董事，計(jì)算機(jī)碩士、工商管理碩士。曾任西南大學(xué)圖書館系統(tǒng)管
理員，重慶有價(jià)證券公司營業(yè)部系統(tǒng)管理員，西南證券有限責(zé)任公司重慶勝利路證
券營業(yè)部交易主管、徐州淮海西路證券營業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理，西南證券股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助
理、風(fēng)險(xiǎn)控制部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、合規(guī)部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控
制部總經(jīng)理，西證股權(quán)投資有限公司董事、西證創(chuàng)新投資有限公司董事。現(xiàn)任西南
證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官。
王立新先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于中國工商銀行總行、中國農(nóng)村發(fā)展信托投
資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司。現(xiàn)任銀華基金管理股份
有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北京）有限公司董事長，銀華基金投
資決策委員會主席，兼任中國基金業(yè)協(xié)會兼職副會長。
鄭秉文先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國社會科學(xué)
院研究生院副院長，歐洲所副所長，拉美所所長和美國所所長，第十三屆全國政協(xié)
委員。現(xiàn)任中國社科院世界社保研究中心主任，中國社會科學(xué)院社會保障實(shí)驗(yàn)室首
席專家，中國社科院大學(xué)政府管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，
人力資源和社會保障部咨詢專家委員會委員，在北京大學(xué)、中國人民大學(xué)、國家行
政學(xué)院、武漢大學(xué)等十幾所大學(xué)擔(dān)任客座教授。
劉星先生：獨(dú)立董事，管理學(xué)博士，中國注冊會計(jì)師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員，國務(wù)院
“政府特殊津貼”獲得者，全國先進(jìn)會計(jì)（教育）工作者。曾任中國會計(jì)學(xué)會理
事、中國會計(jì)學(xué)會教育分會會長、中國會計(jì)學(xué)會對外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會副主任。
現(xiàn)任重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會計(jì)學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國企業(yè)管理協(xié)會常
務(wù)理事，中國管理現(xiàn)代化研究會常務(wù)理事，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會常務(wù)
理事，并擔(dān)任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
封和平先生：獨(dú)立董事，會計(jì)學(xué)碩士，中國注冊會計(jì)師。曾任職于財(cái)政部所屬
中華財(cái)務(wù)會計(jì)咨詢公司，并歷任安達(dá)信華強(qiáng)會計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，普華
永道會計(jì)師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國區(qū)副主席；還曾擔(dān)任
中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司并購重組審核委員會委員、
第29屆奧運(yùn)會北京奧組委財(cái)務(wù)顧問。
李偉東先生：獨(dú)立董事，法學(xué)博士。曾擔(dān)任平安證券股份有限公司、華泰期貨
有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團(tuán)股份有限公司、海控南
海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公
司獨(dú)立董事職務(wù)。現(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負(fù)責(zé)律師事務(wù)所管理，兼任
中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會和深圳國際仲裁院(華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁院）仲裁
員、平潭綜合試驗(yàn)區(qū)海峽兩岸仲裁委員會仲裁員，以及陸金所控股、深圳市鹽田港
股份有限公司、遠(yuǎn)航港口發(fā)展有限公司、中國中藥控股有限公司、深圳市英唐智能
控制股份有限公司等上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
馬東軍先生：監(jiān)事會主席，研究生，注冊會計(jì)師、注冊評估師。曾任天勤會計(jì)
師事務(wù)所和中天勤會計(jì)師事務(wù)所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙人，
日域（美國）國際工程有限公司財(cái)務(wù)部國際財(cái)務(wù)總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更名為平
安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部負(fù)責(zé)人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會秘書，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有
限責(zé)任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司董
事等職務(wù)。現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財(cái)務(wù)總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)投資管理
有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長兼總經(jīng)理。
李軍先生：監(jiān)事，管理學(xué)博士，中共黨員。曾任西南證券有限責(zé)任公司成都營
業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，重慶市國資委副處長、處長兼
重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團(tuán)有限公司外部董事，西南期貨有限公司董事，公司經(jīng)紀(jì)
業(yè)務(wù)事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運(yùn)營管理部總經(jīng)理，西證創(chuàng)新投資有限公司董事。現(xiàn)任西南
證券股份有限公司黨委委員、董事、副總經(jīng)理、董事會秘書，重慶市證券期貨業(yè)協(xié)
會會長。
龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)位，注冊會計(jì)師，高級會計(jì)師。曾任湘財(cái)證券有限責(zé)
任公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，泰達(dá)荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理（主
持工作），湘財(cái)證券有限責(zé)任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司運(yùn)營部
總經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司運(yùn)作保障部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)。現(xiàn)任公司
業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部總監(jiān)。
杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財(cái)務(wù)部主管，北京賽特飯店財(cái)
務(wù)部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財(cái)務(wù)行政
部總監(jiān)助理。現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)行政部副總監(jiān)。
徐波先生：副總經(jīng)理，北京大學(xué)工商管理碩士。自2002年起，先后任職于全國
社會保障基金理事會、中國文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司。現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機(jī)械工業(yè)部、西南證券有限
責(zé)任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學(xué)位，國家特聘專家。現(xiàn)任銀華基金副總經(jīng)
理、銀華國際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國際業(yè)
務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國北京大學(xué)、美國南卡羅萊納大學(xué)、美國約翰霍普金斯大
學(xué)，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。回國加入銀華基金前，先后在美國普華永道金融部，
巴克萊資本，巴克萊亞太集團(tuán)等金融機(jī)構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長，法學(xué)博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、中
國證監(jiān)會。現(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長，兼任銀華長安資本管理（北
京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會理事
長。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、清華大學(xué)
法律碩士、英國劍橋大學(xué)哲學(xué)碩士、中國社會科學(xué)院研究生院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士（金融學(xué)
專業(yè)）學(xué)位。曾先后擔(dān)任福建日報(bào)社要聞采訪部記者，中國銀監(jiān)會政策法規(guī)部創(chuàng)新
處主任科員，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管部產(chǎn)品創(chuàng)
新處處長，中國銀監(jiān)會湖北銀監(jiān)局副局長。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長安資本管理
（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學(xué)軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股份
有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有限公
司任職副總經(jīng)理兼首席信息官。現(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息官。
鄭蓓雷女士：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，工商管理碩士。曾就職于中國貿(mào)促會北京分會、搜
狐公司、中國網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷任人
力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼人力資源部總監(jiān)。
王勇先生：董事會秘書，管理學(xué)博士。曾任職于西南證券股份有限公司。現(xiàn)任
公司董事會秘書、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦公室
副總監(jiān)，兼任銀華國際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北
京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金基金經(jīng)理
趙旭東先生,碩士學(xué)位。曾就職于中債資信評估有限責(zé)任公司，2015年5月加
入銀華基金，歷任投資管理三部信用研究員、基金經(jīng)理兼基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固定
收益投資管理部基金經(jīng)理兼基金經(jīng)理助理。自2019年11月5日起擔(dān)任銀華穩(wěn)晟39個(gè)
月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2019年12月26日起兼任銀華中債1-3
年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理，自2020年5月25日起兼任銀華中債1-3年
農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理，自2020年12月23日至2021年7月30日兼任
銀華長江經(jīng)濟(jì)帶主題債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2023年7月13日起兼任銀華
順和債券型證券投資基金基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
3、公司投資決策委員會成員
委員會主席：王立新
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見主要人員情況。
周毅先生：詳見主要人員情況。
王華先生：高級董事總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于西南證券有限責(zé)任公司。
2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總
經(jīng)理、主動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主席、A股基金投資總監(jiān)、多元策略投
資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學(xué)學(xué)士、英國帝國理工大學(xué)工程碩士、英國劍橋大學(xué)
工學(xué)碩士。曾就職于ABB（中國）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研究部
助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司業(yè)
務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社保基本養(yǎng)老）、
主動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主席。
吳偉先生：金融學(xué)碩士。曾先后擔(dān)任中國銀行北京市分行副科長、盧森堡分行
副經(jīng)理，中國民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁等職
務(wù)。現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公
司、中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公
司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總
監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士、碩士、博士。曾就職于中國五礦集團(tuán)。2010
年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長、研究
部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼研究部總監(jiān)。
楊宇先生：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片
人，新浪倉石基金銷售有限公司高級基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公司
研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級經(jīng)理，華寶證券首席財(cái)富官。現(xiàn)任公司
基金投資顧問投資決策專門委員會主席、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會辦公室主任。
倪明先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任
債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)
新成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公
司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理。現(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
(三)基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定各類基金份額申購、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公
開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其
提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅
后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、
策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；
（2）動用銀行信貸資金從事證券買賣；
（3）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（4）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
（5）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；
（6）從事有可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（7）從事證券承銷行為；
（8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場價(jià)
格；
（9）進(jìn)行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；
（10）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（3）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、
操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。針對上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管
理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組
織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范圍等
