渤海匯金1個(gè)月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
渤海匯金1個(gè)月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年08月31日
送出日期：2025年10月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
渤海匯金1個(gè)月持有債券
基金簡(jiǎn)稱基金代碼022362
發(fā)起
渤海匯金1個(gè)月持有債券
基金簡(jiǎn)稱A基金代碼A 022362
發(fā)起A
渤海匯金證券資產(chǎn)管理
基金管理人基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2025年04月17日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購(gòu)，對(duì)
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設(shè)置1個(gè)月
的最短持有期
開始擔(dān)任本基金基金
2025年04月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理高延龍
證券從業(yè)日期2020年05月12日
開始擔(dān)任本基金基金
2025年04月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理李楊
證券從業(yè)日期2017年02月20日
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基
金合同自動(dòng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。
其他
若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改
或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資管理，力
投資目標(biāo)
求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的債券（包括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、地方政府債、
投資范圍政府支持機(jī)構(gòu)債券、公開發(fā)行的次級(jí)債、短期融資券、超短期融資券、中期
票據(jù)、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行
存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工
具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票；也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。每個(gè)
交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：債券類金融工具投資策略（信用策略、久期策
主要投資策略
略、期限結(jié)構(gòu)策略、息差策略）和國(guó)債期貨交易策略。
中債-新綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*80%+一年期銀行定期存款利率(稅
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
后)*20%
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
高于貨幣市場(chǎng)基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投
資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金尚處于建倉(cāng)期。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金尚處于建倉(cāng)期。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
申購(gòu)費(fèi)(前收
100萬元≤M
費(fèi))
M≥1000萬元1000.00元/筆
本基金對(duì)每份基金份
額設(shè)置1個(gè)月的最短
贖回費(fèi)
持有期，A類基金份
額不再收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用28,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)80,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》
及其更新。
注：本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生
的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，
非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
及其他風(fēng)險(xiǎn)。
其中本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、特定投資對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，因此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)
險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（3）本基金投資范圍包括國(guó)債期貨等金融衍生品，國(guó)債期貨等金融衍生品投資可能給本基金帶
來額外風(fēng)險(xiǎn)，包括杠桿風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能
增加本基金凈值的波動(dòng)性。
2、在最短持有期資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置1個(gè)月的最短持有期，即自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）或
基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）1個(gè)
月后的月度對(duì)應(yīng)日（不含）的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回申請(qǐng)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。即投資者要考慮
在最短持有期資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)。
3、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。
因此，基金份額持有人可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式詳見本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
渤海匯金1個(gè)月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf