易方達易理財貨幣市場基金（易方達易理財貨幣B）基金產品資料概要更新
易方達易理財貨幣市場基金（易方達易理財貨幣B）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年4月25日
送出日期：2025年4月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱易方達易理財貨幣基金代碼000359
下屬基金簡稱易方達易理財貨幣B下屬基金代碼008733
易方達基金管理有限公中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
基金合同生效日2013-10-24
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2013-10-24
基金經理的日期
石大懌
證券從業日期2009-07-16
基金經理
開始擔任本基金
2016-02-19
基金經理的日期
劉朝陽
證券從業日期2007-07-09
注：2019年12月23日起增設易方達易理財貨幣B。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上，力爭獲得高于業績比
投資目標
較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現金，期限在
一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存
單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資
投資范圍
工具、資產支持證券，以及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規或監管機構以
后對貨幣市場基金的投資范圍與限制進行調整，本基金將隨之調整。
本基金利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投
資，在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上，力爭獲得高于業
主要投資策略績比較基準的投資回報，主要投資策略包括資產配置策略、杠桿投資
策略、銀行存款及同業存單投資策略、債券回購投資策略、利率品種
的投資策略、信用品種的投資策略、其他金融工具投資策略。
業績比較基準中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，預期風險和預期收益低于股票型基金、混合
風險收益特征
型基金和債券型基金。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較
圖
注：本基金份額增設當年期間的相關數據按實際存續期計算。基金的過往業績不代表未來表
現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
1、除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。2、
強制贖回費用：發生以下情形之一時，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖
回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托管人協商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外：（1）當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政
策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且
偏離度為負的情形時；（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率0.27%基金管理人
托管費年費率0.05%基金托管人
銷售服務費年費率0.01%銷售機構
審計費用年費用金額90,000.00元會計師事務所
信息披露費年費用金額120,000.00元規定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節。
注：1.上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.33%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率+其他運作費用合計占基金
每日平均資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現行費
率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，
理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因整體政治、經濟、社會等環境
因素對證券市場價格產生影響的市場風險，因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收
益率變動的利率風險，因債券和票據發行主體信用狀況惡化而可能產生的到期不能兌付的信
用風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，因發生特定情況收取強制
贖回費用的風險，由于投資者連續大量贖回基金份額產生的流動性風險，本基金管理現金頭
寸時有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機會成本風險，因影子定價確定的基金
資產凈值與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度達到一定程度而導致暫停申購，或者暫停
贖回并終止基金合同的風險，重要貨幣市場基金的風險，本基金法律文件中涉及基金風險特
征的表述與銷售機構對基金的風險評級可能不一致的風險等等。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的
原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。各方當事人因《基金合
同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議應盡量通過協商、調解途徑解決，如經友好
協商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
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