建信鑫穩回報靈活配置混合型證券投資基金(D類份額)基金產品資料概要更新
建信鑫穩回報靈活配置混合型證券投資基金(D類份額)
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年5月21日
送出日期：2025年5月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 建信鑫穩回報靈活配置混合 基金代碼 004617
下屬基金簡稱 建信鑫穩回報靈活配置混合D 下屬基金交易代碼 024210
基金管理人 建信基金管理有限責任公司 基金托管人 中國農業銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年12月20日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 薛玲 開始擔任本基金基金經理的日期 2017年12月20日
證券從業日期 2013年4月22日
其他 基金合同生效后，連續60個工作日出現基金資產凈值低于5000萬元的，本基金將根據基金合同第十九部分的約定進行清算并終止，而無需召開基金份額持有人大會。
注：本基金自2025年5月27日起新增D類基金份額。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，本基金通過靈活的資產配置，在股票、債券等大類資產中充分挖掘和利用潛在的投資機會，力求實現基金資產的持續穩定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有較好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票(包含中小板、創業板、存托憑證及其他經中國證監會批準上市的股票)、債券(包括國內依法發行和上市交易的國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、可交換債券、中期票據、短期融資券)、股指期貨、國債期貨、資產支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、權證以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。 基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產的比例為0%–95%，其中權證投資比例不得超過基金資產凈值的3%，每個交易日日終在扣除國債期貨和股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當程序后，可以做出相應調整。
主要投資策略 本基金以自上而下的投資策略，靈活配置大類資產，動態控制組合風險，力求實現基金
資產的持續穩定增值。本基金的投資策略分為兩個層面：首先，依據基金管理人的大類資產配置策略動態調整基金資產在各大類資產間的分配比例；而后，進行各大類資產中的個股、個券精選。 （一）大類資產配置策略 本基金將在基金合同約定的投資范圍內，結合對宏觀經濟形勢與資本市場環境的深入剖析，自上而下地實施積極的大類資產配置策略。 （二）股票投資策略 本基金將結合定性與定量分析，充分發揮基金管理人研究團隊和投資團隊“自下而上”的主動選股能力，選擇具有長期持續增長能力的公司。 （三）固定收益類資產投資策略 在進行固定收益類資產投資時，本基金將會考量利率預期策略、信用債券投資策略、套利交易策略、可轉換債券投資策略和資產支持證券投資策略，選擇合適時機投資于低估的債券品種，通過積極主動管理，獲得超額收益。
業績比較基準 滬深300指數收益率*50%+中債綜合指數(全價)收益率*50%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平低于股票型基金，高于債券型基金及貨幣市場基金，屬于中高收益/風險特征的基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） 0萬≤M＜100萬 1.50%
100萬≤M＜200萬 1.20%
200萬≤M＜500萬 0.80%
M≥500萬 1,000元/筆
贖回費 0天≤N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 18,000.00元 會計師事務所
信息披露費 0.00元 規定披露報刊
其他費用 本基金其他費用詳見本基金合同或招募說明書費用章節。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
建信鑫穩回報靈活配置混合D
基金運作綜合費率（年化）
0.98%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、利率風險
金融市場利率的波動會直接導致債券市場的價格和收益率變動，同時也影響到證券市場資金供求狀況，
以及擬投資債券的融資成本和收益率水平。上述變化將直接影響證券價格和本基金的收益。
2、上市公司經營風險
上市公司的經營狀況受多種因素影響，如市場、技術、競爭、管理、財務等都會導致公司盈利發生變
化，從而導致基金投資收益變化。
3、債券收益率曲線變動風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期指標并不能充分反映
這一風險的存在。
4、本基金投資于非公開發行股票等流通受限證券
流通受限證券指由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發行股票、公開發行股票網下配售部
分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，具有一定的流動性風險、法律風險、道德風險和操作風
險等各種風險。
5、投資存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發行機制相關的風
險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］
●基金合同、托管協議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
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