工銀瑞信科技先鋒混合型發起式證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
工銀瑞信科技先鋒混合型發起式證券投資基金（C類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年05月27日
送出日期：2025年05月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 工銀科技先鋒混合發起式 基金代碼 024052
下屬基金簡稱 工銀科技先鋒混合發起式C 下屬基金交易代碼 024053
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 馬麗娜 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業日期 2015年7月20日
其他 《基金合同》生效滿3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合同》應當終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續。
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標 把握新一代信息技術引領的科技革命和產業變革所帶來的投資機會，深入挖掘本基金所界定的科技主題范圍內的優質上市公司進行投資，在風險可控的前提下力爭獲取超越業績比較基準的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市交易的股票（包括創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通投資標的股票”）、股指期貨、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券）、國債期貨、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 本基金的投資組合比例為：股票資產占基金資產的比例為60%–95%（投資于港股通投資標的股票的比例占基金股票資產的比例為0%-50%），其中投資于本基金界定的科技
主題范圍內的股票不低于非現金基金資產的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 本基金將由投資研究團隊及時跟蹤市場環境變化，根據宏觀經濟運行態勢、宏觀經濟政策變化、證券市場運行狀況、國際市場變化情況等因素的深入研究，判斷國內及香港證券市場的發展趨勢，結合行業狀況、公司價值性和成長性分析，綜合評價各類資產的風險收益水平。在充足的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎上，采用動態調整策略，在市場上漲階段中，適當增加權益類資產配置比例，在市場下行周期中，適當降低權益類資產配置比例。 在科技主題界定的基礎上，本基金將通過自上而下的行業配置與自下而上的個股選擇相結合的方式精選優質的上市公司構建股票投資組合。自上而下地研究行業的景氣度、生命周期、行業結構、發展空間和商業模式等，自下而上地評判企業的基本面和估值水平等，綜合運用定性分析和定量分析相結合的方法，深度挖掘細分行業和個股的投資機會。精選A股和港股通標的股票中基本面良好、盈利能力強、具有核心競爭優勢、估值相對合理或價值被低估的股票進行重點投資并長期持有。
業績比較基準 中證TMT產業主題指數收益率×75%+中證港股通科技指數收益率（經匯率調整）×5%+中債綜合財富（總值）指數收益率×20%。
風險收益特征 本基金為混合型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.5%
N≥30天 0%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.2% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.2% 基金托管人
銷售服務費 0.4% 銷售機構
注：本基金交易證券、期貨等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險、本基金的特定風險和其他風險等。
本基金可投資于港股通投資標的股票，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易
規則等差異帶來的特有風險。包括但不限于港股交易失敗風險、港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險、境外市場的其他相關風險等特有風險。本基金可根據投資策略
需要或不同配置地的市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基
金資產并非必然投資港股。
本基金可參與股票申購，由于股票發行政策、發行機制等影響新股發行的因素變動，將影響本基金的資
產配置，從而影響本基金的風險收益水平。另外，發行股票的配售比例、中簽率的不確定性，或其他發售方
式的不確定性，也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
本基金可投資股指期貨、國債期貨，股指期貨與國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠
桿性，當出現不利行情時，股價指數出現微小的變動或相應期限國債收益率出現不利變動就可能會使投資人
權益遭受較大損失。股指期貨與國債期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，
按規定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風
險，以及與創新企業、境外發行人、中國存托憑證發行機制以及交易機制等相關的風險。
本基金為發起式基金，《基金合同》生效滿3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合
同》將自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續。故投資者還將面臨基金合同終止的風
險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，側袋賬戶份額
將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險。基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處
置變現等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項，但因特定資產的變現時間具有不確定性，最終變
現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節的約定處理。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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