國(guó)聯(lián)安中證醫(yī)藥100指數(shù)證券投資基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
國(guó)聯(lián)安中證醫(yī)藥100指數(shù)證券投資基金（A份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年4月22日
送出日期：2025年5月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)國(guó)聯(lián)安醫(yī)藥100指數(shù)基金代碼000059
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)國(guó)聯(lián)安中證醫(yī)藥100A下屬基金交易代碼000059
基金管理人國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
基金合同生效日2013年8月21日
基金類(lèi)型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2016年8月19日
理的日期基金經(jīng)理黃欣
證券從業(yè)日期2002年11月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資，通過(guò)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臄?shù)量化管理和投資紀(jì)律約束，力爭(zhēng)保持
基金凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.35%，年跟蹤
投資目標(biāo)
誤差不超過(guò)4%，為投資者提供一個(gè)投資中證醫(yī)藥100指數(shù)的有效工具，從而分享中國(guó)經(jīng)
濟(jì)中長(zhǎng)期增長(zhǎng)的穩(wěn)定收益。
本基金資產(chǎn)投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份
股、新股（首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，包含創(chuàng)業(yè)板、中小板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的
股票）、到期日在一年之內(nèi)的政府債券、債券回購(gòu)、股指期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許基金投資的其它金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金所持有的股票市值和買(mǎi)入、賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）占基金資
產(chǎn)的比例為85%－100%，其中投資于股票的資產(chǎn)市值不低于基金資產(chǎn)的85%，投資于標(biāo)
投資范圍的指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)市值不低于股票資產(chǎn)的90%；每個(gè)交易日日終在扣除
股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日
在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款；其
他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金標(biāo)的指數(shù)為中證醫(yī)藥100指數(shù)。
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本基金采用完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)的方法，進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資。股票投資組合的構(gòu)
建主要按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重來(lái)擬合復(fù)制標(biāo)的指數(shù)，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份
股及其權(quán)重的變動(dòng)而進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，以復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)。本基金力爭(zhēng)保持基金凈值
收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.35%，年跟蹤誤差不超
主要投資策略過(guò)4%,以實(shí)現(xiàn)對(duì)中證醫(yī)藥100指數(shù)的有效跟蹤。當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整和成份股發(fā)生
配股、增發(fā)、分紅等行為時(shí)，或因基金的申購(gòu)和贖回等對(duì)本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可
能帶來(lái)影響時(shí)，或因某些特殊情況導(dǎo)致流動(dòng)性不足時(shí)，或因其他原因?qū)е聼o(wú)法有效復(fù)制
和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時(shí)，基金管理人可以對(duì)投資組合管理進(jìn)行適當(dāng)變通和調(diào)整，并結(jié)合合理
的投資管理策略等，最終使跟蹤誤差控制在限定的范圍之內(nèi)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)95％×中證醫(yī)藥100指數(shù)收益率+5％×活期存款利率（稅后）
本基金為被動(dòng)投資型指數(shù)基金，具有較高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的特征，其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
期收益均高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金。
注：敬請(qǐng)投資者閱讀更新的《招募說(shuō)明書(shū)》相關(guān)章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2024年12月31日。
2.本基金合同于2013年8月21日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長(zhǎng)率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
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3.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)份額（S）或金額（M）
收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
型/持有期限（N）
M＜100萬(wàn)元1.2%
申購(gòu)費(fèi)
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.7%
（前收
500萬(wàn)元≤M＜1000萬(wàn)元0.2%
費(fèi)）
M≥1000萬(wàn)元1,000元/筆
N＜7天1.5%
7天≤N＜365天0.5%
贖回費(fèi)
365天≤N＜730天0.3%
N≥730天0%
注：敬請(qǐng)投資者閱讀更新的《招募說(shuō)明書(shū)》及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)公告了解詳細(xì)情況。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.80%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)0.00%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用50,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
其他費(fèi)用基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券/期貨交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、
維護(hù)費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份
額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。本基金指數(shù)使用費(fèi)從2025年3
月21日調(diào)整為基金管理人承擔(dān)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
國(guó)聯(lián)安中證醫(yī)藥100A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.07%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)
測(cè)算，其中，本基金指數(shù)使用費(fèi)從2025年3月21日調(diào)整為基金管理人承擔(dān)，因此不參與綜合費(fèi)用的測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
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本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金在投資運(yùn)作過(guò)程中面臨一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)
性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)。
1．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：本基金主要投資于證券期貨市場(chǎng)，而證券期貨市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，使基金運(yùn)作客觀上面臨一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
2．信用風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)①Y產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，
到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。
3．管理風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人的專(zhuān)業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的占有、分析和
對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。同時(shí)，基金管理人的投資管理制度、
風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和其他合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以及基金管理人的職業(yè)道
德水平等，也會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平造成影響。
4．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)
的風(fēng)險(xiǎn)。
5．操作風(fēng)險(xiǎn)：在基金的運(yùn)作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，或者技術(shù)系統(tǒng)的故障差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影
響。這種風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所及其登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)等。
6．合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反《基金合
同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
7．其他風(fēng)險(xiǎn)：因本基金公司業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；因金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出
現(xiàn)，可能?chē)?yán)重影響證券/期貨市場(chǎng)運(yùn)行，導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失；其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
8．本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）指數(shù)基金投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金為指數(shù)基金，在基金的投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨指數(shù)基金特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股
票/債券市場(chǎng)平均回報(bào)偏離風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)跟蹤誤差風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)變更風(fēng)險(xiǎn)等。
（2）股指期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括杠桿風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉(cāng)
風(fēng)險(xiǎn)、無(wú)法平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)行減倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、政策變化份風(fēng)險(xiǎn)、連帶風(fēng)險(xiǎn)及合作方風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金為指數(shù)基金，投資者投資于本基金面臨跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)、
成份券停牌等潛在風(fēng)險(xiǎn)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)①本基金管理人網(wǎng)站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客戶(hù)服務(wù)電話：021-38784766，
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400-7000-365（免長(zhǎng)途話費(fèi)）。
●基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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