內(nèi)容。
（2）識別風(fēng)險(xiǎn)。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，為什么會存
在以及如何引起風(fēng)險(xiǎn)。
（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后
果。
（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性
與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測量
其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級別較低的風(fēng)
險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對
于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價(jià)其管理績效，在必要
時(shí)適時(shí)加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公
司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。
2.內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨(dú)立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實(shí)
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過對工作
流程的控制，進(jìn)而達(dá)到對各項(xiàng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，
在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)
程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨
著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策
制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。基金管理人在董事
會下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，負(fù)責(zé)針對公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研
究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會可依據(jù)其職權(quán)，在上報(bào)
董事會的同時(shí)，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效
貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就基金投資
等發(fā)表專業(yè)意見及建議。
此外，公司設(shè)有督察長，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運(yùn)作
的合法性、合規(guī)性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時(shí)向公司董事長和中國
證監(jiān)會報(bào)告。
2）風(fēng)險(xiǎn)評估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)
面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可
能性，并將評估報(bào)告報(bào)公司董事會及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互
合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運(yùn)作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分
工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對、
相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)
系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每
項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人員進(jìn)
行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信息交
流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信
息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評價(jià)公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相對的
獨(dú)立性，定期出具合規(guī)報(bào)告，報(bào)公司督察長、董事會及中國證監(jiān)會。
（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管
理層的責(zé)任；
2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
第四部分基金托管人
(一)基金托管人情況
1.基本情況
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司(簡稱：中國郵政儲蓄銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座
法定代表人：鄭國雨
成立時(shí)間：2007年3月6日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：991.61億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)〔2006〕484號
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可〔2009〕673號
聯(lián)系人：馬強(qiáng)
聯(lián)系電話：010－68857221
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
經(jīng)國務(wù)院同意并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)
任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整體變更為中國郵政儲蓄銀
行股份有限公司。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵政儲蓄銀行有
限責(zé)任公司全部資產(chǎn)、負(fù)債、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和人員，依法承擔(dān)和履行原中國郵政儲蓄
銀行有限責(zé)任公司在有關(guān)具有法律效力的合同或協(xié)議中的權(quán)利、義務(wù)，以及相應(yīng)的
債權(quán)債務(wù)關(guān)系和法律責(zé)任。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”、服
務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位，發(fā)揮郵政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，強(qiáng)化內(nèi)
部控制，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，為廣大城鄉(xiāng)居民及企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值
最大化，支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步。
2.主要人員情況
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)資產(chǎn)托管處、產(chǎn)品管
理處、風(fēng)險(xiǎn)管理處、運(yùn)營管理處、運(yùn)營一處等處室。現(xiàn)有員工93人，全部員工擁有
大學(xué)本科以上學(xué)歷，具備豐富的托管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
3.托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2009年7月23日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)
監(jiān)督管理委員會聯(lián)合批準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是我國第16家托管銀行。
2012年7月19日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，獲得保險(xiǎn)
資金托管資格。中國郵政儲蓄銀行堅(jiān)持以客戶為中心、以服務(wù)為基礎(chǔ)的經(jīng)營理念，
依托專業(yè)的托管團(tuán)隊(duì)、靈活的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、規(guī)范的托管管理制度、健全的內(nèi)控體
系、運(yùn)作高效的業(yè)務(wù)處理模式，為廣大基金份額持有人和眾多資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安
全、高效、專業(yè)、全面的托管服務(wù)，并獲得了合作伙伴一致好評。
截至2024年9月30日，中國郵政儲蓄銀行托管的證券投資基金共403只。至今，
中國郵政儲蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)
劃、信托計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)資金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、私募投資基金等多
種資產(chǎn)類型的托管產(chǎn)品體系。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國郵政儲蓄銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、
行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的
穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，
保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國郵政儲蓄銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，
對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制處室，
配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核的工
作職權(quán)和能力。
3.內(nèi)部控制制度及措施
托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗
位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備
從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)
務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操
作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人員負(fù)責(zé)，防
止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
(三)基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1.監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
作。嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金的投資比
例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，對違法違規(guī)行為及時(shí)予以風(fēng)險(xiǎn)提示，要
求其限期糾正，同時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和
核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取
與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2.監(jiān)督流程
(1)每工作日按時(shí)通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行
例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管
理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會。
(2)收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交
易對手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
(3)通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進(jìn)
行解釋或舉證，要求限期糾正，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動端站點(diǎn) 請到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動應(yīng)用市場下載“銀華生利寶”手機(jī)APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號
客戶服務(wù)電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認(rèn)購手續(xù)，
具體交易細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金A類基金份額的其他銷售機(jī)構(gòu)：
（1）寧波銀行股份有限公司
注冊地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（2）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路154號中山大廈
法定代表人 呂家進(jìn)
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（3）平安銀行股份有限公司
注冊地址 中國深圳市深南東路5047號
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（4）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人 高迎欣
客服電話 95568 網(wǎng)址 www.cmbc.com.cn
（5）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人 劉建軍
客服電話 95580 網(wǎng)址 www.psbc.com
（6）中信銀行股份有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人 方合英
客服電話 95558 網(wǎng)址 www.citicbank.com
（7）杭州銀行股份有限公司
注冊地址 杭州市慶春路46號杭州銀行大廈
法定代表人 吳太普
客服電話 0571-96523；400-888-8508 網(wǎng)址 www.hzbank.com.cn
（8）華泰證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號
法定代表人 張偉
客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn
（9）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路268號
法定代表人 楊華輝
客服電話 95562 網(wǎng)址 http://www.xyzq.com.cn
（10）開源證券股份有限公司
注冊地址 西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
法定代表人 李剛
客服電話 400-860-8866 網(wǎng)址 www.kysec.cn
（11）華寶證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人 劉加海
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（12）國金證券股份有限公司
注冊地址 成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人 冉云
客服電話 95310 網(wǎng)址 http://www.gjzq.com.cn
（13）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址 廣州市天河北路183-187號大都會廣場43樓
法定代表人 孫樹明
客服電話 95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 網(wǎng)址 http://www.gf.com.cn
（14）山西證券股份有限公司
注冊地址 太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人 王怡里
客服電話 95573 網(wǎng)址 http://www.i618.com.cn
（15）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址 福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
法定代表人 蘇軍良
客服電話 95547 網(wǎng)址 http://www.hfzq.com.cn
（16）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊地址 貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（17）深圳市金海九州基金銷售有限公司
注冊地址 廣東省深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室
法定代表人 彭維熙
客服電話 0755-81994266 網(wǎng)址 www.jhjzfund.com
（18）騰安基金銷售(深圳)有限公司
辦公地址 深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15層
聯(lián)系人 胡世銘
客服電話 95017（轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8） 網(wǎng)址 www.tenganxinxi.com或www.txfund.com
（19）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（20）上海通華財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴世紀(jì)金融廣場楊高南路799號3號樓9樓
聯(lián)系人 云澎
客服電話 95156轉(zhuǎn)6或 400-66-95156轉(zhuǎn)6 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
（21）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（22）北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
聯(lián)系人 林天賜
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 www.baiyingfund.com
