國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起
式證券投資基金
招募說明書
【本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售】
基金管理人：上海國泰君安證券資產管理有限公司
基金托管人：中國建設銀行股份有限公司
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
重要提示
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金（以下簡稱：“本基金”）
經中國證券監督管理委員會2025年2月21日證監許可【2025】332號文注冊募集。
上海國泰君安證券資產管理有限公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）保證招
募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊，中國證監會對本基金
募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概
要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得或會高于或低于投資人先前所支
付的金額。如對本招募說明書有任何疑問，應尋求獨立及專業的財務意見。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資
本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，
并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格
產生影響而形成的系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，由于基金投資人連續大量贖
回基金產生的流動性風險，投資者申購、贖回失敗的風險，基金管理人在基金管理實施過程
中產生的基金管理風險，本基金的特定風險等。本基金的具體風險詳見本招募說明書“風險
揭示”章節。
基金的過往業績并不預示其未來表現?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I績并不構成對
本基金業績表現的保證。投資人在認購（或申購）本基金時應認真閱讀本基金的招募說明書、
基金合同和基金產品資料概要。
本基金可投資國債期貨等金融衍生品，金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種
或多種基礎資產或指數，其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于衍
生品需承受市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。
本基金投資資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券的
風險主要包括資產風險以及證券化風險。資產風險源于資產本身，包括價格波動風險、流動
性風險等。證券化風險主要表現為信用評級風險、法律風險等。
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風
險、償付風險以及價格波動風險等。
本基金每份基金份額的最短持有期限為90天。對于每份基金份額，最短持有期指基金
合同生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購或轉換轉入確認日（對申購或轉換轉
入份額而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日或基金份額申購或轉換
轉入確認日起90天后的下一工作日（即最短持有期到期日）。本基金每份基金份額自其最
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短持有期到期日（含該日）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回或轉換轉出申請。
因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，90天內無法贖回及轉換轉出基金份
額的風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可
以啟動側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書的有關章節。側袋機制實施期間，基金
管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細
閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
本基金單一投資者（基金管理人或其高級管理人員、基金經理等人員作為發起資金提供
方除外）持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，但在基金運作過程中因基金
份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律法規或監管機構另有規定的，從其規
定。
《基金合同》生效后，基金招募說明書信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工
作日內，更新招募說明書，并登載在規定網站上?；鹫心颊f明書其他信息發生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。
《基金合同》生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合同》
自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續基金合同期限。《基金合同》生
效三年后繼續存續的，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產
凈值低于5000萬元情形的，本基金將依據《基金合同》的約定進入基金財產清算程序并終
止，不需召開基金份額持有人大會。因此基金份額持有人將可能面臨《基金合同》自動終止
的風險。
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
目錄
一、緒言.............................................................................................................................................5
二、釋義.............................................................................................................................................6
三、基金管理人..............................................................................................................................12
四、基金托管人..............................................................................................................................21
五、相關服務機構..........................................................................................................................24
六、基金的募集..............................................................................................................................26
七、基金合同的生效......................................................................................................................31
八、基金份額的申購、贖回及轉換..............................................................................................33
九、基金的投資..............................................................................................................................43
十、基金的財產..............................................................................................................................49
十一、基金資產的估值..................................................................................................................50
十二、基金的收益與分配..............................................................................................................56
十三、基金的費用與稅收..............................................................................................................58
十四、基金份額的登記..................................................................................................................61
十五、基金的會計與審計..............................................................................................................63
十六、基金的信息披露..................................................................................................................64
十七、側袋機制..............................................................................................................................70
十八、風險揭示..............................................................................................................................73
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算......................................................................79
二十、基金合同的內容摘要..........................................................................................................81
二十一、基金托管協議的內容摘要..............................................................................................95
二十二、對基金份額持有人的服務............................................................................................109
二十三、其他應披露事項............................................................................................................110
二十四、招募說明書存放及其查閱方式....................................................................................111
二十五、備查文件.........................................................................................................................112
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）等
相關法律法規和《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金基金合同》（以
下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當事人之間權利、義務關系的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成
為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的
承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y
人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
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二、釋義
在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：
1、基金或本基金：指國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金
2、基金管理人：指上海國泰君安證券資產管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券
投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國泰君安穩健悅享90天
持有期債券型發起式證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證
券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產品資料概要：指《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基
金基金產品資料概要》及其更新
8、基金份額發售公告：指《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基
金基金份額發售公告》
9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、
行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等以及頒布機關對其不時
做出的修訂
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次
會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
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13、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修
訂
15、中國證監會：指中國證券監督管理委員會
16、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記
并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合相關法律法規規定使用來自境外的資金進行境內證券期
貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者和發起資金提供
方以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發
售、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等活動
24、銷售機構：指上海國泰君安證券資產管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議，
辦理基金銷售業務的機構
25、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業務的機構?；鸬牡怯洐C構為上海國泰君安證券資產管
理有限公司或接受上海國泰君安證券資產管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
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28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認
購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及結余情況的
賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基金管
理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完
畢，清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得超過3
個月
32、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、最短持有期：指投資者認購或申購、轉換轉入基金份額后需持有的最短期限，在
最短持有期限內，基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回或轉換轉出業務。本基金
每份基金份額的最短持有期限為90天
34、最短持有期起始日：指對于每份認購份額的最短持有期起始日，指基金合同生效
日；對于每份申購或轉換轉入份額的最短持有期起始日，指基金份額申購或轉換轉入確認日
35、最短持有期到期日：指最短持有期起始日起90天后的對應日，如無對應日或該對
應日為非工作日，則順延至下一工作日
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日
38、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業務管理辦法》：指《上海國泰君安證券資產管理有限公司基金注冊登記業務
實施細則（適用于中登TA）》、《上海國泰君安證券資產管理有限公司基金注冊登記業務
實施細則（適用于自建TA）》，是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面
的業務規則，由基金管理人和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基
金份額的行為
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43、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基
金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件
要求將基金份額兌換為現金的行為
45、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基
金基金份額的行為
46、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份
額銷售機構的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣
款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及
受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余
額）超過上一開放日基金總份額的10%
49、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額
持有人服務的費用
50、基金份額類別：指本基金根據認購費用、申購費用、銷售服務費等收取方式的不
同，將基金份額分為A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金代碼，并
分別公布基金份額凈值
51、A類基金份額：指在投資人認購、申購基金時收取認購費、申購費，而不計提銷售
服務費的基金份額類別
52、C類基金份額：指在投資人認購、申購基金時不收取認購費、申購費，且從本類別
基金資產中計提銷售服務費的基金份額類別
53、元：指人民幣元
54、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的
其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
55、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其
他資產的價值總和
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56、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
57、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
58、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金
份額凈值的過程
59、規定媒介：指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信
息披露辦法》規定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金
電子披露網站）等媒介
60、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含
協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資
產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
61、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方式，
將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金
份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待
62、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至專門賬戶進行處置
清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。
側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶
63、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價
值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存
在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的資產
64、發起資金：指用于認購發起式基金且資金來源于基金管理人的股東資金、基金管
理人固有資金、基金管理人高級管理人員或基金經理等人員的資金。發起資金認購本基金的
金額不少于1000萬元，且發起資金認購的基金份額持有期限不少于3年
65、發起式基金：指符合中國證監會有關規定，由基金管理人、基金管理人股東、基
金管理人高級管理人員或基金經理等人員承諾認購一定金額并持有一定期限的證券投資基
金
66、發起資金提供方：指以發起資金認購本基金且承諾以發起資金認購的基金份額持
有期限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經理等
人員
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67、信用衍生品：符合證券交易所及銀行間市場相關交易規則，專門用于管理信用風
險的信用衍生工具
68、信用保護買方：指信用保護購買方，接受信用風險保護的一方
69、信用保護賣方：指信用保護提供方，提供信用風險保護的一方
70、名義本金：也稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用衍生品風險保護
的金額，信用衍生品的各項支付和結算以此金額為計算基礎
71、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
公司名稱：上海國泰君安證券資產管理有限公司
注冊地址：上海市黃浦區南蘇州路381號409A10室
設立日期：2010年8月27日
注冊資本：20億元人民幣
法定代表人：陶耿
辦公地址：上海市靜安區新閘路669號博華廣場22-23層及25層
電話：（021）38676999
聯系人：徐愷
股權結構：國泰海通證券股份有限公司，持有股份100%。
（二）主要人員情況
1、董事會成員
謝樂斌，男，博士。1993年7月至今，歷任萬國證券投資銀行部融資經理、君安證券
投資銀行部常務董事、國泰君安證券股份有限公司稽核審計部（滬）副總經理、稽核審計總
部副總經理、稽核審計總部副總經理（主持工作）、稽核審計總部總經理、計劃財務部總經
理、副財務總監兼計劃財務部總經理、財務總監兼計劃財務部總經理、營運總監、首席風險
官、投行事業部總裁、執行委員會主任?，F任國泰海通證券股份有限公司副總裁、中共海富
通基金管理有限公司委員會書記、本公司董事長。
陶耿，男，博士，高級經濟師，中共黨員。歷任中國銀行、中國人民銀行科員，中國證
監會上海監管局機構處主任科員、機構監管二處副處長、基金監管處處長、辦公室主任，光
大保德信基金管理有限公司總經理，現任本公司黨委書記、副董事長、總裁兼財務負責人。
王新宇，男，EMBA。歷任吉林省機械進出口公司上海子公司員工，中國投資銀行吉林省
分行國際部員工，君安證券長春營業部零售客戶部研究咨詢，國泰君安證券長春大馬路營業
部研究咨詢、經紀業務部經理、總經理助理、營業部負責人（主持工作）、副總經理（主持
工作）、長春大街營業部副總經理（主持工作）、吉林營銷總部副總經理、長春西安大路營
業部總經理、吉林營銷總部副總經理（主持工作）、總經理、吉林分公司總經理、零售業務
部總經理，現任國泰海通證券股份有限公司零售客戶部總經理、本公司董事。
劉敬東，男，碩士。歷任君安證券研發中心職員、副所長、國際業務部副總經理、?？?br/>營業部總經理，國泰君安證券深圳華強北路營業部總經理、深圳華發路營業部總經理、深圳
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
筍崗路營業部總經理、深圳分公司副總經理、深圳分公司副總經理（主持工作）、深圳分公
司總經理、國泰君安證券股份有限公司機構客戶部總經理，現任粵港澳大灣區協同發展委員
會辦公室主任、本公司董事。
黃韋，男，碩士。歷任君安證券有限公司信息技術中心主任助理，國泰君安證券信息技
術部副總經理，現任國泰海通證券股份有限公司信息技術部總經理，本公司董事。
鄒華，男，碩士。歷任上海梅林正廣和集團有限公司財務部職員，上海綠谷食品有限公
司財務部科長，上海博特萊包裝有限公司財務部總監助理，上海梅林正廣和股份有限公司、
上海梅林正廣和(集團)有限公司財務部副經理，中國證監會上海證管辦上市公司處副主任科
員、主任科員，中國證監會上海監管局上市公司處、上市公司二處主任科員，上市公司一處
副處長、處長，機構監管二處處長，上海國際集團有限公司投資管理一部副總經理（按部門
正職管理），國泰君安投資管理股份有限公司總裁助理，國泰君安證券股份有限公司投行業
務委員會綜合執行組、質量控制組投行委委員行政負責人（總部部門正職）、投行事業部綜
合執行組、合規管理組黨委委員、紀委書記、執委、行政負責人（中層正職級），現任國泰
海通證券股份有限公司法律合規部總經理，本公司董事。
陳稹，男，博士。歷任中國人民大學勞動人事學院教師、副院長兼副書記，中國證監會
人事教育部干部、處長，中國證監會山西監管局黨委委員、副局長，中國證監會北京監管局
黨委委員、副局長，中國證監會中證金融研究院黨委書記、常務副院長，現任中國人民大學
國家發展與戰略研究院高級研究員，國新證券股份有限公司獨立董事，本公司獨立董事。
袁志剛，男，博士。歷任復旦大學經濟學系系主任，復旦大學經濟學院院長，寧波富達
股份有限公司獨立非執行董事，交銀施羅德基金管理有限公司獨立非執行董事，中建投信托
有限責任公司獨立非執行董事，上海浦東發展銀行股份有限公司獨立董事，上海銀行外部監
事，現任復旦大學經濟學院教授，復旦大學就業與社會保障研究中心主任，上海市人民政府
決策咨詢研究基地袁志剛工作室首席專家，上海市決策咨詢委員會委員，融創中國控股有限
公司獨立董事等職務，本公司獨立董事。
錢軍，男，博士。歷任美國波士頓學院卡羅爾管理學院金融系終身教授，美國麻省理工
學院斯隆管理學院金融學訪問副教授，清華大學經濟管理學院金融系特聘教授，上海交通大
學上海高級金融學院金融學特聘教授、教授、博士生導師、EMBA項目聯席主任、EMBA/DBA/EE
項目聯席主任，上海交通大學中國金融研究院副院長，國際學術雜志ReviewofFinance副
主編，中信銀行股份有限公司獨立非執行董事，現任復旦大學泛海國際金融學院金融學教授、
執行院長，政協上海市第十四屆委員會常務委員，復旦西部國際金融研究院院長，民建復旦
大學委員會主任委員，美國賓夕法尼亞大學沃頓商學院金融機構中心研究員，國際學術雜志
International Studies of Economics編委，本公司獨立董事。
2、監事
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董博陽，男，大學本科。歷任國泰證券天津分公司財務部主管會計、天津第二營業部財
務部財務經理，國泰君安證券公司稽核審計部（滬）職員、稽核審計總部助理稽核師、審計
總監、風險管理部總經理助理級、市場風險管理總監、風險管理一部副總經理、集團稽核審
計中心副總經理（主持工作），國泰君安金融控股有限公司首席風險官，現任國泰海通證券
股份有限公司計劃財務部總經理、戰略發展部總經理、數字化轉型辦公室主任，公司監事。
王紅蓮，女，經濟學碩士。歷任國泰君安證券股份有限公司資產管理總部業務經理，本
公司營運部高級業務經理、風險管理部副總經理（主持工作）、風險管理部總經理，現任本
公司營運管理部總經理、公司職工監事。
3、高級管理人員
陶耿，男，1968年1月出生，博士，高級經濟師，中共黨員。歷任中國銀行、中國人
民銀行科員，中國證監會上海監管局機構處主任科員、機構監管二處副處長、基金監管處處
長、辦公室主任，光大保德信基金管理有限公司總經理。現任本公司黨委書記、副董事長、
總裁兼財務負責人。
葉明，男，1976年8月出生，大學本科，中共黨員。1995年7月入職原國泰證券，1999
年7月加入國泰君安證券，先后擔任計劃財務部副經理、資金清算總部總經理助理、營運中
心副總經理；2010年8月起加入本公司，歷任營運總監兼任營運部總經理、董事會秘書、
代履職合規總監職責、合規總監、首席風險官、首席營運官（COO）、財務負責人，現任本
公司副總裁、首席信息官（代為履職）、首席市場官，兼財富管理部總經理、機構企業客戶
部總經理、南方分公司總經理。
丁杰能，男，1981年3月出生，碩士研究生，中共黨員。2006年4月入職國泰君安證
券，歷任固定收益證券總部投資經理助理(自營)、固定收益證券總部董事(自營)、固定收益
證券部執行董事(自營)、固定收益證券部利率投資經理、固定收益證券部自營投資業務主管
MD、固定收益證券部FI自營主管、投資業務部總經理；2021年3月起加入本公司，歷任固
定收益投資部總經理、固定收益研究部總經理及AI投資部總經理，現任本公司副總裁、首
席投資官（CIO），兼任固定收益投資部（上海）總經理，固定收益研究部總經理，固定收
益投資部（公募）總經理，固定收益投資部（私募）總經理。
李艷，女，1974年2月出生，碩士研究生，FRM，中共黨員。2001年3月入職上海證券
有限責任公司，歷任證券投資總部高級經理、創新產品總部高級經理、研究所金融工程部負
責人、基金評價研究中心副總經理、創新發展總部總經理兼基金評價研究中心總經理，2015
年9月起加入本公司擔任戰略發展部（原綜合管理部）總經理，現任本公司董事會秘書，兼
任黨委辦公室/紀檢辦公室主任。
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呂巍，男，1976年9月出生，碩士研究生。2002年7月入職中國銀行深圳分行法律合
規部擔任法律顧問；2005年8月入職中國證監會深圳證監局擔任主任科員；2012年1月入
職中信證券股份有限公司擔任合規部主管；2016年8月起加入本公司擔任法務監察部總經
理；現任本公司合規總監、督察長、首席風險官，兼任法務監察部總經理。
孫佳寧，男，1981年8月出生，碩士研究生，中共黨員。2006年7月入職國泰君安證
券，歷任證券及衍生品投資總部投資經理(策略投資)、證券及衍生品投資總部交易經理、證
券衍生品投資部高級交易經理；2014年7月起加入本公司，歷任量化投資部副總經理（主
持工作）、總經理，權益與衍生品部總監、總經理，量化投資部總經理、權益研究部總經理，
現任本公司總裁助理、首席研究官（CRO），兼任權益投資部總經理、基金投資部（公募）
總經理。
徐剛，男，1985年8月出生，博士研究生，中共黨員。2011年7月入職中海信托股份
有限公司風險管理總部；2013年2月起加入本公司，歷任金融市場部投資經理，結構融資
部高級投資經理，資產證券化部總經理助理（主持工作）、總經理，結構金融部總經理、不
動產投資部總經理，現任本公司總裁助理、首席投資官（CIO）。
4、基金經理
劉明，北京大學經濟學碩士，歷任中國建設銀行股份有限公司金融市場部投資經理，融
通基金管理有限公司固定收益部投資經理、基金經理。2023年7月加入上海國泰君安證券
資產管理有限公司，現任固定收益投資部（北京）基金經理。自2024年2月23日起擔任“國
泰君安中債0-3年政策性金融債指數證券投資基金”基金經理，自2024年5月23日起擔任
“國泰君安180天持有期債券型發起式證券投資基金”基金經理，自2024年12月12日起
擔任“國泰君安中債1-3年政策性金融債指數證券投資基金”基金經理。
5、投資決策委員會成員
陶耿，投資決策委員會主任委員，現任本公司黨委書記、副董事長、總裁兼財務負責人。
丁杰能，投資決策委員會副主任委員，現任本公司副總裁、首席投資官（CIO），兼任
固定收益投資部（上海）總經理，固定收益研究部總經理，固定收益投資部（公募）總經理，
固定收益投資部（私募）總經理。
孫佳寧，投資決策委員會副主任委員，現任本公司總裁助理、首席研究官（CRO），兼
任權益投資部總經理、基金投資部（公募）總經理。
呂莉萍，投資決策委員會委員，現任本公司固定收益投資部（北京）總經理。
丁穎，投資決策委員會委員，現任本公司綜合策略投資部總經理。
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蘇旺興，投資決策委員會委員，現任本公司權益研究部總經理。
楊先鋒，投資決策委員會委員，現任本公司風險管理部總經理助理（主持工作）。
胡崇海，投資決策委員會委員，現任本公司量化投資部總經理，兼任量化投資部（公募）
總經理。
薛磊榮，投資決策委員會委員，現任本公司多資產策略投資部總經理。
楊鈐雯，投資決策委員會委員，現任本公司基金投資部副總經理（主持工作），兼任基
金投資部（私募）總經理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關系。
（三）基金管理人職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構辦理基金份額的發售、
申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管
理和運作基金財產；
5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證
券投資；
6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
7、依法接受基金托管人的監督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；
12、保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但應監
管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供的
情況除外；
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13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收
益；
14、按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保存
期限不低于法律法規規定的最低期限；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理
成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金托
管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當
承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為
承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人；
25、執行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規及規章的行為，并承諾建立健全內部
控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
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（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；
（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金財產從事以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交
易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利
益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事
先得到基金托管人同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項
進行審查。
法律、行政法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。
4、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法
律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規經營；
（2）違反基金合同或托管協議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
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（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息；
（8）協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（9）其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。
5、本公司承諾履行誠信義務，如實披露法規要求的披露內容。
6、基金經理承諾
（1）依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資
內容、基金投資計劃等信息；
（4）不協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。
（五）內部控制制度
1、內部控制制度概述
為保障公司及其所開展的資產管理業務規范運作，有效防范、規避和化解各類風險，最
大限度地保護利益相關者及公司的合法權益，管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高效
的內部控制制度。
內部控制制度是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是公司各項基本管理制度的
綱要和總攬，貫穿公司運營的所有環節，其內容包括公司內控目標、內控原則、控制環境、
內控措施等。
2、內部控制目標
（1）確保公司經營運作嚴格遵守國家有關法律、法規和行業監管規則，自覺形成守法
經營、規范運作的經營思想和經營理念。
（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，實現公司資產管理業務的持續、穩定、
健康發展。
（3）建立行之有效的風險控制系統，保障公司資產及客戶資產的安全完整，維護公司
股東的合法權益，并最大限度地保護投資人的合法權益。
（4）確保公司業務記錄、財務信息和其它信息真實、準確、完整、及時。
（5）保證公司內部規章制度的貫徹執行，提高公司經營效益。
3、內部控制原則
（1）健全性原則。內部控制機制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋公司各
個部門和各級崗位，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
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（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內部控制程序，維護內控
制度的有效執行。
（3）獨立性原則。公司各部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司對受托資產、自有
資產、其他資產的管理運作必須分離；公司設立法律合規部及風險管理部，承擔內部控制監
督檢查職能，對各部門、崗位進行流程監控和風險管理。
（4）相互制約原則。內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制衡；前臺業務運作
與后臺管理支持適當分離。
（5）成本效益原則。公司內部控制與公司業務范圍、經營規模、風險狀況相適應，運
用科學化的經營管理方法，以合理的成本實現內部控制目標。
4、控制環境
內部控制環境主要包括公司經營理念與風險意識、治理結構、組織架構與決策程序、內
部控制體系、員工的誠信和道德價值觀、人力資源政策等。
5、內控措施
公司建立科學嚴密的風險控制評估體系，通過定期與不定期風險評估，對公司內外部風
險進行識別、評估和分析，發現風險來源和類型，針對不同的風險由相關部門提出相應的風
險控制方案，及時防范和化解風險。
控制活動主要包括：授權控制、內幕交易控制、關聯交易控制和法律風險控制等。內部
控制的主要內容包括：市場開發業務控制、投資管理業務控制、信息披露控制、信息技術系
統控制、會計系統控制和人力資源控制等。
6、基金管理人關于內部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是基金管理人的責任；
（2）上述關于內部控制的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據市場環境的變化及基金管理人業務的發展不斷完善內部控
制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區金融大街25號
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間：持續經營
基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字[1998]12號
聯系人：王小飛
聯系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設銀行總行設資產托管業務部，下設綜合處、基金業務處、證券保險業務處、理
財信托業務處、全球業務處、養老金業務處、新興業務處、客戶服務與業務協同處、運營管
理處、跨境與外包管理處、托管應用系統支持處、內控合規處等12個職能處室，在北京、
上海、合肥設有托管運營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續聘請外部會
計師事務所對托管業務進行內部控制審計，并已經成為常規化的內控工作手段。
（三）托管業務經營情況
作為國內首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行，中國建設銀行一直秉持“以客戶
為中心”的經營理念，不斷加強風險管理和內部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維
護資產持有人的合法權益，為資產委托人提供高質量的托管服務。經過多年穩步發展，中國
建設銀行托管資產規模不斷擴大，托管業務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保
基金、保險資金、基本養老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業年金、存托業務等產品在內
的托管業務體系，是目前國內托管業務品種最齊全的商業銀行之一。截至2024年三季度末，
中國建設銀行已托管1387只證券投資基金。中國建設銀行專業高效的托管服務能力和業務
水平，贏得了業內的高度認同。中國建設銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環球
金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續多年榮獲中央國債登記結算有
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限責任公司（中債）“優秀資產托管機構”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優
秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發的2017年度“最佳托管系統實施獎”、
2019年度“中國年度托管業務科技實施獎”、2021年度“中國最佳數字化資產托管銀行”、
以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。2022年度，榮獲《環球
金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管
銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。
（四）基金托管人的內部控制制度
1、內部控制目標
作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章
和中國建設銀行行內有關管理規定，守法經營、規范運作、嚴格檢查，確保業務的穩健運行，
保證基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人
的合法權益。
2、內部控制組織結構
中國建設銀行設有風險內控管理委員會，負責全行風險管理與內部控制工作，對托管業
務風險管理和內部控制的有效性進行指導。資產托管業務部配備了專職內控合規人員負責托
管業務的內控合規工作，具有獨立行使內控合規工作職權和能力。
3、內部控制制度及措施
資產托管業務部具備系統、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職
責、業務操作流程，可以保證托管業務的規范操作和順利進行；業務人員具備從業資格；業
務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業務印章按規程保管、存
放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業務操作區專門設置，封閉管理，實施
音像監控；業務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業務實現自動化操作，防止人為事
故的發生，技術系統完整、獨立。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
1、監督方法
依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定，監督所托管基金的投資運作。利用自
行開發的“新一代托管應用監督子系統”，嚴格按照現行法律法規以及基金合同規定，對基
金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監督。在日常為基金投資運
作所提供的基金清算和核算服務環節中，對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基
金費用的提取與開支情況進行檢查監督。
2、監督流程
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（1）每工作日按時通過新一代托管應用監督子系統，對各基金投資運作比例控制等情
況進行監控，如發現投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理人進行情況核
實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內容進行核查。
（3）通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易，電話或書面要求基金管理人進行
解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監會。
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五、相關服務機構
（一）基金份額銷售機構
1、直銷機構
（1）上海國泰君安證券資產管理有限公司直銷中心
注冊地址：上海市黃浦區南蘇州路381號409A10室
辦公地址：上海市靜安區石門二路街道新閘路669號博華廣場22-23層及25層
法定代表人：陶耿
電話：021-38676999
聯系人：甘珉
網址：www.gtjazg.com
（2）上海國泰君安證券資產管理有限公司網上直銷系統
2、非直銷銷售機構
募集期間，基金管理人可根據實際情況變更非直銷銷售機構，并在基金管理人網站公示。
（二）注冊登記機構
名稱：上海國泰君安證券資產管理有限公司
住所：上海市黃浦區南蘇州路381號409A10室
法定代表人：陶耿
電話：021-38676999
聯系人：王紅蓮
（三）律師事務所和經辦律師
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經辦律師：劉佳、張雯倩
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聯系人：劉佳
（四）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執行事務合伙人：鄒俊
聯系電話：（010）85085000
傳真電話：（010）85185111
經辦注冊會計師：虞京京李博
聯系人：虞京京
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
《業務管理辦法》、《流動性風險管理規定》等有關法律、法規、規章及《基金合同》，并
經中國證券監督管理委員會證監許可【2025】332號文注冊公開募集。
（一）基金類別、運作方式、存續期間、基金份額類別
1、基金類別：債券型證券投資基金
2、基金運作方式：契約型開放式
本基金對于每份基金份額設定90天最短持有期限，投資者認購或申購、轉換轉入基金
份額后，自基金合同生效日或申購、轉換轉入確認日起90天內不得贖回或轉換轉出。
