平安金管家貨幣市場基金招募說明書（更新）
平安金管家貨幣市場基金
招募說明書（更新）
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
2025年05月
重要提示
平安金管家貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2016年9月20日證監(jiān)
許可[2016]2152號文注冊。本基金基金合同于2016年12月7日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、收益和市場前景做出
實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金為貨幣市場基金。投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀
行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在投資
本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，
并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場
價格產(chǎn)生影響的市場風險，因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收益率變動的利率
風險或負收益風險，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用
風險，因本產(chǎn)品相關(guān)技術(shù)、規(guī)則、操作等創(chuàng)新性造成基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生
的基金管理風險，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的
風險，本基金的特定風險等。本基金的特定風險詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。本基金
長期平均風險和預期收益率均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資人在投資本
基金之前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》和《基金合同》等信息披露文件，全面認識
本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎
做出投資決策。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管
理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風險，投資人在進行投資決策前，請
仔細閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本
基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資于本基金在極端情況下可能損失全部本金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
投資者確認知曉并同意申購本基金基金份額的行為即視為同意履行全力配合基金管理
人穿透識別最終投資者（穿透識別標準以法律法規(guī)、自律規(guī)則及相關(guān)開戶機構(gòu)的要求為準，
下同）的義務，如投資者拒絕配合基金管理人進行穿透識別最終投資者的，基金管理人有權(quán)
拒絕投資者的申購申請，申購申請已經(jīng)確認的，基金管理人有權(quán)強制贖回相應的基金份額。
2025年5月22日，對本招募說明書中的基金經(jīng)理相關(guān)信息進行了更新。2024年9月
25日，本招募說明書根據(jù)增加基金份額類別和修訂后的基金合同對相關(guān)信息進行了更新。
除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止日期為2024年6月30日，其中投資組合報
告與基金業(yè)績截止日期為2024年6月30日。有關(guān)財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
一、緒言...........................................................................................................................................5
二、釋義...........................................................................................................................................6
三、基金管理人.............................................................................................................................10
四、基金托管人.............................................................................................................................19
五、相關(guān)服務機構(gòu).........................................................................................................................22
六、基金的募集.............................................................................................................................24
七、基金合同的生效.....................................................................................................................25
八、基金份額的申購與贖回.........................................................................................................26
九、基金的投資.............................................................................................................................34
十、基金的業(yè)績.............................................................................................................................45
十一、基金的財產(chǎn).........................................................................................................................48
十二、基金資產(chǎn)的估值.................................................................................................................49
十三、基金的收益與分配.............................................................................................................53
十四、基金的費用與稅收.............................................................................................................55
十五、基金的會計與審計.............................................................................................................57
十六、基金的信息披露.................................................................................................................58
十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................64
十八、風險揭示.............................................................................................................................66
十九、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................................69
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.................................................................................................82
二十一、基金份額持有人服務.....................................................................................................93
二十二、其他應披露事項.............................................................................................................95
二十三、對招募說明書更新部分的說明.....................................................................................97
二十四、招募說明書存放及其查閱方式.....................................................................................98
二十五、備查文件.........................................................................................................................99
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券
投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基
金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》以及《平安金管
家貨幣市場基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定基金
合同當事人之間權(quán)利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務。基金投資人欲
了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語有如下含義：
1、基金或本基金：指平安金管家貨幣市場基金（原平安大華金管家貨幣市場基金）
2、基金管理人：指平安基金管理有限公司（原平安大華基金管理有限公司）
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同：指《平安金管家貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂
和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安金管家貨幣市場基金
托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《平安金管家貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《平安金管家貨幣市場基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會
議通過，自2004年6月1日起實施，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，并自2013年6月1日起實施并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國
人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關(guān)于修改＜中華人民
共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，
并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
21、基金銷售業(yè)務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、
申購、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動
22、銷售機構(gòu)：指平安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基
金銷售業(yè)務的機構(gòu)
23、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
24、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為平安基金管理有限公司或接
受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
25、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
26、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣基金
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
27、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
28、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
30、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
36、《業(yè)務規(guī)則》：指《平安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管
理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
37、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
38、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
42、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
43、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
44、元：指人民幣元
45、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
46、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
47、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益
48、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
49、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
50、基金份額分類：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、C類基金份額和D類基
金份額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
51、A類基金份額：指按照0.05%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
52、C類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
53、D類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