（23）上海基煜基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（24）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 www.pytz.cn
（25）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（26）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（27）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號5號樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（28）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)建國路甲92號-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（29）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（30）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長寧區(qū)金鐘路658弄2號樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（31）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（32）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（33）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（34）青島意才基金銷售有限公司
注冊地址 山東省青島市市南區(qū)澳門路98號海爾洲際酒店B座20層
法定代表人 Giamberto Giraldo
客服電話 400-612-3303 網(wǎng)址 http://www.yitsai.com
（35）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊地址 遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人 樊懷東
客服電話 4000-899-100 網(wǎng)址 www.yibaijin.com
（36）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號院2號樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（37）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路333號502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
（38）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人 王德英
客服電話 400-610-5568 網(wǎng)址 www.boserawealth.com
（39）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
聯(lián)系人 韓愛彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（40）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 成都市金牛區(qū)花照壁西順街339號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 www.pywm.com.cn
（41）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人 黃欣
客服電話 400-6767-523 網(wǎng)址 https://zzwealth.cn/
（42）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
（43）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（44）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址 貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
本基金D類基金份額的其他銷售機(jī)構(gòu)：
（1）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
聯(lián)系人 韓愛彬
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（2）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（3）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 何薇
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（4）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（5）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（6）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)徐莊軟件園蘇寧大道1號
聯(lián)系人 王旋
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（7）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
聯(lián)系人 朱曉燕
客服電話 400-159-9288 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（8）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市天河區(qū)珠江西路 15 號珠江城大廈 61 樓
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 https://www.puyifund.com/
（9）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 4008-773-772 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（10）北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
聯(lián)系人 陳嘉義
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 https://www.duxiaoman.com/
（11）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號11樓B座
聯(lián)系人 徐亞丹
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（12）騰安基金銷售（深圳）有限公司
辦公地址 深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15層
聯(lián)系人 胡世銘
客服電話 95017（轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8） 網(wǎng)址 www.tenganxinxi.com或www.txfund.com
（13）和耕傳承基金銷售有限公司
辦公地址 河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503
聯(lián)系人 董亞芳
客服電話 400-0555-671 網(wǎng)址 www.hgccpb.com
（14）北京新浪倉石基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈
聯(lián)系人 李柳娜
客服電話 010-62675768 網(wǎng)址 www.xincai.com
（15）通華財(cái)富（上海）基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10層
聯(lián)系人 云澎
客服電話 400-101-9301 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
（16）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號1105室
聯(lián)系人 張苗苗
客服電話 400-080-8208 網(wǎng)址 https://www.licaimofang.cn/
（17）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
（18）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)福強(qiáng)路4001號深圳市世紀(jì)工藝品文化市場313棟E-403
聯(lián)系人 華榮杰
客服電話 400-680-3928 網(wǎng)址 www.simuwang.com
（19）上海大智慧基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)楊高南路428號由由世紀(jì)廣場1號樓
聯(lián)系人 張蜓
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.wg.com.cn
（20）東方財(cái)富證券股份有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 95537 網(wǎng)址 www.eastmoney.com
（以上排名不分先后）
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)
定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 上海市通力律師事務(wù)所
住所及辦公地址 上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人 韓炯 聯(lián)系人 陳穎華
電話 021-31358666 傳真 021-31358600
經(jīng)辦律師 黎明、陳穎華
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所
名稱 容誠會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所及辦公地址 北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人 劉維、肖厚發(fā) 聯(lián)系人 陳玉珊
電話 010-66001391 傳真 010-66001392
經(jīng)辦注冊會計(jì)師 陳熹、陳玉珊
第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會2020年5月7日證監(jiān)許可【2020】874
號文準(zhǔn)予注冊。
本基金已于2020年5月22日結(jié)束募集，本基金募集期募集及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份
額共計(jì)15,301,669,817.06份，有效認(rèn)購戶數(shù)為359戶。
二、基金類別
債券型證券投資基金
三、基金的運(yùn)作方式
契約型開放式
四、基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購價(jià)格
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
本基金認(rèn)購價(jià)格為人民幣1.00元/份。
五、基金存續(xù)期限
不定期
第七部分基金合同的生效
本基金基金合同生效日為2020年5月25日。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約
定程序進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
基金存續(xù)期內(nèi)政策性金融債發(fā)行人發(fā)生改制的處理方式
如果本基金投資的政策性金融債發(fā)行人、政策性銀行發(fā)生改制，且可能對基金
投資運(yùn)作、基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響的，在履行適當(dāng)程序后，本基金可以
進(jìn)行轉(zhuǎn)型或者清盤。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在
本招募說明書“第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可
根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定
的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過上述方式進(jìn)行申購與
贖回。基金投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供
的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、基金銷售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格
境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
三、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上
海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人有權(quán)視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)
在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金A類基金份額已于2020年6月22日開放贖回業(yè)務(wù)。
本基金A類基金份額已于2020年7月8日開放申購業(yè)務(wù)。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日相應(yīng)類別的基金
份額申購、贖回的價(jià)格。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金份
額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先后
次序進(jìn)行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理
時(shí)間、處理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的
具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項(xiàng)。投資
人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖
回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將通過登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷售機(jī)
構(gòu)在T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人銀行賬戶，但中國證監(jiān)
會另有規(guī)定時(shí)除外。遇證券交易場所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀
行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處
理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至上述因素消除的下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或
基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照
基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)
行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜
臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)
本金將退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)
確實(shí)接收到申購、贖回申請，申購與贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢，并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履
行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金
銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。如因申請未得到登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造
成的損失，由投資人自行承擔(dān)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整并將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定公告。
六、申購金額和贖回份額的限制
1、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理申購時(shí)，每個(gè)基金賬戶首筆A類基金份額申
購的最低金額為人民幣10元，每筆追加申購的最低金額為人民幣10元；每個(gè)基金賬
戶首筆D類基金份額申購的最低金額為人民幣10元，每筆追加申購的最低金額為人
民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。基金管理人直銷機(jī)構(gòu)或各銷售
機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低申購
金額。投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時(shí)，不受最低申購金額的限制。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，每筆贖回申請的最低份額為10份
基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額持有人辦理
某筆贖回業(yè)務(wù)時(shí)或辦理某筆贖回業(yè)務(wù)后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）單個(gè)交易賬戶保留的任
一類基金份額余額不足10份的，該類基金份額余額部分必須一同贖回。
3、本基金管理人有權(quán)對單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限或累計(jì)持有的基
金份額占基金份額總數(shù)的比例上限進(jìn)行限制。如本基金單一投資人累計(jì)申購的基金
份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的20%，基金管理人有權(quán)對該投資人的申購申請進(jìn)
行限制。基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過20%，或者變相規(guī)避前述20%比例要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)拒
絕該等全部或者部分申購申請。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金
管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
七、申購和贖回的費(fèi)用及其用途
1、申購費(fèi)率
本基金申購費(fèi)在投資人申購基金份額時(shí)收取。申購費(fèi)用由申購本基金基金份額
的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金
財(cái)產(chǎn)。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金基金份額分為A類和D類基金份額。投資人申購本基金A類基金份額時(shí)所
適用申購費(fèi)率如下所示：
A類基金份額申購費(fèi)率 申購金額（M,含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜200萬元 0.30%
200萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
投資人申購本基金D類基金份額時(shí)所適用申購費(fèi)率如下所示：
D類基金份額申購費(fèi)率 申購金額（M,含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
2、贖回費(fèi)率
本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)用在基金份
額持有人贖回本基金基金份額時(shí)收取。本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取
1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對持續(xù)持有期不少于7日的投
資者收取的贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的
手續(xù)費(fèi)。
本基金A類基金份額贖回費(fèi)率按持有期限的長短分檔，具體如下：
A類基金份額贖回費(fèi)率 持有期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y＜7日 1.50%
7日≤Y＜30日 0.10%
Y≥30日 0
本基金D類基金份額贖回費(fèi)率按持有期限的長短分檔，具體如下：
D類基金份額贖回費(fèi)率 持有期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y＜7日 1.50%
Y≥7日 0
3、在對基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以在基金
合同約定范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)
方式實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，根據(jù)市
場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金
促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基
金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動定價(jià)機(jī)
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的各類基金份額的申購金額在扣除相應(yīng)的
費(fèi)用后，以當(dāng)日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，申購份額計(jì)算結(jié)果保留到小
數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所
有。
（2）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的各類基金份額的有效贖回份額乘以當(dāng)日相應(yīng)類
別的基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用后的余額，贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后
2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
2、申購份額的計(jì)算：
基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，其中：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費(fèi)率）
（注：對于適用固定金額申購費(fèi)的申購，凈申購金額=申購金額-固定申購費(fèi)金
額）
申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費(fèi)的申購，申購費(fèi)用=固定申購費(fèi)金額）
申購份額=凈申購金額/T日相應(yīng)類別的基金份額凈值
例1：某投資人投資9,000.00元申購本基金A類基金份額，其對應(yīng)的申購費(fèi)率為
0.40%，假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.0700元，則其可得到的申購份額
為：
凈申購金額＝9,000.00/（1＋0.40%）＝8,964.14元
申購費(fèi)用＝9,000.00－8,964.14＝35.86元
申購份額＝8,964.14/1.0700＝8,377.70份
即：投資人投資9,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類
基金份額凈值為1.0700元，則其可得到8,377.70份A類基金份額。
例2：某投資人投資3,000.00元申購本基金D類基金份額，其對應(yīng)的申購費(fèi)率為
0.50%，假設(shè)申購當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購份額
為：
凈申購金額＝3,000.00/（1＋0.50%）＝2,985.07元
申購費(fèi)用＝3,000.00－2,985.07＝14.93元
申購份額＝2,985.07/1.0600＝2,816.10份
即：投資人投資3,000.00元申購本基金D類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本基金D類
基金份額凈值為1.0600元，則其可得到2,816.10份D類基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算：
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×T日相應(yīng)類別的基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用
例3：某投資人贖回持有的10,000份本基金A類基金份額，持有時(shí)間為20天，對
應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.10%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值是1.1480元，則其可
得到的凈贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元
贖回費(fèi)用＝11,480.00×0.10%＝11.48元
凈贖回金額＝11,480.00－11.48＝11,468.52元
即：某投資人持有10,000份本基金A類基金份額，持有20天后贖回，假設(shè)贖回
當(dāng)日本基金A類基金份額凈值是1.1480元，則其可得到的凈贖回金額為11,468.52
元。
例4：某投資人贖回持有的1,000,000份本基金D類基金份額，持有期限為184
天，其對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.1480元，
則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元
贖回費(fèi)用=1,148,000.00×0%=0.00元
凈贖回金額=1,148,000.00-0.00=1,148,000.00元
即：某持有本基金D類基金份額184天的投資人贖回持有的1,000,000份基金份
額，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.1480元，則可得到的凈贖回金額為
1,148,000.00元。
4、基金份額凈值的計(jì)算
本基金各類基金份額凈值計(jì)算公式如下：
T日某類基金份額凈值＝T日閉市后該類基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額總數(shù)
本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。基金申購、贖回開放日（T日）的
各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適
當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
九、基金份額的登記
投資人申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手
續(xù)，投資人自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資人贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手
續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但
不得實(shí)質(zhì)影響投資人的合法權(quán)益，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
公告。
十、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍
市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
3、證券交易場所依法決定臨時(shí)停市或交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人
無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或無法辦理基金的申購業(yè)務(wù)時(shí)。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過20%，或者變相規(guī)避20%集中度的情形時(shí)。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、登記系統(tǒng)的技術(shù)故障或其他異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
8、申請超過基金管理人設(shè)定的基金單日凈申購比例上限、單一投資人單日或
單筆申購金額上限的。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受
投資人的申購申請時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公
告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給
投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。在暫停申
購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)
出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性
時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接
受基金贖回申請的措施。
3、證券交易場所依法決定臨時(shí)停市或交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人
無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或無法辦理基金的贖回業(yè)務(wù)時(shí)。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管
理人應(yīng)及時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫
時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回
申請人，未支付部分可延緩支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)
條款處理。基金份額持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以
撤銷。如暫停本基金基金份額的贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在規(guī)定媒介上刊登暫停贖
回公告。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公
告。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶已被接受
的贖回申請量占已被接受的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于
未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期
贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申
請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投
資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限
制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)
則及相關(guān)公告。
（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請超過上一開放
日基金總份額的20%時(shí)，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有
困難或認(rèn)為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基
金資產(chǎn)凈值造成較大波動時(shí)，對于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請中超過上
一開放日基金總份額20%（不含20%）的部分，基金管理人可以延期辦理。對于未能
贖回部分，單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)
算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，
該單個(gè)基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆
贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式
遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
對于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請中未超過上一開放日基金總份額
20%（含20%）的部分，基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，與其
他基金份額持有人的贖回申請一并辦理，并且對于該基金份額持有人和其他基金份
額持有人的贖回申請采取相同的處理方式。對于前述未能贖回部分，基金份額持有
人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入
下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先
權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到
全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該單
個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有人未能贖
回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)
巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公
告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登
公告說明有關(guān)處理方法。
十三、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近1個(gè)
開放日各類基金份額的基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，最遲于重新開放日在規(guī)定媒
介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停申購或贖回公告
中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十四、基金轉(zhuǎn)換
本基金A類基金份額已于2020年6月22日起開始辦理日常轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
本基金A類基金份額已于2020年7月8日起開始辦理日常轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的且已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收
取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定
制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十五、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十六、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或
者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織或者以其他方式處分。辦理非交易過戶
必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基
金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十七、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十八、定期定額投資計(jì)劃
本基金A類基金份額已于2020年7月8日起開始辦理日常定期定額投資業(yè)務(wù)。
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)
劃最低申購金額。
十九、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍
結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來決定是
否凍結(jié)。如無法律法規(guī)明確規(guī)定或國家有權(quán)機(jī)關(guān)的明確指示，被凍結(jié)的基金份額產(chǎn)
生的權(quán)益（權(quán)益為現(xiàn)金紅利部分，自動轉(zhuǎn)為基金份額）先行一并凍結(jié)。被凍結(jié)基金
份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
二十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
二十一、在不違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程
序后，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，或者辦理基金份額
質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時(shí)須報(bào)中國證監(jiān)會備案并提前公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金采用被動式指數(shù)化投資，通過抽樣復(fù)制法選擇合適的債券進(jìn)行投資，以
實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
二、投資范圍
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份券及備選成份券，為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)并踐
行ESG投資理念，還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的政策性金融債（包括綠色金融債券、扶貧專項(xiàng)金融債等符合國家政策的專項(xiàng)金
融債）、債券回購、銀行存款、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或監(jiān)管部門允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于除政策性金融債以外的債券資產(chǎn)，不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的
投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于待償期限為1年至3年（包含1年和3年）的標(biāo)的指數(shù)成份券及備選
成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存
出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金為被動式指數(shù)基金，采用抽樣復(fù)制法，主要以標(biāo)的指數(shù)的成份券構(gòu)成為
基礎(chǔ)，綜合考慮跟蹤效果、操作風(fēng)險(xiǎn)等因素構(gòu)成組合，并根據(jù)本基金資產(chǎn)規(guī)模、日
常申贖情況、市場流動性以及債券特性、交易慣例等情況，選擇合適的債券構(gòu)建投
資組合，以保證對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
當(dāng)預(yù)期成份券發(fā)生調(diào)整時(shí)，或因基金的申購和贖回等對本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的
效果可能帶來影響時(shí)，或因市場流動性不足時(shí)，或因債券交易特性及交易慣例等因
素影響跟蹤標(biāo)的指數(shù)效果時(shí)，或其他原因?qū)е聼o法有效復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時(shí)，基
金管理人將對投資組合進(jìn)行適當(dāng)變通和調(diào)整，構(gòu)建替代組合。由于本基金資產(chǎn)規(guī)
模、日常申購贖回情況、市場流動性、債券交易特性及交易慣例等因素的影響，本
基金組合中個(gè)券權(quán)重和券種與標(biāo)的指數(shù)成份券權(quán)重和券種間將存在差異。
建倉期結(jié)束后，在正常市場情況下，本基金力爭實(shí)現(xiàn)基金份額凈值增長率與業(yè)
績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟蹤誤差不超過
4%。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范
圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
1、資產(chǎn)配置策略
為了實(shí)現(xiàn)緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)的投標(biāo)目標(biāo)，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于
基金資產(chǎn)的80%，其中投資于待償期限為1年至3年(包含1年和3年)的標(biāo)的指數(shù)成份
券及備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
基金管理人將主要以標(biāo)的指數(shù)成份券為基礎(chǔ)，綜合考慮跟蹤效果、操作風(fēng)險(xiǎn)、
投資可行性等因素構(gòu)建投資組合，并根據(jù)基金資產(chǎn)規(guī)模、日常申購贖回情況、市場
流動性以及債券市場交易特性等情況，對投資組合進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，選擇合適的債券
進(jìn)行投資，力爭實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
2、債券投資策略
本基金通過抽樣復(fù)制法進(jìn)行被動式指數(shù)化投資，在力求跟蹤誤差最小化的前提
下，本基金可以采取適當(dāng)方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整，降低交易成本，以期在規(guī)定的
風(fēng)險(xiǎn)承受限度之內(nèi)，盡量縮小跟蹤誤差。
(1)債券投資組合的構(gòu)建
本基金在建倉期內(nèi)，將按照標(biāo)的指數(shù)各成份券構(gòu)成，并綜合考慮本基金資產(chǎn)規(guī)
模、市場流動性和交易成本等因素對其逐步買入。當(dāng)遇到成份券流動性不足、價(jià)格
嚴(yán)重偏離合理估值、單只成份券交易量不符合市場交易慣例等其他市場因素及預(yù)期
標(biāo)的指數(shù)的成份券即將調(diào)整或其他影響指數(shù)復(fù)制的因素時(shí)，本基金可以根據(jù)市場情
況，結(jié)合經(jīng)驗(yàn)判斷，對個(gè)券權(quán)重和券種進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，以期在規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受限度
之內(nèi)，盡量縮小跟蹤誤差。
(2)債券投資組合的調(diào)整
1)定期調(diào)整
本基金所構(gòu)建的指數(shù)化投資組合將定期根據(jù)所跟蹤的標(biāo)的指數(shù)對其成份券的調(diào)
整而進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
2)不定期調(diào)整
①當(dāng)成份券發(fā)行量變動，本基金將根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的新構(gòu)成進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整；
②本基金處理日常申購贖回時(shí)，資金量可能無法按照標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成交易相應(yīng)成
份券。本基金將綜合考慮交易規(guī)模、交易慣例和成份券的流動性等因素，對債券投
資組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整；
③若成份券遇到退市、流動性不足、法規(guī)限制或組合優(yōu)化需要等情況，基金管
理人將綜合考慮跟蹤誤差最小化和投資人利益，決定部分持有現(xiàn)金或買入相關(guān)的替
代性組合；
④本基金將以一定倉位參與一二級市場套利交易、回購套利交易、個(gè)券套利交
易和放大交易，以期減小基金運(yùn)作的有關(guān)費(fèi)用對指數(shù)跟蹤的影響。
(3)債券投資組合的優(yōu)化
為更好地跟蹤指數(shù)走勢，本基金將采取適當(dāng)方法對債券投資組合進(jìn)行整體優(yōu)化
調(diào)整，如“久期匹配”、“比例匹配”等。
1)久期匹配
“久期匹配”策略是指投資組合久期與標(biāo)的指數(shù)久期基本一致，即滿足：
其中，為組合的加權(quán)平均久期，
為指數(shù)組合的加權(quán)平均久期。通過久期匹配，在收益率曲線平行移動
的情況下，債券投資組合和標(biāo)的指數(shù)的走勢基本一致。
2)比例匹配
“比例匹配”主要考慮到不同類型債券和不同期限債券收益率波動情況的不一
致。考慮各類型債券權(quán)重，力爭基金組合各類型債券權(quán)重與標(biāo)的指數(shù)分布相匹配，
減少類型錯(cuò)配的跟蹤誤差；考慮各個(gè)期限的債券權(quán)重，力爭基金組合各個(gè)期限段權(quán)
重與標(biāo)的指數(shù)分布相匹配，減少期限利差變動造成的跟蹤誤差。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于待償期
限為1年至3年（包含1年和3年）的標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券的比例不低于本基
金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（4）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（6）項(xiàng)情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用
于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事
其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平
合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事
通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)則為準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：95%×中債-1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)收益率+5%×銀行
活期存款利率（稅后）
本基金以中債-1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，原則上將不低于80%的非現(xiàn)
金基金資產(chǎn)投資于待償期限為1年至3年（包含1年和3年）的標(biāo)的指數(shù)成份券及備選
成份券，選用以上業(yè)績比較基準(zhǔn)可以有效評估本基金投資組合業(yè)績，能夠真實(shí)反映
本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果指數(shù)編制單位變更或停止標(biāo)的指數(shù)的編制、發(fā)布或授權(quán)，或標(biāo)的指數(shù)由其
他指數(shù)替代、或由于指數(shù)編制方法的重大變更等事項(xiàng)導(dǎo)致本基金管理人認(rèn)為中債-
1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)不宜繼續(xù)作為標(biāo)的指數(shù)，或證券市場有其他代表性更強(qiáng)、更
適合投資的指數(shù)推出時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資人合法權(quán)益的原則，在履
行適當(dāng)程序后變更本基金的標(biāo)的指數(shù)、業(yè)績比較基準(zhǔn)和基金名稱。其中，若變更標(biāo)
的指數(shù)對基金投資范圍和投資策略無實(shí)質(zhì)性影響（包括但不限于指數(shù)編制單位變
更、指數(shù)更名等事項(xiàng)），則無需召開基金份額持有人大會，基金管理人應(yīng)與基金托
管人協(xié)商一致后，報(bào)中國證監(jiān)會備案并及時(shí)公告。
六、標(biāo)的指數(shù)
標(biāo)的指數(shù)的編制方法如下：
（一）指數(shù)名稱
1、中文名稱：中債-1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)
2、英文名稱：ChinaBond 1-3 Year ADBC Bond Index
（二）樣本選取方法
1、債券種類：政策性銀行債、扶貧專項(xiàng)金融債
2、發(fā)行人：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
3、上市地點(diǎn)：全國銀行間債券市場、上海證券交易所、深圳證券交易所
4、托管余額/發(fā)行量：無限制
5、債券剩余期限：0.5年-3年（包含0.5年和3年），含權(quán)債剩余期限按計(jì)算日
中債估值推薦方向選取
6、債券幣種：人民幣
7、付息方式：附息式固定利率
8、上市期限：無限制
9、含權(quán)債：包含含權(quán)債
（三）指數(shù)計(jì)算
1、基準(zhǔn)日：2011年12月31日，基點(diǎn)值為100
2、指數(shù)計(jì)算頻率：每個(gè)全國銀行間債券市場交易日計(jì)算
3、計(jì)算公式：
（1）財(cái)富指標(biāo)值計(jì)算公式
其中：
利息及再投資處理方式：當(dāng)月收到的利息及提前償還的本金收入作為現(xiàn)金投資
于活期存款，月末最后一個(gè)工作日將當(dāng)月累積的現(xiàn)金全部再投資于債券組合中。
（2）全價(jià)指標(biāo)值計(jì)算公式
其中：
（3）凈價(jià)指標(biāo)值計(jì)算公式
其中：
（四）待償期分段子指數(shù)
1、包含1年以內(nèi)，1-3年（含1年）
（五）指數(shù)調(diào)整
1、成份券原則上每個(gè)全國銀行間債券市場交易日調(diào)整
投資人可以通過中國債券信息網(wǎng)官網(wǎng)（www.chinabond.com.cn）免費(fèi)查詢指數(shù)
信息。
本基金標(biāo)的指數(shù)變更的，若標(biāo)的指數(shù)變更涉及本基金投資范圍或投資策略的實(shí)
質(zhì)性變更，則基金管理人應(yīng)就變更標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績比較基準(zhǔn)召開基金份額持有人大
會，并報(bào)中國證監(jiān)會備案且在規(guī)定媒介公告；若標(biāo)的指數(shù)變更對基金投資范圍和投
資策略無實(shí)質(zhì)性影響（包括但不限于編制機(jī)構(gòu)變更、指數(shù)更名等），基金管理人在
與基金托管人協(xié)商一致后，有權(quán)在按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后變更本基金的
標(biāo)的指數(shù)并相應(yīng)地變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，無需召開基金份額持有人大會。
當(dāng)標(biāo)的指數(shù)在成份券臨時(shí)調(diào)整或者定期調(diào)整后不符合中國證監(jiān)會相關(guān)要求時(shí)，
基金管理人將向指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提出修改要求，協(xié)商解決方案。如果基金管理人與指
數(shù)編制機(jī)構(gòu)無法就解決方案達(dá)成一致，則基金管理人在履行適當(dāng)程序后，變更本基
金的標(biāo)的指數(shù)和基金名稱。
當(dāng)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)被依法取消指數(shù)編制資格、依法解散、被依法撤銷或被依法宣
告破產(chǎn)，或者發(fā)生法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他情形時(shí)，基
金管理人首先應(yīng)當(dāng)以維持原有編制方案不變?yōu)樵瓌t，尋找其他指數(shù)編制機(jī)構(gòu)承接原
標(biāo)的指數(shù)的維護(hù)工作，盡量避免對基金的投資范圍和投資策略造成實(shí)質(zhì)性影響。如
果其他指數(shù)編制機(jī)構(gòu)確實(shí)無法或不同意對原標(biāo)的指數(shù)進(jìn)行維護(hù)工作，基金管理人應(yīng)
當(dāng)自上述情形發(fā)生之日起二十個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如更
換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6
個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決。自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及
發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日
的指數(shù)信息，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，維持基金投資運(yùn)作。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平低于股票型基金和混合型基
金，高于貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用抽樣復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)
的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
九、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
十、投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國郵政儲蓄銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定復(fù)核了本報(bào)告中
的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤
導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年09月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 8,721,992,875.28 99.98
其中：債券 8,721,992,875.28 99.98
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,851,219.95 0.02
8 其他資產(chǎn) 29,689.76 0.00
9 合計(jì) 8,723,873,784.99 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)股票。
2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期期末未持有股票。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 8,721,992,875.28 125.32
其中：政策性金融債 8,721,992,875.28 125.32
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 8,721,992,875.28 125.32
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 230413 23農(nóng)發(fā)13 10,000,000 1,011,945,2 05.48 14.54
2 09230422 23農(nóng)發(fā)清發(fā)22 9,000,000 927,855,000 .00 13.33
3 240403 24農(nóng)發(fā)03 7,000,000 712,733,479 .45 10.24
4 170405 17農(nóng)發(fā)05 6,300,000 675,735,762 .30 9.71
5 220402 22農(nóng)發(fā)02 6,000,000 622,166,885 .25 8.94
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
本基金在本報(bào)告期未投資國債期貨。
9.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有國債期貨。
9.3本期國債期貨投資評價(jià)
本基金在本報(bào)告期未投資國債期貨。
10、投資組合報(bào)告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報(bào)告期末未持有股票，因此本基金不存在投資的前十名股票超出基金
合同規(guī)定的備選股票庫之外的情形。
10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 29,689.76
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 29,689.76
10.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
10.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
10.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有差異。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金A類基金份額凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020年5月25日（基金合同生效日）至2020年12月31日 1.31% 0.03% -1.21% 0.07% 2.52% -0.04%
2021年 3.66% 0.03% 0.05% 0.06% 3.61% -0.03%
2022年 2.77% 0.05% -0.98% 0.07% 3.75% -0.02%
2023年 3.02% 0.04% -0.38% 0.06% 3.40% -0.02%
2024年1月1日至2024年6月30日 2.24% 0.04% -0.07% 0.06% 2.31% -0.02%
2020年5月25日（基金合同生效日）至2024年6月30日 13.67% 0.04% -2.56% 0.06% 16.23% -0.02%
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會計(jì)
準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日
有報(bào)價(jià)的，除會計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或
負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重
大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值日或最近
交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價(jià)或折
價(jià)。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值
時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取
得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)
行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品
種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化，按最近交易日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。如最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化
因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（2）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)或第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)減去債券收盤價(jià)或估值全價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得
到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變
化，按最近交易日債券收盤價(jià)或第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)減
去債券收盤價(jià)或估值全價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易
日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難
以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券等品種，以第三方估值機(jī)構(gòu)提供的價(jià)格數(shù)
據(jù)估值。
4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按其所處的市場分別估值。
5、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收或
應(yīng)付利息。
6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利
息。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
8、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動定價(jià)機(jī)
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)
管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決，以約定的方法、程序和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)
行估值，以維護(hù)基金份額持有人的利益。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算和基金會
計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因
此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法
達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額的基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外
予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值分別除以
當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)估值日計(jì)算各類基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管
人復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)估值日對基金資產(chǎn)估值后，將擬
公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金
管理人按約定對外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類別基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值
錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍
不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資人或基金的損失，以及
由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基金的損失，由
提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)重大錯(cuò)誤或者估值出現(xiàn)重大偏離的，應(yīng)
當(dāng)提示基金管理人依法履行披露和報(bào)告義務(wù)。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認(rèn)
各類基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)
責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對各類基金份額凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易場所及登記結(jié)算公司、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)
發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會計(jì)制度變化或由
于其他不可抗力原因等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理
的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理
人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措
施消除或減輕由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、仲裁
費(fèi)等費(fèi)用；
5、基金份額持有人大會費(fèi)用；
6、基金的證券交易結(jié)算費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金相關(guān)賬戶開戶和維護(hù)費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個(gè)工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)
行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，
支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)
聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個(gè)工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)
行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，
支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)
聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、標(biāo)的指數(shù)許可使用費(fèi)。標(biāo)的指數(shù)許可使用費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，不得從基
金財(cái)產(chǎn)中列支；
5、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取基金管
理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下可進(jìn)行收益分配，每次收益分配
比例等具體分紅方案見基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作情況屆時(shí)不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公
告；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資人不選擇，本
基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用；
3、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可在法律法規(guī)允許的前提下，按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序并與基金托管人
協(xié)商一致后，酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，并于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介上公
告，且不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資
人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)
構(gòu)可將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的
計(jì)算方法，依照登記機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定。
第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì)
一、基金會計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計(jì)年
度按如下原則：如果基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并
以書面方式確認(rèn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金會計(jì)政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披
露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益
的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站
上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終
止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載
在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基
金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷
售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)
定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
（四）基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)在不晚于每個(gè)開放日的次
日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈
值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申
購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金銷售機(jī)
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年度報(bào)
告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告
或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其
他重要信息”項(xiàng)下披露該投資人的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)
險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登
載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生
變更；
16、任一類別基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
22、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、基金管理人采用擺動定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
25、基金合同生效后，如出現(xiàn)連續(xù)30、40、45個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形，基金管理人就基金合同可能出現(xiàn)終
止事由發(fā)布提示性公告；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能
對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情
況立即報(bào)告中國證監(jiān)會。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購贖回
價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公
開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
（一）基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時(shí)；
（二）不可抗力；
（三）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶為基
礎(chǔ)，按照當(dāng)日份額，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申
購申請，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理
主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。
（2）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和本招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。
（3）除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋
賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主
袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。基
金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
3、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
（1）側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取基金管理費(fèi)。
（2）與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
5、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
（1）基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露
側(cè)袋賬戶份額凈值。
（2）定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)
處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)
間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格
的承諾。
（3）臨時(shí)公告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能
對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估
值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬戶
份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
6、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項(xiàng)。
終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時(shí)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部
分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)
與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于證券市場，證券價(jià)格受整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素的影響
會產(chǎn)生波動，從而對本基金的投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致本基金的收益水平發(fā)生波
動。
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)是指國家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生重大變
化而導(dǎo)致的本基金投資對象的價(jià)格波動，從而給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，市場的收益水平隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變動而變
動，本基金所投資的權(quán)益類和/或債券類相關(guān)投資工具的收益水平也會隨之變化，
從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動。利率不僅直接影響
著債券的價(jià)格和收益率，還影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于權(quán)益類和/
或債券類相關(guān)投資工具，其收益水平可能會受到利率變化的影響。
4、購買力風(fēng)險(xiǎn)
基金的一部分收益將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎?