（1）在最短持有期到期日（不含該日）前，基金份額持有人不能提出贖回或轉換轉出
申請。
對于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對于認購份額而言，下同）或基金
份額的申購或轉換轉入確認日（對申購或轉換轉入份額而言，下同）起（即最短持有期起始
日），至最短持有期起始日起90天后的對應日，如無對應日或該對應日為非工作日，則順
延至下一工作日。
（2）在最短持有期到期日（含該日）后，基金份額持有人可提出贖回或轉換轉出申請。
因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在最短持有期到期日按時
開放辦理該基金份額的贖回或轉換轉出業務的，最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合
同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。
3、存續期間：不定期
4、基金份額的類別
本基金根據認購費用、申購費用、銷售服務費等收取方式的不同，將基金份額分為不同
的類別。
在投資人認購、申購基金時收取認購費、申購費，而不計提銷售服務費的，稱為A類基
金份額；在投資人認購、申購基金時不收取認購費、申購費，且從本類別基金資產中計提銷
售服務費的，稱為C類基金份額。
本基金A類基金份額、C類基金份額分別設置基金代碼。由于基金費用的不同，本基金
A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公告基金份額凈值。
投資人可自行選擇申購A類基金份額或C類基金份額。
在不違反法律法規規定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響
的情況下，根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可停止某類基金份額的
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銷售、增加新的基金份額類別或對基金份額分類辦法及規則進行調整等，此項調整無需召開
基金份額持有人大會，但調整實施前基金管理人需及時公告。
（二）募集期限
本基金的募集期限自基金份額發售之日起最長不得超過3個月，具體發售時間見基金份
額發售公告。
（三）募集對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、發起資金提供
方、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（管理人以自有資金投資的情況除外），如未來本
基金開放向金融機構自營賬戶公開銷售或對銷售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將
另行公告。
本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產管理產品、
職業年金、企業年金計劃及基金管理人以自有資金投資的情況除外）?；鸸芾砣丝梢哉{整
單一投資者單日認購金額上限，具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。
（四）募集場所
投資者應當在基金管理人及其指定的銷售機構辦理基金發售業務的營業場所或按基金
管理人、銷售機構提供的方式辦理基金份額的認購。
基金管理人及其指定的銷售機構辦理基金發售業務的具體情況和聯系方式，請參見基金
份額發售公告。
基金管理人可以根據情況調整其他銷售機構。
（五）基金的最低募集份額總額、金額和募集上限
本基金為發起式基金，基金募集份額總額不少于1000萬份，基金募集金額不少于1000
萬元，其中，發起資金提供方認購本基金的總金額不少于1000萬元，且自基金合同生效之
日起持有期限不少于3年（基金合同生效不滿3年提前終止的情況除外）。法律法規、中國
證監會另有規定的除外。
本基金可以設募集規模上限，具體限制請參看相關公告。
法律法規和監管機構另有規定的除外。
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書（六）募集方式通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金份額發售公告以及基金管理人網站公示。（七）基金面值、認購費用、認購價格及計算公式1、基金面值本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元。2、認購價格本基金按初始面值發售，認購價格為每份基金份額人民幣1.00元。3、認購費率本基金分為A、C兩類基金份額，其中A類基金份額收取認購費用，C類基金份額不收取認購費用。本基金A類基金份額的認購費率按認購金額進行分檔。投資人在一天之內如果有多筆認購，適用費率按單筆分別計算。本基金A類基金份額的認購費率如下:單筆認購金額（含認購費）M認購費率M＜100萬元0.40%100萬元≤M＜500萬元0.20%M≥500萬元1000元/筆本基金A類基金份額的認購費用由認購A類基金份額的投資人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發生的各項費用。認購費用不屬于基金資產。4、認購份額的計算（1）對于認購本基金A類基金份額的投資者，認購份額的計算公式為：認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）認購費用=認購金額－凈認購金額認購份額=（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額初始面值認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：認購費用=固定金額凈認購金額=認購金額－認購費用認購份額=（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額初始面值（2）對于認購本基金C類基金份額的投資者，認購份額的計算公式為：
單筆認購金額（含認購費）M＜/td>認購費率
M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1000元/筆
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認購份額=（認購金額＋認購資金利息）/基金份額初始面值
例：某投資者（非特定投資人）認購本基金A類基金份額100,000元，所對應的認購費
率為0.40%。假定該筆認購金額產生利息50.50元。則認購份額為：
凈認購金額＝100,000/（1＋0.40%）＝99,601.59元
認購費用＝100,000－99,601.59＝398.41元
認購份額＝(99,601.59＋50.50)/1.00＝99,652.09份
即：投資者（非特定投資人）投資100,000元認購本基金A類基金份額，假定該筆認購
金額產生利息50.50元，可得到99,652.09份A類基金份額。
本基金認購份額的計算包括認購金額和認購金額在基金募集期間產生的利息（具體數額
以本基金登記機構計算并確認的結果為準）折算的基金份額。認購費用以人民幣元為單位，
認購份額的計算結果均按四舍五入的方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由
基金財產承擔。
基金管理人可以針對特定投資人開展費率優惠活動，詳見基金管理人發布的相關公告。
（八）投資人對基金份額的認購
1、認購的時間和程序
認購時間安排、投資人認購時應提交的文件和辦理的手續、認購的方式及確認等均在本
基金基金份額發售公告中詳細列明，請參見基金份額發售公告及銷售機構相關公告。
2、認購的限制
（1）本基金采用金額認購方式，投資人認購時，需按銷售機構規定的方式全額繳款。
（2）投資者通過非直銷銷售機構認購，單個基金賬戶首次最低認購金額為1元（含認
購費），追加認購單筆最低金額為1元（含認購費），具體認購金額由各非直銷銷售機構制
定和調整。通過本基金管理人官網交易平臺認購，單個基金賬戶首次最低認購金額為1元（含
認購費），追加認購單筆最低金額為1元（含認購費）。通過本基金管理人直銷機構認購，
單個基金賬戶的首次最低認購金額為1元（含認購費），追加認購單筆最低金額為1元（含
認購費）。
（3）基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和
處理方法請參見相關公告。
（4）投資者在募集期內可以多次認購基金份額，認購費按每筆認購申請單獨計算。認
購申請一經登記機構受理不得撤銷。
（5）投資者在T日規定時間內提交的認購申請，通?？稍赥+2日到原認購網點查詢認
購申請的受理情況。
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（6）銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接
收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確
認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
（7）如本基金單個投資人（基金管理人或其高級管理人員、基金經理等人員作為發起
資金提供方除外）累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以
采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認購申
請有可能導致投資者變相規避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分
認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。
3、發起資金的認購
本基金發起資金認購的金額不少于1000萬元，且發起資金認購的基金份額持有期限自
基金合同生效日起不少于3年（基金合同生效不滿3年提前終止的情況除外）。法律法規或
監管機構另有規定的除外。
本基金發起資金的認購情況見基金管理人屆時發布的公告。
（九）募集期資金的存放和認購資金利息的處理方式
本基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉
份額的具體數額以登記機構的記錄為準。
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產中列支。
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七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發售之日起3個月內，在發起資金提供方認購本基金的總金額不少于
1000萬元且承諾發起資金認購的基金份額持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的條
件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售，并
在10日內聘請法定驗資機構驗資，驗資報告需對發起資金提供方及其持有份額進行專門說
明，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監會
書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C
監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期間募集
的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款
利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。基金管理人、
基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
（三）基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
《基金合同》生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合同》
自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續基金合同期限。若屆時的法律法
規或中國證監會規定發生變化，上述終止規定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆
時有效的法律法規或中國證監會規定執行。
《基金合同》生效三年后繼續存續的，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；
連續30個工作日、連續40個工作日及連續45個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人將對可能觸發基金合同終止情形的
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情況發布提示性公告；連續50個工作日出現前述情形之一的，本基金將依據《基金合同》
的約定進入基金財產清算程序并終止，不需召開基金份額持有人大會。
法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
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八、基金份額的申購、贖回及轉換
（一）申購、贖回及轉換的場所
本基金的申購、贖回及轉換將通過各銷售機構的基金銷售網點進行。具體非直銷銷售機
構名單以份額發售公告為準。直銷及非直銷銷售機構請參見本招募說明書“相關服務機構”
及相關公告?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機構，并在基金管理人網站公示。銷售
機構可以根據情況增加或減少其銷售網點、變更營業場所?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理
基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購、贖回及轉換。
（二）開放日及開放時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金
合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更、其
他特殊情況或根據業務需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，
但應在實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人可根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業務辦理時
間在申購開放公告中規定。
基金管理人自認購份額的最短持有期到期日（即基金合同生效日起90天后的對應日，
如無對應日或該對應日為非工作日，則順延至下一工作日）之后開始辦理贖回，具體業務辦
理時間在贖回開放公告中規定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。每份基金份額自最短持有期
到期日（含該日）起可辦理贖回業務。如果投資人多次申購本基金，則其持有的每一份基金
份額的最短持有期到期日可能不同。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的，其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回或轉換的價
格。
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
如發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放或需依據基金合同暫停申購與贖回
業務的，基金管理人有權合理調整申購或贖回業務的辦理期間并予以公告。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為
基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新
規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
（四）申購、贖回及轉換的有關限制
1、投資人首次申購的最低金額為1元，追加申購的最低金額為1元，具體以基金管理
人、基金托管人、銷售機構協商一致后的相關公告為準。
2、本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（管理人以自有資金投資的情況除外），如未
來本基金開放向金融機構自營賬戶公開銷售或對銷售對象的范圍予以進一步限定，基金管理
人將另行公告。
本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產管理產品、
職業年金、企業年金計劃及基金管理人以自有資金投資的情況除外）?；鸸芾砣丝梢哉{整
單一投資者單日申購金額上限，具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。
3、每次贖回的最低份額為1份?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留
的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各代銷機構的具體
規定為準。
4、基金轉換分為轉換轉入和轉換轉出?；疝D換具體以基金管理人、基金托管人、銷
售機構協商一致后的相關公告為準。
5、投資者投資“定期定額投資計劃”時，投資金額不低于申購的起投金額。實際操作
中，在不低于本招募說明書相關約定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。
6、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限、單日或單筆申購金額上
限，具體規定請參見相關公告。
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
7、基金管理人有權規定本基金的總規模限額、單日申購金額上限和凈申購比例上限，
具體規定請參見相關公告。
8、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。
9、基金管理人可在不違反法律法規的情況下，調整上述規定申購金額、贖回份額和最
低基金份額保留余額等數量限制，或者新增基金規模控制措施?；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依
照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
10、各非直銷銷售機構對上述首次申購及追加申購的最低金額在不低于招募說明書相關
約定的前提下，以各非直銷銷售機構的業務規定為準。
（五）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基
金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
投資者在提交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，
贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋
7日(包括該日)內支付贖回款項。
如遇登記公司系統故障、交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交
換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程，則贖回款
項的支付時間可相應順延。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其
他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利?；鸸芾砣嗽诓贿`反法律法規的情況下，可對上述程序規則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。（六）申購、贖回及轉換的費用1、申購費用本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。本基金A類基金份額的申購費率按申購金額進行分檔。投資人在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。本基金A類基金份額的申購費率如下表所示：單筆申購金額（含申購費）M申購費率M＜100萬元0.40%100萬元≤M＜500萬元0.20%M≥500萬元1000元/筆本基金A類基金份額的申購費用由投資人承擔，不列入基金資產，用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。2、贖回費用除法律法規和合同約定情況外，本基金不收取贖回費。如法律法規對贖回費的強制性規定發生變動，本基金將依新法規進行修改，不需召開基金份額持有人大會。3、轉換費用（1）各基金間轉換的總費用包括轉出基金的贖回費和申購補差費兩部分。（2）每筆轉換申請的轉出基金端，收取轉出基金的贖回費，贖回費根據相關法律法規及基金合同、招募說明書的規定收取。（3）每筆轉換申請的轉入基金端，從申購費率（費用）低向高的基金轉換時，收取轉入基金與轉出基金的申購費用差額；申購補差費用按照轉入基金金額所對應的申購費率（費用）檔次進行補差計算。從申購費率（費用）高向低的基金轉換時，不收取申購補差費用。（4）基金轉換采取單筆計算法，投資者當日多次轉換的，單筆計算轉換費用。（5）持有人對轉入份額的連續持有時間自轉入確認之日算起。
單筆申購金額（含申購費）M＜/td>申購費率
M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1000元/筆
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4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內且對基金份額持有人無實質不利影響的前
提下調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方式實施前依照《信息披露辦法》的
有關規定在規定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定且對現有基金份額持有人利
益無實質性不利影響的情況下根據市場情況制定基金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定
期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金
管理人可以適當調低基金銷售費率。
基金管理人可以針對特定投資人開展費率優惠活動，詳見基金管理人發布的相關公告。
6、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的
規定。
（七）申購份額、贖回金額的計算
1、申購份額的計算方式：基金份額的申購的有效份額為凈申購金額除以當日該類基金
份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結果均按四舍五入的方法，保留到小數點后2位，
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
（1）本基金A類基金份額申購份額的計算方式：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費的申購，凈申購金額=申購金額-固定申購費金額）
申購費用=申購金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費的申購，申購費用=固定申購費金額）
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
（2）本基金C類基金份額申購份額的計算方式：
申購份額=申購金額/T日C類基金份額凈值
例：某投資者（非特定投資人）投資2,000,000.00元申購本基金A類基金份額，其對
應的申購費率為0.20%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購
份額為：
凈申購金額=2,000,000.00/（1＋0.2%）=1,996,007.98元
申購費用=2,000,000.00－1,996,007.98=3,992.02元
申購份額=1,996,007.98/1.0600=1,883,026.40份
即：某投資者（非特定投資人）投資2,000,000.00元申購本基金A類基金份額，假設
申購當日A類基金份額凈值為1.0600元，則可得到1,883,026.40份A類基金份額。
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2、贖回金額的計算方式：A類及C類基金份額的凈贖回金額為按實際確認的有效贖回
份額乘以當日該類基金份額凈值并扣除相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按
四舍五入的方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
贖回金額的計算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
例：某投資者贖回持有的1,000,000份A類基金份額，持有期限為160日，贖回費率為
0%，假設贖回當日A類基金份額凈值為1.1480元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元
贖回費用=1,148,000.00×0%=0.00元
凈贖回金額=1,148,000.00-0.00=1,148,000.00元
即：某持有本基金持有期限為160日的投資者贖回持有的1,000,000份A類基金份額，
假設贖回當日A類基金份額凈值為1.1480元，則可得到的凈贖回金額為1,148,000.00元。
3、基金份額凈值的計算
T日基金份額凈值＝T日閉市后的該類基金資產凈值/T日該類基金份額的余額數量
本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五入，
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并按
基金合同的約定公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。如相關法
律法規以及中國證監會另有規定，則依規定執行。
