華安眾泰純債債券型證券投資基金招募說明書
基金管理人：華安基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
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重要提示
本基金于2025年2月8日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于準(zhǔn)予華安眾泰純債
債券型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2025】247號）準(zhǔn)予注冊，進(jìn)行
募集。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。
本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，
并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基
金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：投資組合的風(fēng)險（市場風(fēng)險、信用風(fēng)險）、流
動性風(fēng)險（包括但不限于巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險
管理工具帶來的風(fēng)險等）、本基金特有風(fēng)險（包括資產(chǎn)配置風(fēng)險、國債期貨投資
風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險）、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、基金財產(chǎn)
投資運營過程中的增值稅風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基
金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險和收益水平高于貨幣市場基金，
低于股票型基金、混合型基金。
本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可能
低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。因折算、分紅等行為導(dǎo)致基金份
額凈值變化，不會改變基金的風(fēng)險收益特征，不會降低基金投資風(fēng)險或提高基金
投資收益。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》等
信息披露文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、
投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷
基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理
的其它基金的業(yè)績亦不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人依照恪盡職 3
守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在作
出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)
擔(dān)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。法律
法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定，從其規(guī)定。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特
定風(fēng)險。 1
目 錄
第一部分 緒言 .............................................................................................................................. 1
第二部分 釋義 .............................................................................................................................. 2
第三部分 基金管理人................................................................................................................... 7
第四部分 基金托管人................................................................................................................. 18
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................................................................. 20
第六部分 基金的募集................................................................................................................. 22
第七部分 基金合同的生效......................................................................................................... 28
第八部分 基金份額的申購與贖回 ............................................................................................. 30
第九部分 基金的投資................................................................................................................. 42
第十部分 基金的財產(chǎn)................................................................................................................. 50
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值..................................................................................................... 51
第十二部分 基金的收益與分配................................................................................................. 57
第十三部分 基金的費用與稅收................................................................................................. 59
第十四部分 基金的會計與審計................................................................................................. 62
第十五部分 基金的信息披露..................................................................................................... 63
第十六部分 側(cè)袋機(jī)制 .................................................................................................................. 70
第十七部分 風(fēng)險揭示................................................................................................................. 73
第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 ......................................................... 80
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要 ............................................................................................. 83
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ..................................................................................... 84
第二十一部分 對基金份額持有人的服務(wù) ................................................................................. 85
第二十二部分 招募說明書存放及查閱方式 ............................................................................. 87 2
第二十三部分 備查文件............................................................................................................. 88
附件一：基金合同內(nèi)容摘要......................................................................................................... 89
附件二：托管協(xié)議內(nèi)容摘要....................................................................................................... 114
1
第一部分 緒言
《華安眾泰純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”
或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷
售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披
露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡
稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《華安眾泰純債債券型證
券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。 2
第二部分 釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華安眾泰純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指華安基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《華安眾泰純債債券型證券投資基金基金
合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華安眾泰純債
債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《華安眾泰純債債券型證券投資基金招
募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《華安眾泰純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《華安眾泰純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自 2013 年 6 月 1 日起實施，并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員
會關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會 2020 年 8 月 28 日頒布、同年 10 月 1 日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會 2019 年 7 月 26 日頒布、同年 9 月 1
3
日實施的，并經(jīng) 2020 年 3 月 20 日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會 2017 年 8 月 31 日頒布、同年
10 月 1 日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布
機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使
用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)
投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指華安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
4
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為華安基金管理有
限公司或接受華安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過 3 個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T 日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n 日：指自 T 日起第 n 個工作日（不包含 T 日），n 為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及其
修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由
基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
5
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的 10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、銀行存款
本息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
53、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購
6
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等，法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定
54、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
55、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
56、中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)
57、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費用
58、基金份額分類：本基金根據(jù)認(rèn)購費、申購費、銷售服務(wù)費收取方式的不
同，將基金份額分為不同的類別：A 類基金份額和 C 類基金份額。各類基金份
額分設(shè)不同的基金代碼，并分別公布基金份額凈值
59、A 類基金份額：在投資者認(rèn)購或申購時收取認(rèn)購費或申購費，但不從本
類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為 A 類基金份額
60、C 類基金份額：在投資者認(rèn)購或申購時不收取認(rèn)購費或申購費，而從本
類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為 C 類基金份額
61、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
7
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
1、名稱：華安基金管理有限公司
2、住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路 888 號 B 樓
2118 室
3、辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道 8 號國金中心二期 31-32
層
4、法定代表人：朱學(xué)華
5、設(shè)立日期：1998 年 6 月 4 日
6、批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]20 號
7、聯(lián)系電話：（021）38969999
8、聯(lián)系人：王艷
9、客戶服務(wù)電話：40088-50099
10、網(wǎng)址：www.huaan.com.cn
二、注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)
1、注冊資本：1.5 億元人民幣
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)
持股單位 持股占總股本比例
國泰海通證券股份有限公司 51%
國泰君安投資管理股份有限公司 20%
上海工業(yè)投資（集團(tuán)）有限公司 12%
上海錦江國際投資管理有限公司 12%
上海上國投資產(chǎn)管理有限公司 5%
三、主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名、從業(yè)簡歷、學(xué)歷及兼職
8
情況等。
（1）董事會
朱學(xué)華先生，本科學(xué)歷。歷任武警上海警衛(wèi)局首長處副團(tuán)職參謀，上海財政
證券有限公司黨總支副書記，上海證券有限責(zé)任公司黨委書記、副董事長、副總
經(jīng)理、工會主席，兼任海際大和證券有限責(zé)任公司董事長。現(xiàn)任華安基金管理有
限公司黨委書記、董事長、法定代表人。
張霄嶺先生，博士研究生。歷任美國聯(lián)邦儲備委員會經(jīng)濟(jì)學(xué)家、摩根斯坦利
紐約總部信用衍生品交易模型風(fēng)險主管、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀行監(jiān)管三
部副主任、華夏基金管理有限公司副總經(jīng)理兼華夏基金（香港）有限公司首席執(zhí)
行官。現(xiàn)任華安基金管理有限公司總經(jīng)理。
陳志剛先生，本科學(xué)歷。歷任上海市黃浦區(qū)人民法院書記員、助理審判員；
上海國際信托投資公司金融三部項目經(jīng)理；上投投資管理有限公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理；上海國際集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事長；上海華東實業(yè)有限
公司總經(jīng)理；上海市再擔(dān)保有限公司總經(jīng)理；上海國際集團(tuán)有限公司風(fēng)險合規(guī)部
總經(jīng)理。現(xiàn)任上海上國投資產(chǎn)管理有限公司黨支部書記、董事長、法定代表人；
兼任申聯(lián)國際投資有限公司董事、上海證券有限責(zé)任公司董事、上海諧意資產(chǎn)管
理有限公司監(jiān)事。
郭傳平先生，碩士研究生學(xué)歷。歷任國泰君安證券哈爾濱西大直街營業(yè)部副
總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理（兼齊齊哈爾營業(yè)部總經(jīng)理）、黑龍江營銷總部副
總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理、黑龍江分公司總經(jīng)理、上海市委市政府聯(lián)席辦督
查專員助理、國泰君安證券公司業(yè)務(wù)巡視督導(dǎo)委員會委員、國泰君安期貨有限公
司黨委委員、紀(jì)委書記、監(jiān)事長等職務(wù)。現(xiàn)任國泰海通證券公司巡察委員會巡察
專員、國泰君安投資管理股份有限公司黨委書記、董事長。
顧傳政女士，研究生學(xué)歷。歷任中國銀行上海市分行職員；上海天道投資咨
詢有限公司副總經(jīng)理；畢博管理咨詢（上海）公司咨詢顧問；上海工業(yè)投資集團(tuán)
資產(chǎn)管理有限公司業(yè)務(wù)主管、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、黨支部副書記（主持工作）；
上海工業(yè)投資（集團(tuán)）有限公司人力資源部經(jīng)理、總裁助理、投資部經(jīng)理、投資
研究部總經(jīng)理等。現(xiàn)任上海工業(yè)投資（集團(tuán)）有限公司黨委委員、副總裁、工會
主席。
9
張羽翀先生，碩士學(xué)歷，歷任錦江國際（集團(tuán)）有限公司金融事業(yè)部常務(wù)副
總經(jīng)理，上海錦江國際實業(yè)投資股份有限公司首席執(zhí)行官，錦江國際（集團(tuán)）有
限公司資產(chǎn)財務(wù)部總監(jiān)。現(xiàn)任錦江國際（集團(tuán)）有限公司投資總監(jiān)，上海錦江資