的影響而下降，從而給投資人帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場利率下降將影響債券利息收入的再投資收益率。
6、債券發(fā)行人提前兌付風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)利率下降時(shí)，擁有提前兌付權(quán)的債券發(fā)行人往往會行使該類權(quán)利。在此情形
下，基金經(jīng)理不得不將兌付資金再投資到收益率更低的債券上，從而影響投資組合
的整體回報(bào)率。
7、信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)是指金融工具的一方到期無法履行約定義務(wù)致使本基金遭受損失的風(fēng)
險(xiǎn)。基金在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付
到期本息等情況，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
8、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
由于通貨膨脹率提高，基金的實(shí)際投資價(jià)值會因此降低。
9、法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致
了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
二、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
1、管理風(fēng)險(xiǎn)
在本基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響本基金收益水
平。此外，基金管理人的職業(yè)操守和道德標(biāo)準(zhǔn)同樣都有可能對本基金回報(bào)帶來負(fù)面
影響。因此，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
2、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規(guī)程等導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)
部門欺詐、交易錯(cuò)誤等。
在基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而
影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金
管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、銀行間債券市場、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司等等。
三、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、指數(shù)化投資的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于待償期限為1
年至3年（包含1年和3年）的標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券的比例不低于本基金非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著標(biāo)的指數(shù)的波動而波動；同時(shí)本基金在多
數(shù)情況下將維持較高的債券倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基凈值與標(biāo)
的指數(shù)同步下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
2、標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與債券市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)債券市場。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報(bào)率與整個(gè)
債券市場的平均回報(bào)率可能存在偏離。
（2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份券的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、政策因素、投資者心理
和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變
化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）標(biāo)的指數(shù)計(jì)算出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)
指數(shù)編制方法的缺陷可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而
使基金收益發(fā)生變化。同時(shí)，中債金融估值中心有限公司不對指數(shù)的實(shí)時(shí)性、完整
性和準(zhǔn)確性做出任何承諾。標(biāo)的指數(shù)值可能出現(xiàn)錯(cuò)誤，投資者若參考指數(shù)值進(jìn)行投
資決策可能導(dǎo)致?lián)p失。
（4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)基金合同的約定，如果指數(shù)編制單位變更或停止標(biāo)的指數(shù)的編制、發(fā)布或
授權(quán)，或標(biāo)的指數(shù)由其他指數(shù)替代、或由于指數(shù)編制方法的重大變更等事項(xiàng)導(dǎo)致本
基金管理人認(rèn)為該指數(shù)不宜繼續(xù)作為標(biāo)的指數(shù)，或證券市場有其他代表性更強(qiáng)、更
適合投資的指數(shù)推出時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資人合法權(quán)益的原則，在履
行適當(dāng)程序后變更本基金的標(biāo)的指數(shù)、業(yè)績比較基準(zhǔn)和基金名稱。
如前述標(biāo)的指數(shù)調(diào)整導(dǎo)致投資范圍等發(fā)生實(shí)質(zhì)變更，則基金投資組合將隨之調(diào)
整，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征將與新標(biāo)的指數(shù)一致，投資者須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)
與成本。
3、基金跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)
本基金在跟蹤指數(shù)時(shí)由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間產(chǎn)
生差異的不確定性，可能包括：
（1）本基金采用抽樣復(fù)制法，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份
券和備選成份券，基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導(dǎo)致基金
實(shí)際收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；
（2）由于買入和賣出債券時(shí)均存在交易成本，導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時(shí)可能
產(chǎn)生收益上的偏離；
（3）受市場流動性風(fēng)險(xiǎn)的影響，本基金在實(shí)際運(yùn)作中，由于投資者申購而新
增的資金可能不能及時(shí)地轉(zhuǎn)化為標(biāo)的指數(shù)的成份券、或在面臨投資者贖回時(shí)無法以
贖回價(jià)格將債券及時(shí)地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，這些情況使得本基金在跟蹤指數(shù)時(shí)存在一定的
跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)；
（4）在本基金實(shí)行指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力如
跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而
造成本基金對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤偏離。
4、基金合同可能終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效后，如發(fā)生連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人將終止基金合同，并按
照基金合同的約定程序進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要召開基金份額持有人大會進(jìn)行表
決。如果本基金投資的政策性金融債發(fā)行人、政策性銀行發(fā)生改制，且可能對基金
投資運(yùn)作、基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響的，在履行適當(dāng)程序后，本基金可以
進(jìn)行轉(zhuǎn)型或者清盤。基金份額持有人將面臨基金合同可能終止的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨政策性銀行改制后的信用風(fēng)
險(xiǎn)、政策性金融債流動性風(fēng)險(xiǎn)、投資集中度風(fēng)險(xiǎn)等。
（1）政策性銀行改制后的信用風(fēng)險(xiǎn)
若未來政策性銀行進(jìn)行改制，政策性金融債券的性質(zhì)有可能發(fā)生較大變化，債
券信用等級也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）政策性金融債流動性風(fēng)險(xiǎn)
政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下，可能集中
買入或賣出，存在流動性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）投資集中度風(fēng)險(xiǎn)
政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，可能對基金凈
值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
6、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制
時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份
額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)
價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)
績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
7、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)遇到標(biāo)的指數(shù)成份券流動性不足、價(jià)格嚴(yán)重偏離合理估值、單只成份券交易
量不符合市場交易慣例等其他市場因素及預(yù)期標(biāo)的指數(shù)的成份券即將調(diào)整或其他影
響指數(shù)復(fù)制的因素時(shí)，極端情況下可能發(fā)生跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。
8、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)被依法取消指數(shù)編制資格、依法解散、被依法撤銷或被依法宣
告破產(chǎn)時(shí)，將導(dǎo)致指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
9、標(biāo)的指數(shù)不再符合要求的風(fēng)險(xiǎn)
本基金跟蹤的標(biāo)的指數(shù)可能因?yàn)槌煞萑R時(shí)調(diào)整或者定期調(diào)整后不再符合中國
證監(jiān)會相關(guān)要求，基金管理人將向指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提出修改要求，協(xié)商解決方案。如
果基金管理人與指數(shù)編制機(jī)構(gòu)無法就解決方案達(dá)成一致，則基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，變更本基金的標(biāo)的指數(shù)和基金名稱，有可能對基金投資范圍、投資策略等
方面造成影響，影響本基金投資收益。
四、流動性風(fēng)險(xiǎn)
1、基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說
明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購以及贖回安
排。
在本基金發(fā)生流動性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理
工具以減少或應(yīng)對基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨巨額贖回申請被延期辦理、
贖回申請被暫停接受、贖回款項(xiàng)被延緩支付、被收取短期贖回費(fèi)、基金估值被暫停
等風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)匹
配。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金采用被動式指數(shù)化投資，通過抽樣復(fù)制法選擇合適的債券進(jìn)行投資，以
實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤，且本基金并非主要投資于流動性受限資產(chǎn)債券及不存
在活躍市場需要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值的投資品種，因此本基金投資組合資產(chǎn)
變現(xiàn)能力較強(qiáng)。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨
額贖回份額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。同時(shí)，如本基金單
個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上
的，基金管理人對其采取延期辦理贖回申請的措施。詳見《招募說明書》“第八部
分、基金份額的申購與贖回”中“十二、巨額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)容。
4、實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對基金投資人潛在影響的風(fēng)險(xiǎn)
在特殊情形下，基金管理人可能會實(shí)施備用流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，包括而不限
于延期辦理巨額贖回申請、拒絕或暫停申購申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫停基金估值、擺動定價(jià)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措
施。如果基金管理人實(shí)施備用流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具當(dāng)中的一種或幾種，基金投資人
可能會面臨贖回效率降低、贖回款延期到賬、支付較高的贖回費(fèi)用以及暫時(shí)無法獲
取基金凈值等風(fēng)險(xiǎn)。
5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
投資人具體請參見本招募說明書“第十七部分側(cè)袋機(jī)制”，詳細(xì)了解本基金
側(cè)袋機(jī)制的情形及程序。
五、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導(dǎo)致基金的認(rèn)購、申購和贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)
無法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)；
2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理機(jī)構(gòu)違約、基金托管人違約等超出本基金
管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致本基金或者基金份額持有人的利益
受損；
3、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、本基金由基金管理人作為交易參與人通過交易單元在證券交易所進(jìn)行證券
交易。根據(jù)《證券交易資金前端風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，證券交易所、證
券登記機(jī)構(gòu)對交易參與人相關(guān)交易單元的全天凈買入申報(bào)金額總量實(shí)施額度管理，
并通過交易所對交易參與人實(shí)施前端控制。本基金可能因上述業(yè)務(wù)規(guī)則而無法完成
某筆或某些交易，由此造成的損益由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，
則以變化后的規(guī)定為準(zhǔn)。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、連續(xù)50個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5,000萬元；
4、基金合同約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)
清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金
財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定各類基金份額申購、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公
開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其
提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅
后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金
財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管
機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)?