（八）申購、贖回的登記
投資者T日申購基金成功后，基金登記機構在T+1日為投資者登記權益并辦理登記手續。
投資者T日贖回基金成功后，基金登記機構在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續。
基金管理人可以在不違反法律法規規定的范圍內，對上述登記辦理時間進行調整，但不
得實質影響投資者的合法權益，基金管理人最遲于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關
規定在規定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。
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3、證券/期貨交易市場交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈
值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
5、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業
績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常情況導致
基金銷售系統、基金銷售支付結算系統、基金登記系統、基金會計系統等無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形。
8、某筆或某些申購申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、單
個投資者單日或單筆申購金額上限的。
9、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。
10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述第1、2、3、5、6、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投
資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資
人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情
況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理并公告。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時。
3、證券/期貨交易市場交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈
值。
4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
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發生上述第1、2、3、6、7項情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項
時，基金管理人應按規定報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請
人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；?br/>金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出
申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超過上一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總
份額10%的，基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施延期辦理；
對該單個基金份額持有人剩余贖回申請，基金管理人可以根據前款“（1）全額贖回”或“（2）
部分延期贖回”約定的方式與其他賬戶的贖回申請一并辦理。
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（4）暫停贖回：連續2個開放日以上（含本數）發生巨額贖回，如基金管理人認為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應當在規定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規
定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在規定
媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在規定媒介上刊登暫
停公告。
2、暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應依照《信息披露辦法》的有
關規定，在規定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫停公告中
明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發布重新開放的公告。
（十三）基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人
屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
（十四）基金份額的轉讓
在法律法規允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務的，將提前公告，基金份額持有人應根據基金管理
人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。
（十五）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執行是
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指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。
（十六）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規定的標準收取轉托管費。如果出現基金管理人、登記機構、辦理轉托管的銷售機構
因技術系統性能限制或其它合理原因，可以暫停該業務或者拒絕基金份額持有人的轉托管申
請。
（十七）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另行規定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十八）基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分
配。法律法規或監管機構另有規定的除外。
（十九）當技術條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規且對基金份額
持有人利益無實質不利影響的前提下，經與基金托管人協商一致，可根據具體
情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整，或者安排本基金的一類或多類
基金份額在證券交易所上市交易、申購和贖回，或者辦理基金份額的轉讓、過
戶、質押等業務，屆時無須召開基金份額持有人大會審議，但應根據相關法規
規定進行信息披露。
（二十）實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購與贖回安排詳見本招募說明書“側袋機制”章節
或屆時發布的相關公告。
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九、基金的投資
（一）投資目標
本基金在嚴格控制風險和保持基金資產流動性的前提下謹慎投資，力爭為投資者實現超
越業績比較基準的投資回報。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、金融債、企業債、
公司債、次級債、地方政府債、可分離交易可轉債的純債部分、央行票據、短期融資券、超
短期融資券、中期票據等）、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款（包括協議存
款、定期存款及其他銀行存款）、國債期貨、信用衍生品、現金等，以及法律法規或中國證
監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金不投資于股票等資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除
外）、可交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%。每個交
易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現金或者到期日在一年
以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，待履行適當程序后，以變
更后的規定為準。
（三）投資策略
本基金主要基于對宏觀經濟基本面、貨幣政策和債券市場的判斷，進行定性和定量的整
體研判，并進而構建債券組合。根據債券收益率曲線形態、品種利差變化、期限利差變化等
因素綜合考慮，對組合債券持倉進行動態調整，力爭最大程度獲取收益。
1、信用策略
本基金跟蹤研究發債主體的信用資質，對其信用風險進行評估，以此作為個券選擇的基
本依據。本基金會對宏觀、行業、公司自身信用狀況的變化和趨勢進行跟蹤，并快速做出反
應，以便及時有效地抓住信用利差變化帶來的市場交易機會。本基金投資信用債（含資產支
持證券，下同）的外部評級不得低于AA+，其中投資于評級AA+的信用債比例不超過本基金
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投資于信用債資產的50%；投資評級AAA的信用債比例不低于本基金投資于信用債資產的50%。
上述評級為該債券的最新債項評級(不含外資控股的評級機構，不含中債資信)，無債項評級
或者債項評級為A-1的以最新主體評級為準(不含外資控股的評級機構，不含中債資信)?；?br/>金持有信用債券期間，如果其信用評級下降、基金規模變動、變現信用債支付贖回款項等使
得投資評級或投資比例不再符合上述約定，應在評級報告發布之日或不再符合上述約定之日
起3個月內調整至符合約定（流動性受限資產除外）。
為了準確評估發債主體的信用風險，基金管理人設計了定性和定量相結合的內部信用評
級體系。本基金內部的信用評級結果可動態調整，側重于評級的時效性，從而為信用產品的
實時交易提供參考。
2、利率策略
本基金將通過全面研究和分析宏觀經濟運行情況和金融市場資金供求狀況變化趨勢及
結構，結合對財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向的研判，從而預測出金融市場利率水
平變動趨勢。在此基礎上，結合期限利差與凸度綜合分析，制定出具體的利率策略。
具體而言，本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經濟變量指標，
分析宏觀經濟情況，建立經濟前景的場景模擬，進而預測財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政
策取向。同時，本基金還將分析金融市場資金供求狀況變化趨勢與結構，對影響資金面的因
素進行詳細分析與預判，建立資金面的場景模擬。
在此基礎上，本基金將結合歷史與經驗數據，區分當前利率債收益率曲線的期限利差、
曲率與券間利差所面臨的歷史分位，判斷收益率曲線參數變動的程度與概率，即對收益率曲
線平移的方向，陡峭化的程度與凸度變動的趨勢進行敏感性分析，以此為依據動態調整投資
組合。如預期收益率曲線出現正向平移的概率較大時，即市場利率將上升，本基金將降低組
合久期以規避損失；如出現負向平移的概率較大時，則提高組合久期；如收益率曲線過于陡
峭時，則采用騎乘策略獲取超額收益。本基金還將在對收益率曲線凸度判斷的基礎上，利用
蝶形策略獲取超額收益。
3、期限結構配置策略
本基金對同一類屬收益率曲線形態和期限結構變動進行分析，在給定組合久期以及其他
組合約束條件的情形下，確定最優的期限結構。本基金期限結構調整的配置方式包括子彈策
略、啞鈴策略和梯形策略。
4、騎乘策略
本基金將采用騎乘策略增強組合的持有期收益。當債券收益率曲線比較陡峭時，也即相
鄰期限利差較大時，可以買入期限位于收益率曲線陡峭處的債券，也即收益率水平處于相對
高位的債券，隨著持有期限的延長，債券的剩余期限將會縮短，債券的收益率水平將會較投
資期初有所下降，對應的將是債券價格的走高，而這一期間債券的漲幅將會高于其他期間，
這樣就可能獲得豐厚的價差收益即資本利得收入。
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5、息差策略
本基金將利用回購利率低于債券收益率的情形，通過正回購將所獲得的資金投資于債券，
利用杠桿放大債券投資的收益。
6、國債期貨投資策略
本基金參與國債期貨投資是為了有效控制債券市場的系統性風險，本基金將根據風險管
理原則，以套期保值為主要目的，適度運用國債期貨提高投資組合運作效率。在國債期貨投
資過程中，基金管理人通過對宏觀經濟和利率市場走勢的分析與判斷，并充分考慮國債期貨
的收益性、流動性及風險特征，通過資產配置，謹慎進行投資，以調整債券組合的久期，降
低投資組合的整體風險。
7、信用衍生品投資策略
本基金按照風險管理原則，以風險對沖為目的，參與信用衍生品交易。本基金將根據所
持標的債券等固定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的
投資金額、期限等。同時，本基金將加強基金投資信用衍生品的交易對手方、創設機構的風
險管理，合理分散交易對手方、創設機構的集中度，對交易對手方、創設機構的財務狀況、
償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調查與嚴格的準入管理。
8、未來，隨著市場的發展和投資工具的豐富，基金管理人可以在不改變投資目標的前
提下，遵循法律法規的規定，在履行適當程序后相應調整或更新投資策略，并在招募說明書
更新中公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（四）投資限制
1、組合限制
本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于
基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券；其中現金不包括結算備付金、存
出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈
值的10%；
（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支
持證券規模的10%；
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（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得
超過其各類資產支持證券合計規模的10%；
（9）本基金債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日基金凈資產的
40%；
（10）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；
（11）本基金投資于國債期貨，還應遵循如下投資組合限制：
1）在任何交易日日終，本基金持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產凈值
的15%；
2）在任何交易日日終，本基金持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的30%；
3）在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易
日基金資產凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債
期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金基金資產凈值的
15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（14）本基金參與信用衍生品投資，需遵守下列投資比例限制：本基金不持有具有信用
保護賣方屬性的信用衍生品；不持有合約類信用衍生品；本基金持有的具有信用保護買方屬
性的信用衍生品名義本金，不得超過本基金中所對應受保護債券面值的100%；本基金投資
于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產凈值的10%；因證券
/期貨市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在3個月內進行調整；
（15）法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（13）、（14）情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發
行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比
例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特殊情形除外。法
律法規另有規定的從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?br/>托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。
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法律法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項
進行審查。
法律、行政法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。
（五）業績比較基準
中債綜合全價（總值）指數收益率*95%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
業績比較基準的選擇理由：中債綜合全價(總值)指數由中央國債登記結算有限責任公司
編制，該指數旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況，指數涵蓋了銀行間市場和
交易所市場，具有廣泛的市場代表性。
基于本基金的投資范圍和投資組合比例，選取該業績比較基準能夠真實、客觀地反映本
基金的風險收益特征。
如果今后法律法規發生變化，或者今后市場中出現更具有代表性的、更權威的、更能為
市場普遍接受的或者更科學的業績比較基準，或者如果未來指數發布機構不再公布上述指數
或更改指數名稱等情況時，基金管理人認為有必要作相應調整時，本基金管理人可以依據維
護投資者合法權益的原則，經與基金托管人協商一致并按照監管部門要求履行適當程序后，
變更本基金的業績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
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（六）風險收益特征
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股
票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的
利益；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
（八）側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照
法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績比較基準、
風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現和支付等
對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。
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十、基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他資產
的價值總和。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋恕⒒鸬怯洐C構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基
金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的債權，不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。
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十一、基金資產的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律法規規定需
要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、資產支持證券、信用衍生品、國債期貨合約和銀行存款本息、應收
款項、其它投資等資產及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業會計準則》、
監管部門有關規定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，
除會計準則規定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資產或負債的公允價值計量。
估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的
報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，
應對報價進行調整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值為基礎，并
在估值技術中考慮不同特征因素的影響，并符合新金融工具準則的規定。特征是指對資產出
售或使用的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為
特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和
其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時，應優先使用可觀察
輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以
使用不可觀察輸入值。
3、如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件，使潛在估值
調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進行調整并確定公允價
值。
（四）估值方法
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1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；
估值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券
價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經濟環境發生了
重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現行市價
及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方估值基準
服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估值基準服
務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；
（4）對于交易所上市交易的可轉換債券，若為實行全價交易的債券，選取估值日收盤
價作為估值全價進行估值；若為實行凈價交易的債券，選取估值日收盤價并加計每百元稅前
應計利息作為估值全價進行估值；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值；
（6）對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應
以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價未能代表估值日公
允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的公允價值；對于不存在市場活動或
市場活動很少的情況下，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的
估值技術確定其公允價值；
（7）對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，選取估值日第三方估值基準服務機構
提供的相應品種當日的估值全價進行估值。
2、首次公開發行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相應品種
當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相
應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構
未提供估值價格的債券，采用當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值
技術確定其公允價值。
4、對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款日
期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時應
充分考慮發行人的信用風險變化對公允價值的影響；回售登記期截止日（含當日）后未行使