54、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
55、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
56、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
57、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息披露
辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披
露網(wǎng)站）等媒介
60、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
61、基金產(chǎn)品資料概要：指《平安金管家貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
62、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的
境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
設(shè)立日期：2011年1月7日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣130,000萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：馬杰
聯(lián)系電話：0755-22623179
股東名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)及持股比例：
股東名稱 出資額（萬元） 出資比例
平安信托有限責任公司 88,647 68.19%
大華資產(chǎn)管理有限公司 22,763 17.51%
三亞盈灣旅業(yè)有限公司 18,590 14.30%
合計 130,000 100%
基金管理人無任何重大行政處罰記錄。
客服電話：400-800-4800（免長途話費）
（二）主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級管理人員
（1）董事會成員
羅春風先生，董事長，博士，高級經(jīng)濟師，曾任職中華全國總工會國際部干部、平安保
險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培訓
部總經(jīng)理、平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管理有
限公司副總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理。現(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長，兼任
深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。
肖宇鵬先生，董事，學士，曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長。現(xiàn)
任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。
張智淳女士，董事，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司企劃部計劃管理崗/
精算崗、中國平安保險（集團）股份有限公司企劃精算部企劃室經(jīng)理、企劃精算部總經(jīng)理助
理、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司市場企劃部副總經(jīng)理、中國平安保險（集團）股份有限
公司企劃部副總經(jīng)理、企劃部總經(jīng)理、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司共同資源中心財企負
責人、總經(jīng)理助理、首席投資官、財務負責人、董事會秘書，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股
份有限公司首席財務官（財務負責人），兼任中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司董事、平安證
券股份有限公司董事、平安信托有限責任公司董事、平安科技（深圳）有限公司董事、深圳
平安綜合金融服務有限公司董事、平安國際融資租賃有限公司董事、中國平安保險海外(控
股)有限公司董事。
孫建平先生，董事，碩士，曾任職上海滬東造船廠、平安保險深圳上步分公司水險業(yè)務
部室主任、平安保險總公司涉外業(yè)務部總經(jīng)理助理、平安產(chǎn)險深圳分公司副總經(jīng)理、平安產(chǎn)
險總公司車險部總經(jīng)理、平安產(chǎn)險廣東分公司副總經(jīng)理、平安產(chǎn)險總公司協(xié)理、副總經(jīng)理、
總經(jīng)理、董事長兼CEO，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司首席人力資源執(zhí)行官。
李亞男女士，董事，碩士，曾任職花旗銀行（中國）有限公司、上海證券交易所、平安
證券股份有限公司投資銀行部股權(quán)融資團隊執(zhí)行副總經(jīng)理，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份
有限公司資產(chǎn)管控中心高級資產(chǎn)策略經(jīng)理。
張志堅先生，董事，學士，曾任職新加坡大華銀行零售銀行業(yè)務副經(jīng)理、UOBB證券（印
尼）董事兼主管、新加坡大華銀行上海分行副行長、行長、大華銀行（中國）有限公司上海
分行行長兼中國區(qū)企業(yè)與商業(yè)部主管，現(xiàn)任大華銀行集團外國直接投資咨詢與機構(gòu)合作統(tǒng)籌
部董事總經(jīng)理兼主管，兼任大華銀行越南分行成員委員會成員。
張文杰先生，董事，學士，曾任職新加坡政府投資公司“特別投資部門”首席投資員、
大華資產(chǎn)管理有限公司組合經(jīng)理、國際股票和全球科技團隊主管，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限公
司執(zhí)行董事及首席執(zhí)行長，兼任大華資產(chǎn)管理（泰國）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（馬來
西亞）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（中國臺灣）有限公司董事。
薛世峰先生，獨立董事，碩士，曾任職江西省行政學院老師、深圳市龍崗鎮(zhèn)投資管理公
司投資部部長、龍崗實業(yè)股份有限公司總經(jīng)理、法定代表人、深圳市鑫德萊實業(yè)有限公司總
經(jīng)理助理兼房地產(chǎn)部部長、監(jiān)事會主席、法律顧問，后加入廣東萬乘律師事務所任專職律師，
現(xiàn)任廣東宏泰律師事務所高級合伙人、專職律師，兼任廣東惠來農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
獨立董事。
李娟娟女士，獨立董事，學士，曾任職安徽商業(yè)高等專科學校教師、深圳興粵會計師事
務所項目經(jīng)理、深圳職業(yè)技術(shù)學院經(jīng)濟系教師、會計專業(yè)主任、深圳職業(yè)技術(shù)學院計財處處
長、深圳職業(yè)技術(shù)學院經(jīng)濟學院副院長，現(xiàn)任深圳明陽電路科技股份有限公司獨立董事、深
圳市道爾頓電子材料股份有限公司獨立董事。
劉雪生先生，獨立董事，碩士，曾任職深圳蛇口中華會計師事務所審計員、深圳華僑城
集團會計師、財務經(jīng)理、子公司副總經(jīng)理、總會計師、深圳市注冊會計師協(xié)會部門臨時負責
人、秘書長助理，現(xiàn)任深圳市注冊會計師協(xié)會秘書長，兼任佳兆業(yè)集團控股有限公司獨立董
事。
潘漢騰先生，獨立董事，學士，曾任職新加坡赫樂財務有限公司助理經(jīng)理、新加坡花旗
銀行副總裁、新加坡大華銀行高級執(zhí)行副總裁，現(xiàn)任UOL GROUP LIMITED獨立董事。
（2）監(jiān)事會成員
許黎女士，監(jiān)事會主席，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公司稽核
監(jiān)察部、中國平安保險（集團）股份有限公司稽核監(jiān)察部、法律合規(guī)部、深圳平安綜合金融
服務有限公司稽核監(jiān)察項目中心銀行投資審計部，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司
內(nèi)控管理中心稽核監(jiān)察部高級經(jīng)理，兼任平安信托有限責任公司監(jiān)事、平安證券股份有限公
司監(jiān)事、平安不動產(chǎn)有限公司監(jiān)事、平安建設(shè)投資有限公司監(jiān)事、平安好房（上海）電子商
務有限公司監(jiān)事、平安城市信息服務（深圳）有限公司監(jiān)事、平安城市建設(shè)科技（深圳）有
限公司監(jiān)事。
馮方女士，監(jiān)事，碩士，曾任職淡馬錫控股和其旗下的富敦資產(chǎn)管理公司以及新加坡畢
盛資產(chǎn)公司、鼎崴資本管理公司，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限公司風控主管。
郭晶女士，監(jiān)事，碩士，曾任職溢達集團研發(fā)總監(jiān)助理、僑鑫集團人力資源管理崗，現(xiàn)
任平安基金管理有限公司人力資源室經(jīng)理。
李崢女士，監(jiān)事，碩士，曾任職德勤華永會計師事務所高級審計員、深圳市寶能投資集
團財務部會計主管，現(xiàn)任平安基金管理有限公司監(jiān)察稽核副總監(jiān)。
（3）公司高級管理人員
羅春風先生，博士，高級經(jīng)濟師。曾任職中華全國總工會國際部干部，平安保險集團辦
公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培訓部總經(jīng)理、
平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管理有限公司副總
經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長，兼任深圳平安匯
通投資管理有限公司執(zhí)行董事。
肖宇鵬先生，學士。曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長。現(xiàn)任平安
基金管理有限公司總經(jīng)理。
林婉文女士，畢業(yè)于新加坡國立大學，擁有學士和榮譽學位，新加坡籍。曾任職新加坡
國防部職員，大華銀行集團助理經(jīng)理、電子渠道負責人、個人金融部投資產(chǎn)品銷售主管、大
華銀行集團行長助理，大華資產(chǎn)管理公司大中華區(qū)業(yè)務開發(fā)主管，高級董事。現(xiàn)任平安基金
管理有限公司副總經(jīng)理。
陳特正先生，學士。曾任職深圳發(fā)展銀行龍崗支行行長助理，龍華支行副行長、龍崗支
行副行長、布吉支行行長、深圳分行信貸風控部總經(jīng)理、平安銀行深圳分行信貸審批部總經(jīng)
理、平安銀行總行公司授信審批部高級審批師、平安銀行沈陽分行行長助理兼風控總監(jiān)。現(xiàn)
任平安基金管理有限公司督察長。
王金濤先生，學士。曾任職中國平安人壽保險股份有限公司北京分公司企劃部主任，經(jīng)
理、平安基金籌備組渠道銷售部經(jīng)理、深圳平安匯通投資管理有限公司業(yè)務中心總經(jīng)理、公
司副總經(jīng)理、公司總經(jīng)理。現(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
2、基金經(jīng)理
羅薇女士，新南威爾士大學金融會計學專業(yè)碩士，曾任紅塔紅土基金管理有限公司固定
收益交易員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2020年11月加入平安基金管理有限公司。現(xiàn)擔任
平安交易型貨幣市場基金（2022-05-24至今）、平安日增利貨幣市場基金（2022-06-13至
今）、平安財富寶貨幣市場基金（2022-07-01至今）、平安合慧定期開放純債債券型發(fā)起
式證券投資基金（2022-07-01至今）、平安惠信3個月定期開放債券型證券投資基金
（2022-11-07至今）、平安惠文純債債券型證券投資基金（2025-01-14至今）、平安金管
家貨幣市場基金（2025-02-20至今）、平安惠融純債債券型證券投資基金（2025-05-16至
今）、平安惠鴻純債債券型證券投資基金（2025-05-16至今）基金經(jīng)理。
羅薇女士曾管理的基金名稱及管理時間：平安合豐定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資
基金（2022-06-17至2024-11-28）、平安惠隆純債債券型證券投資基金（2022-07-01至
2024-11-28）、平安惠興純債債券型證券投資基金（2022-07-01至2024-11-28）、平安惠
鴻純債債券型證券投資基金（2022-07-01至2024-11-28）、平安惠泰純債債券型證券投資
基金（2022-07-01至2023-10-20）。
歷任基金經(jīng)理，申俊華，2016年12月07日至2018年10月24日任本基金基金經(jīng)理；
段瑋婧，2017年01月05日至2025年05月22日任本基金基金經(jīng)理。
3、固定收益投資決策委員會成員
公司總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)張文平先生、固定收益投資中心總監(jiān)助理張恒先生、
固定收益投資中心總監(jiān)助理高勇標先生、固定收益投資中心研究部負責人田元強先生、固定
收益投資中心基金經(jīng)理劉曉蘭女士。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證
券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收
益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料20年
以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理
成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托
管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應當
承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基金事務的行為
承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（四）基金管理人的承諾
（一）、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全的
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部風險控
制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的行為。
（二）、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券和投資股票；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，在適用于本基金的情況下，則本基
金投資不再受相關(guān)限制。
（三）、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
2、不能利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風險，確保基
金財務和公司財務以及其他信息真實、準確、完整，從而最大程度地保護基金份額持有人的
利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理方法、操作
程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等組
成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是對各項基本管理制度
的總攬和指導，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會計控制制度、風險控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制度、
基金會計制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度
和緊急應變制度等。
部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、
操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的
有效執(zhí)行。
獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門、和崗位在職能上應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互制衡，并通過切實可行
的措施來實行。
成本效益原則。公司應充分發(fā)揮各機構(gòu)、各部門及各級員工的工作積極性，運用科學化