計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、
各類基金份額申購、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理
人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管
理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資人自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金基金份額。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事
人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與D類基金份額由于基金份額凈值的不同，
基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為
準(zhǔn)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要
決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)
性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召
開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、變更收費(fèi)方式，調(diào)低贖回費(fèi)率或調(diào)整基金份額
類別設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；
（4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）按照本基金合同的約定，變更業(yè)績比較基準(zhǔn)；
（8）基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，調(diào)整基金收益的分配原則和支付
方式；
（9）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基
金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基
金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金
管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必
要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日
起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理
人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管
理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中國證
監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見提交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地點(diǎn)對
表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金管理人
和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒
不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時(shí)
符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6
個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人通知的非現(xiàn)
場方式（包括郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式）進(jìn)行表決，基金份額持有人將
其對表決事項(xiàng)的投票以召集人通知載明的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送達(dá)至召集
人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份額的基金份額持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意
見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采用
其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大
會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)
允許的情況下，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，召集人接
受的具體授權(quán)方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項(xiàng)（但本基金合同另有約定的除外）。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會召集人發(fā)出會議通知前向
大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出
后向大會召集人提交臨時(shí)提案。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審
核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日30天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提
案進(jìn)行審核：
（1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出
法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對
于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金
份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說
明。
（2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案
進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人
可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會
決定的程序進(jìn)行審議。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注
意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并
形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)
代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金
管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額
持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別
決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)
換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他
基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的相
反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效
出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不
清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表
的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項(xiàng)表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為
準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金
管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場
公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重
新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時(shí)，
必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)
當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與
基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，
則以變化后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、連續(xù)50個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5,000萬元；
4、基金合同約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)
清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金
財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合
同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，
任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按
照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公
場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人：王珠林
設(shè)立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-58163000
（二）基金托管人
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座
郵政編碼：100808
法定代表人：鄭國雨
成立時(shí)間：2007年3月6日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2006]484號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可[2009]673號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：991.61億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債劵；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用
證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合
基金合同的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份券及備選成份券，為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)并踐
行ESG投資理念，還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的政策性金融債（包括綠色金融債券、扶貧專項(xiàng)金融債等符合國家政策的專項(xiàng)金
融債）、債券回購、銀行存款、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或監(jiān)管部門允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于除政策性金融債以外的債券資產(chǎn)，不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的
投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于待償期限為1年至3年（包含1年和3年）的標(biāo)的指數(shù)成份券及備選
成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存
出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比
例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于待償期
限為1年至3年（包含1年和3年）的標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券的比例不低于本基
金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（4）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（6）項(xiàng)情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用
于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。基金托管人
嚴(yán)格依照法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議約定的監(jiān)督程序?qū)鹜顿Y比例進(jìn)行
監(jiān)督，基金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的投資比例限制造成基金財(cái)
產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。除本協(xié)議另有約定外，基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管
理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
1．承銷證券；
2．違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4．買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5．向其基金管理人、基金托管人出資；
6．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7．法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)則為準(zhǔn)。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責(zé)，基
金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的投資禁止行為而造成基金財(cái)產(chǎn)損失
的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（四）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照
市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)
立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對
手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債
券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市
場交易對手名單進(jìn)行交易，如基金管理人未按要求提供銀行間債券市場交易對手名
單，導(dǎo)致基金托管人無法有效履行監(jiān)督職責(zé)，由此造成的損失和責(zé)任均由基金管理
人承擔(dān)。
基金管理人對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，應(yīng)及時(shí)通知
基金托管人，新名單自基金托管人確認(rèn)后生效，新名單生效前已與本次剔除的交易
對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情
況需要調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理
由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人確認(rèn)，雙方共同協(xié)商解
決。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行交
易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)
由此造成的任何損失和責(zé)任。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制和交易方式進(jìn)行控制，按銀行間債券市
場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，
基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。基金托管人根據(jù)銀行間債券市
場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，經(jīng)提醒
后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人
應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。如基金管理人
未按要求提供存款銀行名單，導(dǎo)致基金托管人無法有效履行監(jiān)督職責(zé)，由此造成的
損失和責(zé)任均由基金管理人承擔(dān)。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1．基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽
訂書面協(xié)議，明確基金管理人和基金托管人在辦理基金投資銀行存款業(yè)務(wù)中的權(quán)利
義務(wù)，以確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2．基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相
關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
3．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項(xiàng)規(guī)定。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對各類基金資
產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行
監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳
推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報(bào)告中國證監(jiān)
會。
（八）基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側(cè)袋機(jī)制啟
用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行監(jiān)督，側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作中違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限
期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到
通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托
管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金
管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在上述規(guī)定期限內(nèi)糾正
的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時(shí)改正。如基金管理
人拒絕改正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向
中國證監(jiān)會報(bào)告。
（十）對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，
基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違法、違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國
證監(jiān)會，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。基金管理
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金
托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但
不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券
托管賬戶等投資所需賬戶、及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的各類基金資產(chǎn)凈值、
各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題應(yīng)及時(shí)反饋、
相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作是否對非公開信息保密等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查。基金托管
人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理
人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托
管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對并以書面形式給
基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定
期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正。基金托
管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管
理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正等。基
金管理人有權(quán)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)
會。基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1．基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2．基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。如果基金財(cái)產(chǎn)在基金托管人保管期間損壞、滅
失的，應(yīng)由該基金托管人承擔(dān)賠償責(zé)任。
3．基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶
等投資所需賬戶。
4．基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和本
協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)。
6．對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金認(rèn)購、申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資
產(chǎn)，如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信
息的，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日
基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知并配合基金管理人采取措施
進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金
的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，但應(yīng)給予必要的配合。
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開設(shè)的基金募集專戶，在基金
募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。有效認(rèn)購款項(xiàng)在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折
合成基金份額，歸基金份額持有人所有。基金募集期產(chǎn)生的利息以登記機(jī)構(gòu)的記錄
為準(zhǔn)。
2．基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，基金
托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件，基金管理人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，驗(yàn)資報(bào)
告中需對基金募集的資金進(jìn)行確認(rèn)。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中
國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
3．若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1．基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2．基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金的銀行賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人
保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支
付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3．基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4．基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實(shí)際開立為準(zhǔn)。
2．基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶，以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬戶，并
代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
的規(guī)定執(zhí)行。
4．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管
理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)
定。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限
公司開立債券托管與結(jié)算賬戶并報(bào)中國人民銀行備案，并代表基金進(jìn)行銀行間市場
債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1．因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則
使用并管理。
2．法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人
負(fù)責(zé)妥善保管，保管憑證由基金托管人持有，其中實(shí)物證券由基金托管人存放于托
管銀行的保管庫，應(yīng)與非本基金的其他實(shí)物證券分開保管；也可存入登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
的代保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，
由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效
控制的證券及其他基金財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理
人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，
以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合
同簽署后及時(shí)以加密方式或雙方同意的其他方式將重大合同傳真給基金托管人，并
在10個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15年。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1．基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
各類基金份額凈值是指計(jì)算日各類基金資產(chǎn)凈值分別除以該計(jì)算日該類基金份
額余額后的數(shù)值。
各類基金份額凈值的計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值
精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)估值日計(jì)算各類基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復(fù)核無誤后，按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值
時(shí)除外。
2．復(fù)核程序
基金管理人每個(gè)估值日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送
基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
3．根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值計(jì)算和基金會
計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因
此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法
達(dá)成一致意見的，按照基金管理人的計(jì)算結(jié)果按規(guī)定對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包
括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益
登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的
內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由登記機(jī)構(gòu)編制，保存期限為自基金賬戶銷戶之日起不少
于20年。基金份額持有人名冊由基金管理人審核并提交基金托管人保管。基金托管
人有權(quán)要求基金管理人提供基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供，不得拖
延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12
月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基
金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日等涉及到基金重
要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金
托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自
身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)
任。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁
地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決
另有決定。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化增加、修訂這些服務(wù)項(xiàng)目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、資料寄送
1、基金投資人對賬單
（1）電子對賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過公司官
網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號等途徑自助查詢賬戶情況。電子對賬單按月度、季
度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要自行
選擇。電子對賬單會在當(dāng)期結(jié)束后，5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、取消關(guān)
注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延
誤、微信未綁定賬戶、取消關(guān)注等原因有可能造成對賬單無法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因
上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時(shí)通過本基金管理人網(wǎng)站，或撥打
客服熱線查詢、核對、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對賬單，敬請撥打客服熱線獲取。
2、其他相關(guān)的信息資料
二、咨詢、查詢服務(wù)
1、信息查詢密碼
基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請?jiān)谥獣?
基金賬號后，及時(shí)登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，為充分保
障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。
2、信息咨詢、查詢
投資人如果想了解認(rèn)購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與
服務(wù)等信息，請撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查
詢。
客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558
公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
三、在線服務(wù)
基金管理人利用自己的線上平臺定期或不定期為基金投資人提供投資資訊及基
金經(jīng)理（或投資顧問）交流服務(wù)。
四、電子交易與服務(wù)
投資人可通過基金管理人的線上交易系統(tǒng)進(jìn)行基金交易，詳情請查看公司網(wǎng)站
或相關(guān)公告。
五、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)
系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無。
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別存放在基金管理人、基金托管人和基金銷
售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)
取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載
招募說明書。
第二十五部分備查文件
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金募集注冊的文
件；
2、《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金合同》；
3、《銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請募集銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金之法律意見；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查
閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號).pdf