產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，上海錦江國際投資管理有限公司執(zhí)行董事、
首席執(zhí)行官，建信人壽保險股份有限公司監(jiān)事。
獨立董事：
吳伯慶先生，大學(xué)學(xué)歷，一級律師，曾被評為上海市優(yōu)秀律師與上海市十佳
法律顧問。歷任上海市城市建設(shè)局秘書科長、上海市第一律師事務(wù)所副主任、上
海市金茂律師事務(wù)所主任、上海市律師協(xié)會副會長。現(xiàn)任上海市金茂律師事務(wù)所
高級合伙人。
嚴(yán)弘先生，博士研究生學(xué)歷，教授。歷任美國得克薩斯大學(xué)奧斯汀分校金融
學(xué)助理教授、美國南卡羅來納大學(xué)達(dá)拉莫爾商學(xué)院金融學(xué)終身教職、美國證券交
易委員會及美國聯(lián)邦儲備局訪問學(xué)者、長江商學(xué)院和香港大學(xué)客座教授、亞洲金
融學(xué)會會刊《金融國際評論》主編。現(xiàn)任上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院金融學(xué)
教授、學(xué)術(shù)副院長，中國私募證券投資研究中心主任和全球商業(yè)領(lǐng)袖學(xué)者項目
（GES）學(xué)術(shù)主任。
胡光先生，碩士學(xué)歷。歷任上海胡光律師事務(wù)所主任，上海市邦信陽律師事
務(wù)所合伙人，飛利浦電子中國集團(tuán)法律顧問，美國俄亥俄州舒士克曼律師事務(wù)所
律師。曾任第十二屆、第十三屆上海市政協(xié)常委、社法委副主任。現(xiàn)任上海市君
悅律師事務(wù)所主任，兼任國家高端智庫武漢大學(xué)國際法治研究院兼職研究員，上
海市政府行政復(fù)議委員會委員，上海仲裁委員會仲裁員，重慶仲裁委員會仲裁員。
（2）監(jiān)事會
許諾先生，碩士。曾任怡安翰威特咨詢業(yè)務(wù)總監(jiān)，麥理根（McLagan）公司
中國區(qū)負(fù)責(zé)人。現(xiàn)任華安基金管理有限公司總經(jīng)理助理兼人力資源部高級總監(jiān)，
華安資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
諸慧女士，碩士研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。22 年基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。歷任華安基
金管理有限公司監(jiān)察稽核部高級監(jiān)察員，集中交易部總監(jiān)。現(xiàn)任華安基金管理有
限公司集中交易部高級總監(jiān)。
（3）高級管理人員
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朱學(xué)華先生，本科學(xué)歷，26 年證券、基金從業(yè)經(jīng)驗。歷任武警上海警衛(wèi)局首
長處副團(tuán)職參謀，上海財政證券有限公司黨總支副書記，上海證券有限責(zé)任公司
黨委書記、副董事長、副總經(jīng)理、工會主席，兼任海際大和證券有限責(zé)任公司董
事長。現(xiàn)任華安基金管理有限公司黨委書記、董事長、法定代表人。
張霄嶺先生，博士研究生，25 年金融、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。歷任美國聯(lián)邦儲
備委員會經(jīng)濟(jì)學(xué)家、摩根斯坦利紐約總部信用衍生品交易模型風(fēng)險主管、中國銀
行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀行監(jiān)管三部副主任、華夏基金管理有限公司副總經(jīng)理兼華
夏基金（香港）有限公司首席執(zhí)行官。現(xiàn)任華安基金管理有限公司總經(jīng)理。
翁啟森先生，碩士研究生學(xué)歷，30 年金融、證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。歷任
臺灣富邦銀行資深領(lǐng)組，臺灣 JP 摩根證券投資經(jīng)理，臺灣摩根投信基金經(jīng)理，
臺灣中信證券自營部協(xié)理，臺灣保德信投信基金經(jīng)理，華安基金管理有限公司全
球投資部總監(jiān)、基金投資部兼全球投資部高級總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。現(xiàn)任華安
基金管理有限公司副總經(jīng)理、首席投資官。
楊牧云先生，本科學(xué)歷、碩士，24 年金融法律監(jiān)管工作經(jīng)驗。歷任上海市人
民檢察院科員，上海證監(jiān)局副主任科員、主任科員、副處長、處長。現(xiàn)任華安基
金管理有限公司督察長。
姚國平先生，碩士研究生學(xué)歷，21 年金融、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。歷任香港恒
生銀行上海分行交易員，華夏基金管理有限公司上海分公司區(qū)域銷售經(jīng)理，華安
基金管理有限公司上海業(yè)務(wù)部助理總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部高級董事總經(jīng)理、公司總
經(jīng)理助理。現(xiàn)任華安基金管理有限公司副總經(jīng)理。
谷媛媛女士，碩士研究生學(xué)歷，25 年金融、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。歷任廣發(fā)銀
行客戶經(jīng)理，京華山一國際（香港）有限公司高級經(jīng)理，華安基金管理有限公司
市場業(yè)務(wù)二部大區(qū)經(jīng)理、產(chǎn)品部高級董事總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。現(xiàn)任華安基
金管理有限公司副總經(jīng)理。
范伊然女士，碩士研究生，4 年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。歷任洛陽廣播電
視局記者、主持人，中央電視臺新聞中心記者、編導(dǎo)，中國文化遺產(chǎn)研究院（國
家水下文化遺產(chǎn)保護(hù)中心）副主任，國家文物局政策法規(guī)司副司長、國務(wù)院新聞
辦國家文物局新聞發(fā)言人（2019 年、2020 年），國泰君安證券股份有限公司行
政辦公室品牌中心主任、戰(zhàn)略客戶部副總經(jīng)理。現(xiàn)任華安基金管理有限公司副總
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經(jīng)理。
任志浩先生，碩士研究生學(xué)歷，28 年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。歷任原國泰
證券、國泰君安證券信息技術(shù)部系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)和分析崗、國泰君安證券交易技
術(shù)總監(jiān)、總經(jīng)理助理兼創(chuàng)新業(yè)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理兼創(chuàng)新業(yè)務(wù)主管、副總經(jīng)理兼服
務(wù)體系開發(fā)主管、副總經(jīng)理兼部門一線合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人。現(xiàn)任華安基金管理有限
公司首席信息官。
2、本基金基金經(jīng)理
李振宇先生，碩士研究生，12 年基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。曾任銀華基金管理有限
公司固定收益部基金經(jīng)理助理、鵬華基金管理有限公司債券投資一部基金經(jīng)理、
副總經(jīng)理。2022 年 2 月加入華安基金，2022 年 6 月起擔(dān)任華安新動力靈活配置
混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022 年 9 月起，同時擔(dān)任華安順?biāo)雮妥C
券投資基金的基金經(jīng)理。2022 年 11 月起，同時擔(dān)任華安安浦債券型證券投資基
金的基金經(jīng)理。2022 年 12 月起，同時擔(dān)任華安眾盈中短債債券型發(fā)起式證券投
資基金的基金經(jīng)理。2023 年 4 月起，同時擔(dān)任華安添順債券型證券投資基金的
基金經(jīng)理。2023 年 7 月起，同時擔(dān)任華安添勤債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
2024 年 6 月起，同時擔(dān)任華安鴻福利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2025
年 4 月起，同時擔(dān)任華安中債 1-3 年政策性金融債指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。
3、本公司采取集體投資決策制度，公司投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)
如下：
張霄嶺先生，總經(jīng)理
翁啟森先生，副總經(jīng)理、首席投資官
楊明先生，投資研究部高級總監(jiān)
許之彥先生，任首席指數(shù)投資官、總經(jīng)理助理、兼指數(shù)與量化投資部高級總
監(jiān)
賀濤先生，固定收益部高級總監(jiān)
蘇圻涵先生，全球投資部副總監(jiān)
萬建軍先生，聯(lián)席首席權(quán)益投資官，兼任投資研究部聯(lián)席總監(jiān)
鄒維娜女士，首席固收投資官兼絕對收益投資部高級總監(jiān)
胡宜斌先生，聯(lián)席首席權(quán)益投資官
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4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
5、業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)備情況：
截至 2025 年 3 月 31 日，公司目前共有員工 540 人（不含子公司），其中 74.8%
具有碩士及以上學(xué)位，91.1%以上具有三年證券業(yè)或五年金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，具有
豐富的實際操作經(jīng)驗。所有上述人員在最近三年內(nèi)均未受到所在單位及有關(guān)管理
部門的處罰。公司業(yè)務(wù)由投資研究、市場營銷、IT 運營、綜合行政、合規(guī)風(fēng)控
等五個業(yè)務(wù)板塊組成。
四、基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
五、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中
華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；
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2、基金管理人承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《基
金法》及相關(guān)法律法規(guī)的行為的發(fā)生；
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（8）其他法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾
基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉
盡責(zé)的原則，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投
資理念，規(guī)范基金運作。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
不當(dāng)利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
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（1）健全性原則
內(nèi)部控制包括公司各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和全體人員，并涵蓋到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則
公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、
其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則
公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控
制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實現(xiàn)對
公司從決策層到管理層、操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括以下組成部
分：
（1）董事會：董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)
任。
（2）監(jiān)事會：監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和
公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。
（3）督察長：督察長對董事會直接負(fù)責(zé)。對公司的日常經(jīng)營管理活動進(jìn)行
合規(guī)性監(jiān)督和檢查，直接向公司董事會和中國證監(jiān)會報告。
（4）合規(guī)與風(fēng)險管理委員會：合規(guī)與風(fēng)險管理委員會是為加強(qiáng)公司在業(yè)務(wù)
運作過程中的風(fēng)險控制而成立的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，以召開例會形式開展工作，向公司
總經(jīng)理負(fù)責(zé)。主要職責(zé)是定期和不定期審議公司合規(guī)報告、風(fēng)險管理報告以及其
他風(fēng)險控制重大事項。
（5）合規(guī)監(jiān)察稽核部：合規(guī)監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情
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況進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督檢查，對督察長負(fù)責(zé)。
（6）各業(yè)務(wù)部門：內(nèi)部控制是每一個業(yè)務(wù)部門和員工最首要和基本的職責(zé)。
各部門的主管在權(quán)限范圍內(nèi)，對其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督和風(fēng)險控制。各位員
工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)進(jìn)
行自律。
3、內(nèi)部控制制度概述
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組
成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本
管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、
內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括風(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露
制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度、
業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、
崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。
4、基金管理人內(nèi)部控制五要素
內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)
部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括公司治理結(jié)構(gòu)體系和內(nèi)部控制體
系。公司內(nèi)部控制體系又包括公司的經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、內(nèi)部控制的組織體系、
內(nèi)部控制的制度體系、員工的道德操守和素質(zhì)等內(nèi)容。
公司自成立以來，通過不斷加強(qiáng)公司管理層和員工對內(nèi)部控制的認(rèn)識和控制
意識，致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營造良好的控制環(huán)境氛圍，
使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。逐步完善了公司治
理結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)了公司內(nèi)部合規(guī)控制建設(shè)，建立了公司內(nèi)部控制體系。
（2）風(fēng)險評估
公司通過對組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營運作活動進(jìn)行分析、測試檢查，發(fā)現(xiàn)
16
風(fēng)險，將風(fēng)險進(jìn)行分類、按重要性排序，找出風(fēng)險分布點，分析其發(fā)生的可能性
及對目標(biāo)的影響程度，評估目前的控制程度和風(fēng)險高低，找出引致風(fēng)險產(chǎn)生的原
因，采取定性定量的手段分析考量風(fēng)險的高低和危害程度。在風(fēng)險評估后，確定
應(yīng)進(jìn)一步采取的對應(yīng)措施，對內(nèi)部控制制度、規(guī)則、公司政策等進(jìn)行修訂和完善，
并監(jiān)督各個環(huán)節(jié)的改進(jìn)實施。
（3）控制活動
公司的一系列規(guī)章制度、業(yè)務(wù)規(guī)則在制定、修訂的過程中，也得到了一貫的
實施。主要包括：組織結(jié)構(gòu)控制、操作控制、會計控制。
① 組織結(jié)構(gòu)控制
公司各個部門的設(shè)置體現(xiàn)了部門之間的職責(zé)分工，及部門間相互合作與制衡
的原則。基金投資管理、基金運作、市場營銷等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各
部門的操作相互獨立、相互牽制并且有獨立的報告系統(tǒng)，形成權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)格有
效的三道監(jiān)控防線：
以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分
工、職責(zé)明確，對不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗位之間形成一種相
互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少差錯或舞弊發(fā)生的風(fēng)險。
各相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道防線：公司在相關(guān)部門、
相關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理表單傳遞及信息溝通制
度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。
以合規(guī)監(jiān)察稽核部對各部門、各崗位、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的第三道
監(jiān)控防線。
② 操作控制
公司制定了一系列的基本管理制度，如風(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金
會計制度、公司財務(wù)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、
資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等，控制日常運作和經(jīng)營
中的風(fēng)險。公司各業(yè)務(wù)部門在實際操作中遵照實施。
③ 會計控制
公司確保基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨立核算；公司會
計核算與基金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上嚴(yán)格分開。公司對所
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管理的不同基金分別設(shè)立賬戶，分賬管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整獨
立。
基本的會計控制措施主要包括：復(fù)核、對賬制度；憑證、資料管理制度；會
計賬務(wù)的組織和處理制度。運用會計核算與賬務(wù)系統(tǒng)，準(zhǔn)確計算基金資產(chǎn)凈值，
采取科學(xué)、明確的資產(chǎn)估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值時點的價值。
（4）信息溝通
為了及時實現(xiàn)信息的溝通，有效地達(dá)成自下而上的報告和自上而下的反饋，
公司采取以下措施：
建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流
