富蘭克林國海日日收益貨幣市場證券投資基金（國富日日收益貨幣E類份額）基金產品資料概要更新
富蘭克林國海日日收益貨幣市場證券投資基金（國富日日收益
貨幣E類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年8月11日
送出日期：2025年9月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱國富日日收益貨幣基金代碼000203
下屬基金簡稱國富日日收益貨幣E下屬基金交易代碼021926
國海富蘭克林基金管理有限
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2013年7月24日上市交易所及上市日期-
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經
2019年7月27日
理的日期基金經理嚴婧璧
證券從業日期2008年7月1日
開始擔任本基金基金經
2016年1月22日
理的日期基金經理王莉
證券從業日期2010年6月1日
注：2024年7月30日起，本基金增設國富日日收益貨幣E。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十一章了解詳細情況。
投資目標在力求保持基金資產安全性與較高流動性的基礎上，追求穩定的當期收益。
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括：1、現金；2、期限在1
年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；3、剩余期限在
投資范圍
397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；4、中國證
監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
1、剩余期限結構配置；2、類屬資產配置策略；3、個券選擇，構建投資組合；4、現金
主要投資策略
流均衡管理策略；5、充分把握市場短期失衡帶來的套利機會。
業績比較基準同期7天通知存款利率（稅后）
風險收益特征本基金為貨幣市場基金，其預期收益及預期風險水平低于股票型基金、混合型基金及債
券型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：以上為報告期末各資產占基金總資產的比例。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
本基金不收取申購費用與贖回費用。
出現以下情形之一時，收取強制贖回費用：
（1）當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、
國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計
低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€運作，避免誘發系統性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基
金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。
基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類
收費方式/年費率或金額收取方
別
管理費0.33%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
銷售服
0.15%銷售機構
務費
審計費
80,000.00元會計師事務所
用
信息披
120,000.00元規定披露報刊
露費
其他費按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在
相關服務機構
用基金財產中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金的審計費用和信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
國富日日收益貨幣E
基金運作綜合費率（年化）
0.58%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（如有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、本基金面臨的主要風險
本基金面臨的主要風險有經濟周期風險、利率風險、流動性風險、再投資風險、信用風險、政策風險、
經營風險、合規風險、其他風險等。
二、本基金特有的風險
1、本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，
貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交
易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格
的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統
性風險。
2、當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金
管理人會對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖
回費用。如客戶的申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上，且當日本基金持有的現金、國債、中央銀行
票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度
為負時，本基金管理人將會對該客戶的贖回申請征收1%的強制贖回費用，該費用的收取在事先將不會通知
客戶。因此本基金存在向客戶收取強制贖回費的風險。
3、根據現行法規要求，當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產
清算等措施。因此本基金存在采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停
接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施等風險。上述措施將可能導致基金持有人發生虧損
或持有的基金份額無法贖回。
(二)重要提示
本基金的募集申請經中國證監會證監許可[2013]366號文核準，本基金的基金合同于2013年7月24日
生效。中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解
決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時
有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。仲裁費和律師
費由敗訴方承擔。爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告、定期公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：www.ftsfund.com，客戶服務熱線：400-700-4518。
（一）基金合同、托管協議、招募說明書
（二）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構及聯系方式
（五）其他重要資料
六、其他情況說明
-
富蘭克林國海日日收益貨幣市場證券投資基金（國富日日收益貨幣E類份額）基金產品資料概要更新.pdf