回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
6、對于發行人已破產、發行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它可靠信息表
明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準服務機構可在提供推薦價
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格的同時提供價格區間作為公允價值的參考范圍以及公允價值存在重大不確定性的相關提
示?；鸸芾砣嗽谂c基金托管人協商一致后，可采用價格區間中的數據作為該債券投資品種
的公允價值。
7、債券回購：持有的回購協議以成本（含回購費用）列示，按商定利率在實際持有期
間內逐日計提利息。
8、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協議或合同利率逐日確認利息收入。
9、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行，估值當日無結算價的，且
最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。
10、本基金投資同業存單，按估值日第三方估值機構提供的估值全價估值。
11、基金管理人可以委托中國證券投資基金業協會引入的估值基準服務機構提供估值服
務，基金管理人依法應當承擔的估值責任不因委托而免除。對信用衍生品的估值方法如下：
（1）對證券交易所或銀行間市場上交易的憑證類信用衍生品，根據以下原則確定公允
價值：
對于存在活躍市場的情況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為計量日的公允價值；
對于活躍市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應當對市場報價進行調整以確認計量
日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應當采用估值技術確定其公
允價值。
（2）對證券交易所或銀行間市場非上市交易的合約類信用衍生品，且估值基準服務機
構未提供估值價格的，采用估值技術確定其公允價值。
12、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
13、當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸?br/>值的公平性。
14、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新
規定估值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協商解決。
根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，基金管理人向基金托管人出具蓋章的書
面說明后，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
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（五）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產凈值除以當日該類基金
份額的余額數量計算，均精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O
立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家法律法規另有規定的，從其規定。
基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同
的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將基金凈值信息結果發
送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規定對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內（含第4位）發生估值錯誤時，視為該類
基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在
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其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲
得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠
償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）任一類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，
基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的
0.5%時，基金管理人應當公告，并報中國證監會備案。
（3）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規、中國證監會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。
基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值和各類基金份額凈值并發
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送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人，由基金管理人
按規定對基金凈值信息予以公布。
（九）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券、期貨交易所、證券經營機構、登記結算機構及存款銀行等
第三方機構發送的數據錯誤等非基金管理人和基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖
然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取
必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（十）實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
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十二、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將
現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分
配方式是現金分紅；通過紅利再投資所得基金份額的最短持有期起始日與原基金份額最短持
有期起始日相同；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基
金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、各類基金份額之間由于是否收取銷售服務費的不同將導致在可供分配利潤上有所不
同；本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權；
5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在不違反法律法規的前提下酌情
調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應于變更實施日
前在規定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
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本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內在規定媒介公
告。
（六）基金收益分配中發生的費用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金
紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金份額登記機構可將基金份
額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業務管
理辦法》執行。
（七）實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側袋機制”章
節的規定。
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十三、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨、信用衍生品交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由托管人根據與管理人核對一
致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照規定的賬戶路徑進行資金支付，管理人無需
再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系托
管人協商解決。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由托管人根據與管理人核對一
致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照規定的賬戶路徑進行資金支付，管理人無需
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再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系托
管人協商解決。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
銷售服務費可用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。本基金
份額分為不同的類別，其中，本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售
服務費年費率為0.20%。
本基金C類基金份額的基金銷售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×0.20%÷當年天數
H為每日應計提C類基金份額的基金銷售服務費
E為前一日C類基金份額的基金資產凈值
銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由托管人根據與管理人核對一
致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照規定的賬戶路徑進行資金支付，管理人無需
再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系托
管人協商解決。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據有關法規及相應協議規定，按
費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
（四）實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬
戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，其他費用詳見本
招募說明書“側袋機制”章節的規定或相關公告。
（五）基金稅收
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本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行?；鹭?br/>產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規定代扣代繳。
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十四、基金份額的登記
（一）基金份額的登記業務
本基金的登記業務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
（二）基金登記業務辦理機構
本基金的登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構辦理。基金管
理人委托其他機構辦理本基金登記業務的，應與代理人簽訂委托代理協議，以明確基金管理
人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、發放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權利和義務，保護基金份額持有人的合法權益。
（三）基金登記機構的權利
基金登記機構享有以下權利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資者基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規允許的范圍內，對登記業務的辦理時間進行調整，并依照有關規定于開
始實施前在規定媒介上公告；
5、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
（四）基金登記機構的義務
基金登記機構承擔以下義務：
1、配備足夠的專業人員辦理本基金份額的登記業務；
2、嚴格按照法律法規和《基金合同》規定的條件辦理本基金份額的登記業務；
3、妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備
份至中國證監會認定的機構，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對投資者或基
金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律法規及中國證監會規定
的和《基金合同》約定的其他情形除外；
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5、按《基金合同》及招募說明書規定為投資者辦理非交易過戶業務、提供其他必要的
服務；
6、接受基金管理人的監督；
7、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券
法》規定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內在規定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。相關法律
法規關于信息披露的規定發生變化時，本基金從其最新規定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構（如有）等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律法規和中國
證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監會規定條件的全國性報刊（以下簡稱“規定報刊”）和《信息披露辦法》規定的互
聯網網站（以下簡稱“規定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業績進行預測；
3、違規承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
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（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項
的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規定網站上；基金招募說明書其他信息發
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規定網站及基金銷售機構網站或營業
網點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運
作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。
2、基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告。
基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人應當在基金份額發售的三日前，將基金
份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在規定報刊上，
將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議
登載在規定網站上，并將基金產品資料概要登載在基金銷售機構網站或營業網點；基金托管
人應當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在規定網站上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
《基金合同》生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級管理人員、
基金經理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的期限等情況。
4、基金凈值信息
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《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在規定網站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過規定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金份
額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規定網站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業網
點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?br/>告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在規定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
基金管理人應在年度報告、中期報告、季度報告中分別披露基金管理人、基金管理人高
級管理人員、基金經理等人員以及基金管理人股東持有基金的份額、期限及期間的變動情況。
如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下
披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特
有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風險
分析等。
7、臨時報告
本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在規
定報刊和規定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的下列事件：
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（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發
生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大
關聯交易事項，中國證監會另有規定的情形除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費
率發生變更；
（16）任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（23）調整基金份額類別的設置；
（24）基金合同生效三年后繼續存續的，連續30個工作日、40個工作日、45個工作日
出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形；
（25）基金推出新業務或服務；
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（26）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重
大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。
8、澄清公告
在基金合同存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關信息
披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提示性公
告登載在規定報刊上。
10、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。
11、投資資產支持證券的信息披露
若本基金投資資產支持證券的，應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產支持證券
總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細，并在基
金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報
告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名資產支持證券明細。
12、投資國債期貨信息披露
若本基金投資國債期貨的，應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說
明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險
指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投
資目標。
13、投資信用衍生品的信息披露
基金管理人應當在定期報告及招募說明書（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資
情況，包括投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響以及
是否符合既定的投資目標及策略。
14、實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同和招募說明
書的規定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。
15、中國證監會規定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
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基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與
格式準則等法律法規的規定。
基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信
息的真實、準確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務質量，基金管理人應當自中國證監會規定之日起，
按照中國證監會規定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。
前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息：
1、不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
3、基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規、中國證監會規定或《基金合同》認定的其他情形。
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十七、側袋機制
（一）側袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照
法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人大會。基金管理人應當
在啟用側袋機制當日報中國證監會及公司所在地中國證監會派出機構備案。
啟用側袋機制當日，基金管理人和基金服務機構應以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎，確認相應側袋賬戶持有人名冊和份額。
（二）側袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側袋賬戶
側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換?；鸱蓊~持有人
申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉換申請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利，并根據主袋
賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關公告中規定。
對于啟用側袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付
贖回款項。在啟用側袋機制當日收到的申購申請，視為投資者對側袋機制啟用后的主袋賬戶
提交的申購申請。基金管理人應依法向投資者進行充分披露。
2、基金的投資
側袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業績指標應當以主袋賬戶資產為
