創金合信文豐債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
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編制日期：2025年04月29日
送出日期：2025年04月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱創金合信文豐債券基金代碼023485
基金簡稱C創金合信文豐債券C基金代碼C 023486
創金合信基金管理有限
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-暫未上市
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
-
經理的日期基金經理黃弢
證券從業日期2002年07月01日
開始擔任本基金基金
-
基金經理謝創經理的日期
證券從業日期2015年07月01日
《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中
予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作
其他
日內向中國證監會報告并提出解決方案，解決方案包括持續運作、轉換運作
方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持
有人大會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制投資組合風險的前提下，力爭為投資者提供長期穩定的投資回
投資目標
報。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上
市的股票（包括主板、創業板、存托憑證以及其他經中國證監會允許基金投
資的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據、政府支持機構
投資范圍債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業債、公司債、公開發行的
次級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券（含分離交易
可轉債）、可交換債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、
貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨及法律法規或中國證監會允許基金投
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資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關
規定。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，
投資于股票、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券的比例合計
不超過基金資產的20%，其中投資于港股通標的股票占股票資產的0-50%。
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低
于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。其中，現金不
包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
1、資產配置策略
本基金綜合考慮宏觀經濟、政策及產業趨勢、市場利率、流動性水平及資產
估值等因素，以定性與定量分析相結合的方式，合理評估債券、股票和現金
等資產的投資價值及風險收益特征，在對整體風險水平進行有效控制的基礎
上，制定本基金的資產配置比例。
2、債券投資策略
（1）久期配置策略
根據基本價值評估、經濟環境和市場風險評估，考慮在運作周期中所處階段，
確定債券組合的久期配置。本基金將在預期市場利率下行時，適當拉長債券
組合的久期水平，在預期市場利率上行時，適當縮短債券組合的久期水平，
以此提高債券組合的收益水平。
（2）期限結構配置策略
在確定組合久期后，針對收益率曲線形態特征確定合理的組合期限結構，包
括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間進行
動態調整，從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。
（3）債券類別配置策略
主要投資策略
主要包括資產類別選擇、各類資產的適當組合以及對資產組合的管理。本基
金將在利率預期分析及其久期配置范圍確定的基礎上，通過情景分析和歷史
預測相結合的方法，“自上而下”在債券一級市場和二級市場，銀行間市場
和交易所市場，銀行存款、信用債、政府債券等資產類別之間進行類屬配置，
進而確定具有最優風險收益特征的資產組合。
（4）信用類債券投資策略
對于信用類債券（含資產支持證券，下同），基金管理人將利用行業和公司
的信用研究力量，對所投資的信用品種進行詳細的分析及風險評估，依據不
同信用債發行主體所處行業未來發展前景以及自身在行業內的競爭能力，對
不同發行主體的債券進行內部評級分類。在實際投資中，投資人員還將結合
個券流動性、到期收益率、稅收因素、市場偏好等多方面因素進行個券選擇，
以平衡信用債投資的風險與收益。
本基金所投資的信用債的信用評級在AA+及以上（有債項評級的以債項評級
為準，無債項評級的以主體評級為準，短期融資券、超短期融資券參照主體
評級），其中本基金投資于信用評級為AA+的信用債占信用債資產的比例為
0-20%，投資于信用評級為AAA的信用債占信用債資產的比例為80%-100%。
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上述信用評級為債項評級，短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用
評級依照評級機構出具的主體信用評級，本基金投資的信用債若無債項評級
的，參照主體信用評級。本基金將綜合參考國內依法成立并擁有證券評級資
質的評級機構所出具的信用評級，評級機構以基金管理人選定為準。基金持
有信用債期間，如果其信用等級下降、基金規模變動、變現信用債支付贖回
款項等使得投資比例不再符合上述約定，應在評級報告發布之日或不再符合
上述約定之日起3個月內調整至符合約定。
（5）跨市場套利策略
跨市場套利是根據不同債券市場間的運行規律和風險特性，構建和調整債券
組合，提高投資收益，實現跨市場套利。
（6）回購放大策略
本基金可采用回購放大策略擴大收益，即以組合現有債券為基礎，利用買斷
式回購、質押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具
有較高收益的債券，以期獲取超額收益。
（7）可轉換債券和可交換債券投資策略
可轉換債券和可交換債券的價值主要取決于其標的股權的價值、債券價值和
內嵌期權的價值，本基金將對可轉換債券和可交換債券的價值進行評估，選
擇具有較高投資價值的可轉換債券、可交換債券進行投資。此外，本基金也
可根據新發可轉換債券和可交換債券的預計中簽率、模型定價結果，參與可
轉換債券和可交換債券的新券申購。
3、股票投資策略
（1）A股投資策略
本基金的權益類投資以實現絕對收益為目標，嚴格控制權益類投資組合下跌
風險。
本基金將謹慎確定基金資產中權益類品種的投資比例，并根據對宏觀經濟、
市場流動性、股票估值水平、市場情緒等因素的綜合考量，對該投資比例進
行動態調整。
在股票二級市場投資方面，本基金采取自上而下的行業配置，與自下而上的
個股選擇相結合的投資策略。
行業配置層面，本基金將對產業政策、行業發展趨勢、競爭格局等方面進行
深入研究，選擇符合國家產業政策、具備廣闊市場成長空間的行業作為主要
投資方向。
在個股選擇方面，本基金本著價值投資理念，審慎選擇在各自行業領域內具
備競爭優勢和發展前景的公司，在估值合理的前提下，主要投資具備以下特
征的優秀企業：1）良好的企業治理結構，管理層誠信盡職，重視股東利益，
能根據市場環境的變化穩健靈活的確定發展戰略；2）公司財務透明、清晰、
穩健、真實；3）企業的主營產品或服務具有良好的市場前景和競爭優勢。
（2）港股通標的股票投資策略
考慮到香港股票市場與A股股票市場的差異，對于香港聯合交易所上市的股
票，本基金除按照上述“自下而上”的個股精選策略，還將結合公司基本面、
國內經濟和相關行業發展前景、香港市場資金面和投資者行為，以及世界主
要經濟體經濟發展前景和貨幣政策、主流資本市場對投資者的相對吸引力等
因素，精選符合本基金投資目標的香港聯合交易所上市公司股票。
（3）存托憑證的投資策略
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本基金投資存托憑證的策略依照上述境內上市交易的股票投資策略執行。
4、國債期貨交易策略。
5、信用衍生品投資策略。
6、其他。
中債新綜合財富（總值）指數收益率*85%+滬深300指數收益率*13%+中證港
業績比較基準
股通綜合指數收益率*2%
本基金為債券型證券投資基金，長期來看，其預期收益和預期風險水平高于
貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
風險收益特征本基金除可投資A股外，還可通過港股通機制投資港股通標的股票，需承擔
港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的
特有風險。
注：了解詳細情況請閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
0天≤N
贖回費
N≥7天0.00%場外份額
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費C類0.40%銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
按照國家有關規定和《基金合同》約定，可
其他費用
以在基金財產中列支的其他費用。
注：1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
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四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括證券市場風險、流動性風險、信用風險、管理風險、操作或技
術風險、特有風險、基金管理人職責終止風險和不可抗力風險等。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟用
側袋機制，具體詳見基金合同和本基金招募說明書"側袋機制"章節。側袋機制實施期間，基金管理
人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內
容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
本基金特有風險包括但不限于：
1、本基金投資資產支持證券的風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險
等風險，本基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產支持證券投資。
（1）與基礎資產相關的風險主要包括特定原始權益人破產風險、現金流預測風險等與基礎資產
相關的風險。
（2）與資產支持證券相關的風險主要包括資產支持證券信用增級措施相關風險、資產支持證券
的利率風險、資產支持證券的流動性風險、評級風險等與資產支持證券相關的風險。
（3）其他風險主要包括政策風險、稅收風險、發生不可抗力事件的風險、技術風險和操作風險。
2、參與國債期貨交易的特定風險
（1）期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現不利行情時，微小的變動
就可能會使投資人權益遭受較大損失。同時，期貨采用每日無負債結算制度，如出現極端行情，市
場持續向不利方向波動導致保證金不足，在無法及時補足保證金的情形下，保證金賬戶將被強制平
倉，可能給基金凈值帶來重大損失。
（2）期貨合約價格與標的價格之間的價格差的波動所造成的基差風險。因存在基差風險，在進
行金融衍生品合約展期的過程中，基金資產可能因基差異常變動而遭受展期風險。
（3）第三方風險。包括對手方風險和連帶風險。
①對手方風險。基金管理人運用基金資產投資于金融衍生品合約，會盡力選擇資信狀況優良、
風險控制能力強的經紀商，但不能杜絕因所選擇的經紀商在交易過程中存在違法、違規經營行為或
破產清算導致基金資產遭受損失。
②連帶風險。為基金資產交易金融衍生品進行結算的交易所或登記公司會員單位，或該會員單
位下的其他投資者出現保證金不足、又未能在規定的時間內補足，或因其他原因導致相關交易場所
