諾安優(yōu)化配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
諾安優(yōu)化配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年08月21日
送出日期：2025年08月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱諾安優(yōu)化配置混合基金代碼006025
基金簡稱A諾安優(yōu)化配置混合A基金代碼A 006025
基金簡稱C諾安優(yōu)化配置混合C基金代碼C 019571
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人中國銀行股份有限公司
基金合同生效日2018年09月20日基金類型混合型
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2022年08月03日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理劉慧影
證券從業(yè)日期2015年07月01日
注：自2023年9月27日起，本基金分設(shè)A類基金份額和C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的管理，追求
投資目標(biāo)
基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑證、債券（包
括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可
交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣
市場工具（含同業(yè)存單）、權(quán)證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
投資范圍
資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
基金的投資組合比例為：本基金股票、存托憑證資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；權(quán)證、股指期貨及其他金融工具的投資比例依
照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略本基金的投資策略包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、債券
投資策略、權(quán)證投資策略、股指期貨投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略。
滬深300指數(shù)收益率*80%+中債綜合全價指數(shù)收益率*15%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存
業(yè)績比較基準(zhǔn)
款利率（稅后）*5%
本基金屬于混合型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益低于股票型基金，高于債券型基金與貨
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
幣市場基金，屬于中高風(fēng)險(xiǎn)、中高收益的基金品種。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
諾安優(yōu)化配置混合A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
100萬元≤M
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
N
7天≤N
贖回費(fèi)30天≤N
365天≤N
N≥730天0.00%-
諾安優(yōu)化配置混合C：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天0.00%-
申購費(fèi)：M：申購金額；單位：元；本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)。
贖回費(fèi)：1年指365天。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
諾安優(yōu)化配置混合C銷售服務(wù)費(fèi)0.50%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用60,000.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后，與基金相關(guān)-
的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金
份額持有人大會費(fèi)用、證券及期貨
交易費(fèi)用、銀行匯劃費(fèi)用、基金的
其他費(fèi)用開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用及按照國
家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額，列入當(dāng)期費(fèi)
用，由基金托管人從基金資產(chǎn)中支
付。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②本基金審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
諾安優(yōu)化配置混合A：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.43%
諾安優(yōu)化配置混合C：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.93%
注：本基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、諾安優(yōu)化配置混合C的銷售服務(wù)費(fèi)率為現(xiàn)行合同規(guī)定費(fèi)率，其他
運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：本基金為混合型基金，在具體投資管理中，本基金主要投資股票和固定收
益類資產(chǎn)，可能因此而面臨較高的市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安優(yōu)化配置混合型證券投資基金基金合同》《諾安優(yōu)化配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》
《諾安優(yōu)化配置混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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