北信瑞豐宜投寶貨幣市場基金基金產品資料概要更新
北信瑞豐宜投寶貨幣市場基金基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年11月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 北信瑞豐宜投寶 基金代碼 000871
基金簡稱A 北信瑞豐宜投寶A 基金代碼A 000871
基金簡稱B 北信瑞豐宜投寶B 基金代碼B 000872
基金管理人 華銀基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年11月20日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
董鎏洋 2024年10月26日 2011年04月01日
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者欲了解詳細情況，請閱讀招募說明書“基金的投資”部分。
投資目標 在力求基金資產安全性、流動性的基礎上，追求超過業績比較基準的穩定收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債券融資工具、資產支持證券；中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金通過資產配置策略、債券篩選策略、現金流管理策略、資產支持證券投資策略、其他金融工具的投資策略。在有效風險管理的前提下，通過對標的品種的基本面研究，結合衍生工具定價模型預估衍生工具價值或風險，謹慎投資。
業績比較基準 按稅后計算的中國人民銀行公布的人民幣活期存款基準利率
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型
基金、債券型基金。
（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.27% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費A 0.25% 銷售機構
銷售服務費B 0.01% 銷售機構
審計費用 4,438.80 會計師事務所
信息披露費 35,507.16 規定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、披露相關費用年金額的為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金
額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
北信瑞豐宜投寶A
基金運作綜合費率（年化）
持有期 0.72%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
北信瑞豐宜投寶B
基金運作綜合費率（年化）
持有期 0.47%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
1、本基金特有風險
貨幣市場基金的系統性風險。本基金為貨幣市場基金，投資于貨幣市場工具，貨幣市場利率的
波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動，本基金將面臨貨幣市場利率波
動的系統性風險。同時，由于貨幣市場基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現金比例以應付贖
回的需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機會成本風險。
持有份額數太少而無法獲得投資收益的風險。本基金根據每日基金收益情況，以基金已實現收
益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配(該收益將會計確認為實收基金，參與下一日的收益分
配)。投資者當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成
的余額進行再次分配，直到分完為止。如投資人持有的份額數太少，在收益分配時可能由于去尾處
理原則造成無法獲得投資收益的風險。
贖回款延緩支付的風險。基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人在法
律法規規定的期限內向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊
系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理
流程，則贖回款項的支付時間可相應順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風險。
申購暫停或被拒絕的風險。當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規模超過基金管理人
規定的本基金總規模上限時；或使本基金當日申購金額超過基金管理人規定的當日申購金額上限時；
或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過
單個投資人當日申購金額上限時，基金管理人可拒絕該筆申購申請。
技術因素的風險。投資人可通過直銷機構，以基金管理人指定的交易方式(包括但不限于互聯網)
申購、贖回本基金。基金管理人指定的交易方式可能由于技術因素而產生風險，如電腦等技術系統
的故障或差錯產生的風險。
2、市場風險，主要包括：政策風險、經濟周期風險、利率風險、信用風險；3、管理風險；4、
流動性風險；5、操作或技術風險；6、合規性風險；7、其他風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件，基金投資者自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站
網址：www.huayinfund.com客服電話：4000617297
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
北信瑞豐宜投寶貨幣市場基金基金產品資料概要更新.pdf