中郵中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中郵中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月8日
送出日期：2025年5月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中郵中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 基金代碼 024199
基金管理人 中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司 基金托管人 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 本基金每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置7天的鎖定期。
基金經(jīng)理 武志驍 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年11月11日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金的基金類(lèi)型為混合型（固定收益類(lèi)）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》第九章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金通過(guò)指數(shù)化投資，爭(zhēng)取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報(bào)，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券。為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金還可以投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、短期融資券（含超短期融資券）、中期票據(jù)等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更上述投資品種的比例限制，在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、優(yōu)化抽樣復(fù)制策略 2、替代性策略 3、債券投資策略 4、資產(chǎn)支持證券投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率×95%+銀行人民幣一年定期存款利率（稅后）×5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金風(fēng)險(xiǎn)與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
本基金暫不適用。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用
贖回費(fèi) 本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置7天的鎖定期，不再收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 — 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) — 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、公證費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；
基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)和維護(hù)費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中郵中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
— —
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響）、
管理風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一
致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1、指數(shù)化投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于中證同業(yè)存單AAA指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，
業(yè)績(jī)表現(xiàn)將會(huì)隨著標(biāo)的指數(shù)的波動(dòng)而波動(dòng)；同時(shí)本基金在多數(shù)情況下將維持較高的倉(cāng)位，在同業(yè)存單市場(chǎng)
波動(dòng)的過(guò)程中，可能面臨基金凈值與標(biāo)的指數(shù)同步波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份券的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波
動(dòng)，導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、標(biāo)的指數(shù)跟蹤偏離的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資，組合與標(biāo)的指數(shù)之間可能存在
差異，組合中還會(huì)保留部分現(xiàn)金或其他債券品種。此外，標(biāo)的指數(shù)成份券取價(jià)規(guī)則和基金估值方法之間可
能存在差異，使本基金存在跟蹤誤差。
（2）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤
誤差。
（3）由于標(biāo)的指數(shù)成份券在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離
度和跟蹤誤差。
（4）由于成份券流動(dòng)性差等原因使本基金無(wú)法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和
跟蹤誤差。
（5）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買(mǎi)入券數(shù)的限制，基金投資組合中某些證券的持有比例與標(biāo)
的指數(shù)中該證券的權(quán)重可能不完全相同；因基金申購(gòu)與贖回帶來(lái)的現(xiàn)金變動(dòng)；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)
誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
4、標(biāo)的指數(shù)編制方案變更的風(fēng)險(xiǎn)
如指數(shù)編制方案發(fā)生重大變更，可能相應(yīng)引發(fā)指數(shù)成份券及權(quán)重發(fā)生較大調(diào)整，進(jìn)而增加基金投資成
本和跟蹤誤差，對(duì)基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生影響。
5、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
在正常市場(chǎng)情況下，基金管理人力爭(zhēng)本基金的凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕
對(duì)值不超過(guò)0.2%，年跟蹤誤差不超過(guò)2%。但因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤
差超過(guò)上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大偏離。
6、標(biāo)的指數(shù)值計(jì)算出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)
盡管指數(shù)編制機(jī)構(gòu)將采取一切必要措施以確保指數(shù)的準(zhǔn)確性，但不對(duì)此作任何保證，亦不因指數(shù)的任
何錯(cuò)誤對(duì)任何人負(fù)責(zé)。因此，如果標(biāo)的指數(shù)值出現(xiàn)錯(cuò)誤，投資人參考指數(shù)值進(jìn)行投資決策，則可能導(dǎo)致?lián)p
失。
7、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)基金合同的規(guī)定，如發(fā)生導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)變更的情形，基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的
原則，變更本基金的標(biāo)的指數(shù)。若標(biāo)的指數(shù)發(fā)生變更，本基金的投資組合將相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整，屆時(shí)基金的風(fēng)
險(xiǎn)收益特征可能發(fā)生變化，投資者須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
8、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來(lái)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停止對(duì)指
數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提
出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人
大會(huì)進(jìn)行表決。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等風(fēng)
險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)
構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)
的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
9、成份券暫停上市、摘牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)前成份券可能會(huì)出現(xiàn)暫停上市、摘牌或違約而被踢除指數(shù)，此后也可能會(huì)有其它成份券
加入成為該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相關(guān)，在標(biāo)的指數(shù)的成份券調(diào)
整時(shí)，存在由于成份券違約或流動(dòng)性差等原因無(wú)法及時(shí)買(mǎi)賣(mài)成份券，從而影響本基金對(duì)標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程
度。
當(dāng)標(biāo)的指數(shù)的成份券違約時(shí)，本基金可能無(wú)法及時(shí)賣(mài)出而導(dǎo)致基金凈值下降、跟蹤偏離度和跟蹤誤差
擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金運(yùn)作過(guò)程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未
作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時(shí)對(duì)相關(guān)成份
券進(jìn)行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對(duì)本基金基金財(cái)產(chǎn)的影響，當(dāng)基金管理人對(duì)該成份券予以調(diào)
整時(shí)也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
10、同業(yè)存單投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)同業(yè)存單的發(fā)行主體出
現(xiàn)違約時(shí)，本基金可能面臨無(wú)法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信
用評(píng)級(jí)發(fā)生變動(dòng)不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時(shí)，管理人將需要再規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變
現(xiàn)損失；金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致同業(yè)存單市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，從而影響本基金投資收益水平。
11、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：即證券的流動(dòng)性下降從而給證券持有人帶來(lái)?yè)p失（如證券不能賣(mài)出或貶值出售等）
的可能性。
（2）證券提前贖回風(fēng)險(xiǎn)：若某些交易賦予SPV在資產(chǎn)支持證券發(fā)行后一定期限內(nèi)以一定價(jià)格向投資者
收購(gòu)部分或全部證券的權(quán)利，則在市場(chǎng)條件許可的情況下，SPV有可能行駛這一權(quán)利從而使投資者受到不利
影響。
（3）再投資風(fēng)險(xiǎn)：指證券因某種原因被提前清償，投資者不得不將證券提前償付資金再做其他投資時(shí)
面臨的再投資收益率低于證券收益率導(dǎo)致投資者不能實(shí)現(xiàn)其參與證券化交易所預(yù)計(jì)的投資收益目標(biāo)的可能
性。
（4）SPV違約風(fēng)險(xiǎn)：在以債務(wù)工具（債券、票據(jù)等）作為證券化交易載體，也即交易所發(fā)行的證券系
債權(quán)憑證的情況下，SPV系投資者的債務(wù)人，其應(yīng)就證券的本息償付對(duì)投資者負(fù)責(zé)。
12、鎖定期不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要運(yùn)作方式設(shè)置為允許投資者日常申購(gòu)，但對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額設(shè)定7天鎖定期。
本基金開(kāi)始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日起（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額而言，含當(dāng)日，下同）或基金份額申購(gòu)
確認(rèn)日起（對(duì)于申購(gòu)份額而言，含當(dāng)日，下同）至該日起的第6天（含當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；自該日起的第7天起（含當(dāng)日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回
或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此基金份額持有人面臨在鎖定期屆滿(mǎn)前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站【www.postfund.com.cn】，客服電話(huà)【010-58511618、400-880-1618】。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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