工銀瑞信穩(wěn)健豐利120天滾動持有債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
工銀瑞信穩(wěn)健豐利120天滾動持有債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年4月28日
送出日期：2025年4月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀穩(wěn)健豐利120天滾動持有債券 基金代碼 023280
下屬基金簡稱 工銀穩(wěn)健豐利120天滾動持有債券A 下屬基金交易代碼 023280
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日申購，每份基金份額設置120天滾動運作期，每個運作期到期日前不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
基金經(jīng)理 姚璐偉 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 本基金在嚴格控制風險和保持良好流動性的基礎上，力求獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級債、政府支持機構(gòu)債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本
基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 利率預期策略與久期管理：本基金將考察市場利率的動態(tài)變化及預期變化，對GDP、CPI、PPI、外匯收支及國際市場流動性動態(tài)情況等引起利率變化的相關(guān)因素進行深入的研究，分析國際與國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行的可能情景，并在此基礎上判斷包括財政政策以及國內(nèi)和主要發(fā)達國家及地區(qū)的貨幣政策、匯率政策在內(nèi)的宏觀經(jīng)濟政策取向，對市場利率水平和收益率曲線未來的變化趨勢做出預測和判斷，結(jié)合債券市場資金及債券的供求結(jié)構(gòu)及變化趨勢，確定固定收益類資產(chǎn)的久期配置。 債券類屬配置策略：債券類屬配置主要包括債券資產(chǎn)類別選擇、各類資產(chǎn)的適當組合以及對資產(chǎn)組合的管理。本基金將在利率預期分析及其久期配置范圍確定的基礎上，通過情景分析和歷史預測相結(jié)合的方法，“自上而下”在信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進行類屬配置，進而確定具有最優(yōu)風險收益特征的資產(chǎn)組合。 信用債和資產(chǎn)支持證券投資策略：本基金投資的信用資產(chǎn)（指信用債和資產(chǎn)支持證券）需滿足以下條件：本基金投資信用資產(chǎn)的信用評級不得低于AA，其中投資AAA的信用資產(chǎn)占信用資產(chǎn)的比例不低于50%，投資AA+的信用資產(chǎn)占信用資產(chǎn)的比例不超過50%，投資AA的信用資產(chǎn)占信用資產(chǎn)的比例不超過5%。 本基金還將采取息差策略、國債期貨投資策略和證券公司短期公司債投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合財富（總值）指數(shù)收益率×80%+一年期定期存款基準利率（稅后）×20%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費
本基金對于每份基金份額設置120天的滾動運作期，不收取贖回費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類 收費方式/年費率或金額 收取方
別
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：市場風險、
利率風險、信用風險、再投資風險、流動性風險、操作風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)
基金風險評價可能不一致的風險、本基金的特定風險和其他風險等。
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5,000萬元情形的，基金管理人在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。
故本基金基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風險。
本基金對于每份有效認購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額而言，設置了120天的滾動運作期，基金份額持
有人僅可以在該基金份額的每個運作期到期日提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。如果基金份額持有人在當期運作
期到期日未申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出或相關(guān)申請被確認失敗，則該基金份額將在該運作期到期日下一日起自動
進入下一個運作期；在下一個運作期到期日前，基金份額持有人不能申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出該基金份額。故投
資者還面臨在運作期內(nèi)無法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風險。
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應期限國債
收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的利率風險、流動性風險、信用風險、提前償付
風險等風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險。基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于
啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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