的方法盡量降低經(jīng)營運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金會
計核算業(yè)務指引》、《企業(yè)財務通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、公司財
務會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系
統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務處理程序、基金估值制度和程序、基
金財務清算制度和程序、成本控制制度、財務收支審批制度和費用報銷管理辦法、財產(chǎn)登記
保管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務交接制度等。
（2）風險管理控制制度
風險控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險控制制度由風險控制的目標
和原則、風險控制的機構(gòu)設(shè)置、風險控制的程序、風險類型的界定、風險控制的主要措施、
風險控制的具體制度、風險控制制度的監(jiān)督與評價等部分組成。
風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務風險控制制
度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、員工行為準則等程序
性風險管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要
和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部
控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進行審議。
公司設(shè)立法律合規(guī)監(jiān)察部開展監(jiān)察稽核工作，并保證法律合規(guī)監(jiān)察部的獨立性和權(quán)威性。
公司明確了法律合規(guī)監(jiān)察部及內(nèi)部各崗位的具體職責，嚴格制訂了專業(yè)任職條件、操作程序
和組織紀律。
法律合規(guī)監(jiān)察部強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，
促使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行。
公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制
度的，追究有關(guān)部門和人員的責任。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：劉華棟
聯(lián)系電話：0755-22166388
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易所
簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012年6月
吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平安保險（集團）股份有限公司及
其子公司合計持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2024年6月末，平安
銀行有109家分行（含香港分行）,共1,180家營業(yè)機構(gòu)。
2024年1-6月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入886.1億元（同比下降13.0%）、凈利潤253.87
億元（同比增長1.9%）、資產(chǎn)總額57,540.33億元（較上年末增長3.0%）、吸收存款本金
余額35,708.12億元（較上年末增長4.8%）、發(fā)放貸款和墊款總額3,4229.40億元（較上年
末增長0.2%）。
3、主要人員情況
平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、資金清算室、
企劃與綜合服務室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務室8個處室，目前部門人員為75
人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務。證券投資基金托管業(yè)務相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗豐
富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券或托管業(yè)務十年以上從業(yè)經(jīng)驗。
4、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管業(yè)務。截至2024
年6月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計7982億，平安銀行已托
管293只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種類
型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求。
二、基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)
監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風格；確保基金財產(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益；確保內(nèi)部控制
和風險管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營風險，確保業(yè)務的安全、穩(wěn)健運行，促進經(jīng)營目
標的實現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務的管理
和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責托管業(yè)務的內(nèi)部控制和風險管理工作，
具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；取得基金從業(yè)資格的人員符合監(jiān)
管要求；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)
程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設(shè)置，封閉
管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，
防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用行
業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同
規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編
寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核
算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況
進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監(jiān)控，
發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核實，
督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手
等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運
作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行解釋
或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務機構(gòu)
（一）基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）平安基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
聯(lián)系人：鄭權(quán)
聯(lián)系電話：0755-22627627
傳真：0755-23990088
客服電話：400-800-4800
網(wǎng)址：fund.pingan.com
（2）平安基金網(wǎng)上交易平臺
網(wǎng)址：fund.pingan.com
聯(lián)系人：張勇
客服電話：400-800-4800
2、其他銷售機構(gòu)
本基金其他銷售機構(gòu)信息請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)信息表。基金管理人可
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
電話：0755-22624581
傳真：0755-23990088
聯(lián)系人：張平
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
聯(lián)系人：陳穎華
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
會計師事務所：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
法定代表人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：（010）58153000
傳真電話：（010）85188298
經(jīng)辦注冊會計師：高鶴、黃擁璇
聯(lián)系人：高鶴
六、基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
募集本基金，并于2016年9月20日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2016]2152號文準予募集注冊。
自2016年11月28日至2016年12月5日，本基金面向個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者同時發(fā)售，共募
集1,486,415,142.41份，有效認購戶數(shù)為634戶。
七、基金合同的生效
（一）基金合同生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2016年12月7日正式生效。
自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（二）、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在招募說明
書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公
示。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式
辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2017年1月3日開始辦理日常申購、贖回等業(yè)務。基金管理人不得在基金
合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定
之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申
購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開
始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資者通過其他銷售機構(gòu)申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額起點為人民幣0.01
元（含申購費），追加申購的最低金額不受限制。各銷售機構(gòu)在符合上述規(guī)定的前提下，可
根據(jù)情況調(diào)高最低申購金額，具體以銷售機構(gòu)公布的為準，投資人需遵循銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)
定。
基金管理人直銷網(wǎng)點接受首次申購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元（含申購
費），追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購費）。通過基金管理人網(wǎng)上交
易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務的不受直銷網(wǎng)點單筆申購最低金額的限制，首次申購、追加申購最
低起點金額為人民幣0.01元。
每個交易賬戶贖回最低起點和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額不設(shè)最低限制，賬戶最低持有份額不
設(shè)下限。基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基
金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
2、投資人當日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限制。
3、基金管理人可以設(shè)置單日累計申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日累計申購金
額/凈申購金額上限、單筆申購上限。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購和贖回的數(shù)額限制，基金管
理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申購成立；基
金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基
金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋3日(包
括該日)內(nèi)支付贖回款項。若遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)
交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程的情況，
贖回款項順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法
參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可在法律允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開
始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理已成立的申購和贖回申請的當天作為申購或贖回
申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T
日提交的已成立的申購和贖回申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或
以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收
到申請。申購和贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請人的確認情況，投資人應
及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但當出現(xiàn)以下情形之一時，為確
保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖
回費用全額計入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大
化的情形除外。
（1）在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低
于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，且本基
金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
3、基金申購份額的計算
本基金的申購采用“金額申購、份額確認”的方式。申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/1.00
例：某投資人投資10萬元申購本基金，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份
4、基金贖回金額的計算
本基金的贖回采用“份額贖回、金額確認”的方式。投資人在贖回基金份額時，基金份
額對應的未付收益是否與贖回款一并支付給投資人，以銷售機構(gòu)或指定電子交易平臺的具體
規(guī)定為準。
（1）如銷售機構(gòu)或指定電子交易平臺規(guī)定投資人在贖回基金份額時將按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未
付收益一并結(jié)算并與贖回份額對應的款項一并支付給投資人，贖回金額包括贖回份額對應的
款項和未付收益兩部分，具體的計算方法為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對應的未付收益
例：某投資人持有本基金份額100,000份，贖回50,000份，贖回份額對應的未付收益
為1.50元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50001.50元
（2）如銷售機構(gòu)或指定電子交易平臺規(guī)定投資人在贖回基金份額時未付收益不與贖回
份額對應的款項一并支付給投資人，未付收益將結(jié)轉(zhuǎn)為份額后留存在投資人的基金賬戶。贖
回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
例:某投資人贖回本基金份額10,000份，則贖回金額＝10,000×1.00＝10,000元
5、申購份額的處理方式
申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的
收益歸基金財產(chǎn)所有，產(chǎn)生的誤差由基金財產(chǎn)承擔。
6、贖回金額的處理方式
贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的
收益歸基金財產(chǎn)所有，產(chǎn)生的誤差由基金財產(chǎn)承擔。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，
基金管理人將暫停本基金的申購。
5、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、某筆申購超過基金管理人公告的單筆申購上限。
9、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達到0.5%時。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
11、某筆或者某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、
單一投資者單日或單筆申購金額上限的。
12、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
采取暫停接受基金申購申請的措施。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、7、9、12、13項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申
購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，
基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，
基金管理人將暫停本基金的贖回。
5、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或
者延緩支付贖回款項的措施。
6、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定終止基金合同的。
7、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延期支
付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應
足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項所述情形，按基金合同的相關(guān)條
款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫
停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
（4）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總
份額的20%，基金管理人有權(quán)采取具體措施對其進行贖回申請延期辦理。基金管理人有權(quán)先
行對該單個基金份額持有人超出20%的贖回申請實施延期辦理，而對該單個基金份額持有人
20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請，基金管理人根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部分延
期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對于未能贖回部分，投資
人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤
銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，以此類推，直到全部贖回為止。如投
資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期
贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在三個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并于2日內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額每萬份基金凈收益和七日年
化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周（含2周），基金管理人應于重新開放申
購或贖回日的前2日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并于重新開放申購
或贖回日公告最近一個開放日的各類基金份額每萬份基金凈收益和七日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過2周，基金管理人應在暫停期間每2周至少重復刊登暫停
公告一次。當連續(xù)暫停時間超過2個月的，基金管理人可以調(diào)整刊登公告的頻率。暫停結(jié)束，
基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前2日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或
贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各類基金份額每萬份基金凈
收益和七日年化收益率。
（十一）其他
1、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
2、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登
記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
3、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
4、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
5、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
6、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
九、基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制基金資產(chǎn)投資風險和保持基金資產(chǎn)較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績
比較基準的穩(wěn)定回報。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金根據(jù)對未來短期利率變動的預測，確定和調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限及平
均剩余存續(xù)期。對各類投資品種進行定性分析和定量分析方法，確定和調(diào)整參與的投資品種
和各類投資品種的配置比例。在嚴格控制投資風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)
定的當期收益。
1、整體資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、短期資金市場狀況等因
素的分析，綜合判斷未來短期利率變動，對投資組合的平均剩余期限進行控制。
（1）利率預期分析
通過對通貨膨脹、GDP、貨幣供應量、國際利率水平、金融監(jiān)管政策取向等跟蹤分析，
形成對基本面的宏觀研判。同時，結(jié)合微觀層面研究，主要考察指標包括：央行公開市場操
作、主要機構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、回購抵押數(shù)量等，合理預期貨幣市場利率
曲線動態(tài)變化。
（2）動態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限
根據(jù)利率預期分析，動態(tài)確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內(nèi)，平均剩余存
續(xù)期在240天以內(nèi)。當市場利率看漲時，適度縮短投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期，
即減持剩余期限或剩余存續(xù)期較長投資品種增持剩余期限較短品種，降低組合整體凈值損失
風險；當市場看跌時，則相對延長投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期，增持較長剩余
期限和剩余存續(xù)期的投資品種，獲取超額收益。
2、類屬資產(chǎn)配置策略
類屬資產(chǎn)配置指投資組合在各類投資品種如央行票據(jù)、國債、金融債、企業(yè)短期融資券
以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。作為現(xiàn)金管理工具本基金將根據(jù)各類投資品種的流動
性、收益性和風險特征，利用定性分析和定量分析方法，決定參與的投資品種和各類投資品
種的配置比例及投資品種期限組合。
（1）流動性分析
通過對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態(tài)分析，確定本基金的流動性目標。
在此基礎(chǔ)上，基金管理人在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間尋找平衡，以滿足組合
的日常流動性需求。
（2）收益-風險分析
通過分析各類投資品種的相對收益、利差變化、市場容量、信用等級情況、流動性風險、
信用風險等因素來確定配置比例和期限組合，尋找具有投資價值的投資品種，增持相對低估、
價格將上升的，能給組合帶來相對較高回報的類屬；減持相對高估、價格將下降的，給組合
帶來相對較低回報的類屬，借以取得較高的總回報。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，本基金將首先從安全性角度出發(fā)，優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用
等級的債券品種以規(guī)避信用違約風險。對于信用評級等級較高（符合法規(guī)規(guī)定的級別）的企
業(yè)債、短期融資券等信用類債券，本基金也可以進行配置。除考慮安全性因素外，在具體的
券種選擇上，基金管理人將遵循以下原則：
（1）根據(jù)明細資產(chǎn)的剩余期限、資信等級、流動性指標（流通總量、日均交易量），
決定是否納入組合；
（2）根據(jù)個別債券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理）
與剩余期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合；
（3）根據(jù)個別債券的流動性指標（發(fā)行總量、流通量、上市時間），決定投資總量。
（4）若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率高于公允水平，則該券種價格出現(xiàn)低估，本基
金將對此類低估品種進行重點關(guān)注。
4、流動性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人在密切關(guān)注基金的申購
贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應等因素基礎(chǔ)上，對投資組合的現(xiàn)金比例進行優(yōu)化
管理。基金管理人將在遵循流動性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性
資產(chǎn)之間的配置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式
提高基金資產(chǎn)整體的流動性，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
5、套利策略
由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失衡導致的中短期
利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、
各市場和品種之間的風險收益差異，把握無風險套利機會，包括銀行間和交易所市場出現(xiàn)的
跨市場套利機會、在充分論證套利可行性的基礎(chǔ)上的跨期限套利等。基金管理人將在保證基
金的安全性和流動性的前提下，適當參與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，進行跨
市場、跨品種操作，以期獲得安全的超額收益。
四、投資限制
1、組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（2）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（3）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計不超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（4）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于30%；
（5）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于20%；
（6）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金
資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（11）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計不超過基金總份額的20%時，現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于10%；
（13）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（14）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)
益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；且本基金投資于主體信用評級低于AA+
的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應當事
先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合本條款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（11）、（17）、（18）條外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素導致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10個交易日內(nèi)調(diào)整完
畢，以達到上述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，且其信
用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行適當程序后，本
基金可相應調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人對基
金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，則基金管理人在履行適當
程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
項進行審查。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：同期七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方可支取的
存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨
幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資范圍、投資目標及流動性特征，
選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適用
于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變
更業(yè)績比較基準并及時公告。
六、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，本基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券
型基金。
七、其他
1、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算公式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期
限＋債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋
債券正回購）
本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩
余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具
產(chǎn)生的負債+債券正回購）
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基
礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
八、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人平安銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的財務指標、
凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年06月30日,本財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 4,792,507,469.00 40.57
其中：債券 4,792,507,469.00 40.57
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,982,969,707.13 16.79
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 4,593,707,311.91 38.89
4 其他資產(chǎn) 443,043,203.94 3.75
5 合計 11,812,227,691.98 100.00
2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 2.25
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 1,099,380,587.58 10.34
其中：買斷式回購融資 - -
本報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 106
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 114
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 63
3.2報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.3報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 31.53 11.09
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）-60天 10.33 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）-90天 25.50 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 7.62 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 31.71 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 106.70 11.09
4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 544,205,622.78 5.12
其中：政策性金融債 544,205,622.78 5.12
4 企業(yè)債券 10,211,150.83 0.10
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 20,370,779.53 0.19
7 同業(yè)存單 4,217,719,915.86 39.68
8 其他 - -
9 合計 4,792,507,469.00 45.08
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112402010 24工商銀行CD010 2,100,000 209,806,923.25 1.97
2 112412010 24北京銀行CD010 2,000,000 199,760,714.30 1.88
3 112403096 24農(nóng)業(yè)銀行CD096 2,000,000 199,586,868.12 1.88
4 112498409 24南京銀行CD117 2,000,000 199,535,492.03 1.88
5 112303204 23農(nóng)業(yè)銀行CD204 2,000,000 199,134,010.93 1.87
6 112406166 24交通銀行CD166 2,000,000 198,526,954.59 1.87
7 112498535 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD045 2,000,000 198,497,015.90 1.87
8 112405198 24建設(shè)銀行CD198 2,000,000 196,138,765.29 1.85
9 230211 23國開11 1,750,000 177,725,153.40 1.67
10 092218005 22農(nóng)發(fā)清發(fā)05 1,100,000 111,803,762.30 1.05
7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0.00
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0525%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0161%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0348%
7.1報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
7.2報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)正偏離度的絕對值未達到0.5%。
8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金按實際利率計算賬面價值，即計價對象以買入成本列示，按實際利率并考慮其買
入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計提收益。本基金采用固定份額凈值，基金
賬面份額凈值始終保持1.00元。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編
制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
公司、南京銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公
司、北京銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司在本報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門
的公開譴責或處罰。
本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)和公司制度的要求。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 9,318.24
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 443,033,885.70
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 443,043,203.94
9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投
資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）自基金合同生效以來（2016年12月7日）至2024年6月30日基金份額凈值增長
率及其與同期業(yè)績比較基準收益的比較
平安金管家貨幣A
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016.12.07-2016.12.31 0.2560% 0.0023% 0.0938% 0.0000% 0.1622% 0.0023%
2017.01.01-2017.12.31 4.1481% 0.0011% 1.3688% 0.0000% 2.7793% 0.0011%
2018.01.01-2018.12.31 3.9107% 0.0022% 1.3687% 0.0000% 2.5420% 0.0022%
2019.01.01-2019.12.31 2.9730% 0.0016% 1.3688% 0.0000% 1.6042% 0.0016%
2020.01.01-2020.12.31 2.4426% 0.0019% 1.3725% 0.0000% 1.0701% 0.0019%
2021.01.01-2021.12.31 2.5696% 0.0030% 1.3688% 0.0000% 1.2008% 0.0030%
2022.01.01-2022.12.31 2.0263% 0.0012% 1.3688% 0.0000% 0.6575% 0.0012%
2023.01.01-2023.12.31 2.0736% 0.0007% 1.3688% 0.0000% 0.7048% 0.0007%
2024.01.01-2024.06.3 1.0260% 0.0008% 0.6825% 0.0000% 0.3435% 0.0008%
0
自基金合同生效起至今 23.5104% 0.0027% 10.3613% 0.0000% 13.1491% 0.0027%
平安金管家貨幣C
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2019.07.29-2019.12.31 1.1246% 0.0022% 0.5775% 0.0000% 0.5471% 0.0022%
2020.01.01-2020.12.31 2.2381% 0.0019% 1.3725% 0.0000% 0.8656% 0.0019%
2021.01.01-2021.12.31 2.3639% 0.0030% 1.3688% 0.0000% 0.9951% 0.0030%
2022.01.01-2022.12.31 1.8225% 0.0012% 1.3688% 0.0000% 0.4537% 0.0012%
2023.01.01-2023.12.31 1.8706% 0.0007% 1.3688% 0.0000% 0.5018% 0.0007%
2024.01.01-2024.06.30 0.9259% 0.0008% 0.6825% 0.0000% 0.2434% 0.0008%
自基金合同生效起至今 10.7929% 0.0020% 6.7388% 0.0000% 4.0541% 0.0020%
（二）自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率
變動的比較
注：1、本基金基金合同于2016年12月07日正式生效；
2、按照本基金的基金合同規(guī)定，基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基
金的投資組合比例符合基金合同的約定，截至報告期末本基金已完成建倉，建倉期結(jié)束時各
項資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定；
3、本基金于2019年07月29日增設(shè)C類份額，C類份額從2019年07月31日開始有
份額，所以以上C類份額走勢圖從2019年07月31日開始。
十一、基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不
得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。本基金
不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度的絕
對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。
當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備
金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的
賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算
結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的該類基金份額每萬份
基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收
益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)該類基
金份額的收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基
金管理人對外披露。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或七日年化收益率百分
號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲
得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取
合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.50%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應當
暫停基金估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率由基金管
理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日
的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人
復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第3項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金
托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
一、收益的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日結(jié)轉(zhuǎn)。投資人當日收益
分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行
再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，為
投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于
零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅
利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在每日收益支付
時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資
人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結(jié)清；若收益為負值，則從投資
人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。本基金按日計算并
分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披
露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益
率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當日實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益結(jié)
轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基金合同第
十八部分。
十四、基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.05%,C類基金份額的年銷售服務費率為
0.25%，D類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，各類基金份額的銷售服務費的計算公式具
體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付
日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定條件的
會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構(gòu)等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務等內(nèi)容。基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在
三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明
書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管
人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至
少每周披露一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日已實現(xiàn)收益/當日基金份額總額×
10000
7日年化收益率（%）=
其中，為最近第i個自然日(包括計算當日)的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年
化收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率。
3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。基金管理人應當在上
述市場交易日（或自然日）的次日，將各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率登載在規(guī)定媒介上。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務會計報
告應當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定條件的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等、披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的
比例等信息。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他
投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的
特有風險。中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在
規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務所；；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金收費方式發(fā)生變更；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.50%
的情形；
23、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動的以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券
明細。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基金定期報告和更
新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定媒介中選擇一家披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應
當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，自決議
生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定條件的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定條件
的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載
在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
十八、風險揭示
一、系統(tǒng)性風險
系統(tǒng)性風險是指因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的風險，
主要包括政策風險，經(jīng)濟周期風險，利率風險，購買力風險等。
1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策和法律法規(guī)的變化對證券市場產(chǎn)生
一定影響，從而導致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
經(jīng)濟運行具有周期性的特點，經(jīng)濟運行周期性的變化會對基金所投資的證券的基本面產(chǎn)
生影響，從而影響證券的價格而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
金融市場利率的波動會直接導致債券市場的價格和收益率變動，同時也影響到證券市場
資金供求狀況。上述變化將直接影響證券價格和本基金的收益。
4、購買力風險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨膨脹的影響而
下降，從而使基金的實際投資收益下降。
5、債券收益率曲線變動的風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風險，單一的久期指標并
不能充分反映這一風險的存在。
6、再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升帶來的價
格風險互為消長。
二、非系統(tǒng)性風險
非系統(tǒng)性風險是指個別證券特有的風險，對本基金產(chǎn)品而言，主要是指信用風險。
信用風險指債券發(fā)行人或存款銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信
用質(zhì)量降低導致債券價格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交
割風險。
三、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。流
動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支付所引致的風險。本基
金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應對流動性風險。
（1）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
在本基金發(fā)生流動性風險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管理工具以減
少或應對基金的流動性風險，投資者可能面臨贖回申請被暫停接受或延期辦理、贖回款項被
延緩支付、被收取短期贖回費、基金估值暫停等風險。投資者應該了解自身的流動性偏好，
并評估是否與本基金的流動性風險匹配。
（2）擬投資市場及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交易
場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等），
本基金管理人在篩選投資標的及投資時也會充分考慮可能存在的流動性風險，關(guān)注投資組合
中各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，合理配置資產(chǎn)，以防范流動性
風險。綜上所述，一般情況下擬投資市場及資產(chǎn)具有較好的流動性，但是在特殊市場環(huán)境下
本基金仍有可能出現(xiàn)流動性不足的情形。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份
額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖
回申請的措施。
具體措施詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“九、巨額贖回的
情形及處理方式”。
（4）實施備用流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)
及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為特
定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。
本基金實施備用的流動性風險管理工具包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延期支付贖回款項；
（4）收取短期贖回費；
（5）暫停基金估值；
（6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
當基金管理人實施流動性風險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影響，包括但
不限于不能申購本產(chǎn)品、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬等。提示投資者了解自身
的流動性偏好、合理做好投資安排。
四、基金管理風險
基金管理風險指基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的風險，主要包括以下幾種：
1、管理風險
在基金管理運作過程中，由于基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等主觀因素
的限制而影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷而產(chǎn)生的風險。
2、交易風險
在基金投資交易過程中由于各種原因造成的風險。
3、運營風險
由于運營系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)、計算機或交易軟件等發(fā)生技術(shù)故障等情況而造成的風險，或
者由于操作過程中的疏忽和錯誤而產(chǎn)生的風險。
4、道德風險
因業(yè)務人員道德行為違規(guī)產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易，欺詐行為等。
五、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售
機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與法律文件中風險收
益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能
力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
六、其他風險
主要是由其他不可預見或不可抗力因素導致的風險，如戰(zhàn)爭、自然災害等有可能導致基
金財產(chǎn)損失或影響基金收益水平。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務
（一）基金管理人的權(quán)利、義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶等的業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和七日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權(quán)利、義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券交易
資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化
收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料20年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權(quán)利、義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，日常機
構(gòu)的設(shè)立按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，以下情況可由基金管理人和基金托管人
協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提條件下調(diào)低基金的銷售服務費率或
變更收費方式，調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情
形。
（二）會議召集人及召集方式
1、基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由
該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者
不能召開的，由基金托管人召集。
2、基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，基金管理人、基金托管人或者代表基金份額
10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向該日常機構(gòu)提出
書面提議。
該日常機構(gòu)應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金管理人、
基金托管人和提出提議的基金份額持有人代表。該日常機構(gòu)決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開；該日常機構(gòu)決定不召集，基金管理人、基金托管人或者代表基金份
額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，按照未設(shè)立日常機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
3、基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)的，基金托管人認為有必要召開基金份額持有
人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日
內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金
托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應
當配合。
4、基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)的，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份
額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認
為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托
管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人
應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨
或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、
基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機關(guān)允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。若到會者在權(quán)益登記日代表
的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的
基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額
應不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決
截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；若本人直接出具表決意見或
授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月
以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當
有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出
具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡、
電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。基金份額持有人大會決議自生
