關于國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金調整I類基金份額收益支付方式、增加D類基金份額并修改法律文件的公告
關于國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金調整I類基金份額收益支付方式、增加D類基金份額并修改法律文件的公告
根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等相關法律法
規的規定及《國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）的約定，為更好地滿
足廣大投資者的理財需求，國投瑞銀基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）經與基金托管人渤海銀
行股份有限公司協商一致，決定自2025年12月11日起，國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金（以下簡稱“本
基金”）調整I類基金份額收益支付方式、新增D類基金份額（基金代碼為：026297），同時更新基金管理
人和基金托管人信息，并相應修訂《基金合同》、《國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金托管協議》（以下簡稱
“《托管協議》”）?，F將相關事項公告如下：
一、調整I類基金份額收益支付方式
本基金I類基金份額當前的收益支付方式為“每日分配、按月支付”，現調整為“每日分配、按日支
付”。
原有的I類基金份額持有人截至2025年12月10日（含）的未付收益，于2025年12月11日進行收
益結轉，不再另行公告。
二、新增D類基金份額
1、基金份額設置情況
本基金在現有基金份額類別的基礎上新增D類基金份額后，共設有A類基金份額、D類基金份額
和I類基金份額。三類基金份額分設不同的基金代碼，分別公布每萬份基金已實現收益和7日年化收
益率。
投資者可自行選擇申購的基金份額類別。
2、本基金D類基金份額的費率
（1）基金銷售服務費
本基金D類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%。
（2）申購費用和贖回費用
除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金D類基金份額不收取申購費用和贖回費用。
3、本基金D類基金份額申購和贖回的價格
本基金D類基金份額的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。
三、D類基金份額的銷售機構
1、直銷機構：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心（含直銷柜臺與網上交易）。
2、基金管理人可根據有關法律法規的要求，變更或增減本基金銷售機構，敬請留意基金管理人披
露的基金銷售機構名錄。
四、《基金合同》的修訂
本基金調整I類基金份額收益支付方式、新增D類基金份額的事項對基金份額持有人的利益無實
質性不利影響，根據《基金合同》的約定，不需召開基金份額持有人大會，且基金管理人已履行適當程
序，符合相關法律法規規定及《基金合同》約定?！痘鸷贤返木唧w修訂內容詳見附件。
五、重要提示
1、本公司將依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關規定在規定媒介公告修訂后
的本基金《基金合同》、《托管協議》、《招募說明書》及《基金產品資料概要》。投資者可通過本公司網站
（www.ubssdic.com）或中國證監會基金電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）查閱本基金修訂后的
法律文件。
2、投資人可登錄本公司網站（www.ubssdic.com）或撥打本公司客戶服務電話（400-880-6868、
0755-83160000）獲得相關詳情。
風險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業績并不代表其將來表現。投資有風險，敬請投資人認真閱讀基
金的相關法律文件，并選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。
特此公告。
國投瑞銀基金管理有限公司
2025年12月11日
附件：《國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金基金合同》的具體內容修訂如下：
章節
第一部分前言
第二部分釋義
第四部分基金的份
額分類
第六部分基金備案
第七部分基金份額
的申購與贖回
第八部分基金合同
當事人及權利義務
第十五部分基金資
產估值
修訂前
無
52、基金份額分類：本基金分設兩類基金份額：A類基金
份額和I類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金
代碼，分別公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益
率
……
53、A類基金份額：指按照“每日分配、按日支付”原則進
行收益分配的基金份額類別
54、I類基金份額：指按照“每日分配、按月支付”原則進
行收益分配的基金份額類別
……
58、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價
值，以確定基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7
日年化收益率的過程
本基金根據收益支付方式的不同，形成不同的基金份
額類別。其中，A類基金份額指按照“每日分配、按日支
付”原則進行收益分配的基金份額類別；I類基金份額
指按照“每日分配、按月支付”原則進行收益分配的基
金份額類別。兩類基金份額分設不同的基金代碼，分
別公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
……
《基金合同》生效滿一年后，若本基金A類份額和I類份
額中的某一基金份額類別連續60個工作日出現基金資
產凈值低于500萬元情形的，基金管理人經與基金托管
人協商，可將基金份額持有人持有的該類基金份額轉
換為本基金另一類基金份額，或將該類份額基金資產
以現金形式給付至該類基金份額持有人，并將該類份
額取消，不需要召開基金份額持有人大會，但應依照
《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回
的公告
2、如果發生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開
放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公
告，并公布最近一個開放日的每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率。
3、如果發生暫停的時間超過1日但少于兩周（含兩周），
暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應
依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介，刊登基
金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或
贖回日公告最近一個開放日的每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率。
4、如果發生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理
人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續暫停
時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進
行調整。暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金
管理人應依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介
連續刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新
開放申購或贖回日公告最近一個開放日的每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率。
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區東大名路638號7層
法定代表人：葉柏壽
（二）基金管理人的權利與義務
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管
理人的義務包括但不限于：
……
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、
贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的
規定，按有關規定計算并公告基金份額的每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率；
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河西區海河東路218號
法定代表人：李伏安
成立時間：2005年12月30日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣捌拾伍億元整
三、估值方法
根據有關法律法規，基金凈值信息計算和基金會計核
算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任
方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問
題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達
成一致的意見，按照基金管理人對每萬份基金已實現
收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公布。
四、估值程序
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金
管理人根據法律法規或本基金合同的規定暫停估值時
除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，將
基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益
率結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由
基金管理人對外公布每萬份基金已實現收益和7日年
化收益率。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措
施確保基金資產估值的準確性、及時性。當基金資產
的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后 4 位或 7
日年化收益率百分號內小數點后3位以內發生差錯時，
視為估值錯誤。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金份額的每萬份基金已實現收
益和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管
人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結
束后計算當日的基金份額的每萬份基金已實現收益和
7日年化收益率并發送給基金托管人。基金托管人復
核確認后發送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
修訂后
投資者應當認真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金
產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
52、基金份額分類：本基金分設三類基金份額：A類基金
份額、D類基金份額和I類基金份額。三類基金份額分
設不同的基金代碼，分別公布每萬份基金已實現收益和
7日年化收益率
……
56、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，
以確定基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實
現收益和7日年化收益率的過程
本基金設A類基金份額、D類基金份額和I類基金份額，
三類基金份額分設不同的基金代碼，分別公布每萬份基
金已實現收益和7日年化收益率。
三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
……
《基金合同》生效滿一年后，若本基金A類基金份額、D
類基金份額和 I 類基金份額中的某一基金份額類別連
續60個工作日出現基金資產凈值低于500萬元情形的，
基金管理人經與基金托管人協商，可將基金份額持有人
持有的該類基金份額轉換為本基金另一類基金份額，或
將該類份額基金資產以現金形式給付至該類基金份額
持有人，并將該類份額取消，不需要召開基金份額持有
人大會，但應依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒
介上公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的
公告
2、如果發生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開
放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公
告，并公布最近一個開放日各類基金份額的每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率。
3、如果發生暫停的時間超過1日但少于兩周（含兩周），
暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應
依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介，刊登基金
重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回
日公告最近一個開放日各類基金份額的每萬份基金已
實現收益和7日年化收益率。
4、如果發生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理
人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續暫停時
間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調
整。暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理
人應依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介連續
刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申
購或贖回日公告最近一個開放日各類基金份額的每萬
份基金已實現收益和7日年化收益率。
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區楊樹浦路168號20層
法定代表人：傅強
（二）基金管理人的權利與義務
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管
理人的義務包括但不限于：
……
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖
回和注銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規
定，按有關規定計算并公告各類基金份額的每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率；
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河東區海河東路218號
法定代表人：王錦虹
成立時間：2005年12月30日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣壹佰柒拾柒億陸仟貳佰萬元整
三、估值方法
根據有關法律法規，基金凈值信息計算和基金會計核算
的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方
由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，
如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一
致的意見，按照基金管理人對各類基金份額的每萬份基
金已實現收益和7日年化收益率的計算結果對外予以
公布。
四、估值程序
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金
管理人根據法律法規或本基金合同的規定暫停估值時
除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，將基
金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7日年化收益率結果發送基金托管人，經基金托管人復
核無誤后，由基金管理人對外公布各類基金份額的每萬
份基金已實現收益和7日年化收益率。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措
施確保基金資產估值的準確性、及時性。當基金資產的
計價導致任一類基金份額的每萬份基金已實現收益小
數點后4位或7日年化收益率百分號內小數點后3位以
內發生差錯時，視為估值錯誤。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的各類基金份額的每萬份基金已實
現收益和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金
托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交
易結束后計算當日的各類基金份額的每萬份基金已實
現收益和7日年化收益率并發送給基金托管人。基金
托管人復核確認后發送給基金管理人，由基金管理人予
以公布。
第十六部分基金費
用與稅收
第十七部分基金的
收益與分配
第十九部分基金的
信息披露
3、基金份額的銷售服務費
本基金的銷售服務費年費率為0.15%，銷售服務費計提
的計算公式如下：
H＝E×基金份額的銷售服務費年費率÷當年天數
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產凈值
二、收益分配原則
本基金A類基金份額的收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配
權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的
費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益
情況，以基金凈收益為基準，為投資人每日計算當日收
益并分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的
計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則
處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為
止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若
當日凈收益大于零時，為投資人記正收益；若當日凈收
益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零
時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付
方式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投
資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在
每日收益支付時，其當日凈收益大于零時，則為投資人
增加相應的基金份額；若當日凈收益等于零時，則保持
投資人基金份額不變；若當日凈收益小于零時，相應縮
減投資者基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金
的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作
日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
本基金I類基金份額的收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配
權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的
費用；
3、“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益
情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日
計算當日收益并分配，每月集中支付。投資人當日收
益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按
去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到
分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若
當日已實現收益大于零時，為投資人記正收益；若當日
已實現收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實
現收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每月累計收益
支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方
式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資
人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投
資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，相應縮
減投資者基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對
應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基
金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金
的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作
日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前
一個開放日每萬份基金已實現收益和 7 日年化收益
率。若遇法定節假日，應于節假日結束后第二個自然
日，披露節假日期間的每萬份基金已實現收益和節假
日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放
日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中
國證監會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規
另有規定的，從其規定。
本基金A類基金份額每日例行對當天實現的收益進行
收益結轉（如遇節假日順延），每日例行的收益結轉不
再另行公告。
本基金I類基金份額每月例行對上月實現的收益進行
收益結轉（如遇節假日順延），每月例行的收益結轉不
再另行公告。
五、公開披露的基金信息
……
（四）基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化
收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申
購或者贖回前，基金管理人將至少每周公告一次基金
資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率；
每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法
如下：
日每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實
現收益/當日該類基金份額總額×10000
按日結轉份額的7日年化收益率指以最近7個自然日
的每萬份基金已實現收益按每日復利折算出的年收益
率。計算公式為：
7日年化收益率（%）
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）的每萬份
基金已實現收益。
每萬份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后
第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內
小數點后第3位。其中，當日該類基金份額總額包括截
至上一工作日（包括節假日）未結轉份額。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人
應當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網站、基金
銷售機構網站或營業網點披露開放日的每萬份基金已
實現收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的
次日，在指定網站披露半年度和年度最后一日的每萬
份基金已實現收益和7日年化收益率。
（六）臨時報告
……
22、本基金增加份額類別設置；
六、信息披露事務管理
……
基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規
定和《基金合同》的約定，對基金管理人編制的基金資
產凈值、每萬份基金已實現收益、7日年化收益率、基金
份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明
書、基金產品資料概要、清算報告等公開披露的相關基
金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或者
電子確認。
3、基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額、I類基金份額的銷售服務費年費
率為 0.15%，D 類基金份額的銷售服務費年費率為
0.01%，各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如
下：
H＝E×該類基金份額的銷售服務費年費率÷當年天數
H 為每日該類基金份額應計提的銷售服務費
E 為前一日該類基金份額的基金資產凈值
二、收益分配原則
本基金的收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費
用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情
況，以基金凈收益為基準，為投資人每日計算當日收益
并分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算
保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理，
因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若
當日凈收益大于零時，為投資人記正收益；若當日凈收
益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零
時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方
式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人
可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每日收
益支付時，其當日凈收益大于零時，則為投資人增加相
應的基金份額；若當日凈收益等于零時，則保持投資人
基金份額不變；若當日凈收益小于零時，相應縮減投資
者基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的
收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日
起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前
一個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節假日結束后
第二個自然日，披露節假日期間各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和節假日最后一日的7日年化收益率，
以及節假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率。經中國證監會同意，可
以適當延遲計算或公告。法律法規另有規定的，從其規
定。
本基金每日例行對當天實現的收益進行收益結轉（如遇
節假日順延），每日例行的收益結轉不再另行公告。
五、公開披露的基金信息
……
（四）基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化
收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購
或者贖回前，基金管理人將至少每周公告一次基金資產
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年
化收益率；
各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收
益率的計算方法如下：
各類基金份額的日每萬份基金已實現收益＝當日該類
基金份額的已實現收益/當日該類基金份額總額×10000
按日結轉份額的7日年化收益率指以最近7個自然日各
類基金份額的每萬份基金已實現收益按每日復利折算
出的年收益率。計算公式為：
7日年化收益率（%）
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）各類基金
份額的每萬份基金已實現收益。
各類基金份額的每萬份基金已實現收益采用四舍五入
保留至小數點后第4位，各類基金份額的7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。其
中，當日該類基金份額總額包括截至上一工作日（包括
節假日）未結轉份額。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應
當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網站、基金銷
售機構網站或營業網點披露開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的
次日，在指定網站披露半年度和年度最后一日各類基金
份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
（六）臨時報告
……
22、本基金變更份額類別設置、各類基金份額的數量限
制；
六、信息披露事務管理
……
基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定
和《基金合同》的約定，對基金管理人編制的基金資產凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化
收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的
招募說明書、基金產品資料概要、清算報告等公開披露
的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行
書面或者電子確認。
本基金《基金合同》摘要涉及以上修改之處也進行了相應修改。根據上述變更，本公司對本基金
的《托管協議》進行了相應修訂。
關于國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金調整I類基金份額收益支付方式、增加D類基金份額并修改法律文件的公告.pdf