交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025-6-23
送出日期：2025-6-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
交銀180天持有
基金簡稱基金代碼023582
期債券A
交銀施羅德基金中國農業銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
管理有限公司司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，每份
基金份額最短持有期限為
運作方式其他開放式開放頻率
180天，在最短持有期限內
不可贖回
基金經理魏玉敏開始擔任本基金基金-
經理的日期
證券從業日期2012-06-28
其他《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量
不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當
在定期報告中予以披露；連續50個工作日出現前述情形的，基金合同
終止，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制風險和保持較高流動性的前提下，力求獲得高于業績比較基
投資目標
準的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、
金融債、央行票據、地方政府債、政府支持債、政府支持機構債、企業債、
公司債、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換公司債券、公開發
行的次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據）、資產支持證券、債券
回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、貨幣
市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規或中國證監會允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
投資范圍
本基金不直接投資于股票等權益類資產，但可參與可轉換債券（含可分
離交易可轉換債券）、可交換公司債券的投資。因所持可轉換債券轉股、可交
換公司債券換股所形成的股票，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內
賣出。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資
產的80%，投資于可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換公司債券
的比例合計不超過基金資產的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需
繳納的交易保證金后，本基金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券的
比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證
金、應收申購款等。
如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發揮基金管理人的研究優勢，融合規范化的基本面研究和嚴
謹的信用分析，在分析和判斷宏觀經濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎
上，動態調整大類金融資產比例，自上而下決定類屬資產配置和債券組合久
期、期限結構；在嚴謹深入的信用分析基礎上，綜合考量信用債券的信用評
級，以及各類債券的流動性、供求關系和收益率水平等，自下而上精選投資
主要投資策略
標的。本基金采用的主要策略包括：1、債券投資策略：（1）久期調整策略；
（2）債券的類屬配置策略；（3）期限結構配置策略；（4）回購策略；（5）信
用債券（含資產支持證券）投資策略；（6）可轉換債券（含可分離交易可轉
換債券）與可交換公司債券投資策略；2、國債期貨投資策略；3、信用衍生
品投資策略。
業績比較基準中債綜合全價指數收益率×90%+人民幣活期存款利率(稅后)×10%
本基金是一只債券型基金，其預期風險與預期收益理論上高于貨幣市場
風險收益特征
基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜100萬元0.3%
認購費100萬元≤M＜500萬元0.1%
500萬元≤M 1000元每筆
M＜100萬元0.3%
申購費（前收費）100萬元≤M＜500萬元0.1%
500萬元≤M 1000元每筆
注：1、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為180天，最短持有期限屆滿后，本基金不收取贖回費。
2、本基金管理人對養老金客戶實施特定認申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構若有其他費率優惠請見
基金管理人或其他銷售機構的有關公告或通知。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅
收”部分
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）信用風險、（5）購買力風險、（6）債券收益率曲線
變動風險、（7）再投資風險、（8）經營風險、（9）上市公司經營風險、（10）債券回購風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、交易對手違約風險
5、本基金的特有風險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，因投資固定收益類資產而面臨固定
收益類資產市場的系統性風險和個券風險；
（2）本基金每份基金份額的最短持有期限為180天，在最短持有期限內該份基金份額不可贖回，自最短持有
期限屆滿日起（含該日）可贖回。即：自基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額
而言）起的第180天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回申請。對于基金份額
持有人而言，存在投資本基金后180天內無法贖回的風險；
（3）對宏觀經濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對企業債券的優選和判斷是否科
學、準確將影響本基金的收益。基本面研究及企業債券分析的錯誤均可能導致所選擇的證券不能完全符合本基金的
預期目標；
（4）基金合同提前終止風險。《基金合同》生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或
者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因此，投資者可能面臨基
金合同提前終止的風險。
6、投資國債期貨的特定風險
本基金可投資國債期貨，國債期貨的投資可能給本基金帶來額外風險。國債期貨的投資可能面臨市場風險、基
差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風險是期貨
市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨之間價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。
流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類
風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的
頭寸面臨被強制平倉的風險。
7、投資資產支持證券的特定風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險，基金管
理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產支持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致
的基金凈值波動在內的各項風險。
8、信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，若投資信用衍生品可能面臨流動性風險、償付風險以及價格
波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將其
以合理價格變現的風險。償付風險是在信用衍生品的存續期內，由于不可控制的市場及環境變化，創設機構可能出
現經營情況不佳，或創設機構的現金流與預期出現一定的偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。價格波動風險是
由于創設機構或所受保護債券主體，經營情況或利率環境出現變化，引起信用衍生品交易價格波動的風險。
9、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規律等做出的概
述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機
構)根據相關法律法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此銷售機構的風險等級評
價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承
受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
10、其他風險
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受。基金合同可在基金管理人網站（www.fund001.com）及中國證監會基金電
子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何一方均有權將爭議提
交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信
息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金托管協議》、
《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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