效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大
會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金份額持有人大會日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生
效的基金份額持有人大會的決定。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，與將來頒布的涉及基金份額持有人大會規(guī)定的法律法規(guī)不一致的，基金管理人提前公告
后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同變更和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，自決議
生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定條件的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定條件
的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載
在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
四、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交位于深圳的深圳國際仲裁院進行仲裁，仲裁地點為深圳
市，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有
約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
郵政編碼：518000
法定代表人：羅春風
成立日期：2011年1月7日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣130,000萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會批
準的其他業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司(簡稱：平安銀行)
住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：高希泉
聯(lián)系電話：(0755) 2219 7701
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)
各項信托業(yè)務；經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準發(fā)行或買賣人民幣有價證券；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、
代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借款；從事同業(yè)拆借；
外匯借款；外匯擔保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；買賣或代客買賣外匯及外
幣有價證券、自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承
兌和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；代理收付款項；黃
金進口業(yè)務；提供信用證服務及擔保；提供保管箱服務；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡業(yè)
務；經(jīng)有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)批準或允許的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資
對象進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是
否符合基金合同關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
1.對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
2.對基金投資比例進行監(jiān)督。
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，如適用本基金，則基金管理人在履行適當程序后，
本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證
券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
2）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
3）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計不超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
4）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于30%；
5）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于20%；
6）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投資
有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的5%；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持
有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其
各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
11）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%；
12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計不超過基金總份額的20%時，現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于10%；
13）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
14）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)
益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；且本基金投資于主體信用評級低于AA+
的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應當事
先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%。因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合本條款所規(guī)定比例
限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
19）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第11）、17）、18）條外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素導致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，
以達到上述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，且其信
用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行適當程序后，本
基金可相應調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人對基
金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（二）基金托管人應根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對各類基金份額的每
萬份基金凈收益與七日年化收益率計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收
益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條
第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁
止行為和關(guān)聯(lián)交易進行監(jiān)督。基金管理人和基金托管人應事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系
的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單。基金管理
人和基金托管人有責任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完整性，并負責及時將更新后
的名單發(fā)送給對方。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對
手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選
擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進
行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應向基金
托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何法律
責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責
任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關(guān)交易對
手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人
事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及
時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）在基金投資銀行存款前，基金管理人確定符合條件的所有存款銀行名單，并及時
提供給基金托管人。基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資銀
行存款的交易對手范圍是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管
人可以拒絕執(zhí)行，并書面通知基金管理人。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人投資銀行
存款進行監(jiān)督。
1.基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期存款的業(yè)務流程、
崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風險。如因基金巨額贖回或市場發(fā)
生劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應保證提供足額現(xiàn)金確保基金的
支付結(jié)算，并承擔損失。基金托管人負責對本基金銀行定期存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，審查、
復核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。基金托
管人只負責對存款開戶證實書進行保管，不負責對存款開戶證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，不承擔存款
開戶證實書對應存款的本金及收益的安全。
（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀
行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造成基金財產(chǎn)損失的，
由基金管理人承擔責任。
（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流動性風險
主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付
的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務的風險、因全部提前支取或部分提前
支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風險。
（3）基金管理人須加強內(nèi)部風險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工的個人行為導
致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。
（4）基金管理人投資銀行存款時，應就相關(guān)事宜在更新招募說明書中予以披露，進行
風險揭示。
2.基金管理人在投資銀行存款之前，需與存款銀行總行（本基金托管人除外）或其授權(quán)
分行簽訂總體合作協(xié)議，將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)，并與存
款銀行簽訂具體存款協(xié)議。具體存款協(xié)議應包括但不限于以下內(nèi)容：
（1）存款賬戶必須以基金名義開立，并加蓋基金管理人公章，賬戶名稱為基金名稱。
（2）協(xié)議須約定存款類型、期限、利率、金額、賬號、起止時間，存款銀行經(jīng)辦行名
稱、地址及進款賬戶。
（3）協(xié)議須約定基金托管人經(jīng)辦行名稱、地址和賬戶，且該基金賬戶為唯一回款賬戶，
任何情況下，存款銀行都不得將存款本息劃往任何其他賬戶。
（4）資金匯劃須通過人民銀行支付結(jié)算系統(tǒng)，存款銀行經(jīng)辦行須滿足基金托管人的查
詢要求，在查復內(nèi)容中須明確資金到賬時間、金額、所入賬戶名稱、賬號。
（5）存款存續(xù)期間，基金管理人應督促存款銀行經(jīng)辦行定期向基金管理人和基金托管
人提供存款余額對賬單。
（6）未支取存款受損責任由存款銀行承擔。
（7）協(xié)議須約定存款銀行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方單方面提出的對
存款進行更名、轉(zhuǎn)讓、掛失、質(zhì)押、撤銷、變更印鑒及回款賬戶信息等可能導致財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的
操作申請。
（8）為防范特殊情況下的流動性風險，存款銀行須提供提前支取時的支付保證承諾和
利息計付等具體安排。
（9）需要由存款銀行提供上門送、取單服務的，應在存款協(xié)議中明確，存款銀行對存
款證實書的真實性負責，并承擔移交過程中由于存款證實書丟失、損毀、被人為調(diào)換等所引
發(fā)的一切后果。
3.辦理基金投資銀行存款的開戶、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，需由基金
管理人和基金托管人的授權(quán)代表持授權(quán)委托書共同全程辦理，基金管理人上述事項被授權(quán)人
員與基金管理人負責洽談存款事宜并簽訂存款協(xié)議的人員不能為同一人。
由存款銀行提供上門送、取單服務。存款銀行要事先指定經(jīng)辦人員，提供經(jīng)辦人員的姓
名、身份證號碼。在上門送、取單時，存款銀行經(jīng)辦人員應攜帶單位介紹信/授權(quán)書以及個
人身份證件，以便托管行進行核查。
4.基金管理人投資銀行存款或辦理存款支取時，需提前發(fā)送投資指令及其它相關(guān)證明材
料到基金托管人處，以便基金托管人有足夠的時間履行相應的業(yè)務操作程序。如基金管理人
提前支取或部分提前支取定期存款，導致出現(xiàn)利息損失的，基金管理人負責補足已提取資金
部分的息差(即本基金已計提的資金利息和提前支取時收到的資金利息差額)。如發(fā)生逾期支
取，托管銀行不承擔相應利息損失及逾期支取手續(xù)費。
5.基金投資于銀行存款時，應本著便于基金的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，盡量選
擇基金托管賬戶所在地的基金托管人分支機構(gòu)。
6.法律法規(guī)或者監(jiān)管部門對上述業(yè)務另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾
正。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知后應
及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)
隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項
未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改
