創(chuàng)金合信貨幣市場基金(F類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年03月10日
送出日期：2025年03月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱創(chuàng)金合信貨幣基金代碼001909
基金簡稱F創(chuàng)金合信貨幣F基金代碼F 023625
創(chuàng)金合信基金管理有限
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2015年10月22日暫未上市
期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
2019年05月21日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理謝創(chuàng)
證券從業(yè)日期2015年07月01日
開始擔任本基金基金
2019年05月21日
基金經(jīng)理鄭振源經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2009年07月20日
開始擔任本基金基金
2024年05月14日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理段偉蘭
證券從業(yè)日期2016年07月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中
予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會
其他
報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同
等，并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時，
從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)績比較基準
投資目標
的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以
內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限
投資范圍
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券，以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
的貨幣市場工具。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在
不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，履行適當程序后，
本基金可參與投資，不需要召開基金份額持有人大會審議，具體投資比例限
制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金將對基金資產(chǎn)組合進行積極管理，在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走
勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎(chǔ)上，綜合考慮各類投資品
種的收益性、流動性和風險特征，力爭獲得高于業(yè)績比較基準的投資回報。
資產(chǎn)配置策略：基金管理人根據(jù)市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入
的研究分析基礎(chǔ)上，綜合考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質(zhì)、信用
主要投資策略
債券的信用評級以及各類資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征等，確定各類資產(chǎn)
的配置比例。銀行存款、同業(yè)存單投資策略：銀行存款、同業(yè)存單是本基金
重要的投資對象。對于銀行存款、同業(yè)存單的投資，本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟
指標分析債券類資產(chǎn)和銀行存款的預(yù)期收益率水平，制定和調(diào)整銀行存款、
同業(yè)存單投資比例、存款期限等。
業(yè)績比較基準中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，預(yù)期風險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金
風險收益特征
和債券型基金。
注：了解詳細情況請閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：1.本基金于2025年03月11日新增F類份額。
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
注：本基金不收取申購費用與贖回費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.08%基金托管人
銷售服務(wù)費F類0.25%銷售機構(gòu)
審計費用70,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費用
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.48%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性
判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券
市場價格產(chǎn)生影響的市場風險，因金融市場利率的波動而導(dǎo)致證券市場價格和收益率變動的利率風
險，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風險，因基金管理人在
基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，流動性風險，因本基金管理現(xiàn)金頭寸時有可能存在現(xiàn)金
不足的風險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本的風險，因收益分配處理的業(yè)務(wù)規(guī)則造成持有份額數(shù)較少
的投資者無法獲得投資收益的風險，因本基金投資的證券交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲等因素影響業(yè)務(wù)處
理流程造成贖回款順延劃出的風險，因投資人申購金額超過基金管理人規(guī)定的上限而被拒絕的風險
等等。
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
特別的，出于保護基金份額持有人的目的，本基金為保障基金資產(chǎn)組合的流動性與基金份額持
有人的凈贖回需求相適配，還將在特定環(huán)境下啟動相應(yīng)的流動性風險管理工具。
本基金的特有風險包括但不限于：
1、貨幣市場基金的系統(tǒng)性風險
本基金為貨幣市場基金，投資于貨幣市場工具，貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，
并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動，本基金將面臨貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。同時，由于貨
幣市場基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，
有可能存在現(xiàn)金不足的風險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險。
2、持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風險
本基金投資者當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因
去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止。如投資人持有的份額數(shù)太少，在收益分配時可能由
于去尾處理原則造成無法獲得投資收益的風險。
3、贖回款延緩支付的風險
基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基
金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換
系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項的支付
時間可相應(yīng)順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風險。
4、申購暫停或被拒絕的風險
當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限時；
或使本基金當日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當日申購金額上限時；或該投資人累計持有的份額
超過單個投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人當日申購金額上
限時；基金管理人可拒絕該筆申購申請。
5、技術(shù)因素的風險
投資人可通過直銷機構(gòu)，以基金管理人指定的交易方式申購、贖回本基金。基金管理人指定的
交易方式可能由于技術(shù)因素而產(chǎn)生風險，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯產(chǎn)生的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁。仲裁地點為深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
創(chuàng)金合信貨幣市場基金(F類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf