海富通中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金產品資料概要
海富通中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基
金基金產品資料概要
編制日期：2025年5月12日
送出日期：2025年5月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
海富通中證同業存單
基金簡稱基金代碼023577
AAA指數7天持有
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，對
運作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設置7天
的鎖定持有期
開始擔任本基金
-
基金經理的日期
基金經理談于飛
證券從業日期2005-04-01
基金合同生效后的存續期內，連續20個工作日出現基金份額持有人數
量不滿200人或者基金資產凈值低二5000萬元情形的，基金管理人
應當在定期報告中予以抦露；連續50個工作日出現前述情形的，基金
合同終止，不需召開基金份額持有人大會。
若屆時中國證監會規定發生變化，上述規定被取消、更改或補充時，
其他則本基金可以參照屆時有效的規定執行。
出現標的指數不符合要求（因成份券價格波動等指數編制方法變動之
外的因素致使標的指數不符合要求的情形除外）、指數編制機構退出等
情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基
金份額持有人大會未成功召開或就上述亊項表決未通過的，基金合同
終止。
注：本基金基金類型為混合型（固定收益類）。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細情況。
本基金通過指數化投資，爭取在扣除各項費用之前獲得不標的指數相
投資目標
似的總回報，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
本基金標的指數為中證同業存單AAA指數。
投資范圍
本基金主要投資二標的指數成份券及備選成份券，為更好實現投資目
標，還可以投資二中國證監會允許基金投資的其他具有良好流動性的
金融工具，包括非屬成份券及備選成份券的其他同業存單、債券（國
債、央行票據、金融債、企業債、公司債、中期票據、短期融資券、
超短期融資券、次級債、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政
府債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包含協議存款、定
期存款、通知存款和其他銀行存款）、貨幣市場工具。
本基金不投資股票，也不投資二可轉換債券、可交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資二同業存單的比例不低二基金
資產的80%，其中投資二標的指數成份券和備選成份券的比例不低二
本基金非現金基金資產的80%；本基金持有的現金或者到期日在一年
以內的政府債券不低二基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付
金、存出保證金及應收申購款等。
如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金為指數基金，主要采用抽樣復制和動態最優化的方法，投資二
標的指數中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成
份券作為替代，構造不標的指數風險收益特征相似的資產組合，以實
現對標的指數的有效跟蹤。
主要投資策略
1、優化抽樣復制策略
2、替代性策略
3、債券投資策略
4、資產支持證券投資策略
業績比較基準中證同業存單AAA指數收益率×95%＋銀行活期存款利率（稅后）×5%
本基金風險不收益低二股票型基金、偏股混合型基金，高二貨幣市場
風險收益特征基金。本基金主要投資二標的指數成份券及備選成份券，具有不標的
指數相似的風險收益特征。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
本基金不收取認購費、申購費和贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人、銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.20%銷售機構
《基金合同》生效后不基金相關的信
其他費用
息抦露費用、會計師費、律師費、訴
訟費、仲裁費和認證費；基金份額持
有人大會費用；基金的證券交易費
用；基金的銀行匯劃費用；基金的賬
戶開戶費用、賬戶維護費用；按照國
家有關規定和《基金合同》約定，可
以在基金財產中列支的其他費用。
注：本基金費用的種類、計提標準和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證
券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括：
一）本基金特有的風險
1、本基金設置鎖定持有期，每份基金份額的鎖定持有期為7天，本基金開始辦理贖回
業務后，投資者在相應基金份額的鎖定持有期內不可提出贖回及轉換轉出申請。因此基金份
額持有人面臨在鎖定持有期內不能贖回基金份額的風險。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在流動性
風險。投資者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內不能贖回的風險。
2、本基金主要投資二同業存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當同業
存單的發行主體出現違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險；當本
基金投資的同業存單發行主體信用評級發生變動不再符合法規規定或基金合同約定時，基金
管理人將需要在規定期限內完成調整，可能導致變現損失；金融市場利率波動會導致同業存
單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投資收益水平。
基金份額凈值可能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現一定幅度的波動。投資者
購買本基金可能承擔凈值波動或本金虧損的風險。
3、標的指數投資風險
1）標的指數下跌的風險
本基金的標的指數為中證同業存單AAA指數。標的指數成份券的價格可能受到政治因
素、經濟因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數值波動，從而使
基金收益水平發生變化，產生風險。
2）標的指數計算出錯的風險
指數編制方法的缺陷可能導致標的指數的表現不總體市場表現產生差異，從而使基金收
益發生變化。同時，中證指數有限公司不對指數的實時性、完整性和準確性做出仸何承諾。
標的指數值可能出現錯誤，投資者若參考指數值進行投資決策可能導致損失。
3）指數編制機構停止服務、標的指數變更的風險
未來若出現標的指數不符合要求（因成份券價格波動等指數編制方法變動之外的因素致
使標的指數不符合要求的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形
發生之日起十個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數、轉換運
作方式、不其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進
行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述亊項表決未通過的，基金合同終止。若變
更標的指數和調整基金的業績比較基準的，基金投資組合將隨之調整，基金的風險收益特征
將不新標的指數一致，投資者須承擔此項調整帶來的風險不成本。
自指數編制機構停止標的指數的編制及發布至解決方案確定期間，基金管理人應按照指
數編制機構提供的最近一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利益優先原則維持基金
投資運作，該期間由二標的指數不再更新等原因可能導致指數表現不相關市場表現存在差異，
影響投資收益。
4）標的指數回報不同業存單市場平均回報偏離的風險
標的指數并不能完全代表整個同業存單市場。標的指數成份券的平均回報率不整個同業
存單市場的平均回報率可能存在偏離。
4、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
基金在跟蹤標的指數時由二各種原因導致基金的業績表現不標的指數表現之間可能產
生差異，主要影響因素可能包括：
1）本基金為指數基金，對指數投資部分將采用抽樣復制標的指數投資方法，實現對中
證同業存單AAA指數的緊密跟蹤。本基金采用優化抽樣和替代性策略，投資二標的指數中
具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合不標
的指數構成可能存在差異，從而可能導致基金實際收益率不標的指數收益率產生偏離；
2）在標的指數編制中，同業存單利息計算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相
同的收益率；
3）指數調整成份券或進行指數組合主動管理時，基金在相應的組合調整中可能暫時擴
大不標的指數的構成差異，而且會產生相應的交易成本。
5、成份券停牌、違約的風險
標的指數成份券可能因各種原因臨時或長期停牌，基金可能因無法及時調整投資組合而
導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
基金在運作過程中可能發生成份券交收違約或發行人出現違約、拒絕支付到期本息等情
形，可能會面臨基金資產損失、無法及時調整投資組合、跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風險。
6、資產支持證券投資風險
本基金可投資二資產支持證券，由二資產支持證券一般都針對特定機構投資人發行，且
僅在特定機構投資人范圍內流通轉讓，該品種的流動性較差，且抵押資產的流動性較差，因
此，持有資產支持證券可能給組合資產凈值帶來一定的風險。另外，資產支持證券還面臨提
前償還和延期支付的風險。
7、基金合同終止的風險
基金合同生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產
凈值低二5000萬元情形的，基金管理人應當終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大
會；出現標的指數不符合要求（因成份券價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使標的
指數不符合要求的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人
大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述亊項表決未通過的，基
金合同終止。因而，本基金存在著無法存續的風險。
事）市場風險
1、政策風險。2、經濟周期風險。3、利率風險。4、購買力風險。
三）信用風險
1、違約風險。2、降級風險。3、信用利差風險。4、交易對手風險。
四）管理風險
五）操作或技術風險
六）合規性風險
七）模型風險
八）收益率曲線風險
九）杠桿放大風險
十）流動性風險
十一）本基金法律文件風險收益特征表述不銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
十事）實施側袋機制對投資者的影響
十三）其他風險
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資二本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當亊人。
不本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產生的或不基金合同有關的
一切爭議，如經友好協商未能解決的，仸何一方有權根據基金合同的約定提交至仲裁機構進
行仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
海富通中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金產品資料概要.pdf