基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組合的調
整，但因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現以外的其他投資操作。
3、基金的費用
側袋機制實施期間，側袋賬戶資產不收取管理費。
基金管理人可以將與處置側袋賬戶資產相關的費用、與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶
資產中列支，但應待特定資產變現后方可列支。因啟用側袋機制產生的咨詢、審計費用等由
基金管理人承擔。
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4、基金的收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人
可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
側袋機制實施期間，基金管理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
（2）定期報告
側袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。側袋
賬戶相關信息在定期報告中單獨進行披露，包括但不限于：報告期內的特定資產處置進展情
況；特定資產可變現凈值或凈值區間，該凈值或凈值區間并不代表特定資產最終的變現價格，
不作為基金管理人對特定資產最終變現價格的承諾。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者
利益產生重大影響的事項后應及時發布臨時公告。
啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和估值情況、
對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬戶份額持有
人支付的款項、相關費用發生情況等重要信息。
側袋機制實施期間，若側袋賬戶資產無法一次性完成處置變現，基金管理人將在每次處
置變現后按規定及時發布臨時公告。
6、特定資產處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則制定變現方案，將側袋賬戶資產處置
變現。無論側袋賬戶資產是否全部完成變現，基金管理人都應及時向側袋賬戶對應的基金份
額持有人支付已變現部分對應的款項。
7、側袋的審計
基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見，具體如下：
基金管理人應當在啟用側袋機制時，就特定資產認定的相關事宜取得符合《中華人民共
和國證券法》規定的會計師事務所的專業意見。
基金管理人應當在啟用側袋機制后五個工作日內，聘請于側袋機制啟用日發表意見的會
計師事務所針對側袋機制啟用日本基金持有的特定資產情況出具專項審計意見，內容應包含
側袋賬戶的初始資產、份額、凈資產等信息。
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會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期間基金側袋機制運行相關的會計
核算和年報披露，執行適當程序并發表審計意見。
當側袋賬戶資產全部完成變現后，基金管理人應參照基金清算報告的相關要求，聘請符
合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所對側袋賬戶進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關于側袋機制的相關規定，凡是直接引用法律法規或監管規則的部分，
如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人經與基金托管
人協商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，可
直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
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十八、風險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降
低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的
金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔
基金投資所帶來的損失?；鹪谕顿Y運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包
括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。
巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過
上一開放日本基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投
資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收
益預期越高，投資人承擔的風險也越大。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金
產品資料概要等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期
限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
基金管理人建議基金投資者在選擇本基金之前，通過正規的途徑，如：客戶服務熱線
（95521），公司網站（www.gtjazg.com）或者通過其他非直銷銷售機構，對本基金進行充
分、詳細的了解。在對自己的資金狀況、投資期限、收益預期和風險承受能力做出客觀合理
的評估后，再做出是否投資的決定。投資者應確保在投資本基金后，即使出現短期的虧損也
不會給自己的正常生活帶來很大的影響。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是
引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并
不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方
式。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一
定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績不構成對本基金業績表現的
保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營
狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
（一）證券市場風險
證券市場受各種因素的影響所引起的波動，將對本基金資產產生潛在風險。引起市場風
險的主要因素有：
1、政策風險
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
貨幣政策、財政政策、產業政策與流通政策等國家經濟政策的變化會對證券市場產生影
響，導致證券市場價格波動而產生的風險。
2、經濟周期風險
隨著經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品種
可能發生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產生風險。
3、利率風險
利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，同時也影響到證券市場資金供求關系，并
在一定程度上影響上市公司的盈利水平，上述變化將在一定程度上影響本基金的收益。
4、債券收益率曲線風險
債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期指標并不能
充分反映這一風險的存在。
5、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響。這與利率上升
所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互為消長。具體為當利率下降時，基金從投
資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得與之前相比較少的收益率。
6、購買力風險
本基金的利潤將主要采取現金形式來分配，而通貨膨脹將使現金購買力下降，從而影響
基金所產生的實際收益率。
（二）流動性風險
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購、贖回及轉換”章節。
2、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券、期貨交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規范
型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括債券、國債期貨等），同時
本基金基于分散投資的原則在行業和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環
境下本基金的流動性風險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回份
額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人
在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取
部分延期贖回的措施。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者贖回需求的情形時，基
金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規及基金合同的規定，綜合運用
各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性
風險的輔助措施，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請
投資人具體請參見本招募說明書“基金份額的申購、贖回及轉換”中“巨額贖回的情形
及處理方式”的相關內容。
當本基金出現上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，投資人收
到贖回款項的時間也可能晚于預期。
（2）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形”，詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（3）延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形”，和本招募說明書“基金份額的申購、贖回及轉換”中“巨額贖回的情形及處
理方式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。
在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
（4）暫?；鸸乐?br/>投資人具體請參見本招募說明書“基金資產的估值”中“暫停估值的情形”，詳細了解
本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦理或被
暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
（5）擺動定價
當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方式，將基金調整投資組合的
市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利
影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
（6）中國證監會認定的其他措施。
對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，
及時有效地對風險進行監測和評估，使用前經過內部審批程序并與基金托管人協商一致。在
實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影
響，基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權
益。
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（三）信用風險
基金在交易過程發生交收違約，或者基金所投資債券之發行人出現違約、拒絕支付到期
本息，都可能導致基金資產損失和收益變化，從而產生風險。
（四）管理風險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素會影響其對相關
信息和經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
（五）本基金特定風險
1、本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；因此，本基金需要承擔由于
市場利率波動造成的利率風險以及如企業債、公司債等信用品種的發債主體信用惡化造成的
信用風險；如果債券市場出現整體下跌，將無法完全避免債券市場系統性風險。
2、本基金可投資國債期貨等金融衍生品，金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于
一種或多種基礎資產或指數，其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資
于衍生品需承受市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。
3、本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、
信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波
動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能
無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的
基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過程中發生交收違約，或由于資產
支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
4、信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風
險、償付風險以及價格波動風險等。
（1）流動性風險
信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用衍
生品以合理價格變現的風險。
（2）償付風險
在信用衍生品存續期間，由于不可控制的市場及環境變化，創設機構可能出現經營狀況
不佳或創設機構的現金流與預期發生一定偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。
（3）價格波動風險
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由于創設機構或所受保護的債券主體經營狀況或利率環境發生變化，引起信用衍生品價
格出現波動的風險。
5、本基金每份基金份額的最短持有期限為90天。對于每份基金份額，最短持有期指基
金合同生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購或轉換轉入確認日（對申購或轉換
轉入份額而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日或基金份額申購或轉
換轉入確認日起90天后的下一工作日（即最短持有期到期日）。本基金每份基金份額自其
最短持有期到期日（含該日）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回或轉換轉出申
請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，90天內無法贖回及轉換轉出基
金份額的風險。
6、《基金合同》生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合
同》自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續基金合同期限?！痘鸷贤?br/>生效三年后繼續存續的，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資
產凈值低于5000萬元情形的，本基金將依據《基金合同》的約定進入基金財產清算程序并
終止，不需召開基金份額持有人大會。因此基金份額持有人將可能面臨《基金合同》自動終
止的風險。
（六）啟用側袋機制的風險
當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉換。啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后
同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現時
間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定
資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時以主袋賬戶資
產為基準，不反映側袋賬戶特定資產的真實價值及變化情況。本基金不披露側袋賬戶份額的
凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，
也不作為特定資產最終變現價格的承諾，對于特定資產的公允價值和最終變現價格，基金管
理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
（七）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不
一致的風險
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本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售
機構(包括基金管理人直銷中心和其他銷售機構)根據相關法律法規對本基金進行風險評價，
不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風
險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承
受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
（八）其他風險
1、操作風險
相關當事人在業務各環節操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤
或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統
故障等風險。
2、技術風險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公司、
登記機構、銷售機構、證券、期貨交易所、證券登記結算機構等等。
3、法律風險
由于法律法規方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執行，導致基金資產
的損失。
4、其他風險
戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金
資產的損失。金融市場危機、行業競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直
接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
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十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不經
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行，自決議生效
后兩日內在規定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；?br/>財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
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（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。
基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算
小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提示性
公告登載在規定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規規定的最低
期限。
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二十、基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金份額持有人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利包括但不
限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）發起資金提供方持有發起資金認購的基金份額自基金合同生效之日起不少于3年；
（10）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
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（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基
金合同》規定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回及轉換申請；
（12）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使相關權利，為基金的利益行使因基
金財產投資于證券所產生的權利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（15）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、
非交易過戶、轉托管和收益分配等的業務規則；
（16）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構辦理基金份額的發售、
申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式
管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
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（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但應
監管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供
的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保
存期限不低于法律法規規定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
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（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人；
（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費
用；
（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財
產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
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（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應監管機構、司法機關等有權機關的
要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
回價格；
（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果基金管理人有未執行《基
金合同》規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限不低于法
律法規規定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和銀行業監
督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規另有規定或本基金合同另有約定外，基金份額
持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構，若未來本基金份額持有人大會成立日常機構，則
按照屆時有效的法律法規的規定執行。
（一）召開事由
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1、除法律法規、中國證監會或基金合同另有規定外，當出現或需要決定下列事由之一
的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在不違反法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實
質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金
份額持有人大會：
（1）調低銷售服務費；
（2）法律法規要求增加的基金費用的收??；
（3）調整本基金的申購費率或調整收費方式；
（4）增加或調整基金份額類別、停止現有某類基金份額的銷售、調整基金份額類別設
置或調整基金份額分類辦法及規則；
（5）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；
（7）基金管理人、銷售機構、登記機構在法律法規規定的范圍內調整有關基金認購、
申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管、轉讓、質押等業務的規則；
（8）基金推出新業務或服務；
（9）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
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1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提
出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監會備案。基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規定媒介公告?；鸱?br/>額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；
（7）召集人需要通知的其他事項。
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2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的
計票進行監督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有的有關證明文件、受托出席會議者出示的委托人的代理投票
授權委托證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定；
（2）經核對，到會者在權益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在權益登記日
基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于
本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會
公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或
大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
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（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權
他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的有關證明文件、受托出具表決意見的代理人出示的委托人的代理投
票授權委托證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，并與基金
登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網絡、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網絡、
電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金
合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規定程序確定和公布監票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀?br/>席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
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會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規另有規定或《基金合同》另有約定外，
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基
金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會議通
知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
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（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異議，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監督的，
不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大會召
集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符
合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%
以上（含10%）；
2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登
記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
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5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選
舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
（含三分之二）通過。
側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶的，應分別
由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有
平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份額無表決權。
側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規定以本節特殊約定內容為準，本
節沒有規定的適用上文相關約定。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規
定，凡是直接引用法律法規或監管規則的部分，如將來法律法規或監管規則修改導致相關內
容被取消或變更的，基金管理人經與基金托管人協商一致并提前公告后，可直接對本部分內
容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
（一）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
（二）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；?br/>財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
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（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的，清算期限相應順延。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。
（四）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
（五）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。
基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算
小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提示性
公告登載在規定報刊上。
（六）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規規定的最低
期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，基金合
同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決，如經友好協商未能解決的，任何一方應當將爭議
提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經濟貿易仲裁委員
會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終
局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區、澳門特別行政
區和臺灣地區法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業場所查閱。
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二十一、基金托管協議的內容摘要
一、基金托管協議當事人
（一）基金管理人
名稱：上海國泰君安證券資產管理有限公司
注冊地址：上海市黃浦區南蘇州路381號409A10室
辦公地址：上海市靜安區石門二路街道新閘路669號22-25F
郵政編碼：200041
法定代表人：陶耿
成立日期：2010年8月27日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監督管理委員會；證監許可【2010】631號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：20億元人民幣
存續期間：持續經營
經營范圍：公募基金管理業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經
營活動，具體經營項目以相關部門批準文件或許可證件為準）一般項目：證券資產管理業務。
（除依法須經批準的項目外，憑營業執照依法自主開展經營活動）。
（二）基金托管人
名稱：中國建設銀行股份有限公司
住所：北京市西城區金融大街25號
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間：持續經營
經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承
兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付
款項及代理保險業務；提供保管箱服務；經中國銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他
業務。
二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
（一）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、
投資對象進行監督。《基金合同》明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應
按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統，對基金實
際投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標準的約定進行監督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、金融債、企業債、
公司債、次級債、地方政府債、可分離交易可轉債的純債部分、央行票據、短期融資券、超
短期融資券、中期票據等）、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款（包括協議存
款、定期存款及其他銀行存款）、國債期貨、信用衍生品、現金等，以及法律法規或中國證
監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金不投資于股票等資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除
外）、可交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%。每個交
易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現金或者到期日在一年
以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，待履行適當程序后，以變
更后的規定為準。
（二）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金投資比例進
行監督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{整期限進行監督：
（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于
基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券；其中現金不包括結算備付金、存
出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；
（4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發行的證券，
不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈
值的10%；
（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支
持證券規模的10%；
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書
（8）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權益人的各
類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；
（9）本基金債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日基金凈資產的
40%；
（10）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；
（11）本基金投資于國債期貨，還應遵循如下投資組合限制：
1）在任何交易日日終，本基金持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產凈值
的15%；
2）在任何交易日日終，本基金持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的30%；
3）在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易
日基金資產凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債
期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金基金資產凈值的
15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（13）法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發行人合并、基金規
模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的，基金管理人
應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的
從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?br/>托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。
（三）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對本托管協議第十
五條第九款基金投資禁止行為通過事后監督方式進行監督。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
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議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項
進行審查。
（四）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金資產凈值計
算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相
關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。
（五）基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法規、
《基金合同》和本托管協議的規定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ?br/>后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函，就基金托管人的合理疑
義進行解釋或舉證，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在上述規定
期限內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?br/>金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。
（六）基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》和本托管
協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示，基金管理人應在規定時間內答復
并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規、《基金
合同》和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項，基金管理人應積極配
合提供相關數據資料和制度等。
（七）若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規
和其他有關規定，或者違反《基金合同》約定的，應當及時通知基金管理人，由此造成的直
接損失由基金管理人承擔。
（八）基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據本托管協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情
節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監會。
三、基金管理人對基金托管人的業務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人
計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披
露和監督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未
執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基
金合同》、本協議及其他有關規定時，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金托管人
限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱粋€工作日前及時核對并以書面形式給基金管
理人發出回函，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限
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內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配
合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完
整性和真實性，在規定時間內答復基金管理人并改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規
事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監會?；鸸芾砣擞辛x務要求基金托管
人賠償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據本協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴
重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人和證券經營機構的固有財產。
2.基金托管人應安全保管基金財產。
3.基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立。
5.基金托管人按照《基金合同》和本協議的約定保管基金財產，如有特殊情況雙方可另
行協商解決。基金托管人未經基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基金的任何
資產（不包含基金托管人開戶銀行或交易/登記結算機構扣收交易費、結算費和賬戶維護費
等費用）。
6.對于因為基金認（申）購、基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當
事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人應
及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金管理人應負責向
有關當事人追償基金財產的損失，基金托管人對此不承擔任何責任，但應當提供充分的協助。
7.除依據法律法規和《基金合同》的規定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業銀行開立的“基金
募集專戶”。該賬戶由基金管理人或基金管理人委托的登記機構開立并管理。
2.基金結束募集，發起資金的認購金額、發起資金提供方及其承諾的持有期限符合《基
金法》、《運作辦法》等有關規定后，基金管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托
管人開立的基金銀行賬戶，同時在規定時間內，聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的
會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，驗資報告需對發起資金提供方及其持有份額進行專
門說明。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規定辦理退款等事
宜，基金托管人應提供必要協助。
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（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人可以基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶，并根據基金管理人合
法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突鸸?br/>理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
業務以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。
4.在符合法律法規規定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資
產的支付。
5.管理人應于托管產品到期后及時完成收益兌付、費用結清及其他應收應付款項資金劃
轉，在確保后續不再發生款項進出后的10個工作日內向托管人發出銷戶申請。
（四）基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司為基金開立基金托管人與基金聯名的
證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突?br/>管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業務以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，賬戶資產的管理和運用由基金管理人負責。
證券賬戶開戶費由基金管理人先行墊付，待本基金啟始運營后,基金管理人可向基金托
管人發送劃款指令，將代墊開戶費從本基金托管資金賬戶中扣還基金管理人。
4.基金管理人為基金財產在證券經營機構開立證券交易資金賬戶，用于基金財產證券
交易結算資金的存管、記載交易結算資金的變動明細以及場內證券交易清算，證券交易資金
賬戶名稱應與本基金在基金托管人處開立的銀行賬戶名稱一致，并與基金托管人開立的基金
銀行賬戶建立第三方存管關系。第三方存管對應關系一經確定，不得更改，如果必須更改，
應由基金管理人發起，經過基金托管人書面確認后，重新建立第三方存管對應關系?；鹜?br/>管人和基金管理人不得出借或轉讓證券賬戶、證券交易資金賬戶，亦不得使用證券賬戶或證
券交易資金賬戶進行本基金業務以外的活動?；鸸芾砣顺兄Z證券交易資金賬戶為主資金賬
戶，不開立任何輔助資金賬戶；不為證券交易資金賬戶另行開立銀行托管賬戶以外的其他銀
行賬戶?；鹜泄苋瞬回撠熮k理場內的證券交易資金清算，也不負責保管證券資金賬戶內存
放的資金。
5.交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結算資金全額存放在基金
管理人為基金開設的證券資金賬戶中，場內的證券交易資金清算由基金管理人所選擇的證券
公司負責。結算備付金和交易保證金的收取按照代理證券買賣的證券經營機構的規定執行。
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證券交易資金賬戶內的資金，只能通過證銀轉賬方式將資金劃轉至基金托管資金賬戶，不得
將資金劃轉至任何其他銀行賬戶。
6.賬戶注銷時，由基金管理人依據中國證券登記結算有限責任公司相關規定，委托有交
易關系的證券公司負責辦理。銷戶完成后，基金管理人需將相關證明提供至基金托管人。賬
戶注銷期間如需基金托管人提供配合的，基金托管人應予以配合。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業拆
借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記
結算機構的有關規定，在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結
算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣舜砘鸷炗喨珖y行間債券
市場債券回購主協議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.在本托管協議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合同》約定
的其他投資品種的投資業務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協助基金托
管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規則使
用并管理。
2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦理。
（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據營業中心
的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購
買和轉讓，按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構
實際有效控制或保管的資產不承擔任何責任。
（八）與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協議另有規定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協議及基金投資業務中產生的重大合同，基金管理人應盡量保證基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式將
重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保
管期限不低于法律法規規定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經雙方協商一致，合同原件原則上不得轉移。
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五、基金資產凈值計算和會計核算
（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1.基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的金額。各類基金份額凈值是按照每個工
作日閉市后，該類基金資產凈值除以當日該類基金份額的余額數量計算，均精確到0.0001
元，小數點后第五位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機
制。國家法律法規另有規定的，從其規定。
基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規定公告。
2.基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或《基金合同》
的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將各類基金份額凈值信
息結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規定對外公布。
（二）基金資產估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的債券、資產支持證券、信用衍生品、國債期貨合約和銀行存款本息、應收
款項、其它投資等資產及負債。
2.估值方法
本基金所持有的投資品種，按如下原則進行估值：
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估
值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價
格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經濟環境發生了重
大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現行市價及
重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；
2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方估值基準服
務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估值基準服務
機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；
4）對于交易所上市交易的可轉換債券，若為實行全價交易的債券，選取估值日收盤價
作為估值全價進行估值；若為實行凈價交易的債券，選取估值日收盤價并加計每百元稅前應
計利息作為估值全價進行估值；
5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值；
6）對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應以
活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價未能代表估值日公允
價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的公允價值；對于不存在市場活動或市
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場活動很少的情況下，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估
值技術確定其公允價值；
7）對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，選取估值日第三方估值基準服務機構提
供的相應品種當日的估值全價進行估值。
（2）首次公開發行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值。
（3）對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相應品
種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的
相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機
構未提供估值價格的債券，采用當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估
值技術確定其公允價值。
（4）對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款
日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時
應充分考慮發行人的信用風險變化對公允價值的影響；回售登記期截止日（含當日）后未行
使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。
（5）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
（6）對于發行人已破產、發行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它可靠信息
表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準服務機構可在提供推薦
價格的同時提供價格區間作為公允價值的參考范圍以及公允價值存在重大不確定性的相關
提示?；鸸芾砣嗽谂c基金托管人協商一致后，可采用價格區間中的數據作為該債券投資品
種的公允價值。
（7）債券回購：持有的回購協議以成本（含回購費用）列示，按商定利率在實際持有
期間內逐日計提利息。
（8）存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協議或合同利率逐日確認利息收入。
（9）本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行，估值當日無結算價的，
且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。
（10）本基金投資同業存單，按估值日第三方估值機構提供的估值全價估值。
（11）基金管理人可以委托中國證券投資基金業協會引入的估值基準服務機構提供估值
服務，基金管理人依法應當承擔的估值責任不因委托而免除。對信用衍生品的估值方法如下：
1）對證券交易所或銀行間市場上交易的憑證類信用衍生品，根據以下原則確定公允價
值：
對于存在活躍市場的情況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為計量日的公允價值；
對于活躍市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應當對市場報價進行調整以確認計量
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日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應當采用估值技術確定其公
允價值。
2）對證券交易所或銀行間市場非上市交易的合約類信用衍生品，且估值基準服務機構
未提供估值價格的，采用估值技術確定其公允價值。
（12）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（13）當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；?br/>估值的公平性。
（14）相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最
新規定估值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協商解決。
根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，基金管理人向基金托管人出具蓋章的書
面說明后，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
3.特殊情形的處理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第(12)項進行估值時，所造成的誤差不作為基金
資產估值錯誤處理。
由于不可抗力，或證券、期貨交易所、證券經營機構、登記結算機構及存款銀行等第三
方機構發送的數據錯誤等非基金管理人和基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已
經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯
誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要
的措施消除或減輕由此造成的影響。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
1.當任一類基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生估值錯誤時，視為該類基金
份額凈值錯誤；基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托
管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；任一類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏
差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備案；
錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并報中國證監會備案；
當發生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，
應由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權向其他當事人追償。
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2.當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金管
理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按以下條款進行賠償：
(1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經雙方
在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執行，由此給基金份額
持有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。
(2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，而且基金托管
人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯且造成基金份額持
有人損失的，應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支
付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔相應的責任。
(3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結果對
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
(4)由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導
致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由基金管理人負責賠
付。
3.基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差，以基金管理
人計算結果為準。
4.前述內容如法律法規或者監管機關另有規定的，從其規定處理。
（四）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3.當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
4.法律法規、中國證監會和《基金合同》認定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關部門規定的會計制度執行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立地設置、記錄
和保管本基金的全套賬冊?；鹜泄苋税匆幎ㄖ谱飨嚓P賬冊并與基金管理人核對。若基金管
理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對
不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準。
（七）基金財務報表與報告的編制和復核
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1.財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2.報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，
應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全一致。
3.財務報表的編制與復核時間安排
(1)報表的編制
基金管理人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制；在每個季度結束之日
起15個工作日內完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起兩個月內完成基金中期報
告的編制；在每年結束之日起三個月內完成基金年度報告的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘?br/>報告應當經過審計?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
(2)報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人在復核
過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調整，
調整以國家有關規定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
（八）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金托管人提
供基金業績比較基準的基礎數據和編制結果。
（九）實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分
別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于法律法規規定的最低期限。如不能妥善保管，則
按相關法規承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺?br/>保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
因本協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、調解不能
解決的，任何一方應當將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按
照上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁
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地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規定，仲裁費
用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和本托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協議受中國法律管轄（為本協議之目的，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和
臺灣地區法律）。
八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
（一）托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內容不得與
《基金合同》的規定有任何沖突。
（二）托管協議終止的情形
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
4.發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。
（三）基金財產的清算
1.基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。
2.基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中
華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；鹭敭a
清算小組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4.基金財產清算程序：
(1)《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認；
(3)對基金財產進行估值和變現；
(4)制作清算報告；
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書；
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告；
(7)對基金剩余財產進行分配。
5.基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變
現的，清算期限相應順延。
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6.清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。
7.基金財產清算剩余資產的分配：
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
8.基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所審計、并由律師事務所出具法律意見書后，報中國證監會備案并
公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產
清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提
示性公告登載在規定報刊上。
9.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規規定的最低
期限。
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二十二、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內容，基金管
理人根據基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加、修改服務項目：
（一）基金份額持有人交易記錄查詢服務
本基金份額持有人可通過管理人的官方網站（www.gtjazg.com）和網上直銷系統（國泰
君安資管APP）查詢歷史交易記錄。
（二）基金份額持有人的對賬單服務
基金管理人至少每年度以電子郵件、短信或其他電子形式向通過基金管理人直銷機構持
有基金管理人基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可通過網上直銷
系統（國泰君安資管APP）查詢對賬單。
由于持有人提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或郵局投遞
差錯、通訊故障、延誤等原因有可能造成前述服務無法按時或準確送達。因上述原因無法正
常獲得前述服務的持有人，敬請及時通過基金管理人官方網站或網上直銷系統（國泰君安資
管APP），或撥打基金管理人客服熱線查詢、核對、變更您的預留聯系方式。
（三）資訊服務
1、客戶服務電話
投資者如果想了解基金產品、服務等信息，或反饋投資過程中需要投訴與建議的情況，
可撥打如下電話：95521。
2、基金管理人官方網站
www.gtjazg.com
3、基金管理人網上直銷系統
投資者可以在應用市場搜索“國泰君安資管”，或者掃描下方二維碼，下載國泰君安資
管APP，了解基金產品、服務等信息。
國泰君安資管APP下載二維碼
如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述客戶服務電話或其他
方式聯系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
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二十三、其他應披露事項
無。
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二十四、招募說明書存放及其查閱方式
（一）招募說明書的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人網站上。
（二）招募說明書的查閱方式
投資人可在辦公時間免費查閱本招募說明書，也可按工本費購買本招募說明書的復印件，
但應以本基金招募說明書的正本為準。
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二十五、備查文件
投資者如果需了解更詳細的信息，可向基金管理人、基金托管人或銷售代理人申請查閱
以下文件：
（一）中國證監會準予國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金注冊
的文件；
（二）《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金基金合同》；
（三）《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金托管協議》；
（四）基金管理人業務資格批件、營業執照；
（五）基金托管人業務資格批件、營業執照；
（六）律師事務所法律意見書；
（七）中國證監會要求的其他文件。
基金管理人：上海國泰君安證券資產管理有限公司
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