匯豐晉信貨幣市場基金(C類份額)基金產品資料概要更新
匯豐晉信貨幣市場基金(C類份額)基金產品資料概要更新
編制日期：2025年09月10日
送出日期：2025年09月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 匯豐晉信貨幣 基金代碼 540011
基金簡稱C 匯豐晉信貨幣C 基金代碼C 018782
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2011年11月02日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
李媛媛 2011年11月12日 2004年07月05日
傅煜清 2021年02月18日 2016年07月11日
閆湜 2024年12月21日 2012年09月28日
注：本基金自2023年7月17日起增加C類份額。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《匯豐晉信貨幣市場基金招募說明書》第十四部分"基金的投資"了解詳細情況。
投資目標 在保持資產的低風險和高流動性的前提下，爭取獲得超過基金業績比較基準的收益率。
投資范圍 本基金主要投資于以下金融工具，包括：現金，期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在 397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、非金融企業債務融資工具，以及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1.整體資產配置策略 整體資產配置策略主要包括兩個方面：1）根據宏觀經濟形勢、央行貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷；2）根據前述判斷形成的利率預期動態調整基金投資組合的平均剩余期限。
2.類屬配置策略 基金組合在國債、央行票據、債券回購、金融債、短期融資券及現金等投資品種之間的配置比例。 3.個券選擇策略 在個券選擇層面，將首先考慮安全性因素，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規避違約風險。 4.回購策略 1）息差放大策略：該策略是指利用回購利率低于債券收益率的機會通過循環回購以放大債券投資收益的投資策略。 2）逆回購策略：基金管理人將密切關注由于新股申購等原因導致短期資金需求激增的機會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。 5.流動性管理策略 由于貨幣市場基金要保持高流動性的特性，本基金會緊密關注申購/贖回現金流情況、季節性資金流動、日歷效應等，建立組合流動性預警指標，實現對基金資產的結構化管理，并結合持續性投資的方法，將回購/債券到期日進行均衡等量配置，以確保基金資產的整體變現能力。
業績比較基準 同期七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風險品種。本基金長期的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表
注：由于四舍五入原因，上述投資組合資產配置比例的分項之和與合計（100%）可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：本基金C類基金份額于2023年7月17日生效，本基金C類基金份額生效當年按實際存續期計算，不
按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
申購費C：本基金不收取申購費用。
贖回費C：除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.28% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費C 0.01% 銷售機構
審計費用 70,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規定披露報刊
其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用按實際發生額從基金資產扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔，非單個份額類別費用，且年金額
為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.39%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。
貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖
回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
本基金面臨的風險主要包括市場風險、流動性風險、信用風險、政策風險、管理風險、合規風
險、特有風險和其他風險等，詳見《匯豐晉信貨幣市場基金招募說明書》第二十二部分"風險揭示"。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
本基金合同的當事人之間因本基金合同產生的或與本基金合同有關的爭議可首先通過友好協商
或調解解決。自一方書面要求協商解決爭議之日起六十日內如果爭議未能以協商或調解方式解決，
則任何一方有權將爭議提交設在上海的中國國際經濟貿易仲裁委員會上海分會，根據提交仲裁時有
效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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