渠道，保證公司各級管理人員和員工可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信
息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
制定了管理和業(yè)務(wù)報告制度，包括定期報告和不定期報告制度。按既定的報
告路線和報告頻率，在適當(dāng)?shù)臅r間向適當(dāng)?shù)膬?nèi)部人員和外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
監(jiān)控是監(jiān)督和評估內(nèi)部控制體系設(shè)計合理性和運行有效性的過程，對控制環(huán)
境、控制活動等進(jìn)行持續(xù)的檢驗和完善。
監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制制
度，保證制度的有效實施。
公司合規(guī)監(jiān)察稽核部對各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制制度的實施情況進(jìn)行持續(xù)的檢
查。檢驗其是否符合設(shè)計要求，并及時地充實和完善，反映政策法規(guī)、市場環(huán)境、
組織調(diào)整等因素的變化趨勢，確保內(nèi)控制度的有效性。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明
基金管理人聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾公司將根
據(jù)市場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展來不斷完善內(nèi)部風(fēng)險控制制度。
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第四部分 基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 1 號
首次注冊登記日期：1983 年 10 月 31 日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24 號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于 1998 年，現(xiàn)有員工 110 余人，大部分員工具有
豐富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，
60％以上的員工具有碩士以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服
務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投
資基金、基金（一對多、一對一）、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、
境外三類機(jī)構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)
基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中
國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管
增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至 2024 年 9 月 30 日，中國銀行已托管 1122 只證券投資基金，其中境內(nèi)
基金 1056 只，QDII 基金 66 只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指
數(shù)型、FOF、REITs 等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，
基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
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中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險控制工作的
組成部分，秉承中國銀行風(fēng)險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險
控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、
全程的風(fēng)險管控。
2007 年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制審閱工作。先后獲得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”
等國際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報告。2020 年，中國銀行繼續(xù)獲
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托
管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管
理辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時通知基金管
理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依
據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反
基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
報告。
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第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）華安基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路 888 號 B 樓 2118
室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道 8 號國金中心二期 31-32
層
法定代表人：朱學(xué)華
成立日期：1998 年 6 月 4 日
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：40088-50099
公司網(wǎng)站：www.huaan.com.cn
（2）華安基金管理有限公司電子交易平臺
華安電子交易網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn
移動客戶端：華安基金 APP
2、代銷機(jī)構(gòu)
(1)中國銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 1 號
聯(lián)系電話：95566
網(wǎng)址：www.boc.cn
基金管理人可以根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：華安基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路 888 號 B 樓 2118
室
法定代表人：朱學(xué)華
電話：（021）38969999
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傳真：（021）33627962
聯(lián)系人：趙良
客戶服務(wù)電話：40088-50099
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路 256 號華夏銀行大廈 14 樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路 256 號華夏銀行大廈 14 樓
負(fù)責(zé)人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、姜亞萍
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場東 2 座辦公樓 8 層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場東 2 座辦公樓 8 層
法定代表人：鄒俊
聯(lián)系電話：010-85085000
傳真：010-85185111
聯(lián)系人：虞京京
經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、歐夢溦
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第六部分 基金的募集
一、基金的設(shè)立及其依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》《運作辦法》《銷售辦法》《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會 2025 年 2 月 8 日證監(jiān)許可【2025】247 號文準(zhǔn)
予注冊募集。
二、基金的類別、運作方式及存續(xù)期限
1、基金類型
債券型證券投資基金。
2、基金運作方式
契約型開放式。
3、基金存續(xù)期限
不定期。
三、募集期限
本基金的募集期限不超過 3 個月，自基金份額開始發(fā)售之日起計算。
自 2025 年 5 月 12 日到 2025 年 5 月 30 日，本基金同時向符合法律法規(guī)規(guī)定
的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人進(jìn)行發(fā)售。具體發(fā)售對象
以基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告為準(zhǔn)。
如果在此期間未達(dá)到本招募說明書第七部分第一款規(guī)定的基金備案條件，基
金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售，直到達(dá)到基金備案條件。基金管理人也可根據(jù)基金
銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時間，并及時公告。
四、募集場所
本基金通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見
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基金管理人披露的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來
本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進(jìn)一步限定，
基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)、申購金額不超過 1000 萬元（個人投資者、公募
資管產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃除外）。基金管理人可以調(diào)整單一投資者單
日或單筆認(rèn)、申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
六、基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為 2 億份。
七、基金認(rèn)購金額的限制
1、認(rèn)購最低限額：在基金募集期內(nèi)，投資者通過代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人的
電子交易平臺認(rèn)購的單筆最低限額為人民幣 1 元（含認(rèn)購費，下同），各代銷機(jī)
構(gòu)可根據(jù)自己的情況調(diào)整首次最低認(rèn)購金額和最低追加認(rèn)購金額限制；投資者通
過直銷機(jī)構(gòu)（電子交易平臺除外）認(rèn)購單筆最低限額為人民幣 100,000 元。
2、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對認(rèn)
購的金額限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介公告。
3、如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的
50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制。基
金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述 50%比例
要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份
額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
4、本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)模控制的方案詳見基金
份額發(fā)售公告或其他公告。
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八、基金份額初始面值、認(rèn)購價格
基金份額的初始面值為人民幣 1.00 元，認(rèn)購價格為人民幣 1.00 元。
九、認(rèn)購安排
1、認(rèn)購時間
認(rèn)購的具體業(yè)務(wù)辦理時間以基金份額發(fā)售公告或各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、認(rèn)購程序
投資者可以通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點辦理基金認(rèn)購手續(xù)。欲購買本基
金，需開立華安基金管理有限公司基金賬戶。投資者開戶需提供有效身份證件原
件等銷售機(jī)構(gòu)要求提供的材料；若已經(jīng)在華安基金管理有限公司開立基金賬戶，
則不需要再次辦理開戶手續(xù)。投資者認(rèn)購所需提交的文件和辦理的具體手續(xù)由基
金管理人和銷售機(jī)構(gòu)約定，請投資者詳見本基金的基金份額發(fā)售公告或銷售機(jī)構(gòu)
的相關(guān)公告。
3、認(rèn)購方式及確認(rèn)
（1）本基金認(rèn)購以金額申請。
（2）本基金采取全額繳款認(rèn)購的方式。投資人認(rèn)購基金份額時，需按銷售
機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購款項。
（3）若認(rèn)購申請被確認(rèn)為無效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將投資人已支付的認(rèn)購金
額本金退還投資人。
十、基金份額的類別
本基金根據(jù)是否收取認(rèn)購/申購費和銷售服務(wù)費，將基金份額分為不同的類
別。在投資者認(rèn)購或申購時收取認(rèn)購費或申購費，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提
銷售服務(wù)費的，稱為 A 類基金份額；在投資者認(rèn)購或申購時不收取認(rèn)購費或申
購費，而從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為 C 類基金份額。
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額將分別計算并公告基金份額凈值。
投資者可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別。
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在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可增
加新的基金份額類別、取消某基金份額類別或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)
整等，此項調(diào)整無需召開基金份額持有人大會，但調(diào)整實施前基金管理人需及時
公告。
十一、發(fā)售方式
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金管
理人披露的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不得撤銷。
銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)已
經(jīng)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)
購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的
投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
十二、認(rèn)購費用
本基金的 A 類基金份額在認(rèn)購時收取認(rèn)購費用，C 類基金份額不收取認(rèn)購
費用。
認(rèn)購費用由認(rèn)購 A 類基金份額的投資者承擔(dān)，本基金對通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購 A
類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人實施差別化的認(rèn)購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會
保障基金、企業(yè)年金單一計劃、集合計劃和職業(yè)年金。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)
管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時
公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。
通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類基金份額的養(yǎng)老金客戶認(rèn)購費率為每筆 500
元。其他投資人認(rèn)購本基金 A 類基金份額的認(rèn)購費率隨認(rèn)購金額的增加而逐級
遞減。投資者在募集期內(nèi)如果有多筆認(rèn)購，適用費率按單筆認(rèn)購申請分別計算。
其他投資人認(rèn)購 A 類基金份額的具體認(rèn)購費率如下表所示：
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單筆認(rèn)購金額（M，元） 認(rèn)購費率
M＜50萬 0.3%
50萬≤M＜500萬 0.1%
M≥500萬 每筆1000元
A 類基金份額的認(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、
登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
基金管理人及其他基金銷售機(jī)構(gòu)可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》
約定的情形下，對基金認(rèn)購費用實行一定的優(yōu)惠，費率優(yōu)惠的相關(guān)規(guī)則和流程詳
見基金管理人或其他基金銷售機(jī)構(gòu)屆時發(fā)布的相關(guān)公告或通知。
十三、基金認(rèn)購份額的計算
1、基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、份額確認(rèn)”的方式。
（1）認(rèn)購 A 類基金份額的計算公式為：
1）當(dāng)認(rèn)購費用適用比例費率時，認(rèn)購份額的計算方法如下：
認(rèn)購費用=有效認(rèn)購金額×認(rèn)購費率/（1+認(rèn)購費率）
認(rèn)購份額＝（有效認(rèn)購金額－認(rèn)購費用）/基金份額發(fā)售面值
利息轉(zhuǎn)份額＝利息/基金份額發(fā)售面值
實得認(rèn)購份額=認(rèn)購份額+利息轉(zhuǎn)份額
2）當(dāng)認(rèn)購費用為固定金額時，認(rèn)購份額的計算方法如下：
認(rèn)購費用＝固定金額
認(rèn)購份額=（有效認(rèn)購金額－認(rèn)購費用）/基金份額發(fā)售面值
利息轉(zhuǎn)份額＝利息/基金份額發(fā)售面值
實得認(rèn)購份額=認(rèn)購份額+利息轉(zhuǎn)份額
（2）認(rèn)購 C 類基金份額的計算公式為：
認(rèn)購份額＝有效認(rèn)購金額/基金份額發(fā)售面值
利息轉(zhuǎn)份額＝利息/基金份額發(fā)售面值
實得認(rèn)購份額=認(rèn)購份額+利息轉(zhuǎn)份額
例：某投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資 10 萬元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，假
設(shè)該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息 50 元，對應(yīng)的認(rèn)購費率為 0.30%。則其可得到的認(rèn)購 A 類
27
基金份額為：
認(rèn)購費用=100,000×0.30%/（1+0.30%）=299.10 元
認(rèn)購份額=（100,000-299.10）/1.00=99,700.90 份
利息轉(zhuǎn)份額＝50/1.00=50.00 份
實得認(rèn)購份額=99,700.90+50.00=99,750.90 份
即某投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資 10 萬元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，假設(shè)
該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息 50 元，對應(yīng)的認(rèn)購費率為 0.30%。則其可得到的認(rèn)購 A 類基
金份額為 99,750.90 份。
例：某投資者在認(rèn)購期投資 10 萬元認(rèn)購本基金 C 類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)
購產(chǎn)生利息 50 元，則其可得到的認(rèn)購 C 類基金份額計算如下：
認(rèn)購費=0 元
認(rèn)購份額=100,000/1.00=100,000.00 份
利息轉(zhuǎn)份額＝50/1.00=50.00 份
實得認(rèn)購份額=100,000.00＋50.00＝100,050.00 份
即某投資者在認(rèn)購期投資 10 萬元認(rèn)購本基金 C 類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購
產(chǎn)生利息 50 元，則其可得到的認(rèn)購 C 類基金份額為 100,050.00 份。
2、認(rèn)購份額的計算中，涉及基金份額和金額的計算結(jié)果均按四舍五入方法，
保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
十四、募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
十五、募集期間的資金與費用
基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何
人不得動用。
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金
財產(chǎn)中列支。
28
第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于 200 人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在 10 日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起 10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)
會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息（稅后）；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù) 60 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并于 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
29
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
30
第八部分 基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。銷售機(jī)構(gòu)的具體信息將由基金管
理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷
售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回。具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)
務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的時間為準(zhǔn)。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)
的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3 個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金
份額申購、贖回的價格。
31
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類基金
份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待；
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)
定為準(zhǔn)。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)，且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影
響的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在 T＋7 日（包括該日）內(nèi)支
付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交
換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流
程，則贖回款項的支付時間可相應(yīng)順延至影響因素消除的下一工作日。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
32
形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T 日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提交的有效申請，投資人應(yīng)在 T+2 日后（包括該日）及時
到銷售機(jī)構(gòu)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成
立或無效，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的
確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任
何損失由投資人自行承擔(dān)。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)和基金合同的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦
理時間進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資者通過基金管理人以外的銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人的電子交易平臺申
購本基金的，每個基金賬戶申購的單筆最低金額為人民幣 1 元（含申購費，下同）。
各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定
為準(zhǔn)。投資者通過直銷機(jī)構(gòu)（電子交易平臺除外）申購本基金的，單筆最低申購
金額為人民幣 10 萬元。投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購相應(yīng)類別的基金份額時，
不受最低申購金額的限制。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回基金份額時，每次贖回申請不得低于 1
份基金份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）單個交易賬戶
保留的基金份額余額不足 1 份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。
各銷售機(jī)構(gòu)對贖回限額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3、投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金
份額總數(shù)的 50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過
50%的除外）。法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
33
4、本基金單一投資者單日申購金額不超過 1000 萬元（個人投資者、公募資
管產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃除外）。基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日
或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額的數(shù)量限制，或新增基金規(guī)模控制措施。基金管理人必須在調(diào)整實施前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費用和贖回費用及申購份額與贖回金額的計算
（一）申購費用和贖回費用
1、A 類基金份額的申購費用在投資人申購 A 類基金份額時收取，不列入基
金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、申購費用
本基金 A 類基金份額在申購時收取基金申購費用；C 類基金份額不收取申
購費用。
本基金對通過直銷機(jī)構(gòu)申購 A 類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他
投資人實施差別化的申購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會
保障基金、企業(yè)年金單一計劃、集合計劃和職業(yè)年金。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)
管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時
公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。
通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金 A 類基金份額的養(yǎng)老金客戶申購費率為每筆 500
元。其他投資人申購本基金 A 類基金份額的申購費率隨申購金額的增加而逐級
遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆申購申請分別計算。
34
其他投資人申購 A 類基金份額的具體費率如下表所示：
單筆申購金額（M，元） 申購費率
M<50 萬 0.3%
50 萬≤M<500 萬 0.1%
M≥500 萬 每筆 1000 元
3、贖回費用
本基金的贖回費率隨申請份額持有時間的增加而逐級遞減，本基金 A 類及 C
類基金份額適用的贖回費率如下：
持有時間（Y） 贖回費率 贖回費歸入基金資產(chǎn)比例
Y＜7 天 1.5% 100%
Y≥7 天 0 -
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持
有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對基金
投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部
門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金的銷售費率。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（二）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算
（1）申購 A 類基金份額的計算公式為：
1）申購費用適用比例費率時：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額?凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值
2）申購費用適用固定金額時：
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申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額?申購費用
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值
（2）申購 C 類基金份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日 C 類基金份額凈值
（3）申購份額的計算中，涉及基金份額和金額的計算結(jié)果均按四舍五入方
法保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資 10 萬元申購本基金 A 類基金份額，對
應(yīng)的申購費率為 0.30%，假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0150 元，則可得
到的申購份額為：
凈申購金額=100,000/(1+0.30%)=99,700.90 元
申購費用=100,000–99,700.90=299.10 元
申購份額=99,700.90/1.0150=98,227.49 份
即：投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資 10 萬元申購本基金 A 類基金份額，對應(yīng)
的申購費率為 0.30%，假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0150 元，則其可得
到 98,227.49 份 A 類基金份額。
例：某投資者投資 10 萬元申購本基金 C 類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基
金份額凈值為 1.0150 元，則其可得到的申購份額計算如下：
申購份額＝100,000/1.0150＝98,522.17 份
即：某投資者投資 10 萬元申購本基金 C 類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基
金份額凈值為 1.0150 元，則其可得到 98,522.17 份 C 類基金份額。
2、本基金贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回金額以贖回當(dāng)日各類基金份額凈值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計算，計算公式：
贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用
計算結(jié)果以四舍五入的方式保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔(dān)。
36
例：某投資者贖回本基金 10 萬份 A 類基金份額，持有時間為 2 個月，對應(yīng)
的贖回費率為 0，假設(shè)贖回當(dāng)日 A 類基金份額凈值是 1.0150 元，則其可得到的
凈贖回金額為：
贖回總金額=100,000×1.0150=101,500.00 元
贖回費用=0 元
凈贖回金額=101,500.00–0=101,500.00 元
即：投資者贖回本基金 10 萬份 A 類基金份額，持有時間為 2 個月，對應(yīng)的
贖回費率為 0，假設(shè)贖回當(dāng)日 A 類基金份額凈值是 1.0150 元，則其可得到的凈
贖回金額為 101,500.00 元。
3、基金份額凈值的計算
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額分別設(shè)置基金代碼，并分別計算和公
布基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后 4 位，小
數(shù)點后第 5 位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T 日的各類基
金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并按基金合同的約定公告。計算公式為：T 日各
類基金份額凈值＝T 日該類基金資產(chǎn)凈值/T 日該類基金份額余額總數(shù)。遇特殊情
況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
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7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
8、申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單
個投資者單日或單筆申購金額上限、單個投資人累計持有的基金份額上限的。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、登記結(jié)算系統(tǒng)、證券登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、9、10 項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本
金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)
的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
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給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以
此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的 10%，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持有人超出 10%
的贖回申請實施延期辦理，即自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為
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止；而對該單個基金份額持有人 10%以內(nèi)（含 10%）的贖回申請與其他投資者
的贖回申請按前述條款處理，即基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放
日基金總份額的 10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申
請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。具體見相關(guān)公告。
（4）暫停贖回：連續(xù) 2 個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過 20 個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、上述暫停情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近 1 個估值日
的各類基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況
在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公
告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
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十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人，或按法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)規(guī)定的方式處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十五、基金的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額
被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配
與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
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十六、基金份額的交易和轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，本基金的基金份額可以依法在證券交
易所上市交易，或者依照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易
場所或者通過其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定，并在業(yè)務(wù)實
施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十七、實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
十八、在不違反相關(guān)法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的
前提下，基金管理人可根據(jù)具體情況對上述申購和贖回以及相關(guān)業(yè)務(wù)的安排進(jìn)行
補充和調(diào)整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會審議。
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第九部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造
超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市
的各類債券（國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期
貨、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金投資比例的規(guī)定。
三、投資策略
本基金將充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，將規(guī)范的宏觀研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膫€券
分析與積極主動的投資風(fēng)格相結(jié)合，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況和金融市場