對該會員下的經紀賬戶強行平倉時，基金資產可能因相關交易保證金頭寸被連帶強行平倉而遭受損
失。
3、港股通機制下的投資風險
（1）港股交易失敗風險
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港股通業務試點期間存在每日額度限制。在香港聯合交易所有限公司（以下簡稱“聯交所”）
開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯交所持續交易時段，
當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
（2）匯率風險
本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯率和賣出參考匯
率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風
險，匯率波動將可能對基金的投資收益造成損失。
（3）境外市場的風險
1）本基金將通過“內地與香港股票市場交易互聯互通機制”投資于香港市場，在市場進入、投
資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制
因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生
直接或間接的影響。
2）香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，此外，在“內地與香港股票市場交易互聯互通
機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
a)香港市場證券交易實行T+0回轉交易，且對價格并無漲跌幅上下限的規定，因此每日港股股
價波動可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對較大。
b)只有內地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，香港出現
臺風、黑色暴雨或者聯交所規定的其他情形時，聯交所將可能停市，在內地開市香港休市的情況下，
港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險，
可能帶來一定的流動性風險；出現內地交易所證券交易服務公司認定的交易異常情況時，內地交易
所證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法
進行港股通交易的風險，可能帶來一定的流動性風險。
c)投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股
通股票以外的聯交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內地交易所另有規定的除外；
因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的聯交所上市股票的認購權利在聯交所上市的，可以通
過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯交
所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。
d)代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結算對投
資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持
有作為計算基準；投票數量超出持有數量的，按照比例分配持有基數。
4、本基金投資存托憑證的風險
本基金參與存托憑證的投資，有可能出現股價波動較大的情況，投資者有可能面臨價格大幅波
動的風險。
（1）發行企業可能尚處于初步發展階段，具有研發投入規模大、盈利周期長等特點，可能存在
公司發行并上市時尚未盈利，上市后仍持續虧損的情形，也可能因重大技術、相關政策變化出現經
營風險，導致存托憑證價格波動；
創金合信文豐債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
（2）存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持有人的權益雖然基本相當，但并不等同
于直接持有境外基礎證券，存托憑證存續期間，其項目內容可能發生重大變化，包括更換存托人、
主動退市等，導致投資者面臨較大的政策風險、不可抗力風險；
（3）存托憑證的未來交易活躍程度、價格決定機制、投資者關注度等均存在較大不確定性。同
時，存托憑證交易框架中涉及發行人、存托機構、托管機構等多個主體，其交易結構及原理更為復
雜。本基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行存托憑證投資。
5、投資信用衍生品的風險
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資
信用衍生品主要存在以下風險：
（1）流動性風險：流動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對
手較少，導致難以以合理價格進行變現的風險。
（2）償付風險：在信用衍生品的存續期內，由于不可控制的市場環境及變化，創設機構可能出
現經營狀況不佳或創設機構的現金流與預期發生偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。
（3）價格波動風險：由于創設機構或所受保護債券主體經營情況或利率環境變化引起信用衍生
品交易價格波動的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。如經友好協商未能解決的，任何一方均有權將
爭議提交深圳國際仲裁院，根據該委員會當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁的地點在深圳市。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
創金合信文豐債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
六、其他情況說明
無。
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