諾安優化配置混合型證券投資基金基金產品資料概要更新
諾安優化配置混合型證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年08月21日
送出日期：2025年08月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱諾安優化配置混合基金代碼006025
基金簡稱A諾安優化配置混合A基金代碼A 006025
基金簡稱C諾安優化配置混合C基金代碼C 019571
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人中國銀行股份有限公司
基金合同生效日2018年09月20日基金類型混合型
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
2022年08月03日
金經理的日期基金經理劉慧影
證券從業日期2015年07月01日
注：自2023年9月27日起，本基金分設A類基金份額和C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，通過積極主動的管理，追求
投資目標
基金資產的長期穩定回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票
（包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票）、存托憑證、債券（包
括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、
超短期融資券、次級債券、政府支持機構債券、地方政府債券、可轉換債券、可
交換債券及其他經中國證監會允許投資的債券）、債券回購、資產支持證券、貨幣
市場工具（含同業存單）、權證、股指期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投
投資范圍
資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。
基金的投資組合比例為：本基金股票、存托憑證資產投資占基金資產的比例為
60%-95%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現金或到
期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等；權證、股指期貨及其他金融工具的投資比例依
照法律法規或監管機構的規定執行。
主要投資策略本基金的投資策略包括資產配置策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、債券
投資策略、權證投資策略、股指期貨投資策略、資產支持證券投資策略。
滬深300指數收益率*80%+中債綜合全價指數收益率*15%+金融機構人民幣活期存
業績比較基準
款利率（稅后）*5%
本基金屬于混合型基金，預期風險與收益低于股票型基金，高于債券型基金與貨
風險收益特征
幣市場基金，屬于中高風險、中高收益的基金品種。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、基金合同生效當年期間的相關數據按實際存續期計算。
2、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
諾安優化配置混合A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
N
7天≤N
贖回費30天≤N
365天≤N
N≥730天0.00%-
諾安優化配置混合C：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%-
申購費：M：申購金額；單位：元；本基金C類基金份額不收取申購費。
贖回費：1年指365天。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.20%基金托管人
諾安優化配置混合C銷售服務費0.50%銷售機構
審計費用60,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規定披露報刊
《基金合同》生效后，與基金相關-
的律師費、訴訟費、仲裁費、基金
份額持有人大會費用、證券及期貨
交易費用、銀行匯劃費用、基金的
其他費用開戶費用、賬戶維護費用及按照國
家有關規定可以列入的其他費用，
按費用實際支出金額，列入當期費
用，由基金托管人從基金資產中支
付。
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
②本基金審計費、信息披露費等費用，為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
諾安優化配置混合A：
基金運作綜合費率（年化）
1.43%
諾安優化配置混合C：
基金運作綜合費率（年化）
1.93%
注：本基金管理費率、托管費率、諾安優化配置混合C的銷售服務費率為現行合同規定費率，其他
運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風險包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、管理風險、
合規性風險、投資存托憑證的風險、本基金特有風險及其他風險等。
本基金的特有風險：本基金為混合型基金，在具體投資管理中，本基金主要投資股票和固定收
益類資產，可能因此而面臨較高的市場系統性風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何
一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易
仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁
決另有規定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安優化配置混合型證券投資基金基金合同》《諾安優化配置混合型證券投資基金托管協議》
《諾安優化配置混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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