運行趨勢的基礎(chǔ)上，動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)配置比例，自上而下決定債券組合久期及
債券類屬配置；在嚴(yán)謹(jǐn)深入的基本面分析和信用分析基礎(chǔ)上，綜合考量各類券種
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的流動性、供求關(guān)系、風(fēng)險及收益率水平等，自下而上地精選個券。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、國家政策等可能影響證券市場的重要因素的研究
和預(yù)測，結(jié)合投資時鐘理論并利用公司研究開發(fā)的多因子模型等數(shù)量工具，分析
和比較不同證券子市場和不同金融工具的收益及風(fēng)險特征，積極尋找各種可能的
套利和價值增長的機(jī)會，以確定基金資產(chǎn)在利率債、信用債以及貨幣市場工具等
金融工具之間的配置比例。
2、利率類品種投資策略
本基金對國債、央行票據(jù)等利率品種的投資，是在對國內(nèi)、國外經(jīng)濟(jì)趨勢進(jìn)
行分析和預(yù)測基礎(chǔ)上，運用數(shù)量方法對利率期限結(jié)構(gòu)變化趨勢和債券市場供求關(guān)
系變化進(jìn)行分析和預(yù)測，深入分析利率品種的收益和風(fēng)險，調(diào)整債券組合的平均
久期。在確定組合平均久期后，本基金對債券的期限結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析，運用統(tǒng)計和
數(shù)量分析技術(shù)，選擇合適的期限結(jié)構(gòu)的配置策略，在合理控制風(fēng)險的前提下，綜
合考慮組合的流動性，決定投資品種。具體的利率品種投資策略如下：
（1）目標(biāo)久期策略
基于對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的深入研究，預(yù)期未來市場利率的變化趨勢，結(jié)合基金
未來現(xiàn)金流的分析，確定債券組合平均剩余期限。如果預(yù)測未來利率將上升，則
可以通過縮短組合平均剩余期限的辦法規(guī)避利率風(fēng)險；相反，如果預(yù)測未來利率
下降，則延長組合平均剩余期限，賺取利率下降帶來的超額回報。
（2）收益率曲線策略
在目標(biāo)久期確定的基礎(chǔ)上，通過對債券市場收益率曲線形狀變化的合理預(yù)
期，調(diào)整組合期限結(jié)構(gòu)策略（主要包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略）。其
中，子彈式策略是使投資組合中債券的到期期限集中于收益率曲線的一點；兩極
策略是將組合中債券的到期期限集中于兩極；而梯式策略則是將債券到期期限進(jìn)
行均勻分布。
（3）相對價值策略
相對價值策略包括研究國債與金融債之間的信用利差、交易所與銀行間市場
利差等。如果預(yù)計利差將縮小，可以賣出收益率較低的債券或通過買斷式回購賣
空收益率較低的債券，買入收益率較高的債券；反之亦然。
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（4）騎乘策略
通過分析收益率曲線各期限段的利差情況，買入收益率曲線最陡峭處所對應(yīng)
的期限債券，持有一定時間后，隨著債券剩余期限的縮短，到期收益率將迅速下
降，基金可獲得較高的資本利得收入。
（5）利差套利策略
利差套利策略主要是指利用負(fù)債和資產(chǎn)之間收益率水平之間利差，實行滾動
套利的策略。只要收益率曲線處于正常形態(tài)下，長期利率總要高于短期利率。由
于基金所持有的債券資產(chǎn)期限通常要長于回購負(fù)債的期限，因此可以采用長期債
券和短期回購相結(jié)合，獲取債券票息收益和回購利率成本之間的利差。在制度允
許的情況下，還可以對回購進(jìn)行滾動操作，較長期的維持回購放大的負(fù)債杠桿，
持續(xù)獲得利差收益。回購放大的杠桿比例根據(jù)市場利率水平、收益率曲線的形態(tài)
以及對利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期進(jìn)行調(diào)整，保持利差水平維持在合理的范圍，并控制
杠桿放大的風(fēng)險。
3、信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）投資策略
本基金在基金管理人研發(fā)的信用債券評級體系的基礎(chǔ)上，考察信用資質(zhì)變
化、供需關(guān)系等因素，制定信用債券投資策略。本基金投資于信用評級在 AA+
（含）以上的信用債，其中，投資于 AA+評級的信用債不超過信用債持倉的 50%；
投資于 AAA 及以上評級的信用債不低于信用債持倉的 50%。上述信用評級為債
項評級，無債項評級則依照其主體評級，短期融資券、超短期融資券等短期信用
債的信用評級依照其主體評級。本基金對信用評級的認(rèn)定參照基金管理人選定的
評級機(jī)構(gòu)出具的信用評級。因資信評級機(jī)構(gòu)調(diào)整評級等基金管理人之外的因素致
使本基金投資信用債比例不符合上述約定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在該信用
債可交易之日起 3 個月內(nèi)調(diào)整完畢，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
①基于信用資質(zhì)變化的策略
本基金根據(jù)基金管理人完善的信用風(fēng)險分析框架，建立內(nèi)部信用評級體系，
根據(jù)債務(wù)主體的現(xiàn)金流和經(jīng)營狀況客觀分析違約風(fēng)險及合理的信用利差水平，對
債券進(jìn)行獨立、客觀價值評估。規(guī)避信用狀況惡化的發(fā)債主體，挖掘市場定價偏
低的品種。
②基于供給變化的策略
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本基金將根據(jù)市場債券供給變化，對資產(chǎn)組合做出相應(yīng)調(diào)整。根據(jù)市場資金
松緊程度和參與主體的交易意愿判斷未來債券市場的走向，采取合適的投資策略
來獲取收益。
③資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把
握市場交易機(jī)會等積極策略，在嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同基礎(chǔ)上，通過信用
研究和流動性管理，選擇經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后相對價值較高的品種進(jìn)行投資，以期獲得
長期穩(wěn)定收益。
4、國債期貨投資策略
本基金將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，主要選擇流動性好、交
易活躍的國債期貨合約進(jìn)行交易。本基金按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合對宏觀
經(jīng)濟(jì)形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進(jìn)行定性和定量分析，對國債期貨和現(xiàn)
貨基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，
在追求基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)定增值。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)
金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中，現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的 10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的 10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
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20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；
（9）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（10）本基金如投資于國債期貨，還應(yīng)遵循如下投資組合限制：
①在任何交易日日終，本基金持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的 15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的 30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資
比例的有關(guān)約定；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的 15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（11）、（12）情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
47
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，如
適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)
或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債綜合全價指數(shù)收益率×85% +人民幣活期存
款利率（稅后）×15%。
48
其中，中債綜合全價指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，樣本債
券涵蓋的范圍更加全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市
場、交易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短
期等），能夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。中債綜合全價
指數(shù)各項指標(biāo)值的時間序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市場。
人民幣活期存款利率是指中國人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基
準(zhǔn)利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或上述業(yè)績比較基準(zhǔn)指數(shù)停止編制或更改名
稱，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上
出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)的指數(shù)時，基金管理人可以根據(jù)本基金
的投資范圍和投資策略，確定變更基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)或其權(quán)重構(gòu)成。經(jīng)基金管
理人與基金托管人協(xié)商一致，在按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后變更業(yè)績比較
基準(zhǔn)并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險及預(yù)期的收益水平低于股票型基金和混
合型基金，高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
49
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的
規(guī)定。
50
第十部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
51
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、國債期貨合
約、其他投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
52
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的，應(yīng)對
估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。
2、對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦
估值全價進(jìn)行估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推
薦估值全價進(jìn)行估值，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影
響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的，按照長待償期所對應(yīng)的價
格進(jìn)行估值。
3、對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當(dāng)
前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價
值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提利息。
6、本基金投資國債期貨合約，一般以國債期貨合約估值日的結(jié)算價估值。
估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交
易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以
確保基金估值的公平性。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
53
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果按規(guī)定對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到 0.0001 元，小數(shù)點后第 5 位四舍五
入。由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值
精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管
理人根據(jù)基金合同的約定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后 4 位以內(nèi)（含第 4 位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
54
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤
責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美?br/>當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分
不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
55
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)
另有通行做法，基金管理人與基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益
的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)
進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人按基金合同的約定對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第 7 項進(jìn)行估值時，
56
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、登
記結(jié)算公司、第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤、遺漏，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯誤、遺漏的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托
管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或
消除由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
57
第十二部分 基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若基金合同生效不滿 3 個月可不進(jìn)行收益
分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。基金份額持有人可對本基金 A 類
基金份額和 C 類基金份額分別選擇不同的分紅方式；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)
不利影響的前提下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后
可對上述基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
58
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
59
第十三部分 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C 類基金份額的基金銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、審計費、公證費、
仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨等交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關(guān)賬戶的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.25%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定的賬
戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、
公休日或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
60
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.08%年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定的賬
戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、
公休日或不可抗力等，支付日期順延。
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C 類基金份額的銷售服務(wù)費年費
率為 0.20%。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E 為 C 類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人
根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定
的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假
日、公休日或不可抗力等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第 4－10 項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
61
目。
四、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
62
第十四部分 基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于 2 個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
63
第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信
息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自
然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）和《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、
基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資
人能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
64
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，將
基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管
人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
65
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站
上登載《基金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份
額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，并
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足 2 個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中
期報告或者年度報告。
66
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額 20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的規(guī)
定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近 12 個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近 12 個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
67
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
23、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
24、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同出現(xiàn)終止情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基
金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
68
（十一）投資資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前 10 名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資國債期貨相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)
險指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的
交易政策和交易目標(biāo)。
（十三）實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
69
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后 10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、不可抗力；
3、發(fā)生基金暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
九、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
70
第十六部分 側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師
事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)
聘請側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事
務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購、贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按
照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的 10%認(rèn)定。
三、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
71
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行
估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的
會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方
式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都
應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資
產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法
規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
72
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施
側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
3、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋
賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。會
計師事務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運行相關(guān)的
會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?br/>法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需
召開基金份額持有人大會審議。
73
第十七部分 風(fēng)險揭示
一、投資組合的風(fēng)險
投資組合的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險。
1、市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在
的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于債券資產(chǎn)市場價格的波動。影響債券市場價格
波動的風(fēng)險包括但不限于以下多種風(fēng)險因素：
（1）政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化導(dǎo)致證券市場價
格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點，證券市場的收益水平受到宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況的
影響，也呈現(xiàn)周期性變化，基金投資于債券，其收益水平也會隨之發(fā)生變化，從
而產(chǎn)生風(fēng)險。
（3）利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響
企業(yè)的融資成本和利潤水平。基金投資于債券，其收益水平會受到利率變化的影
響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（4）通貨膨脹風(fēng)險
基金份額持有人的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，如果發(fā)生通貨膨脹，現(xiàn)
金的購買力會下降，從而影響基金的實際收益。
（5）債券收益率曲線變動的風(fēng)險
債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的
久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
（6）再投資風(fēng)險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上
升所帶來的價格風(fēng)險互為消長。
2、信用風(fēng)險
74
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低
導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交
割風(fēng)險。
二、本基金特有的風(fēng)險
1、資產(chǎn)配置風(fēng)險
本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；如果
債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響，投資者面臨無法獲得收
益甚至可能發(fā)生較大虧損的風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有
低流動性、高收益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險。資產(chǎn)支持證券的投資與基金
資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險及現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等的影
響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將需要面對臨時
調(diào)整持倉的風(fēng)險；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、管理人、托管人等出現(xiàn)違
規(guī)違約的情形時，本基金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險。
3、國債期貨投資風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，投資國債期貨的風(fēng)險包括但不限于杠桿風(fēng)險、保證
金風(fēng)險、期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等。
三、流動性風(fēng)險
在市場或個券流動性不足的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調(diào)
整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。
由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回要
求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險和現(xiàn)金過多帶來的收益下降
風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分 基金份額的申購與
贖回”章節(jié)。
75
2、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
（1）本基金基金合同約定，本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工
具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的各類債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期貨、
銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等。其中，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基
金資產(chǎn)的 80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本
基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（2）從投資限制上看，本基金基金合同約定：“本基金主動投資于流動性
受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的 15%”，本基金流動性受限資產(chǎn)
的比例設(shè)置符合《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》。
綜上所述，本基金擬投資市場及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風(fēng)險相對可控。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，將運用多種流動性風(fēng)險管理工具對贖回申請進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對
流動性風(fēng)險，保護(hù)基金份額持有人的利益，具體措施，詳見招募說明書“第八部
分 基金份額的申購與贖回”的相關(guān)內(nèi)容。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申
請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包
括但不限于：
（1）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項
具體措施，詳見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中“暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。
（2）延期辦理巨額贖回申請
具體措施，詳見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中“巨額
贖回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
（3）收取短期贖回費
對持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取不低于 1.5%的贖回費，并將上述贖回
76
費全額計入基金財產(chǎn)。
（4）暫停基金估值
當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購
贖回申請的措施。
（5）擺動定價
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（6）實施側(cè)袋機(jī)制
具體措施，詳見招募說明書“第十六部分 側(cè)袋機(jī)制”中的相關(guān)內(nèi)容。
（7）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資者的贖回申
請，投資者收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期或可能增加投資者贖回的成本。
5、實施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶基金份額的凈值，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價
格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
77
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變
化情況。
四、管理風(fēng)險
1、管理風(fēng)險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素，而影
響基金收益水平。這種風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配
置、類屬配置不能符合基金合同的要求，不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)；也可能表現(xiàn)在
個券的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格和投資目標(biāo)等。
2、新產(chǎn)品創(chuàng)新帶來的風(fēng)險
隨著中國證券市場與國際市場的接軌，各種國外的投資工具也逐步引入，這
些新的投資工具在為基金資產(chǎn)保值增值的同時，也會產(chǎn)生一些新的投資風(fēng)險，例
如利率期貨帶來的期貨投資風(fēng)險等。同時，基金管理人可能因為對這些新的投資
產(chǎn)品的不熟悉而發(fā)生投資錯誤，產(chǎn)生投資風(fēng)險。
五、合規(guī)性風(fēng)險
指本基金的投資運作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的要求而帶來
的風(fēng)險。
六、操作風(fēng)險
基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操
作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT 系
統(tǒng)故障等風(fēng)險。
七、基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅風(fēng)險
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產(chǎn)過程中，可能因法律法
規(guī)、稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和
78
/或本金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金運營過程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等
稅負(fù)，仍由本基金財產(chǎn)承擔(dān)，屆時基金管理人與基金托管人可能通過本基金財產(chǎn)
賬戶直接繳付，或劃付至管理人賬戶并自基金管理人依據(jù)稅務(wù)部門要求完成稅款
申報繳納。
八、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券期貨市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不同，因
此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險
之間的匹配檢驗。
九、其他風(fēng)險
1、現(xiàn)金管理風(fēng)險
由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的
需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險和現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會
成本風(fēng)險。
2、技術(shù)風(fēng)險
當(dāng)計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情
況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記結(jié)算系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)
險。
3、大額贖回風(fēng)險
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金份額的申購與贖回而不
斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售債券以應(yīng)付
基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
79
4、其他不可抗力風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可
能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
聲明：
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過銷售代理機(jī)構(gòu)銷
售。但是，本基金并不是銷售代理機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)銷售代理機(jī)構(gòu)擔(dān)
保或者背書，銷售代理機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
80
第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
并自表決通過之日起生效，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)
成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
81
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
82
規(guī)定的最低期限。
83
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要詳見附件一。
84
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要詳見附件二。
85
第二十一部分 對基金份額持有人的服務(wù)
本公司承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人
的需要和市場的變化，適時對服務(wù)項目進(jìn)行調(diào)整。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）投資人對賬單服務(wù)
本公司對有紙質(zhì)版對賬單需求的客戶可提供賬單郵寄服務(wù)；每月向定制電子
對賬單服務(wù)的基金份額持有人發(fā)送電子對賬單。
（二）電話咨詢服務(wù)
客服熱線提供7X24小時的基金凈值信息、投資人賬戶交易情況、基金產(chǎn)品與
服務(wù)等信息的自助查詢。
客服熱線人工座席在交易日提供人工服務(wù)，基金投資人可以通過熱線獲得業(yè)
務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、賬戶資料修改等專項服務(wù)。
（三）網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
投資人可以通過本公司網(wǎng)站的“在線客服”在線就基金投資、交易操作中的
各種問題進(jìn)行咨詢互動或留言。
（四）信息定制服務(wù)
投資人可以通過撥打本公司客服熱線、發(fā)送郵件或者直接登錄本公司網(wǎng)站定
制電子對賬單及資訊服務(wù)等各類信息服務(wù)。
（五）投訴受理服務(wù)
投資人可以通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點柜臺、客服熱線人工服務(wù)、在線客服、客服
電子郵箱、紙質(zhì)信函等多種不同的渠道提出投訴或意見。本公司將在收到投訴之
日起3個工作日作出處理回復(fù)，情況復(fù)雜的，可以延長處理期限，但延長期限不
得超過20日，并及時告知投訴人延長期限及理由。
（六）網(wǎng)站交易服務(wù)
依據(jù)相關(guān)的招募說明書、基金合同的約定以及《業(yè)務(wù)規(guī)則》的規(guī)定，本公司
可向個人投資人和機(jī)構(gòu)投資人提供基金電子直銷交易服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則詳見基
金管理人網(wǎng)站說明。
（七）基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)系方式
客戶服務(wù)熱線：40088-50099（免長途話費）
86
公司網(wǎng)址：www.huaan.com.cn
電子信箱：fuwu@huaan.com.cn ,service@huaan.com.cn
服務(wù)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路360號新上海國際大廈37層
郵政編碼：200120
（八）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系基金管
理人客戶服務(wù)熱線，或通過電子郵件、信件等方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資
前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
87
第二十二部分 招募說明書存放及查閱方式
招募說明書（包括更新的招募說明書）發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
88
第二十三部分 備查文件
一、備查文件
1、中國證監(jiān)會對本基金的募集作出準(zhǔn)予注冊的文件
2、基金合同
3、托管協(xié)議
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件
二、存放地點：除第 6 項在基金托管人處外，其余文件均在基金管理人的住
所。
三、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
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附件一：基金合同內(nèi)容摘要
第一節(jié) 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
一、基金份額持有人
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
90
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金管理人
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使債權(quán)人權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)
91
或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，
在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費
方式；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
92
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但因監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠?br/>專業(yè)顧問提供服務(wù)需要而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?br/>他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息（稅后）在基金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
93
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
三、基金托管人
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶、期貨結(jié)算賬戶
等投資所需賬戶，為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
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（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨結(jié)算賬戶等投資所
需賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機(jī)構(gòu)、
司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務(wù)需要而向其
提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
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（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第二節(jié) 基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
一、召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書
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面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率、變更收費方式；
（3）增加、減少或調(diào)整基金份額類別及定義、規(guī)則；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、定
期定額投資、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、基金交易、非交易過戶、收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（7）本基金推出新業(yè)務(wù)或新服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
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求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額 10%以上（含 10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起 60 日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30 日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前 30 日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
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3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3
個月以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或
系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在 2 個工作日內(nèi)連
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續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他方式召開，基金份額持有人可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式
進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議
并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在
會議通知中列明。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
100
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該
次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表決
截止日期后 2 個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另
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有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總
數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
102
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議
時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
九、實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額 10%以上（含 10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、當(dāng)參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
103
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上
（含 50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的同一類別每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
十、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提
前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
第三節(jié) 基金收益分配原則、執(zhí)行方式
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若基金合同生效不滿 3 個月可不進(jìn)行收益
分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
104
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。基金份額持有人可對本基金 A 類
基金份額和 C 類基金份額分別選擇不同的分紅方式；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)
不利影響的前提下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后
可對上述基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
第四節(jié) 與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C 類基金份額的基金銷售服務(wù)費；
105
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、審計費、公證費、
仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨等交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關(guān)賬戶的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.25%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定的賬
戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、
公休日或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.08%年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定的賬
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戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、
公休日或不可抗力等，支付日期順延。
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C 類基金份額的銷售服務(wù)費年費
率為 0.20%。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E 為 C 類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人
根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初五個工作日內(nèi)、按照指定
的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假
日、公休日或不可抗力等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第 4－10 項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
107
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第五節(jié) 基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
一、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市
的各類債券（國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期
貨、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金投資比例的規(guī)定。
二、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)
金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中，現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10％；
108
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的 10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的 10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；
（9）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（10）本基金如投資于國債期貨，還應(yīng)遵循如下投資組合限制：
①在任何交易日日終，本基金持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的 15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的 30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資
比例的有關(guān)約定；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的 15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
109
除上述（2）、（11）、（12）情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，
如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
110
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
第六節(jié) 基金凈值信息的計算方法和公告方式
一、計算方法
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。各類基金份額凈值
是按照每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量
計算，均精確到 0.0001 元，小數(shù)點后第 5 位四舍五入。由此產(chǎn)生的誤差計入基
金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、公告方式
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份
額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
第七節(jié) 基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
并自表決通過之日起生效，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
111
媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)
成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
112
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
第八節(jié) 爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方應(yīng)將爭議提交中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京市，按照其屆時有效的仲
裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，除非仲
裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄，并從其解釋。
第九節(jié) 基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
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《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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附件二：托管協(xié)議內(nèi)容摘要
第一節(jié) 基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：華安基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路 888 號 B 樓 2118
室
法定代表人：朱學(xué)華
成立時間：1998 年 6 月 4 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基字[1998]20 號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1.5 億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金設(shè)立，基金業(yè)務(wù)管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。【依法
須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動】
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱： 中國銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 1 號
法定代表人：葛海蛟
成立時間： 1983 年 10 月 31 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院批轉(zhuǎn)中國人民銀行《關(guān)于改革中國銀
行體制的請示報告》（國發(fā)[1979]72 號）
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24 號
組織形式： 股份有限公司
注冊資本： 人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元
整
經(jīng)營范圍： 吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理
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票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；
從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保
險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆
借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)
