上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年05月06日公告）
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編制日期：2025年05月06日
送出日期：2025年05月06日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱上銀慧盈利貨幣基金代碼002733
基金簡(jiǎn)稱A上銀慧盈利貨幣A基金代碼A 017780
基金簡(jiǎn)稱B上銀慧盈利貨幣B基金代碼B 002733
基金簡(jiǎn)稱C上銀慧盈利貨幣C基金代碼C 023777
基金簡(jiǎn)稱E上銀慧盈利貨幣E基金代碼E 017781
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日暫未上市
基金合同生效日2016年05月17日
期
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2016年05月17日
基金經(jīng)理樓昕宇經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2011年07月20日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2024年06月24日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理傅芳芳
證券從業(yè)日期2017年07月19日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金
份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告
中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，
其他基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方
案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止
基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表
決。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)
定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比
投資目標(biāo)
較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
投資范圍
（1）現(xiàn)金；
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（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工
具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不
改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)基金的投資，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)
基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置策略；2、類屬配置策略；3、個(gè)券選擇策略；4、套利策略；
主要投資策略
5、流動(dòng)性管理策略；6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資組合在每個(gè)交易日的平均剩余期限控制在120
風(fēng)險(xiǎn)收益特征天以內(nèi)，屬于低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期
風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：詳見(jiàn)《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》“十、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
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三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
上銀慧盈利貨幣A
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
申購(gòu)費(fèi)(前收
不收取申購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)
上銀慧盈利貨幣B
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
申購(gòu)費(fèi)(前收
不收取申購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)
上銀慧盈利貨幣C
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
申購(gòu)費(fèi)(前收
不收取申購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)
上銀慧盈利貨幣E
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
申購(gòu)費(fèi)(前收
不收取申購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)
注：在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
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時(shí)，或當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%時(shí)，投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單
個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并
將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最
大化的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.33%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)A類0.25%銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)B類0.00%銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.165%銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)E類0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用75,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)的年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
上銀慧盈利貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.63%
上銀慧盈利貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.38%
上銀慧盈利貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.55%
上銀慧盈利貨幣E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.63%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測(cè)算。
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四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、投資于本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、貨幣基金特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。其中，本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一
方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益；另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情
況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值
的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以
及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波
動(dòng)，基金的份額面值與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額
的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p失。
2、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
3、基金投資組合收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，
即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事
人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議
提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海
國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)
事人均有約束力，仲裁費(fèi)及律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話：
021-60231999]
1、《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
2、《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
3、《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年05月06日公告）
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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