華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數證券投資基金基金產品資料概要更新
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年09月02日
送出日期：2025年09月03日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數 基金代碼 023260
下屬基金簡稱 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數A 下屬基金交易代碼 023260
下屬基金簡稱 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數C 下屬基金交易代碼 023261
基金管理人 華潤元大基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年8月7日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 曹芙蓉 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年8月7日
證券從業日期 2015年7月1日
基金經理 譚艷君 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年8月29日
證券從業日期 2021年3月1日
其他 《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金通過指數化投資，爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數相似的總回報，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標的指數成份券及其備選成份券。為更好實現投資目標，本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括除標的指數成份券及其備選成份券以外
的公開發行的債券（含國債、地方政府債券、政府支持機構債券、政府支持債券、金融債券、企業債券、公司債券、次級債券、可分離交易可轉債的純債部分、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款（包括協議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。 本基金不投資于股票資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，本基金可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，其中投資于標的指數成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現金基金資產的80%；每個交易日日終，本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金為指數基金，主要采用抽樣復制和動態最優化的方法，投資于標的指數中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構造與標的指數風險收益特征相似的資產組合，以實現對標的指數的有效跟蹤。 在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，將年化跟蹤誤差控制在4%以內。如因標的指數編制規則調整或其他因素導致跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應采取合理措施，避免跟蹤誤差進一步擴大。 本基金投資策略還包括其他債券和資產支持證券投資策略、杠桿投資策略。
業績比較基準 中債-綠色普惠主題金融債券優選指數收益率×95%+同期銀行活期存款利率（稅后）×5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。 本基金屬于指數基金，采用抽樣復制和動態最優化的策略，跟蹤中債-綠色普惠主題金融債券優選指數，其風險收益特征與標的指數所表征的債券市場組合的風險收益特征相似。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜100萬 0.30%
100萬≤M＜500萬 0.20%
M≥500萬 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數C 0.10% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規定披露報刊
其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用按實際發生額從基金資產扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
暫無
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有市場風險、流動性風險、信用風險、政策風險、管理風險、操作風險、技術風
險、合規性風險、啟用側袋機制的風險及其他風險。
本基金的特有風險：
1、標的指數風險。即標的指數因為編制方法的缺陷有可能導致標的指數的表現與總體市場表現存在差
異，因標的指數編制方法的不成熟也可能導致指數調整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤
誤差，影響投資收益。
2、標的指數回報與債券市場平均回報偏離的風險。標的指數并不能完全代表整個債券市場。標的指數
成份債券的平均回報率與整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。
3、標的指數波動的風險。標的指數成份債券的價格可能受到政治因素、經濟因素、上市公司經營狀況、
投資人心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數波動，從而使基金收益水平發生變化，產生風
險。
4、基金投資組合回報與標的指數回報偏離的風險。
5、標的指數變更的風險。因標的指數的編制與發布等原因，導致原標的指數不宜繼續作為本基金的投
資標的指數及業績比較基準，本基金可能變更標的指數，基金的投資組合隨之調整，基金收益風險特征可能
發生變化，投資人需承擔投資組合調整所帶來的風險與成本。
6、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險。本基金力爭控制日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化
跟蹤誤差不超過4%，但因標的指數編制規則調整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值
表現與指數價格走勢可能發生較大偏離。
7、指數編制機構停止服務風險。
8、成份券停牌或違約等潛在風險。成份券可能因各種原因臨時或長期停牌。發生停牌時，基金可能面
臨因無法及時調整投資組合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風險。
9、資產支持證券投資風險。資產支持證券為本基金的輔助性投資工具。資產支持證券具有一定的價格
波動風險、流動性風險、信用風險、提前償付風險等風險。本基金將結合定量分析和定性分析的方法，在預
期風險可控的前提下，謹慎配置相對風險較低、投資價值較高的資產支持證券。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人
和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交深圳國
際仲裁院，根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事
人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華潤元大基金官方網站［www.cryuantafund.com］［客服電話：4000-1000-89］
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數證券投資基金基金合同》
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數證券投資基金托管協議》
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優選指數證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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