行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外
匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資
信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機(jī)
構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行
或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿牛唤?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
第二節(jié) 基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運作進(jìn)
行監(jiān)督：
1、對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)將擬投資的債券
庫中各投資品種的具體范圍及時提供給基金托管人。基金管理人可以根據(jù)實際情
況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并及時通知基金托管人。
基金托管人根據(jù)以下投資范圍對基金的投資進(jìn)行監(jiān)督：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市
的各類債券（國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期
貨、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
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基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金投資比例的規(guī)定。
2、對基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)
金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中，現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（4）本基金管理人管理的且在本托管人處托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不超過該證券的 10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的
基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
（8）本基金管理人管理的且在本托管人處托管的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10%；
（9）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（10）本基金如投資于國債期貨，還應(yīng)遵循如下投資組合限制：
①在任何交易日日終，本基金持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的 15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
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有的債券總市值的 30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的 15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其它投資比例限制。
除上述（2）、（11）、（12）情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，如
適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)
或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金投資不再受相關(guān)限制。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
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法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行復(fù)核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理
人違反上述第（一）、（二）款約定，應(yīng)及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)
的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告。基金管理人收到提示后應(yīng)及時以書面形式回復(fù)基金托
管人并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對提示事項進(jìn)行復(fù)查。基金管理人
對基金托管人提示的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證
監(jiān)會報告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議的規(guī)定，
應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)
會報告。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法
規(guī)、本協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中
國證監(jiān)會報告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限
于：在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或
舉證，提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
第三節(jié) 基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人
遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履
行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基
金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶/期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶、
復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令
辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
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管理、無正當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金
托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
第四節(jié) 基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法
律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任
何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、期貨結(jié)算賬
戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完
整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定、或者
《基金合同》及本協(xié)議另有約定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開設(shè)的基金募集專戶，在基
金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。有效認(rèn)購款項在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息
將折合成基金份額，歸基金份額持有人所有。基金募集期產(chǎn)生的利息轉(zhuǎn)份額的具
體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
2、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基
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金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，
由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對基金進(jìn)行
驗資，并出具驗資報告。出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的 2 名以上（含 2 名）中
國注冊會計師簽字方為有效。
3、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基
金開立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留
印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用
本基金的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立
存款賬戶，基金托管人負(fù)責(zé)該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立
和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變
更所需的相關(guān)資料。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證
券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交
易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記
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結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)
的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照上述
關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（六）期貨相關(guān)賬戶的開立和管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶、期貨資金賬
戶，在中國金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應(yīng)名
稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。
基金托管人已取得期貨保證金存管銀行資格，基金管理人授權(quán)基金托管人辦
理相關(guān)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
（七）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間
同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；由基金管理人負(fù)責(zé)向中國人民
銀行報備，在上述手續(xù)辦理完畢之后，基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債
登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場
債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間債券市場債券和資金的清算。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)
妥善保管。基金托管人對其以外機(jī)構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的
重大合同及有關(guān)憑證。基金管理人代表基金簽署有關(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正
本后 30 日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金
管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由
基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管，保存期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原
件核對一致并加蓋公章的合同復(fù)印件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不
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得轉(zhuǎn)移。
第五節(jié) 基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。各類基金份額
凈值是指每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額總數(shù)后的
價值，均精確到 0.0001 元，小數(shù)點后第五位四舍五入。由此產(chǎn)生的誤差計入基
金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金財產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券
投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。基金資產(chǎn)凈值和各類基金
份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日
結(jié)束后計算得出當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并以雙方約定的方式
發(fā)送給基金托管人。基金托管人應(yīng)對凈值計算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并以雙方約定的方
式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人按照基金合同規(guī)定對外公布。月
末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)
公允價值時，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映
公允價值的價格估值。本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶
資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信
息。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方
法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，雙
方應(yīng)及時進(jìn)行協(xié)商和糾正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額凈值小數(shù)點后四位以內(nèi)（含第四
位）發(fā)生差錯時，視為該類基金份額凈值估值錯誤。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通知基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)
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一步擴(kuò)大；當(dāng)估值錯誤達(dá)到該類基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通知
基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)估值錯誤達(dá)到該類基金份額凈值的 0.5%時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金托管人，在報中國證監(jiān)會備案的同時并及時進(jìn)行公告。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通
行做法，基金管理人與基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則
進(jìn)行協(xié)商。
6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值信息數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致該基金財
產(chǎn)或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計
算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計算的凈
值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果
上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美一鸸芾砣思盎鹜?br/>管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還不
當(dāng)?shù)美鹜泄苋藨?yīng)提供必要的協(xié)助。如果返還金額不足以彌補基金管理人和
基金托管人已承擔(dān)的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進(jìn)行
分配。
7、由于證券、期貨交易所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、登記結(jié)算公司、第三方估
值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或由于不可抗
力原因、國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因等，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是
未能發(fā)現(xiàn)該錯誤、遺漏的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托
管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或
消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方
經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對各類基金份額凈值的計算結(jié)果對
外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
第六節(jié) 基金份額持有人名冊的保管
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基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機(jī)構(gòu)保
存期自基金賬戶銷戶之日起不少于 20 年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要
求的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整
性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其
他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
第七節(jié) 托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定或《基
金合同》約定的終止事項。
第八節(jié) 爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別
行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議
可通過友好協(xié)商解決。但若爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方應(yīng)將爭議提
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交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，并按其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地
點為北京市，仲裁裁決是終局的，對仲裁雙方當(dāng)事人均具有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
華安眾泰純債債券型證券投資基金招募說明書.pdf