正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的損失由
基金管理人承擔。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人
計算的各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算
交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人
收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，
督促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)
商解決。基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)
（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管
資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期
并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理
人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基
金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)開立的“基金募
集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持
有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全
部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《證券法》規(guī)定
條件的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以
上中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款
等事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人
合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
業(yè)務以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資
產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基
金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用
由基金管理人負責。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價差資金等的收取按照中國證
券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，
在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進
行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場
債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金托
管人負責開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有
價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人以
外機構(gòu)實際有效控制的資產(chǎn)不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應在重大合同簽署后及時以加密方式將重大
合同傳真給基金托管人，并在30個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期
限為基金合同終止后15年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。對于無法取得二份以上的正本
的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定
范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
每萬份基金凈收益指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日凈收益，精確到小數(shù)點后
4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。七日年化收益率是指按日結(jié)轉(zhuǎn)份額方式將最近七個自然日
（含節(jié)假日）的每萬份基金凈收益折算出的年收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后
第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2.復核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管
人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各
方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計
算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期不少于20年。基金管
理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年，法律法規(guī)另有規(guī)
定的從其規(guī)定。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所保管
的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務，法律法規(guī)另
有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交位于深圳的深圳國際仲裁院進行仲裁，仲裁地點為深圳
市，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有
約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管
人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份
額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更和終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十一、基金份額持有人服務
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務。同時，基金管理人有權(quán)根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，對以下主要服務內(nèi)容進行增加或變更。
一、網(wǎng)上開戶與交易服務
客戶持有指定銀行的賬戶，通過平安基金官網(wǎng)交易平臺，可以實現(xiàn)在線開戶交易。
平安基金網(wǎng)址：fund.pingan.com
二、資料的寄送服務
1、基金管理人在未收到客戶關(guān)于需要寄送紙質(zhì)對賬單的明確表示下，將發(fā)送電子對賬
單。客戶可根據(jù)個人需要，通過平安基金客戶服務熱線或者平安基金客服郵箱定制紙質(zhì)對賬
單寄送服務。客戶無需額外承擔紙質(zhì)或電子對賬單的服務費用。
2、如果客戶選擇紙質(zhì)對賬單，本基金管理人將采用郵寄方式提供資料。但由于非基金
管理人可控的原因郵寄資料可能無法送達，對此本基金管理人不做任何承諾和保證。基金管
理人也不對因郵寄資料出現(xiàn)遺漏、泄露而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。由于交
易對賬單記錄信息屬于個人隱私，請務必預留正確的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。
3、電子郵件對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送
內(nèi)容。由于互聯(lián)網(wǎng)是開放性的公眾網(wǎng)絡，基金管理人也無法完全保證其安全性與及時性。因
此平安基金管理公司不對電子郵件或短信息電子化賬單的送達做出承諾和保證，也不對因互
聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。
4、根據(jù)客戶的需求，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證明書等其它形式的賬戶信息資料。
三、定期定額投資計劃
基金管理人可利用非直銷銷售機構(gòu)網(wǎng)點和本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)為投資者提供定期定額
投資的服務（本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)的定期定額投資服務目前僅對個人投資者開通）。通過定
期定額投資計劃，投資者可以通過固定的渠道，定期定額申購基金份額，具體實施方法見有
關(guān)公告。
四、網(wǎng)絡在線服務
基金份額持有人通過基金賬號/開戶證件號碼及登錄密碼登錄平安基金網(wǎng)站，可享有賬
戶查詢、交易明細查詢、對賬單寄送方式或頻率設(shè)置、修改查詢密碼等多項在線服務。
基金管理人網(wǎng)站亦提供基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種信息供投資人
查詢。
公司網(wǎng)址：fund.pingan.com
客服郵箱：fundservice@pingan.com.cn
五、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務
客戶服務中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務
等信息查詢。
客戶服務中心人工座席每個交易日9：00-17：00為投資人提供服務，投資人可以通過
該客服中心獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項服務。
客服電話：400-800-4800（免長途話費）
直銷電話：0755-22627627
直銷傳真：0755-23990088
六、投訴受理
投資人可以撥打平安基金管理有限公司客戶服務中心電話或以書信、電子郵件等方式，
對基金管理人和銷售網(wǎng)點提所供的服務進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復，對于不能及時回復的投訴，本基金管
理人將在承諾的時限內(nèi)進行處理。對于非工作日提出的投訴，將在順延的工作日當日進行處
理。
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
七、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本基金
管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十二、其他應披露事項
本基金2023年07月01日至2024年06月30日發(fā)布的公告：
2023年07月07日 平安基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時完善、更新身份信息資料以免影響業(yè)務辦理的公告
2023年07月17日 平安基金管理有限公司關(guān)于新增山西證券股份有限公司為平安金管家貨幣市場基金銷售機構(gòu)的公告
2023年07月21日 平安金管家貨幣市場基金2023年第2季度報告
2023年08月31日 平安金管家貨幣市場基金2023年中期報告
2023年09月05日 平安基金管理有限公司關(guān)于新增國元證券股份有限公司為旗下基金銷售機構(gòu)的公告
2023年09月23日 平安金管家貨幣市場基金國慶節(jié)假期前暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務的公告
2023年09月28日 平安金管家貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
2023年09月28日 平安金管家貨幣市場基金招募說明書（更新）
2023年10月25日 平安金管家貨幣市場基金2023年第3季度報告
2023年11月02日 平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司為銷售機構(gòu)的公告
2023年12月05日 平安基金管理有限公司關(guān)于子公司住所變更的公告
2024年01月15日 平安基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時完善、更新身份信息資料以免影響業(yè)務辦理的公告
2024年01月22日 平安金管家貨幣市場基金2023年第4季度報告
2024年02月01日 平安金管家貨幣市場基金春節(jié)假期前暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務的公告
2024年03月15日 平安基金管理有限公司關(guān)于旗下基金參與中國平安人壽保險股份有限公司費率優(yōu)惠活動的公告
2024年03月29日 平安金管家貨幣市場基金清明節(jié)假期前暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務的公告
2024年03月30日 平安金管家貨幣市場基金2023年年度報告
2024年04月11日 平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增上海大智慧基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年04月20日 平安金管家貨幣市場基金勞動節(jié)假期前暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務的公告
2024年04月22日 平安金管家貨幣市場基金2024年第1季度報告
2024年05月10日 平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增華夏銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年05月23日 平安基金管理有限公司關(guān)于新增方正證券股份有限公司為旗下基金銷售機構(gòu)的公告
2024年05月27日 平安基金管理有限公司關(guān)于新增平安金管家貨幣市場基金銷售機構(gòu)的公告
2024年05月31日 平安基金管理有限公司關(guān)于新增萬聯(lián)證券股份有限公司為旗下基金銷售機構(gòu)的公告
2024年06月07日 平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增江蘇銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年06月28日 平安金管家貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
注：其他披露事項詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
二十三、對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》等其他有關(guān)法律法規(guī)的要求及基
金合同的規(guī)定，對《平安金管家貨幣市場基金招募說明書（更新）》進行了更新，本次主要
針對基金經(jīng)理相關(guān)信息進行了更新。
二十四、招募說明書存放及其查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登記機構(gòu)、基金銷
售機構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱。基金投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取
得招募說明書的復印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金
托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(fund.pingan.com)查閱和下載招募說明書。
二十五、備查文件
1、中國證監(jiān)會準予本基金募集注冊的文件；
2、《平安金管家貨幣市場基金基金合同》；
3、《平安金管家貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會規(guī)定的備查文件
除以上第6項外，以上備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查
閱。
平安基金管理有限公司
2025年05月27日
平安金管家貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf